Банк международных расчётов

МИНИСТЕРСТВО СЕЛЬСКОГО ХОЗЯЙСТВА

РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Федеральное государственное образовательное  учреждение

Высшего профессионального образования

«Курская государственная сельскохозяйственная академия

Имени профессора И.И.Иванова»

 

 

ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ФАКУЛЬТЕТ

 

КАФЕДРА Мировой экономики

 

 

 

 

ДОКЛАД

 

По дисциплине: МВКО

Тема: Банк международных расчётов (Базель)

 

 

 

 

 

 

 

Подготовила Туберозова Я.В.

Специальность: мировая экономика

Группа ЭМ-112б, 3 курс

Проверил: Соломатин Э.Г.

 

 

 

 

Курск - 2013

 

 

Банк  международных расчетов был создан в 1930 г. на основе межправительственного  соглашения шести государств (Бельгии, Великобритании, Германии, Италии, Франции, Японии) и конвенции этих государств со Швейцарией, на территории которой  функционирует Банк. Он является старейшей  международной организацией в области  международного валютно-финансового  сотрудничества. 

Банк  был организован в связи с планом Юнга для осуществления пересмотренного урегулирования различных фин. претензий между странами-кредиторами, связанных с выплатой репарациями после первой мировой войны. Банк открылся в мае 1930 г. на основе Швейцарской банковской хартии с местопребыванием в г. Базель, Швейцария.

Первоначальный  капитал состоял из 200 тыс. акций, разделенных поровну между центральными банками государств-спонсоров (Бельгия, Франция, Германия, Италия, Япония, Великобритания и США), которые они могли выкупить сами или продать другим. Доля США составляла 9,9%, но поскольку амер. правительство не могло позволить амер. представителю офиц. принимать участие в получении репарации с Германии, то группа частных банков вместо него представила совместные гарантии по капиталу первоначальным подписчикам. Вся доля амер. акций была продана на амер. рынке, при этом большая часть из них вернулась обратно к европейским держателям. Японская доля была также передана банковской группе и была куплена центральными банками стран - учредителей БМР. Федеральный резервный банк Нью-Йорка выступает в качестве амер. банка - корреспондента БМР.

Банк  получил 300 млн долларов. прибыли от первой серии ссуд по плану Юнга в мае 1930 г. и распределил их между Германией и правительствами-кредиторами.

В резолюции  Бреттон-Вудской конференции 1944 г. содержалась рекомендация ликвидировать БМР, поскольку были организованы МВФ и Международный банк реконструкции и развития. Однако ликвидации удалось избежать.

 Деятельность  БМР заключалась в техническом  осуществлении компенсационных  соглашений, включая дебетование и кредитование счетов компенсационных платежей по соглашениям для взаимных расчетов и сбор и анализ статистики по соглашениям по выплатам.

Позднее, в 1948 г., по просьбе Организации европейского экон. сотрудничества (Organization for European Economic Cooperation - OEEC), расположенной в Париже, организации европейских стран, участвующих в программе европейского восстановления, БМР согласился продолжать функции технического агента в рамках последующего соглашения о внутриевропейских платежах и взаимных зачетах.

Это соглашение было подписано 16 октября 1948 г. в Париже правительствами 16 государств, участвующих в программе европейского восстановления, а также представителями англо-американской и французской зон Германии и свободной зоны г. Триеста. Это соглашение действовало в форме ежемесячных взаимных зачетов по счетам, предназначенным для внутриевропейских платежей, плюс использование прав заимствования, и было впоследствии продлено при внесении определенных изменений до июня 1950 г.

После 1948 года он исполнял агентские функции  для Организации европейского экономического сотрудничества, сначала по выполнению Внутриевропейского платежного и компенсационного соглашения, заключенного по плану Маршалла, а затем по реализации соглашения о создании Европейского платежного союза. С 1959 по 1973 гг. БМР выступал как агент кредитных операций Европейского фонда и взаимной системы расчетов по Европейскому валютному соглашению. В 1973 году банк стал агентом вновь образованного Европейского фонда валютного сотрудничества.

С лета 1990 года создана специальная служба банка международных расчетов по оказанию технической помощи центральным  банкам и обучению банкиров стран  Центральной и Восточной Европы, бывших республик СССР и ряда стран  Азии, вступивших на путь перехода к  рыночной экономике. Особое внимание банк международных расчетов уделяет  сотрудничеству центральных банков государств-участников Европейского Союза.

Банк  международных расчетов действует  также в качестве доверенного  лица, агента или банка-депозитария  по международным займам (например, по займам Европейского объединения  угля и стали). Банк международных  расчетов выполнял функцию банка-агента по соглашению по многосторонним платежам (1947-50), Европейскому платежному союзу (1950-58), Европейскому валютному соглашению (1959-72), Соглашению о валютных гарантиях (1973-78) в рамках Организации экономического сотрудничества и развития, Европейского фонда валютного сотрудничества (1979-93).

