Социально-экономические последствия инфляции

Изучение динамики денежной массы и индексов цен, с которого традиционно начинается любое исследование инфляционных процессов, сразу же обнаруживает ряд трудно объяснимых с точки зрения традиционной теории парадоксов.

1. На протяжении последних семи лет наблюдается явный диссонанс в движении денежной массы и уровня цен.

2. На протяжении всего периода реформ обнаруживается закономерность инфляционного процесса - его цикличность, имеющая естественное происхождение и никаким образом не связанная с цикличностью денежно-кредитного регулирования.

3. Отсутствие временной согласованности в движении цен и денежной массы, существование реального выбора между инфляцией и ростом не означает абсолютного отрицания взаимосвязи инфляции с динамикой спроса и предложения на деньги. В периоды кризисов не столько изменение предложения денег, сколько внезапные изменения в одном или нескольких компонентах спроса на деньги приводят к появлению избыточной ликвидности. Будучи накопленной в предкризисный период, она в короткий срок из относительной превращается в абсолютную, и никакие инструментальные воздействия центрального банка не способны быстро ликвидировать денежный дисбаланс.

4. История регулирования российской инфляции обнаруживает очевидную несамостоятельность и адаптационный характер денежно-кредитного регулирования. Даже после обретения в 1995 г. Центральным банком РФ формальной независимости и освоения им всех инструментов воздействия на масштабы денежного обращения и стоимость денег нельзя утверждать, что инфляция находится под контролем центрального эмиссионного органа страны. И дело не только в немонетарных составляющих инфляции. Существует лишь внешняя видимость, что монетарная политика, в отличие от валютной и фискальной, при соответствующем институциональном обеспечении гораздо более самостоятельна. Казалось бы, гораздо легче управлять размером денежной массы и стоимостью денег, чем объемом налоговых поступлений или динамикой реального валютного курса. Однако это только видимость.

На протяжении всего периода рыночных реформ в России инфляция сопровождалась структурными сдвигами в экономике. Прежде всего, в периоды самых высоких темпов роста цен значительно изменялись ценовые соотношения в различных секторах экономики, т. е. реальные цены тех или иных отраслей и производств. С некоторым отставанием происходило изменение и структуры производства, т. е. доли разных отраслей в общем выпуске. [6, с. 56]

Инфляционный процесс 2004 - 2006 гг. уникален именно в плане соединения долгосрочных форм накопления инфляционного потенциала и факторов краткосрочного воздействия.

К формам накопления инфляционного потенциала последних семи лет можно отнести следующие.

1. Избыточные сбережения на руках  у населения (эта денежная масса  может «хлынуть» на потребительские  или валютные рынки и вызвать  рост потребительских цен и  обесценение национальной валюты).

2. Избыточная и слабо управляемая ликвидность в банковской системе (проявляется в виде растущих остатков на корреспондентских и депозитных счетах коммерческих банков, при росте депозитов органов государственного управления).

3. Высокий рост цен на рынке недвижимости.

4. Избыточные государственные резервы.

5. Монетизация льгот.

6. Снижение уровня налогообложения.

7. Ухудшение делового климата, повышение  политических рисков в связи  с событиями с ЮКОСом.

8. Изменение государственного регулирования  отдельных рынков.

9. Рост мировых цен на нефть.

Особенностью современной российской инфляции является еще и то, что она из системного явления все больше превращается вследствие изменений, происходящих на локальных рынках. В настоящее время требуется отдельное изучение влияния в краткосрочном и долгосрочном периодах роста платежеспособного спроса на изменение структуры цен и их общего уровня, в связи с чем необходимо осмысление феномена потребительской инфляции локальных рынков. Наконец, значительное воздействие на текущий уровень инфляции оказывает степень конкурентности отдельных рынков. Поэтому общая картина инфляции остается неполной, если она не завершается анализом поведения российских естественных монополий. [8, c.102]

Глава 2 Анализ социально-экономических последствий инфляции

2.1 Влияние инфляции на  экономику

Для того чтобы измерить влияние инфляции на экономику страны, необходима информация о валовом внутреннем продукте, национальном доходе, основных капиталах, себестоимости реализованной продукции, затратах из госбюджета на здравоохранение, образование, армию и так далее, основных производственных фондов на начало и конец года, запасах оборотных средств, объемах капитальных вложений и других показателях. Необходимы также данные о занятости населения по категориям в разных отраслях, общая численность населения и другие сведения. 
 
     По мере своего углубления инфляция оказывает все более отрицательное воздействие на экономику страны по разным направлениям. 
 
