Контрольная работа по экономике

Если экономика описывается  точкой справа (снизу) от кривой LM, то можно говорить об избыточном спросе на деньги. В точке В люди хотят иметь больше денег, чем у них есть. Для этого они будут продавать облигации, тем самым снизится их цена и повысится процентная ставка. Этот процесс будет продолжаться до тех пор, пока процентная ставка не повысится до равновесного уровня, определяемого точкой на кривой LM.

Рассмотрим альтернативный способ построения кривой LM. Предположим, что объемы предложения денег и спроса на них для сделок не зависят от ставки процента (рис.1.7).

Рис.1.7. Графический вывод кривой LM (второй способ)

 

Источник: [9, с.81]

 

В квадранте IV изображен график функции  спроса на деньги со стороны активов, а в квадранте II – график функции спроса на деньги в зависимости от дохода (спрос на деньги для сделок – M_dсд). В квадранте III прямая линия показывает, как данное реальное количество денег может быть распределено между спросом на деньги со стороны активов и спросом на деньги для сделок. На основе этих линий в квадранте I определяется множество комбинаций r и Y, соответствующих равновесию на рынке денег.

При ставке процента r₀ спрос на деньги со стороны активов равен M⁰_dакт. Тогда спрос на деньги для сделок – M⁰_dсд. Такое количество денег для указанных целей потребуется только в том случае, если доход будет равен Y₀. Следовательно, при r₀ и Y₀ спрос на рынке денег будет равен их предложению. Можно найти и другую равновесную комбинацию в обратной последовательности.

Если принять во внимание, что  предложение денег и спрос  на них для сделок могут зависеть от ставки процента, то построение кривой LM усложняется, так как каждой ставке процента соответствуют свои линии в квадрантах II и III.

Таким образом, кривая LM описывает все комбинации процентных ставок и совокупного выпуска, при которых рынок денег находится в равновесии. Точки, лежащие выше линии LM, соответствуют избытку предложения денег, в чем можно убедиться, рассмотрев, например, точку F. Для того чтобы при доходе Y_F спрос на деньги равнялся их предложению, нужна ставка процента r_F. Точка F соответствует более высокой ставке процента, при которой спрос на деньги со стороны активов меньше, чем требуется для полного использования предложенного количества денег. Посредством аналогичных рассуждений можно убедиться в том, что в области, расположенной ниже линии LM, объем спроса на деньги больше их предложения.

Конфигурация кривой LM позволяет  выделить на ней три участка: кейнсианский (горизонтальный), промежуточный (пологий) и классический (вертикальный).

Следует отметить, что кривая LM, так же как и кривая IS, не выражает функциональную зависимость национального дохода от ставки процента или, наоборот, а определяет все возможные комбинации сочетаний равновесных значений дохода и ставки процента.

Уравнение кривой LM может быть получено путем решения уравнения  относительно r.

Уравнение кривой LM относительно r имеет  вид: .

Уравнение равновесной ставки процента показывает величину ставки, которая  дает равновесие на рынке денег при  любом значении дохода и величине реального предложения денег. Вдоль кривой LM величина реального предложения денег фиксирована.

Поскольку коэффициент  , характеризующий угол наклона кривой положительный, то кривая LM имеет положительный наклон и отражает прямую зависимость между уровнем дохода и ставкой процента. Более высокий доход предопределяет более высокий спрос на деньги, что ведет к более высокой ставке процента.

Наклон кривой LM зависит от двух параметров: чувствительности спроса на деньги к уровню дохода (e) и чувствительности спроса на деньги к ставке процента (f).

Кривая LM будет более пологая, если:

1. чувствительность спроса на деньги к изменению ставки процента велика. Это означает, что даже незначительное изменение ставки процента ведет к существенному изменению спроса на деньги;
2. чувствительность спроса на деньги к изменению дохода невелика. Существенное изменение дохода вызывает незначительное изменение спроса на деньги.

К сдвигу кривой LM могут привести два фактора: изменение спроса на деньги и изменение предложения денег.

Рассмотрим, например, рост предложения денег при заданном уровне цен и фиксированном объеме выпуска на уровне Y_a (рис.1.8).

 

Рис. 1.8. Сдвиг кривой LM (увеличение предложения денег)

Источник: [10, с.16]

На рис. 1.8, b изображены кривые спроса Md и предложения денег Ms₁, а точка их пересечения (точка A) определяет первоначальный уровень процентной ставки r₁. Предположим, что центральный банк увеличивает предложение денег, покупая ценные бумаги на открытом рынке. При фиксированном уровне дохода рост количества денег сдвигает кривую предложения денег в положение Ms₂, а равновесная ставка процента падает до уровня r₂. На рис. 1.8, a снижение равновесной ставки с r₁ до r₂ соответствует смещению равновесия из точки А в точку А’ и перемещению кривой из положения LM₁ в положение LM₂ (ниже и правее).

На рис. 1.9 сдвиг кривой LM обусловлен изменением спроса на деньги по экзогенным причинам при заданном уровне цен и фиксированном объеме выпуска на уровне Y_a.

