Инфляция как социально-экономическое явление

Инфляция - это денежное явление, но она не ограничивается обесцениванием денег. Она проникает во все сферы  экономической жизни и начинает разрушать эти сферы. От нее страдает государство, производство, финансовый рынок, но больше всех страдают люди. Во время инфляции происходит:

1. Обесценивание денег по отношению  к золоту;

2. Обесценивание денег по отношению  к товару;

3. Обесценивание денег по отношению  к иностранной валюте.

 

1.3. Измерение инфляции

 

Существует  три способа измерения инфляционных процессов:

1. Измерение с помощью индекса цен.

Используется  индекс цен валового национального  продукта, индивидуальных потребительских  цен и индивидуальных оптовых  цен. Для вычисления индекса берут  соотношение между совокупной ценой  определенного набора товаров и  услуг ("рыночной корзиной") выражается в процентах.

2. Определение  сил инфляционных процессов - измерение темпов инфляции за год, но можно рассматривать и более короткие периоды (месяцы или кварталы) или более длинные (десятилетия).

Для вычисления темпов инфляции за год  нужно вычесть индекс цен прошедшего года из индекса цен этого года, разделить эту разницу на индекс прошедшего года, а затем умножить на 100%. Если темп инфляции получиться отрицательным, то, значит, наблюдалась дефляция (падение цен).

3. Вычисление "по правилу величины 70". Правило помогает быстро подсчитать количество лет, необходимых для удвоения уровня цен: надо только разделить число 70 на темп ежегодного увеличения уровня цен в процентах.

Итак,  для оценки и измерения инфляции используют показатель индекса потребительских цен. Индекс потребительских цен (ИПЦ) измеряет соотношение между покупной ценой определенного набора потребительских товаров и услуг («рыночная корзина») для данного периода с совокупной ценой идентичной и сходной группы товаров и услуг в базовом периоде.

Индекс  потребительских цен является наиболее широко распространенным официальным  показателем инфляции.

Темп инфляции - изменение общего уровня цен, выраженное в процентах.

, где

ИЦ0 — индекс цен предыдущего года (например, 1999),

ИЦ1 — индекс цен текущего года (например, 2000).

 

Так  называемое  «правило  величины  70»  дает  нам   другую   возможность     количественно   измерить   инфляцию.  Точнее  говоря,  оно позволяет быстро подсчитать количество лет, необходимых для удвоения цен. Надо только разделить число 70 на ежегодный уровень инфляции:

, где

К— количество лет, необходимых для увеличения находящейся в обороте денежной массы в 2 раза при ежегодных темпах роста цен я. Например, если ежегодно цены в экономике увеличиваются на 14 %, то по истечении 5 лет цены вырастут в 2 раза.

π — уровень инфляции (темп роста цен)

Следует отметить, что «правило величины 70»  обычно применяется тогда, когда, например, надо установить, сколько потребуется  времени, чтобы реальный ВНП или  Ваши личные сбережения удвоились.

 

Наилучшим вариантом для любой экономики  является открытая, умеренная, сбалансированная и предсказуемая инфляция. Но в  реальной действительности подобная ситуация возникает крайне редко. Поэтому считается, что предпочтительнее иметь открытую, сбалансированную и предсказуемую инфляцию пусть при достаточно высоких темпах роста среднего уровня цен и экономике, чем небольшую инфляцию (до 20 % в год), но подавленную, непредсказуемую и несбалансированную.

Открытая инфляция измеряется с  помощью индексов цен.

К сведению. Индексы цен, как измерители инфляции имеют некоторые недостатки: индексы цен отличает высокий уровень агрегирования (обобщения); они лишены избирательности; не реагируют и не отражают скрытые повышения цен.

На основе индексов цен измеряют темпы инфляции (уровень инфляции, темпы роста цен). Достаточно просто выглядит ситуации, когда сравниваются два следующих друг за другом периода. В этом случае первый период принимается  за базовый, т. е. за 100 %, а по индексу  цен текущего периода можно «судить» об уровне инфляции.

А теперь несколько слов об измерении  подавленной инфляции. Ее уровень  оценить гораздо сложнее, чем  уровень инфляции открытой. Построение индексов цен здесь невозможно, следовательно, и сами индексы неприменимы, не «работают» и другие рассмотренные нами способы  количественного измерения инфляции. Об уровне подавленной инфляции судят  по следующим показателям, позволяющим  хотя бы косвенно охарактеризовать ее масштабы: доле товаров и ресурсов, распределяемых плановыми методами; доле бартерных сделок в общем  товарообороте; росту сбережений, не подкрепленных соответствующими объемами производства товаров.

