Долгосрочные финансовые вложения № 1

Университет имени С. Ю Витте

Долгосрочная финансовая политика

Контрольная работа № 1

Мустяца Наталья

02.04.2014

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

       Вариант № 3

1. Объект финансовой политики — хозяйственная система и ее деятельность во взаимосвязи с финансовым состоянием и финансовыми результатами, денежный оборот хозяйствующего субъекта, представляющий собой поток денежных поступлений и выплат. Каждому направлению расходования денежных фондов должны соответствовать определенные источники: на предприятии к источникам можно отнести собственный капитал и пассивы, которые инвестируются в производство и приобретают форму активов.

 

Предмет финансовой политики — внутрифирменные и межхозяйственные финансовые процессы, отношения и операции, включая производственные процессы, образующие финансовые потоки и определяющие финансовое состояние и финансовые результаты, расчетные отношения, инвестиции, вопросы приобретения и выпуска ценных бумаг и т.п.

 

Субъекты финансовой политики — учредители организации и руководство (работодатели), финансовые службы, которые разрабатывают и реализуют стратегию и тактику финансового менеджмента в целях повышения ликвидности и платежеспособности предприятия посредством получения и эффективного использования прибыли.

 

 

Задача № 1

 

Определим индекс инфляции : I = ( 1 + d) в 4 степени = (1+0,06) в 4 степени = 1,2624

 

Определим темп инфляции, используя формулу I – 1+a откуда а = I – 1 = 1.2624- 1 = 0.2624 = 26.24 %

 

Ответ : Темп инфляции ниже годовой процентной ставки, предлагаемой банком. Доход от вклада покроет потери от инфляции.

              Задача № 2

              По условию задачи: Р = 50 000000 р.  N = 2 года, I = 0.08 ,a = 0.16

            Для определения индекса инфляции воспользуемся формулой

               I = ( 1 + a ) в n степени = ( 1+ 0,16) в 3 степени = 1,5608

                Определим наращенную сумму S = P( 1 + i) в степени I

                = 50 000000 ( 1 + 0.08) в 3 степени умножить 1,5608 = 50 00000 умножить 1,2597 умножить              1,5608  =98, 3 млн. р.                                        

            Задача № 3

        Находим точно сколько дней ( 17 дней март + 30 апрель + 31 май + 18 июнь) = 96 дней

          Приблизительно дней ( 17 март + 30 умножить 2 + 18 июнь) = 95 дней

         Узнаём  точные % = j = I : P и I = I умножить на n = 0.19  умножить 230 000 умножить 96 /365 =       11493

        Определяем обыкновенные проценты: д = 95, К = 365,  I = 0,19 * 230 000 *95/365 = 11373

         S = 230 000 + 11 373 = 241373

       Задача № 4

      Определим текущую стоимость платёжного поручения: P = S/ 1 +n * j

      13/(1+ 0.13) * 7/12 = 1.048

      Доход владельца  составит = 13.0 – 1.048 = 11 952 млн.р.