Квалификационные требования к кандидатам на должности руководителей кредитных организаций

Квалификационные  требования к кандидатам на должности  руководителей кредитных организаций

Согласно статье 60 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России)» (далее – Закон о Банке России) Банк России вправе в соответствии с федеральными законами устанавливать квалификационные требования к кандидатам на должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, а также к кандидатам на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации (далее – руководители кредитной организации).

Из статьи 11.1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее – Закон  о банках) следует, что кандидаты  на должности руководителей кредитной  организации должны соответствовать  квалификационным требованиям, установленным  федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

Согласно статье 16 Закона о банках под несоответствием кандидатов, предлагаемых на должности руководителей кредитной организации, квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, понимаются:

- отсутствие у них высшего  юридического или экономического  образования и опыта руководства  отделом, иным подразделением  кредитной организации, деятельность  которых связана с осуществлением  банковских операций, либо отсутствие  двухлетнего опыта руководства  таким отделом, подразделением (для  кандидатов на должности единоличного  исполнительного органа и главного  бухгалтера небанковской кредитной  организации, имеющей право на  осуществление переводов денежных  средств без открытия банковских  счетов и связанных с ними  иных банковских операций, – отсутствие у них высшего профессионального образования)[1];

- наличие судимости за  совершение преступлений в сфере  экономики;

- совершение в течение  одного года, предшествовавшего  дню подачи в Банк России  документов для государственной  регистрации кредитной организации,  административного правонарушения  в области торговли и финансов, установленного вступившим в  законную силу постановлением  органа, уполномоченного рассматривать  дела об административных правонарушениях;

- наличие в течение  двух лет, предшествовавших дню  подачи в Банк России документов  для государственной регистрации  кредитной организации, фактов  расторжения с указанными лицами  трудового договора (контракта) по  инициативе администрации на  основаниях, предусмотренных пунктом  7 статьи 81 Трудового кодекса РФ (совершение  виновных действий работником, непосредственно  обслуживающим денежные или товарные  ценности, если эти действия дают  основание для утраты доверия  к нему со стороны работодателя);

предъявление в течение  трех лет, предшествовавших дню подачи в Банк России документов для государственной  регистрации кредитной организации, к кредитной организации, в которой  каждый из указанных кандидатов находился  на должности руководителя кредитной  организации, требования о замене его  в качестве руководителя кредитной  организации в порядке, предусмотренном  Законом о Банке России [2];

- несоответствие деловой  репутации указанных кандидатов  требованиям, установленным федеральными  законами и принимаемыми в  соответствии с ними нормативными  актами Банка России. Под деловой  репутацией в соответствии со  ст. 16 Закона о банках понимается  оценка профессиональных и иных  качеств лица, позволяющих ему  занимать соответствующую должность  в органах управления кредитной  организации;

- наличие иных оснований,  установленных федеральными законами.

К иным установленным федеральными законами основаниям следует отнести  норму статьи 90 Закона о Банке  России, согласно которой гражданам, занимавшим должности, перечень которых  утвержден Советом директоров Банка  России, после увольнения из Банка  России запрещается занимать в течение  двух лет в кредитных организациях должности руководителей кредитной  организации, если отдельные функции  надзора или контроля за этими  кредитными организациями непосредственно  входили в их служебные обязанности, без согласия Совета директоров, которое  дается в порядке, устанавливаемом  Советом директоров.

 также ограничения,  касающиеся внешнего совместительства  руководителей кредитных организаций,  которые учитываются Банком России  в процессе согласования кандидатов  на должности руководителей кредитных  организаций.

Так, в соответствии с частью третьей статьи 11.1 Закона о банках единоличный исполнительный орган, его заместители, члены коллегиального исполнительного органа, главный  бухгалтер кредитной организации, руководитель ее филиала не вправе занимать должности в других организациях, являющихся кредитными или страховыми организациями, профессиональными  участниками рынка ценных бумаг, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению  к кредитной организации, в которой  работают ее единоличный исполнительный орган, его заместители, члены коллегиального исполнительного органа, главный  бухгалтер, руководитель ее филиала. В  случае, если кредитные организации  являются по отношению друг к другу  основным и дочерним хозяйственными обществами, единоличный исполнительный орган дочерней кредитной организации  имеет право занимать должности (за исключением должности председателя) в коллегиальном исполнительном органе кредитной организации – основного общества.