 

Глава 2. Инфляция в России

 

2.1. В 90-е годы

 

Экономика современной России реально столкнулась  с инфляционными проблемами в  начале 90-х годов в период экономической  трансформации от централизованно  планируемой к рыночной экономике. Важнейшей причиной инфляции в 90-е можно считать уникальную диспропорциональность в экономике, возникшую как следствие командно-административной системы. Кризис по своим масштабам и глубине не имеет аналогов в новой истории. Действительно, за пять лет с1990 по 1995 г. объем ВВП в стране сократился на 51%. Ключевой проблемой преодоления кризиса в экономике на начальном этапе реформ является финансовая стабилизация, снижение темпов инфляции. Эта проблема остается актуальной и сегодня.

На первых этапах реформирования российской экономики были предприняты две  попытки стабилизации – в 1992 и  в 1994 гг. Обе они основывались на жестких монетарных взглядах, но обе  окончились неудачей. Каждая из них  реализовывалась в виде двухактного  цикла: за полугодовым периодом жесткой  денежной политики следовал поворот  к ее смягчению, в результате чего инфляция опять резко возрастала.

В 1992 году Правительство России начало проводить финансовую политику, основанную на либерализации цен и внешнеэкономической деятельности, внутренней конвертируемости и стабилизации обменного курса рубля за счет валютных резервов. Негативным следствием такой политики явился рост взаимной задолженности предприятий. За полгода задолженность возросла почти в 100 раз. Предприятия оказались не в состоянии ни покрыть свои расходы, ни получить правительственные кредиты. Кризис неплатежей стал причиной отказа от денежной кредитной политики, после чего месячная инфляция превысила уровень 20%. Кредитная политика смягчилась, кредиты стали более доступными, а накопленные долги предприятий были в основном погашены за счет денежной эмиссии и выделения новых кредитов. Подавленная инфляция превратилась в открытую.  Пик инфляции в России пришелся на 1992 год, когда цены за год выросли в среднем на 2508%. Гиперинфляция потребовала денежные знаки более высокого достоинства для обеспечения роста цен необходимой денежной массой. В 1993 году в оборот были введены новые банкноты достоинством 5, 10 и 50 тыс. рублей. В 1993 году цены на потребительские товары увеличились в годовом исчислении на 844%, и по этому показателю в то время Россия среди других стран мира уступала лишь Бразилии (2830%). Рост курса доллара то ускорялся до 15-20% в месяц, то снижался почти до нуля.

К осени покупательная способность  доллара снизилась до предела (его  курс рос медленнее, чем цены), рентабельность экспорта стала критически низкой, усилилось вытеснение отечественных товаров импортными.

Начало второй попытки стабилизации относится  к январю 1994 г. До августа удавалось  постепенно уменьшить темпы инфляции, а в августе инфляция была меньше 5%. Правительством был сделан вывод, что окончательная финансовая стабилизация скоро будет достигнута.

Проводимое в первом полугодии 1994 г. ужесточение денежной и кредитной  политики снова обострило проблему неплатежей. Ситуация осложнилась тем, что образовавшиеся в 1994 г. неплатежи  включали в себя задолженности по зарплате и налогам и были характерны в основном для убыточных отраслей. Вместе с тем, правительство не было готово идти на массовые разорения  и банкротства фирм.

Уже в апреле 1994 г. произошло ускорение  роста денежной массы и увеличение кредитования промышленности. Поэтому  было не удивительно, что наступил «черный  вторник» (11 октября 1994 г.) и темпы  инфляции во второй половине 1994 г. снова  выросли.

Кризис принял затяжной характер. Главным препятствием его преодоления  выступило свертывание емкости  внутреннего рынка в связи  с сокращением реальных доходов  большинства населения, с одной  стороны, и падением нормы и массы  накопления капитала, с другой. В  это период на кризис сбыта вместе с платежным кризисом и необеспеченностью  материального снабжения предприятий приходилось свыше 80% падения производства.

Что касается сдвигов в отношении  распределения, то о них можно  судить по данным о структуре денежных доходов населения (см. приложение 1).

Реальная  среднемесячная заработная плата в 1996 г. была ниже уровня 1991 г. более чем  в 3 раза.

