Центральный Банк РФ

Центральный Банк РФ

Ключевым  элементом в системе взаимодействия государства с банковским сектором является Банк России (Центральный  Банк РФ), осуществляющий функции надзора  за деятельностью коммерческих банков и иных кредитных учреждений. Именно ЦБ выдает и отзывает лицензии на осуществление  банковской деятельности, устанавливает  правила проведения банковских операций, а также является кредитором последней  инстанции для всех кредитных  организаций. 

ЦБ является юридическим лицом. Уставный капитал  и иное имущество ЦБ являются федеральной  собственностью, при этом ЦБ наделен  имущественной и финансовой самостоятельностью. Полномочия по владению, пользованию  и распоряжению имуществом ЦБ, включая золотовалютные резервы, осуществляются самим ЦБ в соответствии с целями и в порядке, которые установлены федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

ЦБ подотчетен Государственной Думе РФ, которая  по представлению президента РФ назначает  председателя совета директоров ЦБ. Члены совета директоров назначаются Государственной Думой по представлению председателя ЦБ, согласованному с президентом РФ.

На сегодняшний  день пост председателя совета директоров ЦБ занимает Сергей Игнатьев.

 

    Статьей 75 Конституции Российской  Федерации установлен особый  конституционно-правовой статус  Центрального Банка России, определено  его исключительное право на  осуществление денежной эмиссии  (часть 1) и в качестве основной функции – защита и обеспечение устойчивости рубля (часть 2). Статус, цели деятельности, функции и полномочия Банка России определяются также Федеральным законом 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и другими федеральными законами.   

 В соответствии со  статьей 3 Федерального закона "О  Центральном банке Российской  Федерации (Банке России)" целями деятельности Банка России являются: защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации и обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.   

 Ключевым элементом  правового статуса Банка России  является принцип независимости,  который проявляется прежде всего в том, что Банк России выступает как особый публично-правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения. Он не является органом государственной власти, вместе с тем его полномочия по своей правовой природе относятся к функциям государственной власти, поскольку их реализация предполагает применение мер государственного принуждения. Функции и полномочия, предусмотренные Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Банк России осуществляет независимо от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления. Независимость статуса Банка России отражена в статье 75 Конституции Российской Федерации, а также в статьях 1 и 2 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".   

 Нормотворческие полномочия Банка России предполагают его исключительное право по изданию нормативных актов, обязательных для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц, по вопросам, отнесенным к его компетенции Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и иными федеральными законами. Банк России в соответствии с Конституцией Российской Федерации не обладает правом законодательной инициативы, однако его участие в законодательном процессе, помимо издания собственных правовых актов, обеспечивается также и тем, что проекты федеральных законов, а также нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти, касающиеся выполнения Банком России своих функций, должны направляться на заключение в Банк России.   

 Банк России является  юридическим лицом. Уставный капитал  и иное имущество Банка России  являются федеральной собственностью, при этом Банк России наделен  имущественной и финансовой самостоятельностью. Полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России, включая золотовалютные резервы Банка России, осуществляются самим Банком России в соответствии с целями и в порядке, которые установлены Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". Изъятие и обременение обязательствами имущества Банка России без его согласия не допускаются, если иное не предусмотрено федеральным законом. Финансовая независимость Банка России выражается в том, что он осуществляет свои расходы за счет собственных доходов. Банк России вправе защищать интересы в судебном порядке, в том числе в международных судах, судах иностранных государств и третейских судах.   

 Государство не отвечает  по обязательствам Банка России, так же, как и Банк России  – по обязательствам государства,  если они не приняли на себя  такие обязательства или если  иное не предусмотрено федеральными  законами. Банк России не отвечает  по обязательствам кредитных  организаций, а кредитные организации  не отвечают по обязательствам  Банка России, за исключением  случаев, когда Банк России  или кредитные организации принимают  на себя такие обязательства.   

 В своей деятельности  Банк России подотчетен Государственной  Думе Федерального Собрания Российской  Федерации (далее – Государственная  Дума), которая назначает на должность  и освобождает от должности  Председателя Банка России (по представлению Президента Российской Федерации) и членов Совета директоров Банка России (по представлению Председателя Банка России, согласованному с Президентом Российской Федерации); направляет и отзывает представителей Государственной Думы в Национальном банковском совете в рамках своей квоты, а также рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики и годовой отчет Банка России и принимает по ним решения. На основании предложения Национального банковского совета Государственная Дума вправе принять решение о проверке Счетной палатой Российской Федерации финансово-хозяйственной деятельности Банка России, его структурных подразделений и учреждений. Кроме того, Государственная Дума проводит парламентские слушания о деятельности Банка России с участием его представителей, а также заслушивает доклады Председателя Банка России о деятельности Банка России при представлении годового отчета и основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики.

