Великая депрессия

 «Великая депрессия»

Великая депрессия  — мировой экономический кризис, начавшийся в 1929 году и продолжавшийся до 1939 года. Поэтому 1930-е годы в целом считаются периодом Великой депрессии. Великая депрессия наиболее сильно затронула США, Канаду, Великобританию, Германию и Францию, но ощущалась и в других государствах. В наибольшей степени пострадали промышленные города, в ряде стран практически прекратилось строительство. Из-за сокращения платёжеспособного спроса цены на сельскохозяйственную продукцию упали на 40-60 %.

Последствия.

• уровень промышленного производства был отброшен к уровню начала XX века, то есть на 30 лет назад;
• в индустриальных странах с развитой рыночной экономикой насчитывалось около 30 млн. безработных;
• ухудшилось положение фермеров, мелких торговцев, представителей среднего класса. Многие оказались за чертой бедности;
• резко снизилась рождаемость. По всей территории США от 25 до 90 % детей страдали от недоедания.
• возросло количество сторонников как коммунистических, так и правоэкстремистских партий (например, в Германии пришла к власти Национал-социалистическая немецкая рабочая партия).

Кризис 1929-1933 гг. внешне проявлялся в перепроизводстве продукции - в чрезмерном количестве товаров, поступавших на рынок. Склады ломились от обилия нереализованных продуктов. В своих попытках сдержать падение цен и сократить товарные запасы - сжигали пшеницу, выливали цистерны с молоком.

Посмотрим, было ли перепроизводство. Даже если принять, что в 1929 году производство увеличилось на 5%, а правительство не сумело напечатать соответствующее количество денег, чтобы обеспечить товарооборот этого добавочного общественного продукта, то и тогда цены и зарплаты должны были упасть не более, чем на 5%. Об этом же пишет и Б. Андерсен. После краха в октябре 1929 г. Б. Андерсон, главный экономист Чейз Манхэттен Бэнк сказал, что его причиной были «чрезмерно дешевые деньги и неограниченный банковский кредит, который можно было использовать для капитальных целей и спекуляций» в 1922-1928 гг.

Возьмем такую ситуацию. Предположим, что ученые обнаружили, что мумие резко продлевает человеческую жизнь. Все начинают покупать мумие. Спрос на другие товары относительно мумие падает, следовательно, цена их должна падать. Но этот процесс очень труден. Начинаются забастовки... Банки начинают выдавать кредиты под производство мумие. Но оно ограничено. Те, кто взял кредит, просто начинают мумие перепродавать - по все более и более высокой цене. Кредитная эмиссия растет, а цены на другие товары не падают, так как все новые деньги уходят на обслуживание оборота мумие. Почувствовав подвох, профсоюзы добиваются повышения зарплат - вот вам и инфляции. Формально. Но вот обнаруживается, что ученые допустили ошибку. Теперь вдруг оказывается, что мумие никому не нужно. Все начинают продавать акции компаний, добывающих мумие. Для поддержания акций берутся новые кредиты. Народ бежит в банки и требует вернуть их деньги. Банки лопаются и кредитные деньги исчезают. Но наличные деньги стоят как стена из-за их золотого обеспечения и из за позиции профсоюзов борющихся за сохранение уровня зарплаты. Из-за все большего банкротства банков начинает не хватать денег. Кредиты заморожены, но наличка стабильна. Товары в избытке. Поэтому кажется, что их перепроизводство. Затем из-за утраты доверия ко всем формам денег, кроме золота, наступает депрессия, так как нет капиталовложений.

Вспомните экономический кризис после 1492 года, когда ожидание потока золотых монет из Америки после ее открытия Колумбом привело к резкому падению цен на деньги и росту цен товаров. Интересно, что падение стоимости золота на европейском рынке в конце XV-го века началось до начала его ввоза из Америки. Первыми Европы достигли слухи о золоте. Это как раз и означает, что, несмотря на хождение золота, очень много было денег в безденежной, кредитной форме. Ведь тогда уже были банки, по крайней мере в лидерах капитализма 15-16 веков, Венеции и Амстердаме, и они работали с залоговыми векселями. Подробнее об этом можно прочитать у Броделя.

