Экономические кризисы, сущность, причины, последствия и пути выхода

При более  внимательном рассмотрении экономический цикл представляет собой единый процесс, последовательно проходящий через четыре фазы, выделенные Г. Хаберлером: подъем (экспансию), спад (кризис), депрессию, оживление[рис.1].

Рис.1. Циклические колебания на фоне долговременного тренда

 

Фаза экспансии начинается активным вводом в действие новых предприятий и модернизацией старых, ростом объемов производства, занятости, инвестиций, личных доходов, повышением спроса и цен и заканчивается бумом — периодом сверхвысокой занятости и перегрузки производственных мощностей. Во время бума уровень цен, ставка заработной платы и процентная ставка очень высоки. В высшей точке цикла, называемой пиком, все названные показатели достигают максимального значения.

Неизбежное  следствие бума — поворот в развитии цикла, когда рост производства сменяется его спадом. Это свидетельствует о наступлении фазы кризиса. Возрастание нереализуемых товарных запасов приводит к снижению объемов производства. Сокращаются производственные инвестиции, и, следовательно, падает спрос на рабочую силу. Это означает рост безработицы, сокращение продолжительности рабочей недели. Падает спрос на сырье, а затем и предложение сырья. Наблюдается резкое уменьшение прибылей, ослабевает спрос на кредит, снижаются процентные ставки. Наконец, если спад глубокий и продолжительный, происходит снижение или замедление роста товарных цен.

В фазе депрессии падение ВВП и увеличение безработицы существенно замедляются, объем инвестиций близок к нулю. Поэтому в этот период экономика характеризуется застоем в производстве, вялостью торговли, наличием большой массы свободного денежного капитала. Через определенное время экономическая система преодолевает низшую точку цикла, называемую впадиной, и начинается оживление. При нем движение всех экономических показателей меняет направление, доход и занятость вновь начинают расти. Когда предприятия доводят объем производства до высшей точки, достигнутой в предыдущем цикле, то начинается экономический подъем.[4, с. 87-88]

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1.2 Типы циклов

В настоящий момент экономическая наука выделяет более 1300 типов цикличности.

С учётом продолжительности, а также экономического содержания выделяются годовой, краткосрочный, среднесрочный промышленный и большой циклы.

Годовой цикл определяется влиянием на национальную экономику природно-климатических условий. Чем выше роль и значение сельского хозяйства, рыболовства, лесного хозяйства и туризма, добывающих отраслей, тем выше значение годового цикла экономического развития.

Краткосрочный цикл обычно связан с колебаниями мировых запасов золота, влиянием на состояние национального производства денежно-кредитной сферы(циклы Китчина) и с изменениями товарно-материальных запасов на предприятиях. Как правило, продолжительность цикла составляет 36 – 42 месяца.

Среднесрочный промышленный цикл, или экономический, деловой (7-12 лет), связан со значительными изменениями всех основных макроэкономических показателей(циклы Жюгляра) и является результатом взаимодействия инвестиционных расходов инфляции. Одним из первых подробно такой цикл и причины его появления описал французский экономист Клемент Жугляр (1819-1908).

Строительный цикл(или длинное колебание) связан с изменениями в воспроизводственной структуре экономики, строительном комплексе, обновлением основных производственных фондов. Установлено, что показатели национального дохода, потребительских расходов и валовых инвестиций обнаруживают взаимосвязанные колебания(циклы Кузнеца). Длительность такого цикла составляет 16 – 25 лет.

Большой экономический цикл (циклы Кондратьева) (или длинная волна экономического развития в пятьдесят – шестьдесят лет) связан с закономерностью накопления и обновления научных знаний, их влиянием на экономическое развитие, вовлечение в мировое хозяйство новых стран и осуществление важнейших технических нововведений.[4, стр. 213]

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2 Экономический кризис: причины

После более  чем 20-летнего устойчивого подъема  мировая экономика погрузилась в очередной глубокий кризис.

Можно выделить два варианта кризисных ситуаций: деньги есть, но купить на них нечего и наоборот, товары есть, но у покупателей нет денег.

