Кризис как фаза экономического цикла

Монетарная концепция экономических  циклов

В двух моделях, рассмотренных выше, причиной циклов выступают некоторые изменения  спроса или предложения. В отличие  от этого монетарные концепции связывают  колебания экономической активности с изменениями в денежном секторе.

Исходным  пунктом экономического цикла, согласно данной теории, является рост предложения  кредита со стороны банковской системы. Вследствие этого снижается ставка процента, увеличиваются инвестиции, и, следовательно, растет совокупный спрос. Так возникает фаза подъема, которая  сопровождается повышением уровня цен. Со временем экономический подъем прекращается под воздействием двух основных факторов. Во-первых, уменьшаются избыточные резервы коммерческих банков (уменьшается их возможность по выдаче ссуд), во-вторых, сокращаются валютные резервы страны, поскольку из-за высокого уровня цен увеличивается импорт (увеличивается отток иностранной валюты), и сокращается экспорт (сокращается приток иностранной валюты). Названные факторы создают дефицит на рынке денег, и ставка процента начинает повышаться, а объем инвестиций — снижаться. Начинается фаза спада: сокращается производство и занятость, снижается номинальная ставка зарплаты, снижается уровень цен, растет чистый экспорт, увеличиваются валютные резервы и денежная база. Тем самым подготавливается основа для нового роста банковского кредита.

Эволюционная теория

Эволюционная  теория экономических циклов является самой молодой и пока еще наименее разработанной в экономической  науке. Существует весьма ограниченное число работ по данной теме (теории Й. Шумпетера, К. Фримена, С. Глазьева и др.).

Рисунок 3 - Зависимость ВВП от появления и развития макрогенераций

Базовой идеей эволюционной экономики выступает  концепция экономического естественного  отбора, когда развитие наиболее конкурентоспособных  хозяйствующих субъектов происходит за счет вытеснения из экономического пространства других, более слабых. Если макроуровень экономики представить как совокупность экономических подсистем, в каждой из которых идет "естественный отбор", то эти подсистемы можно назвать макрогенерациями. Макрогенерацию можно интерпретировать как часть средств производства, производящих часть ВВП и включающих в себя определенный технический уровень производства в различных отраслях народного хозяйства. Срок ее жизни ограничен во времени, т.е. она рождается, существует в течение какого-то периода времени и умирает. Взаимосвязь макрогенераций и ВВП представлена на рисунке 3.

Циклическое развитие экономики можно представить  как смену макрогенераций. Появление новой макрогенерации, обусловленное, как правило, развитием научно-технического прогресса, вызывает экономический подъем в стране. Старые, уже существующие макрогенерации, постепенно уходят из экономической жизни, обусловливая сокращение производства.

С позиций  эволюционной экономики можно выделить следующие особенности циклического развития:

• каждая новая макрогенерация чаще всего появляется в периоды спада производства, точнее — в поворотных точках от спада к подъему;
• во время роста новой макрогенерации, как правило, имеет место экономический подъем, замедление роста макрогенерации сопровождается прекращением подъема;
• с момента появления новой макрогенерации и до рождения следующей траектория ВВП проходит и фазу подъема, и фазу спада, т.е. полный экономический цикл.⁵

Глава 2. Экономика страны в условиях кризиса

2.1 Финансовый кризис 2008 года в России

В России распространение кризиса, поначалу отрицаемое, началось с сентября –  октября 2008 г. И обусловило сжатие совокупного спроса. В банковском секторе, сфере услуг наблюдается сокращение персонала, в металлургии сокращаются заказы, выплавка стали, на транспорте – объем грузоперевозок, в секторах промышленности и машиностроительного комплекса готовятся к сокращению занятых и замораживают заказы. Банки сокращают объем кредитования производства, сокращают выдачу потребительских кредитов и т.д.

Финансовый кризис в России как  часть мирового финансового кризиса  не возник сам по себе, а стал возможным  из-за произошедшей интеграции российской экономики в мировую экономику, когда «любое событие за рубежом  оказывает влияние на стоимость  российских облигаций и акций, на ликвидность, доходы граждан и рост экономики».

Причины возникновения кризиса  в России можно разделить на две  группы: внешние и внутренние. Внешние оказали большее действие на финансовую систему, чем внутренние.⁶

К внешним причинам относятся следующие:

- резкое падение цен на нефть  с почти 150$ до 40$ за баррель

- финансовая катастрофа в США  и последовавшая за ней цепная реакция по всему миру.