С октября 1986 года банк международных расчетов - банк-агент по клиринговым расчетам частных коммерческих банков в ЭКЮ, замененных евро с 1999. В связи с долговым кризисом банк международных расчетов стал осуществлять с 1982 новую функцию - предоставлять промежуточный кредит под гарантию центрального банка странам, ожидающим кредит Международного валютного фонда (МВФ), а также управлять и инвестировать кредитное обеспечение в пользу держателей долгосрочных (15-30 лет) долларовых облигаций, выпущенных Бразилией в соответствии с соглашением об изменении графика погашения ее внешней задолженности.

БМР выполняет  операции фонда и служит клиринговой  палатой для расчетов между фондом и центральными банками стран  ЕС. Банк также выступает как доверенное лицо при предоставлении международных  правительственных займов и проводит исследования по международному банковскому  делу. В исключительных случаях он предоставляет ссуды центральным  банкам, не являющимся его членами.

В настоящее  время членами этого Банка  является 41 страна.  
Цели Банка международных расчетов:

• содействие сотрудничеству между центральными банками;
• обеспечение благоприятных условий для международных финансовых операций;
• выполнение роли доверенного лица или агента по проведению международных расчетов своих членов.

За деятельность банка отвечает совет директоров. В совет директоров входят управляющие  центральных банков Бельгии, Франции, Германии, Италии и Великобритании.

Являясь международной организацией, БМР  выполняет некоторые функции  доверенного лица и депозитария  для офиц. групп. Напр., БМР предоставляет  секретариат для Комитета управляющих  центральных банков Европейского сообщества (Committee of Governors of the European Community (EC) central banks) и Совета управляющих Европейского фонда валютного сотрудничества (ЕФВС1) (Board of Governors of the European Monetary Cooperation Fund), а также для их подкомитетов и групп экспертов, занимающихся подготовкой документов для управляющих центральных банков. Далее, БМР выступает в качестве агента ЕФВС (EMCF), исполняя фин. операции по урегулированию сальдо по счетам от имени стран - членов ЕС, участвующих в валютном союзе. БМР также отвечает за техническое управление системой взаимной краткосрочной валютной поддержки ЕС и за переводы платежей, связанные с операциями ЕС по заимствованию.

После создания БМР центральным банкам-участникам позволено сделать выбор между  собственной подпиской на акции  БМР и реализацией их в своих  странах. Около 15% акций БМР не были приобретены центральными банками и в настоящее время принадлежат частным владельцам.

Структура управления.

1. Общее  собрание, возглавляемое председателем  Совета директоров и состоящее  из представителей центральных  банков или общепризнанных финансовых  институтов отдельных стран. Голоса распределяются пропорционально числу акций, которые были выделены банку каждой страны по подписке. Годовое общее собрание утверждает годовой отчет и баланс, финансовый отчет о доходах и расходах, принимает решения о выделении средств в резерв и специальные фонды, рассматривает объявления о выплате дивидендов и их сумме на предстоящий год и освобождает Совет директоров от персональной ответственности в отношении прошедшего финансового года.  
2. Совет директоров несет ответственность за руководство текущей деятельностью Банка и представляет Банк в его отношениях с третьими сторонами. Он пользуется исключительным правом выступать от имени БМР при заключении сделок и соглашений. Совет директоров избирает председателя из числа членов Совета, назначает президента Банка, генерального директора и других членов Администрации.  
3. Президент Банка отвечает за реализацию решений, принятых Советом директоров, и контролирует деятельность Администрации БМР.  
4. В состав Администрации входят генеральный директор, его заместитель, генеральный секретарь, директоры, управляющие различными департаментами. 

Капитал. Установленный акционерный капитал  в 1,5 млрд. золотых франков разделен на 600 тыс. акций. Несмотря на международные  соглашения о замене с 1978 г. этой международной  счетной валютной единицы на СДР, БМР продолжает использовать в этом качестве франк с золотым содержанием 0,29 г чистого золота, введенный  во Франции в 1799 г. и с 1865 г. служивший  единой валютой Латинского монетного союза. В целом около 84% выпущенного акционерного капитала удерживаются центральными банками. Остальными 16 % владеют частные акционеры.

БМР является банком центральных банков. Почти  все европейские центральные  банки, а также центральные банки  США, Канады, Японии, Австралии и  Южной Африки участвуют или тесно  связаны с разнообразной деятельностью  БМР. БМР оказывает помощь центральным  банкам в размещении валютных резервов, служит форумом для международного валютного сотрудничества, выступает  в качестве агента или доверенного  лица при осуществлении международных  кредитных соглашений, а также  ведет обширные научные исследования.

Управляя  резервами центральных банков, БМР  осуществляет традиционные формы инвестирования. Основными формами инвестиций являются депозиты в коммерческих банках и покупка краткосрочных обращающихся ценных бумаг, включая казначейские векселя США. Эти операции в настоящее время составляют основу деятельности банка. БМР также кредитует др. центральные банки за счет средств, полученных в качестве депозитов из центральных банков. Кредитные операции БМР могут быть в форме `свопов` с золотом, кредитов, обеспеченных золотом, или легко реализуемых на рынке краткосрочных ценных бумаг, кредитов под золото или размещенных в БМР валютных депозитов на ту же сумму и с теми же сроками погашения, необеспеченных кредитов в форме авансов или депозитов и кредитов на условиях `стэнд-бай`.