Отчет по практике в ООО «Российский Сельскохозяйственный банк»

1. Наименование:

ООО «Россельхозбанк»

2. Юридический адрес:

Город Вологда ул. Батюшкова 11

3. Цели: увеличение объема продаж банковских продуктов и услуг, расширение клиентской базы и укрепление имиджа, путем улучшения качества обслуживания клиентов.

4. Правовая  форма:

Общество с ограниченной ответственностью

5. История развития  предприятия (организации)

История российского агрокредитования берет свое начало в XVIII веке, когда государство впервые предприняло попытку сформировать цивилизованную систему финансов по европейскому образцу. Открывшаяся в то время первая в России кредитная организация «Монетная контора» была учреждением, где представители дворянства и купечества могли получить ссуду.

Важное начинание продолжила императрица Елизавета Петровна: её указом в 1754 году были открыты Дворянские Заёмные Банки на территории Москвы и Санкт-Петербурга. Первое время эти учреждения по-прежнему кредитовали дворян, однако позже, согласно распоряжению от 1766 года, они начали выдавать ссуды крестьянам.

К 1796 году активы Дворянских банков перешли на баланс новообразованного «Государственного Заёмного Банка», который поддерживал сельское хозяйство ссудами для мелких и крупных землевладельцев. В таком виде банковская система просуществовала вплоть до восшествия на престол императора Александра I, который в 1817 году решил основать «Государственный Коммерческий Банк». Постепенно этот банк обзавелся большой сетью региональных представительств.

Определяющим для сельскохозяйственного кредитования в России стал 1882 год, когда начал свою работу Государственный крестьянский поземельный банк. С его помощью государство рассчитывало завершить реформу крепостного права - участки приходилось выкупать у собственников-дворян и через поземельный банк отдавать в кредит крестьянам. В период с 1883 по 1895 год Государственный крестьянский поземельный банк выдал в общей сложности 15 тысяч ссуд, совокупный размер которых составил примерно 82 миллиона рублей.

Всего через два месяца после революции Государственный банк перешёл под контроль советской власти. Все коммерческие банки России были объеденены с Государственным банком: в декабре 1917 года он получает новое название - Народный банк Российской Республики, а с 1923 года - Государственный банк СССР.

В январе 1930 года формируются банки долгосрочных вложений, которые уже через год становятся функциональными подразделениями Государственного банка: Промбанк, Сельхозбанк, Всекобанк и Цекомбанк. В таком виде кредитно-финансовая система просуществовала до апреля 1959 года – с этого времени Государственный банк начинает самостоятельно выполнять задачи своих подразделений. Основной отраслью кредитования для Государственного банка являлось сельское хозяйство.

В 1987 году в ходе «перестройки» происходит реформа банковской системы: из состава Государственного банка СССР выделяется Агропромбанк – специализированный банк, кредитующий только сельское хозяйство.

Агропромбанк продолжал функционировать и после распада СССР. После масштабного кризиса 1998 года необходимо было создавать банк только со 100% государственным участием – так можно было обеспечить новое становление системы сельскохозяйственного кредитования, реанимировать сельскую экономику и поддержать аграрный сектор.

15 марта 2000 года исполняющий  обязанности Президента Российской Федерации Владимир Путин подписал Распоряжение №75-рп о создании Российского сельскохозяйственного банка.

В июне 2000 года банк получил от Центрального банка России лицензию на осуществление банковской деятельности № 3349, а уже в сентябре Россельхозбанк приступил к обслуживанию клиентов и начал открывать корреспондентские счета. В декабре 2002 года банк приступил к осуществлению операций с денежными средствами физических лиц.

В 2006 году Россельхозбанк стал одним из ключевых участников Приоритетного национального проекта «Развитие АПК», основной целью которого было развитие агропромышленного сектора российской экономики и обеспечение продовольственной безопасности страны. В ходе реализации нацпроекта в 2006 – 2007 гг. Россельхозбанк предоставил более 300 тысяч кредитов на общую сумму свыше 150 млрд. рублей.

В январе 2008 года стартовала пятилетняя Государственная программа развития сельского хозяйства и регулирования рынков сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия. Россельхозбанк стал одним из главных ее участников.

Сегодня Россельхозбанк входит в число крупнейших банков страны и лидирует среди кредиторов агропромышленного комплекса России, располагая второй по величине в стране филиальной сетью. В арсенале банка десятки кредитных программ: он активно кредитует животноводство, растениеводство, приобретение сельхозтехники под ее залог, а также оказывает серьезную помощь развитию малого агробизнеса — владельцам личных подсобных и крестьянских (фермерских) хозяйств. Динамично развиваются банковские продукты и услуги, предназначенные для физических лиц.

6. Организационная  и/или производственная структура  предприятия, организации, банка

Структура ООО «Россельхозбанк» состоит из следующих отделов.

1. Руководство

-  Управляющий;

-  Заместители управляющего.