Рисунок 5 - Цены на нефть (долл. за баррель)

     Мировой кризис ограничил доступ российских компаний к дешевым иностранным кредитам.

Внутренние причины финансового  кризиса в России:

- сильная зависимость экономики  России от цен на энергоносители (нефть и газ);

- экономика России ориентированная  на экспорт сырьевых товаров  столкнулась с ситуацией, когда  спрос и цены на сырье упали. ⁷

Особенностью российской экономики  перед кризисом являлся большой  объём внешних корпоративных  долгов при незначительном государственном  долге, и третьих в мире по величине золотовалютных резервах государства. Слабая банковская система, вызвала  кризис ликвидности и банковский кризис в России. После чего предприятия  перестали получать доступ к дешевым  кредитам. Усугубили финансовый кризис в России долги корпораций, которые  сравнимы с золотовалютным резервом (ЗВР), также действия властей в отношении к бизнесу (Мечел, ТНК-BP), вмешательство России в грузино-осетинский конфликт, резкий отток иностранного капитала в августе-сентябре 2008 года. Это обусловило появление первых признаков начинающегося кризиса.

Резкое падение биржевых индексов РТС и ММВБ (Московская Межбанковская  Валютная Биржа), падение цен на экспортную продукцию (сырьё и металл) начали в октябре – ноябре 2008 года сказываться  на реальном секторе экономики:

- начался резкий спад промышленного  производства (см. рис. 6). В декабре 2008 года падение промышленного производства в России достигло 10,3% по отношению к декабрю 2007 года (в ноябре – 8,7%), что стало самым глубоким спадом производства за последнее десятилетие; в целом в 4-м квартале 2008 года падение промпроизводства составило 6,1% по сравнению с аналогичным периодом 2007 года.⁸

 

Рисунок 6 - Объем производства промышленной продукции - первая волна сокращений рабочих мест⁹ (см. рис. 7).

Рисунок 7 - Общий уровень безработицы в РФ в процентах к экономически активному населению

       Впервые страна столкнулась с экономическим кризисом глобального масштаба, с которым не сравнится даже кризис на азиатских рынках, послуживший причиной для дефолта 1998 года. Если в начале 2008 года экономический блок правительства боролся с запредельной инфляцией, то в конце года перед ним предстала перспектива первого за десятилетие экономического спада.¹⁰

2007 год закончился неудачей правительства  в борьбе с ростом цен. По  официальным данным, он достиг 11,9 процента, что было намного выше, чем планировалось ранее.

Рисунок 8 – Инфляция. Индекс потребительских цен

Инфляция в первой половине года была не только российской трудностью, равномерно распределившись среди  большинства стран мира. Рекордные  за десятилетия показатели роста  цен были отмечены в США, еврозоне, Китае, Индии и государствах Восточной  Европы. В большинстве своем они  были вызваны стремительным подорожанием сельскохозяйственной продукции, нефти  и металлов.

 

Рисунок 9 - Курс рубля за доллар США, средний за период

Попытки правительства сдержать падение  курса российского рубля (см. рис. 9) привели к потерям до четверти золотовалютных резервов Российской Федерации; с конца ноября 2008 финансовые власти приступили к политике «мягкой девальвации» рубля, которая, значительно ускорила спад в промышленности в ноябре —  декабре 2008 года, вынуждая предприятия  свёртывать производство и выводить оборотные средства на валютный рынок. Золотовалютные резервы России снизились за первый квартал 2009 года примерно на 10%.¹¹

2.2 Обзор путей выхода  из кризиса

     Кризисные явления  как в мировой экономике, так и экономике отдельно взятой страны вызваны факторами самого разного происхождения.

 

    Все больше укрепляется  общественное мнение , что кризис это «экономическая простуда», вызванная цикличностью капитализма, которая через пару лет пройдет. Это вносит ложные ожидания, дезориентирует правительство и общество. 
 
    Для изменения этого необходимо: 
 
    На правительственном уровне провести глубокий и всесторонний анализ фундаментальных причин сложившейся общей внутренней и мировой экономической ситуации. Для этого, создать временный орган с широким привлечением ведущих, авторитетных экономистов и экономических коллективов, коллективов ученых общенаучных дисциплин, представителей бизнеса. В течение 1-2 месяцев, по результатам его работы, выпустить правительственный меморандум, в котором предельно конкретно и честно указать официальный взгляд правительства на причины мирового кризиса. Данный подход должен консолидировать общество и внести ясность в глубину, продолжительность кризиса и причинно-следственные связи, прекратить панику, очертить задачи, обозначить пути выхода. Предложить осуществить данный подход другим правительствам (особенно соседним с Россией стран СНГ, Индии, Китаю). 
 