Первый  вариант возникает в результате природных, военных или политических катаклизмов, приводящих к массовой дезорганизации и разрушению производства в стране (послевоенное время, распад Советского Союза). Такие ситуации, по существу, нельзя относить к категории  экономических кризисов. Они не являются результатом естественного развития экономики.

Экономический кризис, как таковой, всегда проявляется  в виде резкого диспаритета между производством и потреблением, когда покупательная способность общества оказывается значительно ниже возможностей его производства. Чем больше разница между объемом производства и покупательной способностью потребителей и чем короче период времени, в течение которого развивается этот диспаритет, тем глубже и болезненнее оказывается кризис. [10]

У каждого  кризиса свои причины. Несмотря на то, что нынешний длится уже четыре года, у специалистов нет единого мнения о причинах его возникновения. А без установления причин и пути выхода найти более сложно.

Для их установления необходимо проанализировать ситуацию последнего десятилетия. С начала 21 века складывался финансовый дисбаланс  между странами, имеющими высокий уровень доходности, а это, в первую очередь страны Ближнего Востока и Восточной Азии, и странами с высоким уровнем задолженности, особенно США.

При этом США, которые создают более 21 % валового мирового продукта, обеспечили условия для значительного роста цен на энергоносители. Спекулятивный рост цен на нефтепродукты сопровождался увеличением совокупной денежной массы, в том числе и в виде различных ценных бумаг. Продолжал расти внешний долг США. Благодаря снижению курса доллара по отношению к евро, экспорт США увеличивался, и часть затрат ее экономики перекладывалась на развитые европейские страны.

И в этих условиях финансовые рынки разрабатывали все более сложные интересные продукты, недооценивая связанные с ними риски. Следствием такой политики стало неоправданное взвинчивание цен на активы, особенно на ипотечном рынке США. В результате этих процессов потребительский спрос на мировом рынке возрастал, однако он не был подкреплен реальной платежеспособностью. Неосмотрительное кредитование, недооценка рисков со ' стороны основных банков-инвесторов в конечном итоге стали причиной финансовой неустойчивости.[9]

Возникновение мирового экономического кризиса связано  с проявлением комплекса негативных явлений, которые между собой  переплетаются,  дополняя друг друга. Они постепенно проявляют себя в  негативном воздействии на развитие экономики, накапливая «критическую массу» чтобы затем найти выражения в экономическом кризисе. Необходимо отметить, что экономические явления содержат в себе негативное проявления при нарушении объективных связей и законов их функционирования. Для возникновения экономического кризиса необходима основополагающая причина. Такой основой мирового экономического кризиса 2008 г. явилось чрезмерное превышение фиктивного капитала по отношению к реальному капиталу. Оценка ценных бумаг западных компаний «оторвалась» от стоимости физического капитала.

Исходя из теории рефлексивности Дж. Сороса, саморегулирование фондового рынка затруднительно. Современная технологическая революция характеризуется обновлением новаций, привлечением новых финансовых средств для реализации проектов, ростом производительности труда и увеличением инвестиций компаниями, стремящимися обеспечить прогресс технологий. На определенном этапе этот процесс приобретает характер бега с ускорением, который в итоге заканчивается технологической стагнацией или истощением.[8, с. 61]

Также причиной общего финансового кризиса можно назвать ипотечный кризис. Американский финансист Джордж Сорос в Die Welt от 14 октября 2008 г. определил роль «ипотечного мыльного пузыря» как «лишь спускового механизма, который привел к тому, что лопнул более крупный пузырь». Излишне мягкая монетарная политика привела к тому, что ипотечный кризис перерос в другую фазу — в кризис ликвидности. Существенным фактором возникновения кредитного кризиса стало широкое использование деривативов (высоко-рискованные производные финансовые бумаги), ведущих к миру фиктивного капитала, а следствием является бесконтрольная эмиссия, что вызывает резкий рост инфляции. Стали проявляться опасные тенденции: происходит переоценка рискованных активов. Одновременно реальный сектор начал слабеть, увеличилось давление на банки и не только на слабые.

Летом 2008 г. Lehman Brothers оказался воздушным шариком, из которого выпустили воздух. Это послужило началом третьего акта кризиса — финансового краха. Таково начало сегодняшнего мирового экономического кризиса.

