Роль коммерческих банков в становлении и развитии российского рынка ценных бумаг. Операции «СКБ-банка» на рынке ценных бумаг

В настоящее время осуществляется лицензирование следующих видов  профессиональной деятельности на рынке  ценных бумаг: 

1. брокерская деятельность, 

2. дилерская деятельность, 

3. деятельность по управлению  ценными бумагами, 

4. депозитарная деятельность, 

5. клиринговая деятельность, 

6. деятельность по ведению реестра  владельцев ценных бумаг, 

7. деятельность по организации  торговли на рынке ценных бумаг  и/или фондовой биржи. 

Фондовой биржей признается организатор торговли на рынке ценных бумаг, отвечающий установленным требованиям. Членами фондовой биржи, являющейся некоммерческим партнерством, могут быть только профессиональные участники рынка ценных бумаг. Участниками торгов на фондовой бирже могут быть только брокеры, дилеры и управляющие. 

 

Рынок ценных бумаг России в 2010 году

Основной задачей рынка ценных бумаг России в 2010 году стало восстановление позиций трехгодичной давности на фоне мирового финансового кризиса. Несмотря на то, что большая часть российских ценных бумаг не была подвержена резким спадам, индекс деловой активности в 2009 году значительно снизился. 

В 2010 году наблюдается стабильное повышение деловой активности на рынке ценных бумаг России, рост индекса ММВБ наблюдался практически в течение всего года, за исключением летних месяцев. В период с октября по ноябрь 2010 года индекс ММВБ вырос почти на 40 пунктов, хотя в некоторые дни наблюдался некоторый спад деловой активности. 

Еще одной из важнейших тенденций развития рынка ценных бумаг в России в 2010 году является создание новых законодательных актов, которые более жестко регулируют работу рынка ценных бумаг. 

Для работы на рынке ценных бумаг в России организации должны более полно раскрывать информацию о своей деятельности. Если раньше было достаточно ежеквартально предоставлять информацию о своем финансовом состоянии, то для работы на рынке ценных бумаг в России в 2010 году необходимо раскрывать 50 обязательных показателей работы компании. По мнению законодателей, данная мера позволит сделать сделки с ценными бумагами более прозрачными, кроме того, действующее законодательство усиливает ответственность компаний за предоставление ложной информации. 

Данные нововведения касаются только публичных акционерных обществ, что позволило привлечь большее внимание иностранных инвесторов к рынку российских ценных бумаг в 2010 году. 

Как и в предыдущие годы, наибольшим интересом со стороны инвесторов на рынке ценных бумаг в России в 2010 году пользуются акции нефтегазовых компаний, а также компаний, работающих в области связи и телекоммуникаций. Развитие промышленности в нашей стране все еще идет довольно низкими темпами, поэтому акции многих крупных промышленных предприятий не пользуются особой популярностью. 

На рынке ценных бумаг в 2010 году в России практически не появилось новых компаний, последствия финансового кризиса не дают возможности активно развиваться многим предприятиям. Все более активными участниками торгов на рынке ценных бумаг в России становятся управляющие компании, которые занимаются развитием паевых инвестиционных фондов. 

 

Глава 2. Операции с ценными бумагами коммерческого банка ОАО «СКБ-банк»

ОАО «СКБ-банк» - крупнейший банк уральского региона с исторически сложившейся  широкой сетью филиалов и дополнительных офисов в городе Екатеринбурге, а также Свердловской, Московской, Тюменской, Челябинской, Волгоградской, Ростовской областях и на территории Пермского края.

Банк  является юридическим лицом, которое  для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании  специального разрешения (лицензии) Банка  России осуществляет банковские операции, предусмотренные федеральным законом.

Банк  создан без ограничения срока  его деятельности и осуществляет свою деятельность на основании лицензии Банка России.

