Круговорот капитала и доходов (взаимосвязь государство и рынок потребительских товаров) - виды потоков и суть решаемых логистических зада

Поскольку государство обеспечивает денежное обращение в хозяйстве, оно имеет в руках еще один рычаг воздействия на состояние  хозяйства, которым может пользоваться при необходимости.

Денежно-кредитной политикой  называется воздействие на развитие хозяйства путем изменения 1) денежной массы, 2) обязательных резервов банков или 3) кредитов (ссуд) государства на рынке капитала.

Все эти меры, связанные  с обращением денег и рынком капитала, приводят к схожим результатам. Давайте  рассмотрим их по очереди.

1. Изменение денежной  массы государство может осуществлять, так как имеет контроль над  Центральным банком, который выпускает  в обращение новые деньги. Если, например, государство хочет финансировать  общественные работы, оно может  напечатать новые деньги и  использовать их для выдачи  заработной платы людям, которые  будут заняты на этих общественных  работах. При этом оно действительно  увеличивает свои расходы без  увеличения налогов, но за счет  увеличения денежной массы. 

Воздействие роста денежной массы будет следующим. Во-первых, большее количество денег будет попадать в банки и, следовательно, банки смогут выдавать больше кредитов. Кривая предложения на рынке заемных средств сместится вправо, и это приведет к снижению ставки процента. Фирмы и население предъявят дополнительный спрос на капитальные блага, производители этих капитальных благ в свою очередь предъявят дополнительный спрос на промежуточные блага и труд, а это повлияет на увеличение доходов и рост спроса на всех остальных рынках потребительских благ.

Во-вторых, может произойти  повышение уровня цен (то есть инфляция). Если цены во время депрессии упали, то оживление в хозяйстве будет  означать просто возвращение к прежнему уровню цен. Но если после возвращения  хозяйства к полной занятости  количество сделок, которое должны обслужить деньги, и скорость обращения не изменятся, то в силу увеличения денежной массы цены могут подняться выше того уровня, на котором они находились до депрессии.

2. Изменение обязательных  резервов тоже означает изменение  предложения кредитов на рынке  капитала. Уменьшение обязательных  резервов позволяет банкам оставлять  меньше денег для непредвиденных  ситуаций и больше денег выдавать  в виде кредитов, и наоборот.

Например, если норма обязательных резервов будет снижена с 20% до 10%, банки смогут выдать дополнительное количество кредитов и кривая предложения  на рынке капитала сместится вправо. Это приведет к снижению ставки процента и увеличению объема спроса на кредиты. Последнее будет означать увеличение спроса на капитальные блага и  оживление хозяйства.

Но поскольку при этом увеличивается денежная масса, которая  представляет собой объем наличных и безналичных денег, конечным результатом  снижения нормы обязательных резервов банков тоже может стать инфляция.

В случае слишком сильного подъема в хозяйстве государство  может увеличить норму резервов - это заставит банки оставлять  у себя дополнительное количество денег  в виде резервов, объем предложения  кредитов уменьшится, ставка процента вырастет и спрос на капитальные блага упадет. Последнее приведет к общему уменьшению спроса на блага.

3. Операции на рынке  капитала означают предъявление  спроса государством на кредиты  (для обеспечения дефицита бюджета)  или предложение денег (для снижения процентной ставки и стимулирования спроса на капитальные блага).

Например, общественные работы могут быть профинансированы за счет кредитов, которые государство возьмет  на рынке капитала и истратит для  выплаты заработной платы рабочим.

Но побочным эффектом увеличения ставки процента будет уменьшение спроса на капитал фирм. Это воздействие  государственных займов, которые  как бы "мешают" займам фирм, называется эффектом вытеснения.

Поскольку подобное вытеснение инвестиций фирм может нарушить нормальное функционирование хозяйства, прибегать  к займам без отрицательных последствий  для хозяйства государство может  только в условиях депрессии, когда  спрос на рынке капитала чрезвычайно  низок и ставка процента тоже низка. В этом случае государственный заём не приведет к большому увеличению ставки процента.

3. Виды потоков и суть решаемых логистических задач

Взаимодействие между  логистической деятельностью предприятий, производящих потребительские товары, государством и  рынком капитала будет  происходить через инвестиционные финансовые потоки.

Под финансовым потоком в логистике понимаются  направленное движение финансовых средств, циркулирующих в логистической системе, а также между логистической системой и внешней средой, необходимых для обеспечения эффективного движения определенного товарного потока.