Функции Банка  России

Банк России осуществляет свои функции в соответствии с  Конституцией Российской Федерации  и Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"и иными федеральными законами. Согласно статье 75 Конституции Российской Федерации, основной функцией Банка России является защита и обеспечение устойчивости рубля, а денежная эмиссия осуществляется исключительно Банком России. В соответствии со статьей 4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Банк России выполняет следующие функции:   

 — во взаимодействии  с Правительством Российской  Федерации разрабатывает и проводит  единую государственную денежно-кредитную  политику;— монопольно осуществляет  эмиссию наличных денег и организует  наличное денежное обращение;   

 — утверждает графическое  обозначение рубля в виде знака;    

 — является кредитором  последней инстанции для кредитных  организаций, организует систему  их рефинансирования;   

 — устанавливает правила  осуществления расчетов в Российской  Федерации;   

 — устанавливает правила  проведения банковских операций;    

 — осуществляет обслуживание  счетов бюджетов всех уровней  бюджетной системы Российской  Федерации, если иное не установлено  федеральными законами, посредством  проведения расчетов по поручению  уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;   

 — осуществляет эффективное  управление золотовалютными резервами  Банка России;   

 — принимает решение  о государственной регистрации  кредитных организаций, выдает  кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;   

 — осуществляет надзор  за деятельностью кредитных организаций  и банковских групп;   

 — регистрирует эмиссию  ценных бумаг кредитными организациями  в соответствии с федеральными  законами;   

 — осуществляет самостоятельно  или по поручению Правительства  Российской Федерации все виды  банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;   

 — организует и  осуществляет валютное регулирование  и валютный контроль в соответствии  с законодательством Российской Федерации;   

 — определяет порядок  осуществления расчетов с международными  организациями, иностранными государствами,  а также с юридическими и физическими лицами;   

 — устанавливает правила  бухгалтерского учета и отчетности  для банковской системы Российской  Федерации;   

 — устанавливает и  публикует официальные курсы  иностранных валют по отношению  к рублю;   

 — принимает участие  в разработке прогноза платежного  баланса Российской Федерации  и организует составление платежного  баланса Российской Федерации;   

 — устанавливает порядок  и условия осуществления валютными  биржами деятельности по организации  проведения операций по покупке  и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты (функции по выдаче, приостановлению и отзыву разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты Банк России будет выполнять со дня вступления в силу федерального закона о внесении соответствующих изменений в Федеральный закон "О лицензировании отдельных видов деятельности");    

 — проводит анализ  и прогнозирование состояния  экономики Российской Федерации  в целом и по регионам, прежде  всего денежно-кредитных, валютно-финансовых  и ценовых отношений, публикует  соответствующие материалы и  статистические данные;   

 — осуществляет выплаты  Банка России по вкладам физических  лиц в признанных банкротами  банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, в случаях и порядке, которые предусмотрены федеральным законом ;   

 — является депозитарием  средств Международного валютного  фонда в валюте Российской  Федерации, осуществляет операции  и сделки, предусмотренные статьями  Соглашения Международного валютного  фонда и договорами с Международным валютным фондом;    

 — осуществляет иные  функции в соответствии с федеральными  законами.

Cовершенствование практики банковского надзора в 2013—2015 годах будет осуществляться по следующим основным направлениям:

— интенсификация надзора  с учетом профиля и уровня принятых рисков, прозрачности осуществляемой деятельности и возможного негативного влияния ситуации в кредитных организациях на системную устойчивость банковскогосектора;

— проведение надзорных  мероприятий по снижению концентрации рисков, в том числе на собственников кредитных организаций, связанных с банками лиц и связанных заемщиков;

— оценка соответствия систем корпоративного управления и управления рисками кредитных организаций  характеру и масштабам их деятельности, профилю и величине принятых рисков, включая риски, связанные с применением кредиными организациями информационных технологий;

— развитие системы оценки устойчивости кредитных организаций и банковских групп на консолидированной основе;

— повышение оперативности  и эффективности применения корректирующих мер.

В рамках решения указанных  задач повышаются значимость достоверной  информации о деятельности кредитных  организаций и банковских групп и качество источников указанной информации. С учетом этих обстоятельств действия предпринимаемые Банком России, направлены:

— на повышение достоверности  учета и отчетности кредитных организаций, включая вопросы реальной оценки активов, обязательств и капитала;

— на повышение качества взаимодействия с отечественными и зарубежными органами финансового регулирования и надзора (контроля).