СКБ-банк осуществляет постоянное внедрение  новейших передовых банковских продуктов  и технологий обслуживания, отвечающих потребностям клиентов и акционеров, способствует развитию экономической и социальной инфраструктуры на территории своего присутствия. Создавая и оптимизируя разветвленную сеть подразделений, банк планомерно расширяет географию бизнеса адекватно интересам своих клиентов и акционеров.

2.1 Основные операции и кредитные продукты ОАО «СКБ-банк»

СКБ-банк предоставляет своим клиентам равные возможности эффективного управления своими средствами и равно комфортные условия обслуживания, тщательно  изучает потребности и возможности  каждого клиента, независимо от его  статуса и местонахождения. К  основным услугам, которые оказываются  физическим лицам можно отнести:

1. кредитование;
2. вклады;
3. банковские карты;
4. переводы;
5. дорожные чеки AmericanExpress;
6. операции с иностранной валютой;
7. прием платежей физических лиц;
8. операции с ценными бумагами;
9. аренда сейфовых ячеек;
10. продажа памятных монет;
11. «Банк-на-Диване» (Интернет-Сервис).

К услугам, оказываемым юридическим лицам относятся:

1. Кредитование.
2. Кредитование малого и среднего бизнеса.
3. Расчетно-кассовое обслуживание.
4. Зарплатные проекты.
5. Операции с иностранной валютой.
6. Операции с ценными бумагами.
7. Векселя и депозиты.
8. Инкассация.
9. Международные расчеты.
10. Факторинг.
11. Дистанционное банковское обслуживание.
12. Валютный контроль.
13. Банковская гарантия.
14. Внешнеторговое финансирование.
15. Проектное финансирование.
16. Аренда сейфовых ячеек.
17. Лизинг.
18. Финансирование инвестиционных проектов.

 

 2.2 Операции  ОАО «СКБ-банк» с ценными бумагами

Банк достаточно давно и успешно работает на рынке ценных бумаг. Специалистами банка разработаны технологии работы по всем видам операций, существующим на рынке.

Клиентам Банк предлагает:

• депозитарные услуги (прил.3)
• брокерское обслуживание
• консультационные услуги
• услуги по организации выпуска ценных бумаг.

Опыт и достаточный объём собственных операций Банка на рынке позволяют предложить контрагентам широкий спектр возможностей для взаимовыгодного сотрудничества в сфере ценных бумаг (прил.1,2):

• торговля акциями, облигациями, номинированными в рублях и иностранной валюте
• операции прямого и обратного РЕПО с использованием обширного набора ценных бумаг
• сложные многошаговые сделки с любыми инструментами.  

Вексель – ценная бумага в виде безусловного обязательства, составленного в письменном виде по определенной форме.

ОАО «СКБ-банк» предлагает следующие  виды услуг на рынке векселей:

• Покупка, продажа, мена (размен) векселей;
• Заключение договоров домициляции (т.е. оплата банком векселей клиента, за счет векселедателя);
• Проведение экспертизы бланков векселей при проведении сделок;
• Приобретение векселей;
• Проведение операций РЕПО, залога с векселями различных компаний и банков;
• Организация выпуска векселей и вексельных займов, документарное сопровождение сделок (подготовка схем, договоров);
• Разработка и реализация прочих вексельных программ.

Для оформления сделки необходимо предоставить:

1. Учредительные документы
2. Карточка с образцами подписей и оттиска печати
3. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица
4. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе
5. Протокол/решение учредителей либо иной документ, подтверждающий назначение руководителя организации
6. Письмо Государственного комитета по статистике Российской Федерации о присвоении кодов статистики юридическому лицу
7. При необходимости – доверенность на представителя Контрагента
8. Паспорт представителя Контрагента
9. Платежные реквизиты
10. Печать

 

Заключение

Операции с ценными бумагами – составная часть современной  рыночной экономики. Без этих операций невозможно представить ни организацию  инвестиций в производство, ни организацию  торгового оборота, ни финансирование государственных расходов.