     Инфляция усиливает диспропорции в экономике, основанной на частной собственности. Неравномерный рост цен на товары усугубляет неравенство норм прибылей в различных отраслях производства, что ведет к расширению производства в одних отраслях и сокращению и упадку в других. В частности, инфляция дает импульс к разбуханию военной промышленности и тормозит развитие гражданских отраслей. Рост диспропорций между отраслями экономики дезорганизует хозяйственные связи. Инфляция вызывает перелив капиталов из производства в сферу обращения. Это вызвано, в частности, тем, что инфляция поощряет спекулятивную торговлю, где капитал быстро оборачивается и приносит огромные прибыли. 
 
     Обостряется проблема емкости, внутреннего рынка, так как инфляция ведет к снижению реальной заработной платы и всех доходов трудящихся. Сжатие реального платежеспособного спроса затрудняет сбыт товаров. «Затоваривание» отрицательно влияет на производство соответствующих отраслей экономики.

Инфляция искажает нормальную структуру потребительского спроса. Рост цен порождает бегство от денег к любым товарам независимо от потребности в них. Буржуазия скупает золото, земельные участки, картины, меха, ювелирные изделия, стремясь избавиться от обесценивающихся денег, которые «жгут руки».

Инфляция усиливает спекуляцию. Этому способствует волнообразное распространение инфляционного спроса по видам товаров и районам страны. В целях спекулятивной наживы капиталисты накапливают товарные запасы и затем продают их по вздутым ценам, создавая тем самым товарный голод.

Инфляция отрицательно влияет на международные экономические отношения. Обесценение денег в конечном счете подрывает конкурентоспособность национальных фирм-экспортеров, поощряет ввоз товаров из-за границы, где их покупают по относительно низким ценам, а продают на внутреннем рынке по более высоким ценам. При усилении инфляции национальные капиталы устремляются за границу в поисках более прибыльного приложения и надежного убежища; вслед за этим начинается отлив иностранных капиталов. В результате может резко ухудшиться баланс международных расчетов страны.

Нарушается функционирование денежно-кредитной системы. Обесценение денег подрывает стимулы к денежным накоплениям. Поэтому происходит сокращение ресурсов кредитно-финансовых учреждений. При сильной инфляции становится невыгодным предоставлять кредиты в товарной и денежной форме, так как кредиторы несут потери, получая долги в обесцененных деньгах. В связи с этим свертывается коммерческий и банковский кредит. В условиях «гиперинфляции» деньги оказываются непригодными для выполнения своих функций. Это ведет к замене денежного оборота натуральным, т. е. обмену товара на товар. Усиливается погоня за золотом как за наиболее реальным активом.

Инфляция является одним из факторов валютного кризиса. Она создает условия для несоответствия между официальным и рыночным курсом валюты, отрицательно влияет на мировые цены и конкурентоспособность фирм, поощряет спекулятивное движение «горячих денег».

Таким образом, инфляция, порожденная нарушениями в процессе общественного воспроизводства, усугубляет их как в сфере производства, так и в сфере обращения. В этом проявляется прямая и обратная связь инфляции с капиталистическим процессом воспроизводства. 

Влияние инфляции на экономику зависит от ее вида и уровня. Различают монетарную и немонетарную инфляцию. Классическая монетарная инфляция состоит в том, что денег в экономике много, а товаров мало. Немонетарная инфляция - это рост цен, обусловленный увеличением издержек производства, высоким уровнем монополизации рынков, инфляционных ожиданий и т. д. Короче говоря, немонетарная инфляция - это результат низкой эффективности и конкурентоспособности экономики. 
 
       В силу многообразия причин роста цен инфляция по-разному влияет на экономику. Сравнительно низкая монетарная инфляция стимулирует экономический рост, так как величина предложения товаров и услуг при прочих равных условиях находится в прямой зависимости от уровня цен. Но если инфляция является галопирующей, то она подавляет экономический рост, так как в этом случае обесцениваются сбережения, инвестиции, фиксированные доходы, в результате чего субъекты экономики теряют стимул как к росту предложения, так и к повышению спроса. Трехзначный и более высокий рост цен - это уже гиперинфляция, которая считается чрезвычайно болезненной и опасной ситуацией. 

Особенно сильно страдает от инфляции население, имеющее фиксированные доходы. Это средне- и низкооплачиваемые бюджетники, пенсионеры, студенты и все те, кто получает социальные трансферты. Цены на товары и услуги низкодоходных групп населения растут более высокими темпами, чем средний уровень потребительских цен.