- Если кандидат на должность  руководителя получил образование  за границей Российской Федерации,  в территориальное учреждение  Банка России также должно  быть представлено заключение  федерального органа исполнительной власти по вопросам профессионального образования о соответствии зарубежного документа об образовании указанного лица российским дипломам о высшем образовании.

- Если кандидат на должность  руководителя является иностранным  гражданином или лицом без  гражданства, в территориальное  учреждение Банка России должны  быть также представлены надлежащим  образом заверенные копии документов, полученных в соответствии с  федеральными законами и иными  нормативными правовыми актами  Российской Федерации и подтверждающих  право данного лица на осуществление  трудовой деятельности на территории  Российской Федерации.

С 1 октября Центральный банк РФ вводит требование обязательности соответствия законодательства РФ о рынке ценных бумаг к руководителям и членам совета директоров кредитных организаций - профессиональных участников рынка ценных бумаг (Указание ЦБ РФ N 1492-У). Теперь согласно документу при принятии решения о согласовании кандидатов на должности единоличного исполнительного органа, заместителя единоличного исполнительного органа (в случае выполнения им обязанностей руководителя контрольного подразделения кредитной организации), членов коллегиального исполнительного органа в кредитной организации - профессиональном участнике рынка ценных бумаг должны учитываться следующие ограничения.

Функции единоличного исполнительного  органа профессионального участника  рынка ценных бумаг не могут осуществлять лица, которые осуществляли функции  единоличного исполнительного органа или входили в состав коллегиального исполнительного органа управляющей  компании акционерных инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, специализированного депозитария  акционерных инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных  пенсионных фондов, акционерного инвестиционного  фонда, профессионального участника  рынка ценных бумаг, кредитной организации, страховой организации, негосударственного пенсионного фонда в момент аннулирования (отзыва) у этих организаций лицензий на осуществление соответствующих  видов деятельности за нарушение  лицензионных требований или в момент вынесения решения о применении процедур банкротства, если с момента  такого аннулирования либо момента  завершения процедур банкротства прошло менее трех лет. Кроме того, к руководству  не допускаются лица, имеющие судимость  за преступления в сфере экономической  деятельности или преступления против государственной власти. А также  должны учитываться ограничения, перечисленные  в пункте 1 статьи 10.1 Федерального Закона "О рынке ценных бумаг". Несоответствие кандидата требованиям Закона "О  рынке ценных бумаг" является основанием для отказа в согласовании.

Решение о согласовании принимается  территориальным учреждением Банка  России на основании сведений, содержащихся в документах, представляемых кредитной  организацией для согласования в  соответствии с требованиями Инструкции Банка России от 14 января 2004 года N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации  кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций".

Направляемое в территориальное  учреждение Банка России уведомление  кредитной организации - профессионального  участника рынка ценных бумаг  об избрании членов совета директоров (наблюдательного совета) - должно содержать  информацию об отсутствии препятствий  для избрания указанных в уведомлении  лиц.

В случае установления фактов несоответствия лиц, занимающих должности  единоличного исполнительного органа, заместителя единоличного исполнительного  органа (при выполнении им обязанностей руководителя контрольного подразделения  кредитной организации), членов коллегиального исполнительного органа, членов совета директоров (наблюдательного совета), установленным Федеральным законом "О рынке ценных бумаг" требованиям, территориальное учреждение Банка  России вправе направить в кредитную  организацию предписание об устранении допущенных нарушений, выразившихся в  избрании/назначении на вышеперечисленные  должности лица, не отвечающего требованиям  законодательства. В случае неисполнения указанного предписания в установленный  в нем срок Банк России вправе применить  к кредитной организации меры воздействия.