В начале кризиса эксперты считали, что его  последствия коснутся только экономики  основных стран Запада, где наиболее развиты финансовые рынки. Однако высокая  взаимосвязь элементов современной  мировой экономики показала уязвимость большинства стран перед кризисом. Распространению кризиса способствовала зависимость экспортеров от стремительно сужающихся рынков, падение мировых цен на нефтепродукты, закрытие мировых финансовых рынков.[9]

Творческий  исторический анализ развития человеческого общества от первобытного к постиндустриальному приводит к выводу о том, что наиболее решающий вклад в формирование условий для возникновения кризисных явлений в обществе создает неконтролируемое развитие промышленности, сопровождаемое финансово-банковскими операциями. Развитие науки и образования оказывает решающее влияние на формирование нравственности и позволяет до разумных пределов ограничивать разработку сверхмощных источников энергии и использовать их в негуманных целях (имеется в виду оружие массового поражения). Наука позволяет совершенствовать производство продуктов питания, улучшать условия труда, интеллектуализируя и совершенствуя культуру и быт общества.

Несколько иначе обстоит дело с промышленностью, экономикой и собственностью. Последняя в основном известна как частная и общественная с различной степенью обобществления, вплоть до государственной. На наш взгляд, все основополагающие события, создающие условия для экономических кризисов, происходят в сфере соприкосновения собственности и безграничного роста объемов промышленного производства, сопровождаемого финансовыми операциями.

Причиной  возникновения финансово-экономических кризисов является чрезмерная локальная концентрация технологии и собственности и неконтролируемое перепроизводство промышленных товаров, продукции и изделий различного назначения. Частичная географическая децентрализация производств обусловлена, как правило, стремлением собственников наукоемких технологий увеличить свою прибыль, и приводит к еще большей централизации капитала и собственности. Стремительный рост производства товаров, объема и информационно-бытовых услуг сформировал высокоинтеллектуальное мировое сообщество. В таком сообществе неизбежно после замедления темпов экономического роста (кризисов) возникновение условий для еще более резких темпов его научно-технологического и промышленного развития, т.е. последующие еще более тяжелые по последствиям и продолжительные во времени кризисы неизбежны. При этом исторические отрезки времени между ними имеют тенденцию к сокращению. Географическая децентрализация производства и потребления в условиях рыночной экономики приводит к значительной централизации собственности и капитала. Определенный и весьма значительный резерв во взаимном сближении этих процессов заключен в развитии малого бизнеса и предпринимательства. [8, c 34-35]

Для понимания  причин и природы современного экономического кризиса методологически важно исходить из того, что все финансовые категории — деньги, кредит, процент, ценные бумаги, налоги дислоцируются в фазе обмена и распределения. Иными словами, финансовые категории не создают новой стоимости, а лишь перераспределяют стоимость, созданную в реальном секторе экономики. В XIX в. финансовые кризисы были предтечей и формой проявления общего экономического кризиса производства и носили краткосрочный характер, ограничиваясь периодом конца экономического подъема. В конце XX в., когда сложилась экономическая система с финансовой доминантой, с преобладанием логики финансового капитала над логикой производительного, человечество столкнулось с системным, всеохватывающим и продолжительным кризисом. Такой кризис не может быть преодолен методами и инструментами денежно-кредитной и финансовой политики.[8, c. 30]

 

3 Экономический кризис в Беларуси

 

Вначале негативные тенденции распространились на Россию и Украину, а это жизненно важные страны для Беларуси. Поэтому сразу же пострадали белорусские предприятия, поставляющие комплектующие, узлы и агрегаты. Резко снизилось их производство.

В настоящее время экономика  Беларуси испытывает серьезные трудности. Наиболее пострадали такие отрасли промышленности, как машиностроение и металлообработка. Снижение производства продукции в этой отрасли в феврале 2009 г. в сравнении с аналогичным периодом 2008 г. составило 26,7 % (к августу 2008 г. - 29,7 %. Выпуск основных видов отечественной машиностроительной продукции существенно уменьшился: по результатам февраля 2009 г производство тракторов сократилось на 24,9 %; грузовых автомобилей - на 58,9 %; металлорежущих станков - на 23,5 %.