Сложность управления стратегическими рисками состоит в том, что они с одной стороны - имеют единый источник происхождения - экспортно-сырьевую модель развития российской экономики, а с другой стороны - меры воздействия на одни угрозы оказывают прямо противоположное влияние на другие. Так, стерилизация избыточной денежной ликвидности, сокращая денежное предложение, уменьшает инфляцию, но в то же время укрепляет рубль. Такое же взаимоисключающее влияние оказывает на инфляцию и укрепление рубля интервенции ЦБ России на валютном рынке. Скупая валюту, Центробанк регулирует темп падения доллара и рост рубля, но эмитируя для этой операции рубли, ЦБ увеличивает денежное предложение, что усиливает инфляцию.  

Таким образом объективно возникает дилемма целей: либо инфляция, либо курс рубля. Универсальных рекомендаций по поводу решения этой дилеммы не существует. Каждое государство, исходя из специфики своей ситуации, должно гибко маневрировать между макроэкономическими рисками. Чтобы соответствовать вызовам быстроменяющегося мира, Россия должна как можно скорее трансформировать экспортно-сырьевую модель экономического роста в инновационную.

2.2 Причины появления  инфляции

Инфляция представляет собой опасность для экономического развития и в силу ее агрессивности, которая связана с ее самовоспроизводством. Она начинает сама себя подхлестывать, увеличивая инфляционную волну. Это происходит по многим причинам.

Рассмотрев типы и виды инфляции, мы могли убедиться, что инфляция, в какой бы форме она не протекала, есть результат неравновесия на различных рынках и связана с факторами, дезорганизующими денежное обращение. Теперь мы должны ответить на вопрос, кто конкретно запускает инфляционную волну и наполняет денежный рынок новыми обесценивающимися деньгами. Прежде всего следует назвать Центральный банк. Он проводит в рыночной экономике эмиссию денег. Его задача выпустить их ровно столько, чтобы обеспечить нормальное товарное обращение. Если денег выпустить больше этой величины, они начнут обесцениваться. Такая ситуация обычно возникает в условиях бюджетного дефицита, когда у государства расходы превышают доходы. При милитаризации экономики такая ситуация становится характерной. В наших условиях, когда долгие годы Центральный банк подчинялся правительству, он финансировал все государственные расходы, выдавал субсидии, а также кредиты под производство, эффективность которых зачастую была сомнительной, списывал долги по кредитам. Это означало безудержную денежную эмиссию. В таких условиях инфляция, приняв открытую форму, быстро раскрутилась и набрала высоту.

Милитаризация экономики вызывает инфляцию и по другой причине, не связанной с дефицитом государственного бюджета. Она истощает ресурсы общества, гражданские отрасли начинают отставать. Рост потребительского комплекса замедляется. А ведь именно он материализует денежные доходы работников. Поэтому на какой-то момент времени рост суммы заработных плат в обществе не находит адекватного товарного покрытия. Налицо деформация отраслевой структуры - источник развития структурной инфляции. Обычно все страны, заканчивающие войну, вынуждены принимать срочные антиинфляционные меры.

Одним из главных субъектов, виновных в раскручивании инфляционного процесса, является монополия. Сокращая конкуренцию, она ведет к уменьшению предложения, за счет чего устанавливаются и удерживаются монопольно высокие цены. В нашей стране, где действует дефицитный рынок с очень высокой долей уникальных предприятий, давление монополий на цены весьма ощутимо.

Толчком для роста инфляции могут стать непомерно высокие налоги или процентные ставки за кредит. Здесь возможны две реакции предприятия:

1. Cокращение предложения из-за невыгодности производства, что усиливает давление на рынок спроса;

2. Переложение их на цены выпускаемого товара.

В этом случае цены тоже растут.

Такая же картина возникает и при успешных действиях профсоюзов в отношении роста заработной платы.

Внешним толчком инфляции становится рост цен на мировых рынках. При этом инфляция импортируется в страну, так как определенная часть сырья закупается за пределами национальной экономики. В результате развертывается инфляция издержек. [7, c. 44]

Применительно к российской ситуации можно отметить и дополнительные инфляционные факторы.

Развал Советского Союза привел к разрыву кооперационных связей, что резко уменьшило предложение товаров. Из-за разрыва хозяйственных связей деньги перестали быть всеобщим покупательным средством, что породило переход к бартерному обмену, в свою очередь, бартер умножает инфляцию, так как сокращает возможности торговли за деньги, предложение товаров на нормальном товарно-денежном рынке сокращается еще больше.

Но все же главными причинами инфляционного взрыва в России и странах Восточной Европы были и остаются бюджетный дефицит, утяжеленная структура экономики, сохранение неэффективного производства. Эксперты отмечают, что инфляционные трудности нашей экономики в значительной степени вызваны разделением денег на неликвидные безналичные и наличные. Невозможность автоматического перевода безналичных счетов в реальные наличные деньги привело при либерализации цен к недопоставкам продукции. Это резко снизило общий уровень производства, в результате сильно подскочили цены.