Технология экономических расчетов средствами Excel. Определение срока платежа и процентной ставки

 

ФГБОУ ВПО «Брянский государственный технический университет»

Кафедра «Экономика, организация производства, управление»

 

 

 

 

 

Информационные технологии в финансовом менеджменте

Отчет по лабораторной работе № 3

«Технология экономических расчетов средствами Excel.

Определение срока платежа и процентной ставки»

 

 

 

 

 

 

 

Содержание

 

 

 

 

1. ПОСТАНОВКА ЗАДАЧИ №2

 

Предполагается, что ежегодные доходы от реализации проекта составят

30 млн. руб. Рассчитать срок окупаемости  проекта, если затраты по проекту  к началу поступления доходов составят 70 млн. руб., а норма дисконтирования –  11,3%.

 

2. АЛГОРИТМ РЕШЕНИЯ ЗАДАЧИ №2

 

Для расчета срока окупаемости проекта воспользуемся функцией КПЕР с аргументами: ставка = 11,3%;  плт = -30; бс = 70, в таком случае мы получим:

=КПЕР(11,3;-30;70)

В результате срок окупаемости проекта будет составлять 2,9 года. Изобразим данные расчеты на рис. 1.

 

Рис. 1 Расчет срока окупаемости проекта

При аналитическом расчете срока окупаемости проекта будет использоваться следующая формула:

= ln(70/30)/ln(1+0.113) = 7.9

Графически данный расчет представлен на рисунке 2.

Рис. 2 Расчет срока окупаемости проекта аналитическим методом

 

Нужно отметить, что результаты расчетов не сходятся, что говорит о том, что данную задачу решить аналитическим методом нельзя.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3. ПОСТАНОВКА ЗАДАЧИ № 11

Имущество с текущей стоимостью 2 000 000 рублей продается в кредит  с обязательством погашения кредита в течение пяти лет. Покупатель оплатил  1 850 000 рублей. Не принимая во внимание рост стоимости имущества, определите начальную ставку?

 

4. РЕШЕНИЕ ЗАДАЧИ  № 11

Для определения начальной ставки примем во внимание, что количество периодов (Кпер) будет равно 5, периодического платежа мы не имеем, приведенная стоимость(ПС) будет равна – 1 850 000р, а наша будущая стоимость равна 2 000 000р, в таком случае расчет будет следующим:

=СТАВКА(5;;-1850000;2000000) = 0,0157 = 1,57%

Графически это будет представлено следующим образом (Рис.3).

Рис. 3 Определение начальной ставки проекта

Таким образом начальная ставка для проекта с текущими условиями будет равна 1,57%.

 

 

 

 

 

5. ПОСТАНОВКА ЗАДАЧИ № 12

Вы заплатили 1 500 000 рублей за имущество, внося ежемесячно по 15 000 рублей. Если Вы продадите имущество через пять лет за 1 900 000 рублей, какой процент сможете получить?

 

6. РЕШЕНИЕ ЗАДАЧИ № 12

 

Для определения процента, который можно получить через 5 лет будем использовать формулу СТАВКА со следующими данными: Кпер = 5, Плт = 15000, Пс = -1 500 000, Бс = 1 900 000. С этими данными решение задачи будет выглядеть следующим образом (Рис. 4)

Рис. 4 Определение процента к получению

По результатам решения данной задачи мы видим, что проценты к получению составляют 5,75.

 

 

 

 

 

 

 

7. ПОСТАНОВКА ЗАДАЧИ № 13

Соглашение о потребительском займе предоставляет Вам кредит 10 000 рублей с оплатой 2 000 рублей в месяц в течение 12 месяцев. Какова его процентная ставка?

 

 

8. РЕШЕНИЕ ЗАДАЧИ  № 13

Для определения процентной ставки будем использовать формулу СТАВКА со следующими данными: Кпер = 12, Плт = -2000, Пс = 10000. В таком случае решение задачи будет представлено следующим образом (Рис.5).

 

Рис. 5 Определение процентной ставки по займу

 

По результату решения задачи мы получили результат – 17%. Таким образом при получении кредита в 10000р. с ежемесячной оплатой 2000. в течении 12 месяцев процентная ставка будет составлять 17%.