2. Отдел ресурсов

3. Отдел валютных и  неторговых операций

4. Планово-экономический  отдел

5. Отдел вкладов и расчетов  населения

6. Отдел банковских карт

7. Отдел корпоративных  клиентов и бюджетов

8. Отдел кредитования:

-  сектор кредитования юридических лиц;

-  сектор кредитования  малого бизнеса;

-  информационно-аналитический  сектор.

9. Отдел кредитования  частных клиентов

10. Операционный отдел:

-  сектор расчетно-кассового  обслуживания юридических лиц;

-  сектор расчетно-кассового обслуживания физических лиц;

-  сектор комплексного  обслуживания клиентов;

-  сектор организации  работы ВСП.

11. Отдел бухгалтерского  учета и отчетности:

-  сектор методологии  и сводной отчетности;

-  сектор внутрибанковского  учета;

-  сектор операционно-кассовых расчетов;

-  сектор обработки  первичной отчетности;

-  сектор контроля по  вкладам физических лиц и пластиковых  карт.

13. Отдел кассовых операций

14. Отдел инкассации

15. Территориальный расчетный  центр

-  сектор работы со  Счетами МФР и ЛОРО;

- сектор работы со счетами клиентов.

16. Юридический отдел

17. Отдел внутреннего контроля

18. Отдел информатики и  автоматизации банковских работ

сектор внедрения автоматизированных банковских систем

-  сектор технического  обеспечения;

-  сектор телекоммуникации;

-  вычислительный центр.

19. Отдел по работе с  персоналом

20. Отдел безопасности  и защиты информации

-  сектор экономической  и информационной безопасности;

-  сектор технических  средств защиты;

-  сектор охраны.

21. Общий отдел

22. Административно-хозяйственный отдел

Отделы возглавляют начальники, которые назначаются на должность и освобождаются от должности приказом управляющего ОАО «Россельхозбанк» после согласования с предварительным обсуждением на Совете. Работники отделов назначаются на должность и освобождаются от должности приказом управляющего ОАО «Россельхозбанк».

Каждый сотрудник выполняет определенную работу, имеет обязанности, соответствующие его должности в штатном расписании и обеспечивает точное и своевременное выполнение операций и оформление документов. Работники ОАО «Россельхозбанк» несут ответственность за разглашение сведений, составляющих банковскую, служебную и коммерческую тайну, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном законодательством.

7. В настоящее время в вологодском отделении «Россельхозбанка» свободных вакансий нет. Для принятия на работу человека оговариваются основны обязанности и требования. (Высшее образование, опыт работы, знание пк и т.д.) Более подробно можно познакомится на официальном сайте банка.

8. Положение предприятия (организации) на рынке услуг

8.1 Услуги банка:

• Кредитование населения
• Вклады
• Денежные переводы и платежи
• Операции с наличной иностранной валютой
• Курсы иностранных валют
• Операции с монетами из драгоценных металлов
• Индивидуальные сейфовые ячейки
• Премиальное банковское обслуживание
• Тарифы на услуги физическим лицам
• Государственные программы
• Действующие кредитные продукты Банка
• Кредиты на инвестиционные цели
• Кредиты на текущие цели
• Финансирование внешнеторговых операций
• Предоставление Банковских Гарантий
• Обеспечение исполнения обязательств
• Депозиты юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
• Операции на валютном и денежном рынках
• Международные расчеты
• Валютный контроль
• Расчетно-кассовое обслуживание
• Дистанционное банковское обслуживание
• Зарплатные проекты
• Торговый эквайринг
• Корпоративные банковские карты
• Операции с монетами из драгоценных металлов
• Индивидуальные сейфовые ячейки
• Реализация залогового имущества
• Аккредитация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
• Взаимодействие со страховыми организациями
• Тарифы на услуги юридическим лицам
• Кредитование малого и среднего бизнеса
• Операции на рынке ценных бумаг
• Государственные програмы

8.2 Клиенты банка:

• Физические лица;
• Юридические лица;
• Государство;
• Другие банки.

9. Задачами банка являются  обеспечение доступного, качественного  и эффективного удовлетворения  потребностей сельскохозяйственных  товаропроизводителей и сельского  населения Российской Федерации  в банковских продуктах и услугах, всемерное содействие формированию и функционированию современной национальной кредитно-финансовой системы агропромышленного сектора России, поддержка развития агропромышленного комплекса и сельских территорий Российской Федерации.

Виды продукции (услуг)

ед. изм.

Период

2011г. к 2008г.

2011г. к 2010г.

2008г.

2009г.

2010г.

2011г.

Кредиты физ. лицам

Млн. руб.

58 545

66 527

85 031

147 403

2,51

1,73

Кредиты корпоративным клиентам

Млн. руб.

398547

503 568

615385

796450

1,99

1,29

Инвестиции в сельскохозяйственные корпоративы

Млн. руб.

702

702

655

509

0,72

0,78

№

п/п

Показатели

Единица измерения

2008

2009

2010

2011

Темпы роста в 2011

(в % к 2008)

Темпы роста в 2011

(в % к 2010)

1

Средняя численность

занятых

чел.

31850

31750

-0,31

2

Чистая прибыль

млрд. руб.

1

1,3

30