В условиях инфляции усилилась общая  разбалансированность системы цен. Они оторвались от своей основы –  товарного производства. Действительно, свободные цены в высокомонополизированных отраслях превысили издержки производства и платежеспособный спрос в 2-3 раза, т.е. проявились как монопольно спекулятивными. Это, в свою очередь, привело к  инфляционному росту денежной массы  и обесценению рубля.

Инфляция подорвала стимулы  для долговременных инвестиций в  сферу производства. Обесценивая  оборотный капитал, она явилась  одной из главных причин кризиса  платежей.

Поскольку инфляция дезорганизовала  экономику и вела к опасному обострению социальной напряженности, власть была вынуждена предпринять антиинфляционные меры. Они включали изменение системы  финансирования бюджетных дефицитов, ограничение кредитов ЦБ отдельным  отраслям и др.

В 1995 г. была осуществлена третья с  начала реформ попытка достижения макроэкономической стабилизации в России. Во многом она  оказалась успешнее первых двух. Сказалось  прежде всего более последовательное осуществление правительством и  ЦБ ограничений бюджетной и кредитно-денежной политики.

В результате развития российской экономики  в 1995 г. в сравнении с 1994 г. характеризовалась  рядом позитивных тенденций. Спад производства, который продолжался 6 лет, в 1995 г. заметно  замедлился. Объем ВВП сократился по сравнению с предыдущим годом  на 4% против 13% в 1994 г., объем производства промышленной продукции – соответственно на 3 и 21%.

Изменение структуры денежной массы  за счет более медленных темпов роста  денежной массы позволило существенно  сжать количество денег в обращении, что привело к снижению темпов инфляции. Но все же инфляция снижалась  значительно медленнее, чем ожидалось. Сказалось сохранение высоких инфляционных ожиданий, рост цен на энергоносители и транспортные услуги.

Подавление инфляции и развитие финансового сектора по существу явились теми целями, на достижение которых бала направлена экономическая  политика в 1992-1996 гг. В результате системного воздействия денежно-кредитной политики ЦБР в 1996 г. удалось снизить до минимальных значений темпы инфляции, начать тем самым формирование необходимых  предпосылок для ввода экономики  из фазы депрессивного развития и  обеспечения последующего экономического роста.

Темпы прироста потребительских цен  снизились в 1996 г. до 1.9% в среднем  за месяц, индекс цен составил около 125% в целом за год. Сравним эти цифры с предшествующими годами (см. приложение 2).

Во многом это явилось следствием последовательно осуществляемого  контроля за состоянием конъюнктуры  на финансовом и валютном рынках. Способствуя  развитию банковской системы, ЦБР использовал  в 1996 г. весь арсенал доступных ему  рыночных инструментов регулирования  предложения денег в экономике: политику резервных требований, дисконтную политику, политику рационального предоставления кредитов, меры административного воздействия  в сфере валютного контроля и  валютного регулирования.

К концу 90-х годов большинству постсоциалистических стран удалось взять под контроль инфляцию, снизить ее масштабы до уровня, не превышающего 40% годовых, начать наращивать объемы производства.

Уровни  инфляции в России в 90-е годы представлены в приложении 3.

 

 

 

 

2.2. Инфляция в XXI веке

 

Начиная с 1999 г. темп инфляции неуклонно снижается. Уровень инфляции в 2000 году составил 20,2%, хотя правительство  планировало уменьшить уровень  инфляции до 6,6%. Однако этим планам помешал  финансовый кризис, который разразился в августе 1998 года и привел к новому витку роста потребительских  цен. Уровень инфляции в этом году составил 84,4%.

Причина краха  была в том, что  политика, направленная на преодоление  инфляции лишь с помощью финансовых рычагов, тратя основные средства на поддержание стабильного курса рубля, определяя его показателем стабильного развития экономики, невозможна без мер по развитию и поддержанию промышленности, производства, сельского хозяйства, что вели бы к реальному увеличению доходной части бюджета. Стабилизировать курс рубля приходилось за счет значительных трат центральным банком на поддержание валютного коридора. Недостаток золотовалютных средств компенсировался займами в виде государственных краткосрочных бумаг и международных кредитов. С учетом поступлений от них строились бюджеты. В итоге возник огромный государственный долг. Государство стало неспособным выплатить по внутренним долгам. Немаловажная причина была в общем мировом кризисе и мировом падении цен на нефть. Жесткая привязка к курсу доллара на рынке страны, в связи с его ростом, привела к резкому скачку цен. Россия в своем экономическом развитии была отброшена на годы назад.