Рис. 1.9. Сдвиг кривой LM (увеличение спроса на деньги)

Рассмотрим точку А на первоначальной кривой LM₁. Предположим, что в экономике возник финансовый кризис, из-за чего многие компании оказались банкротами. В результате того, что ценные бумаги стали более рискованными активами, у людей появляется желание иметь больше денег. Это увеличение спроса на деньги при фиксированном уровне дохода представлено на рис. 6.9b сдвигом кривой спроса на деньги из положения Md₁ в положение Md₂. Новое равновесие на рынке денег показывает, что равновесная ставка процента возрастет до уровня r₂, а точка равновесия сместится из точки А в точку А’. С ростом спроса на деньги кривая LM на рис. 1.9 а сдвигается из положения LM₁ в положение LM₂ (вверх и влево).

На основании рассмотренных  материалов можно сделать заключение о том, что модель IS-LM описывает равновесие на товарном и денежных рынках.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Задача.

Фермер Андрей Ганчар, помимо занятий основной деятельности дает уроки игры на балалайке. Цена одного урока 20$ за час. В один прекрасный день он провел 10 часов на ферме, высаживая семена, за которые заплатил 100$. Каковы его альтернативные выдержки? Какие издержки учтет его бухгалтер? Если мистер Ганчар соберет урожай и реализует его за 200$, получит ли он бухгалтерскую прибыль? А экономическую прибыль?

 

 

Решение:

 

Каждое ресурсовложение фирмы  – это выбор альтернативы, которая означает отвлечение ограниченных ресурсов в пользу выпуска именно этих, а не других товаров. Отказ от выпуска одних товаров ради выпуска других имеет конкретную цену, уплачиваемую за отвлекаемые в производство ресурсы. Это так называемые «альтернативные издержки».

Издержки по основному виду деятельности = 100 долларов (стоимость семян) + 200 (стоимость часа рабочего времени х количество часов) = 300 долл. США.

Издержки при проведении уроков игры на балалайке = 200 долл. США 200 (стоимость часа рабочего времени х количество часов).

Таким образом, сумма альтернативных издержек = 100 долларов (экономическая  разница между видами деятельности).

Если Андрей Ганчар продаст свой урожай за 200 долл. США, то его бухгалтер отразит бухгалтерский убыток в сумме 100 долл. США. (разница между выручкой в 200 долларов и затратами 300 долл.)

  Экономические издержки рассчитываются для внутренних потребностей фирмы и используются ею в системе управления производством. Они отличаются от бухгалтерских издержек на величину альтернативной стоимости.

Таким образом, экономическая и  бухгалтерская прибыль отсутствует, имеется и бухгалтерский и  экономический убыток в сумме 100 долл. США.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Список использованных источников

 

1. Луссе А.В. Макроэкономика: краткий курс: Учеб. пособие. СПб.: Питер, 2001. – 240 с.
2. Макконнелл К.Р., Брю С.Л. Экономикс: принципы, проблемы и политика: Пер. с англ. – 13-е изд. М.: ИНФРА, 1999. – 974 с.
3. Носова С.С. Экономическая теория: Учеб. для вузов. М.: ВЛАДОС, 2000. – 520 с.
4. Солянникова С.П. Актуальные проблемы бюджетной и налоговой политики России//Финансы и кредит. – 2000. – №2 (62). – С.3–9.
5. Бабич А.М., Павлова Л.Н. Финансы. М.: ИД ФБК-Пресс, 2000. -64 с.
6. Самсонов Н.Ф., Баранникова Н.П., Строкова Н.И. Финансы на макроуровне. М.: Высшая школа, 1998. -86с.
7. Сумароков   В.Н.   Государственные   финансы   в   системе   макроэкономического регулирования. М.: Финансы и статистика, 1996. -123с.
8. Финансы. Учебник / Под ред. М.В. Романовского. М.: Изд-во "Перспектива", изд-во "Юрайт", 2000. -79-83с.
9. Финансы. Учебник / Под ред. Л.А. Дробозиной. М.: ЮНИТИ, Финансы, Москва, 1999.-126С.
10. Л.А. Ханкевич «Финансы»: Минск 2003.-16-17с.
11. Теория финансов, под общ. Редакцией Н.Е. Заяц, М.К.Фисенко, "Вышэйшая школа", Минск, 2007 г.-124с.
12. Финансы, денежное обращение, кредит. / Под ред. Д.А.Дробозиной. - М.: ЮНИТИ, 2000. - с. 59.
13. Ходов Л.Г. Основы государственной экономической политики. - М.: БЕК, 1997. – с. 198.
14. Национальная экономика Беларуси: Потенциалы. Хозяйственные комплексы. Направления развития. Механизмы управления: Учеб. пособие / В.Н. Шимов, Я.М. Александрович, А.В. Богданович и др.; Под общ. ред. В.Н. Шимова. — Мн.: БГЭУ, 2005. — 136 с.
15. Биггс Б. Вышел хеджер из тумана... / Пер. с англ. М. - СПб., 2007.
16. Розинский И. Международные финансовые центры: мировой опыт и возможности для России // Вопросы экономики. 2008. N 9.