Второй причиной кризиса 1929 года было то, что доллар был привязан к золоту. Государство просто не могло удовлетворить спрос на деньги, обслуживающие закреплённую полезность. Американская экономика выросла настолько, что было невозможно покрыть потребности товарооборота деньгами, обеспеченными золотым запасом, и когда количество кредитных денег, дополнительно выпущенных частными банками, резко сократилось, покрыть товарооборот оставшимся количеством денег стало невозможно. По сути, накануне кризиса американская экономика перешла те рамки, которые можно было обеспечивать денежной массой, привязанной к золоту. Это было время экономического бума. В 1929 году США произвели автомашин 5.4 млн. Сравнимо с сегодняшними цифрами. И когда, из-за банковского кризиса, исчезли кредитные деньги, оставшимися деньгами невозможно было обеспечить товарообмен новопроизведёнными товарами.

Основная идея санации экономики и последовательность мер по выходу из кризиса подтверждают гипотезу о том, что основной причиной кризиса стало потеря доверия и нехватка денег. Надо было: 1) отменить золотую привязку и сделать количество денег регулируемым; 2) укрепить доверие в финансовой сфере; 3) добавить в экономику реальных денег; 4) убрать факторы, способствующие забастовкам; 5) сократить производство продовольствия из-за потери зарубежных рынков. Увеличить количество денег можно было, лишь убрав золотую привязку. Правительство отказалось от золотого стандарта, а проведенная в дальнейшем девальвация доллара способствовала обесценению долгов и повышению конкурентной способности американского экспорта.

Но до ноября 1929 года падение цен на рынке товаров было, но не очень сильное. Следовательно, крах начался не с перепроизведённой пшеницы, а с завышенных представлений о полезности торгуемым капиталом, со вздутых цен на недвижимость и акции. Итак, имеется большое число свидетельств того, что во время Великой депрессии перепроизводство виртуальных денег привело в какой-то момент к дестабилизации финансов и потере доверия к деньгам. Золотая привязка не позволила деньгам упасть в цене, что и привело к длительной депрессии.

А теперь сравним ситуацию во время Великой депрессии и ситуацию в России в настоящее время. 

1. Россия не является  ведущей страной мира, какой являлись  США в 1929 году, поэтому ожидать  начала кризиса в России не  приходится. Если что и может  быть, то только скачки курса  доллара.

2. В России нет золотой  привязки рубля, поэтому ничто  не мешает правительству в  случае исчезновения кредитных или рентных (например, в результате резкого подешевения жилья) напечатать новые деньги. Главное, чтобы не провалиться в гиперинфляцию, но это зависит от квалификации банкиров Центрального банка.

3. Биржа занимала центральное  место в экономике США, а Великая  депрессия не началась с завала  биржи на бок. В России главную  роль в росте национального  дохода играет рост поступления  нефтедолларов. Благополучие нынешней  России зиждется и на росте  цен на нефть, а не на росте  производства, как в США в 1929 году. Рост благосостояния россиян  связан с тем, что укрепляется  рубль и на него теперь можно  купить все больше иностранных  товаров.

4. Совершенно другая ситуация  имеется в денежной сфере. В  нынешней России денег до сих  пор не избыток, а их нехватка. Только-только все это псевдоденьги в виде взаимозачетов, бартера, расписок начали уходить с рынка. Именно поэтому хотя количество денег увеличивается в разы, а рост реального производства идет на единицы процентов, инфляции практически нет - 9% в год это копейки по сравнению с цифрами, во времена Ельцина.

5. В России идет инфляция  доллара. Что это значит? А то, что на доллар можно купить  в России все меньше и меньше  товаров. Падение покупательной  способности доллара в России  опережает его мировую инфляцию. Наверное, единственно полезное  дело, которое  сделало нынешнее  правительство России, стало повышение  общего уровня цен до такового  в мире, что позволило резко  увеличить долю ренты на собственность (не путать с земельной рентой) в российской собственности. Посмотрите  сами, иностранцы платят за вшивые  гостиницы в Москве больше, чем  в Риме.

6. Да и психологически  ситуация в нынешней России  резко отличается от таковой  во время Великой депрессии. Например, в США за время Великой депрессии  промышленное производство сократилось  к 1932 году на 47% по сравнению с 1929 годом. Инвестиции упали в четыре  раза. Тяжёлая промышленность была  загружена на 15-20% от имеющихся  мощностей. Численность безработных  достигла трети населения. Разорились  миллионы держателей акций, страну  захлестнула волна банкротств. То  есть ситуация очень напоминала  нашу. Сходство в масштабах кризиса позволяло ожидать и сходного ухудшения демографических показателей. Ничего подобного! Большинство показателей здоровья населения, включая смертность, сохранили благоприятную динамику. Уровень самоубийств в Америке 30-х вырос всего на 5-8% по сравнению с динамикой предшествующих лет. На Украине количество самоубийств с 1988 по 1999 год возросло на 58%, а в России с 1990-го по 1994-й - на 60%.