Исходя из обозначенных общими условиями причин кризиса, будет ясно, насколько глубоко распространится межгосударственная антикризисная интеграция экономик. Только потом разработать совместную

 

взвешенную, реальную внешнюю экономическую  антикризисную политику на дальнейшую перспективу.

 

2.2 Прогнозы экспертов на 2013 год

      Российская экономика очень тесно связана с экономикой Европейской зоны и Америки, в частности США. Проблемы, с которыми сталкивается экономика в этих странах, сильно отражается на территории России, так что, следуя через Европу, следующей остановкой кризиса 2013 станет Россия.

Известно, что  Россия является одним из лидеров  на мировом рынке по продажам природного газа и нефти. Падение цены на эти  ресурсы приведут к понижению  курса рубля, что понизит покупательную  способность населения. Еще одним  фактором развития кризисом в России, есть массовые неуплаты жилищных кредитов и обесценивание рынка жилья, такое явление было названо «  ипотечным кризисом». Все эти  факторы, оставят отпечаток и  на доходности страны в целом.

      По мнению экспертов, экономический кризис 2013 в России, вопрос весьма актуальный. Поскольку Россия, как было упомянуто выше, тесно связана и с другими странами мира, ее ждут те же проблемы, с которыми столкнуться и другие страны.

Еще одной  негативной новостью стала информация по инфляции. В грядущем году прогнозируемый уровень в 5-6%, выглядит очень оптимистичным. Только рост тарифов на естественные монополии создаст инфляцию в 3-4%. Плюс ко всему засуха и как следствие неурожай, и уровень инфляции вырастет еще на несколько единиц.¹²

      Для того чтобы пересечь развитие финансового кризиса 2013 в России и других странах мира, нужно внедрить инновационную систему стимулирования экономики и производства и делать это нужно сейчас, а не переносить осуществление на «завтра». Если же этого не сделать, то мир, скорее всего вновь окунется в «депрессию».

      Российские политологи отмечают факт, что жители России экономический кризис 2013 могут и не заметить, но все же советуют воздержаться от покупок чего-то существенного, а так же не обращать внимания на различные распродажи. Самое важное во время кризиса – это правильно использовать свои финансы, используя их в режиме «эконом».¹³

¹ Грязнова А.Г., Чечелева Т.В. Макроэкономика, микроэкономика, мегаэкономика. - М: Издательство "Экзамен", 2004

² Ковзанадзе И. Уроки мирового кризиса: необходима новая модель регулирования экономики / И.Ковзанадзе // Вопросы экономики. – 2010. - №4

³ Колташов В. Кризис глобальной экономики М.: Изд-во ИГСО, 2009. — 448 с. 

⁴ И.Борисова, Б.Замараев, А.Каюцевская, А.Назарова, Е.Суханов // Вопросы экономики. – 2010. - №4.

⁵ Экономика. Учебник по курсу «Экономическая теория». Под. ред. к.э.н. доцента А.С. Булатова. 2004.

 

⁶ Райская Н.Н., Рощина Л.С., Френкель А.А., Баранов Э.Ф. Российская экономика в 2009-2010 годах: тенденции, анализ, прогноз / Н.Н.Райская, Л.С.Рощина, А.А.Френкель, Э.Ф.Баранов // Вопросы статистики. – 2010. - №1

⁷ Борисова И., Замараев Б., Каюцевская А., Назарова А., Суханов Е. Российская экономика в 2009 году: стремительное падение и медленное восстановление

⁸ [Макроиндикаторы…http://www.icss.ac.ru…]

⁹ [Макроиндикаторы…http://www.icss.ac.ru…]

¹⁰ В.Кушлин // Экономист. – 2010. - №6.

¹¹ Белянов А.М. Российский кризис: истоки и уроки / А.М.Белянов // Вестник московского университета. – 2010. - №2.

¹² Шарипов М.А. Рынок деривативов и современный экономический кризис: негативное воздействие или имплицитная стабилизация. // Экономика и менеджмент инновационных технологий. – Апрель, 2012

¹³ Кризис: альтернативы будущего / Антология под ред. Бузгалин А., Линке П. – М.: Культурная революция, 2012