Роль банков на рынке ценных бумаг  не подвергается сомнению. Даже в США, где на банковские операции с ценными  бумагами наложен ряд серьёзнейших ограничений, представить себе данный рынок без банков невозможно. В  большинстве стран банки играют на рынке ценных бумаг важнейшую, ключевую роль. Именно поэтому вопрос развития банковских операций с ценными  бумагами в России представляет определённый интерес.

Новые условия, в которых будет  протекать данный процесс, могут  обеспечить значительное временное  сжатие. И именно рынок ценных бумаг  в значительной степени является индикатором протекающих в экономике  процессов. И банковские операции с  ценными бумагами, безусловно, являются показательным срезом состояния  всего этого сектора. Такое положение  связано в первую очередь с  тем, что именно на рынке ценных бумаг  происходит перераспределение собственности, значительная часть которой имеет  корпоративный характер. Одновременно через посредство этого рынка  осуществляется взаимное влияние финансового, промышленного и торгового капитала.

В данной работе, были рассмотрены основные понятия рынка ценных бумаг и операции банков на рынке ценных бумаг. Эти понятия в Российской экономике неотделимы друг от друга, так как основными участниками рынка ценных бумаг являются банки, хотя в настоящее время в результате финансового кризиса активность банков на рынке ценных бумаг снизилась.

Заинтересованность  коммерческих банков в эмиссии собственных  акций и их размещение на открытом рынке можно объяснить рядом  обстоятельств. Прежде всего, это инфляция, постоянно обесценивающая собственные капиталы банка. Инфляция лишает банки возможности привлекать долгосрочные депозиты, поэтому для осуществления относительно долгосрочных вложений, банки должны использовать собственный капитал.

Высокие котировки банковских акций рассматриваются  банками как способ упрочить свои позиции на рынке. Расширить сферу  влияния и привлечь новых клиентов. Поэтому в случае снижения курса  акций, банки, через инвестиционные компании активно скупают их на вторичном  рынке, что приводит к искусственному росту курса и создает видимость  укрепления рыночных позиций банка.

В настоящее время российский рынок  ценных бумаг переживает не лучшие свои времена. Кризисная ситуация оказывает  огромное влияние на деятельность банков на рынке ценных бумаг.

 

Список использованной литературы

1. Гражданский кодекс РФ
2. Постановление  ФКЦБ РФ от 19.12.96 N 22 (ред. от 11.02.97)  «Об утверждении временного положения о лицензировании брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг»
3. Учебник «Деньги, кредит, банки» Белоглазова Г.Н, 2009г
4. Учебник «Рынок ценных бумаг» Килячков А.А., 2006г
5. Учебник «Рынок ценных бумаг», Бердникова Т.Б. 2004г
6. Учебное пособие «Операции банков с ценными бумагами» Новашина Т.С., 2005
7. Федеральный Закон «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 N 39-ФЗ
8. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 21.11.2011) "О банках и банковской деятельности"
9. Деловой вестник инвестора «ИнвестПрофит» http://www.invest-profit.ru
10. Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации http://www.cbr.ru
11. Правовая система «КонсультантПлюс» http://www.consultant.ru
12. Свободная энциклопедия http://ru.wikipedia.org

 

Приложение 1.Операции  с ценными бумагами на основании  консолидированного баланса⁸

Тыс.руб.

Наименование статей бухгалтерского баланса	Данные на 01.01.2011	Данные на 01.01.2010	Данные на 01.01.2009
I. Активы
Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	0	0	0
Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	15 398 064	12 076 017	2 267 769
Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения	0	0	0
II. Пассивы
Выпущенные долговые обязательства	6 841 354	2 499 244	1 420 580
III. Источники собственных средств
Средства акционеров (участников)	1 822 775	1 822 775	1 822 775
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0	0
Эмиссионный доход	1 824 845	1 824 845	1 824 845