Предприятие-покупатель будет  использовать государственные и  муниципальные ценные бумаги для повышения эффективности закупочных операций. Для упрощения схемы потоковых процессов мы исходили из предположения о том, что коммерческий банк, в котором у предприятия-покупателя открыт расчетный счет, является для него одновременно и банком-кредитором (при получении ссуды), и банком-дилером (при покупке ценных бумаг). В действительности же такая ситуация встречается не всегда, но может, по нашему мнению, считаться оптимальной.

Таким образом, получается, что логистический финансовый поток (т.е. финансовый поток, обусловленный движением основного товарного потока – потока товарно-материальных ценностей) по источникам образования является заемным, поскольку формируется за счет кредитных ресурсов коммерческого банка. В то же время собственные денежные средства предприятие-покупатель использует для приобретения государственных или муниципальных ценных бумаг, что образует другой финансовый поток, сопутствующий логистическому финансовому потоку. В свою очередь, движение ценных бумаг вызывает появление нового товарного потока – потока товарно-нематериальных ценностей, поскольку ценные бумаги также являются товаром. Следует отметить, что оптимизировать движение вышеназванных товарных потоков можно как каждого в отдельности, так и обоих вместе.

Кроме государственных и  муниципальных ценных бумаг в  хозяйственной деятельности предприятий с целью минимизации их налоговых платежей могут применяться процентные и дисконтные векселя, обращение которых значительно изменяет схему движения финансовых потоков. Так, например, при использовании во взаиморасчетах простого процентного векселя сумма платежа за поставку товаров разбивается на две части – номинал векселя и проценты по векселю, что позволяет снизить стоимость товаров и уменьшить величину налога с оборота. Для предприятия-покупателя, выписавшего простой процентный вексель предприятию-продавцу, номинал векселя будет отражать стоимость купленных товаров, а проценты по нему – плату за отсрочку платежа, которая полностью учитывается в составе издержек производства и обращения. В свою очередь, для продавца, получившего такой вексель за свои товары, налогом на добавленную стоимость и другими налогами с оборота будет облагаться только номинал векселя, а проценты по нему будут считаться доходом по ценным бумагам, по которому в настоящее время уплачивается налог по ставке 15%.

Заключение

На основании данной работы можно сделать следующие выводы.

Капитал любого вида, если он эффективно используется, приносит доход. Если темпы прироста дохода с капитала снижаются, то это равнозначно уменьшению капитала. Фактически темпы прироста капитала не должны быть ниже альтернативных, обычно не ниже банковского процента. Управление доходом с капитала должно опираться на принцип максимизации дохода от использования капитала, на минимизацию фактических издержек и снижение упущенных доходов от вложенного собственного финансового капитала.

Если страна желает реализовать  свой потенциал, она должна 
иметь в своем распоряжении механизм, способный привлекать сбережения и 
направлять их в инвестиционные проекты, преумножающие ее богатство. В 
рыночной экономике эту функцию осуществляет рынок капитала. 
Этот многообразный по своим формам рынок включает в себя фондовый рынок, рынки недвижимости и заемных средств. Финансовые институты, такие как банки, страховые компании, фонды и инвестиционные компании играют на этом рынке важную роль. Рынок капиталов координирует действия владельцев 
сбережений, которые предоставляют свои средства для реализации, с 
действиями инвесторов, занятых поисками средств для финансирования 
различных видов деятельности.

В руках государства находятся  следующие элементы хозяйства, которые  оно может использовать как рычаги воздействия на рынок потребительских  товаров 1) бюджет (налоги и расходы); 2) денежное обращение. Различают два типа политики регулирования хозяйства фискальная политика и денежно-кредитная политика, включающая в свою очередь операции с капиталом, означающее предъявление спроса государством на кредиты (для обеспечения дефицита бюджета) или предложение денег (для снижения процентной ставки и стимулирования спроса на капитальные блага).

Через инвестиционные финансовые потоки происходит  взаимодействие между логистической деятельностью  предприятий, производящих потребительские  товары, государством и  рынком капитала.

Список использованных источников

1. Сторчевой М.А. Основы экономики: Учебник для общеобразоват. учреждений / М.А. Сторчевой; Под ред. П.А. Ватника; Рис. Е.С. Пантелеевой. СПб.: Экон. шк., 1999. 429, [3] с. (Б-ка "Экон. шк."; Вып. 25)
2. http://www.fincareer.ru
3. http://www.libsid.ru/logistika
4. http://www.hi-edu.ru
5. http://www.gumfak.ru
6. Р. Строуп, Дж. Гвартни. Азбука экономики, 1996