Договор факторинга

12) Факторинг и закон: бизнес требует правовой определенности, "Банковское кредитование", N 3, май-июнь 2007 г. 

Приложение 1 

ГЕНЕРАЛЬНый договор 

О ФАКТОРИНГОВОМ ОБСЛУЖИВАНИИ №___

г. Москва                                                                                                                                           «__» ____  2008 

    Закрытое  акционерное общество «Межрегиональная Факторинговая Компания «ТРАСТ», именуемое  в дальнейшем «Фактор», в лице Генерального директора Пятакова Дмитрия Евгеньевича, действующего на основании Устава, и Открытое акционерное общество «Амтел-Фредештайн», именуемое в дальнейшем «Клиент», в лице Генерального директора Золотарева Петра Сергеевича, действующего на основании Устава, вместе именуемые «Стороны», заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1. термины и определения

    Договор – настоящий Генеральный договор о факторинговом обслуживании.

    Факторинговое обслуживание (Факторинговые услуги) – финансирование Клиента в рамках установленных Лимитов финансирования под уступку денежных требований, вытекающих из предоставления Клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг Дебиторам   (далее – «финансирование») в соответствии с заключенными с ними договорами (далее – «Контракт(-ы)»).

    Контракт  – договор между Клиентом и  Дебитором, предусматривающий поставку/продажу  товаров, выполнения работ и оказание услуг на условиях отсрочки платежа.

    Клиент  – юридическое лицо, проявившее заинтересованность в факторинговом  обслуживании или находящееся на факторинговом обслуживании у Фактора.

    Дебитор (-ы) – должник (-и) Клиента по Контракту.

    Уведомление о Лимитах финансирования – неотъемлемая часть Договора, подготовленная Фактором в письменном виде и подписанная уполномоченными лицами Фактора. В Уведомлении о Лимитах финансирования указываются размеры Лимитов финансирования.

    Лимиты  финансирования – установленные Фактором Лимит на сделку, Лимит на Дебитора, Отсрочка платежа по Контракту, Коэффициент финансирования, Льготный период.

    Лимит на сделку – максимальная совокупная сумма  денежных требований Клиента  к Дебиторам, которая может быть уступлена Клиентом и профинансирована Фактором в рамках Договора.

    Сумма финансирования – сумма, равная 100% от суммы уступленного денежного  требования.

    Лимит на Дебитора – максимальная совокупная сумма требований Клиента к Дебитору, которая может быть профинансирована Фактором.

    Отсрочка  платежа по Контракту – максимальная отсрочка оплаты денежного требования, которая может быть предусмотрена  Контрактом.

    Коэффициент финансирования – понижающий коэффициент  для расчета Первого платежа.

    Первый  платеж – платеж, выплаченный Фактором в пользу Клиента, размер которого рассчитывается как произведение суммы уступленного денежного требования на Коэффициент финансирования.

    Второй  платеж – платеж, осуществляемый Фактором, сумма которого определяется как  разница между Суммой финансирования и суммой Первого платежа.

    Льготный  период – период времени, по истечении  которого вступает в силу условие  об ответственности Клиента за неисполнение или ненадлежащее исполнение Дебиторами уступленных Фактору денежных требований. Льготный период начинается на следующий день после истечения срока оплаты, предусмотренного Контрактом, денежное требование по которому было уступлено.

    Период  исполнения регресса – период времени, в течение которого Клиент обязан оплатить Фактору уступленное ранее требование в случае его неисполнения или ненадлежащего исполнения Дебитором. Период исполнения регресса начинается на следующий день после истечения Льготного периода. Период исполнения регресса составляет 5 календарных дней.

    Дата  регресса – дата окончания Периода исполнения регресса.

    Реестр  – список, содержащий характеристики (идентификацию) денежного требования, уступленного Фактору Клиентом, являющийся неотъемлемой частью настоящего Договора.

    Первичные документы – документы, на основании  которых может быть установлена действительность уступленного денежного требования. Список Первичных документов согласован в Приложении №2 к настоящему Договору.

2. ПРЕДМЕТ договора

Предметом настоящего Договора является:

1. финансирование Фактором Клиента под уступку его денежных требований к Дебиторам, вытекающих из Контрактов;
2. определение ответственности Клиента за неисполнение или ненадлежащее исполнение Дебиторами уступленных Фактору денежных требований.
3. основные условия финансирования под уступку денежных требований
1. Фактор на основании собственных расчетов устанавливает значения Лимитов финансирования и доводит их до сведения Клиента письменным Уведомлением о Лимитах финансирования, направляемым за 5 (пять) рабочих дней до дня начала срока действия лимитов.
2. Денежные требования, уступаемые Клиентом Фактору, фиксируются в Реестре, составленном в двух экземплярах для каждой Стороны по форме, утвержденной в Приложении №1 к настоящему Договору.
3. Реестр формируется Фактором в электронном виде на основании предоставленных Клиентом Первичных документов и передается Клиенту по электронной почте или посредством факсимильной связи. Оригинал Реестра подписывается руководителем (иным уполномоченным лицом) Клиента и передается для акцепта (проставления подписи уполномоченного Фактором лица) Фактору вместе с Первичными документами. Подписи на реестре заверяются печатями Сторон.
4. Безотзывная и безусловная уступка Клиентом указанных в реестре денежных требований Фактору считается совершенной с момента акцепта Реестра Фактором.
5. Одновременно с уступкой денежных требований, к Фактору переходят также иные права, вытекающие из Контракта, в частности, право применения штрафных санкций к Дебитору, права на обеспечение, предоставленные Клиенту, права выгодоприобретателя по возможным страховым требованиям и другие.
6. Оплата Клиенту каждого уступленного Фактору денежного требования в размере Суммы финансирования и в пределах Лимитов финансирования осуществляется двумя платежами: Первым и Вторым платежом.
7. Выплата Первого платежа производится Фактором не позднее следующего рабочего дня после акцепта Реестра, включающего соответствующее денежное требование.
8. Выплата Второго платежа производится Фактором после поступления от Дебитора/Клиента на счет Фактора полной оплаты уступленного денежного требования в течение 3 (трех) рабочих дней. Клиент поручает Фактору осуществить оплату вознаграждения Фактора путем удержания сумм вознаграждения из суммы Второго платежа.
9. Платежи Клиенту производятся по реквизитам Клиента, указанным в п.11. настоящего Договора или в письме, направленном в адрес Фактора за подписью руководства Клиента.
10. Оплата Дебиторами/Клиентом денежных требований производится по реквизитам Фактора, указанным в п.11. настоящего Договора или в письме (уведомлении), направленном в адрес Клиента/Дебитора за подписью руководства Фактора/Клиента.
4. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ сторон
1. Клиент обязуется:
1. надлежащим образом исполнять свои обязанности по Контрактам, заключенным с Дебиторами;
2. нести перед Фактором ответственность:
1. за действительность денежного требования, являющегося предметом уступки;
2. за неисполнение или ненадлежащее исполнение Дебиторами уступленных Фактору денежных требований в порядке, предусмотренном настоящем Договором;
3. в случае уступки Фактору требований, по которым у Дебиторов есть встречные требования о зачете к Клиенту.
3. единовременно письменно уведомить Дебитора об уступке денежных требований к нему, совершенной Клиентом в пользу Фактора по форме уведомления, согласованной Сторонами в Приложении № 3 к Договору – не позднее, чем на следующий рабочий день после подписания настоящего Договора;
4. в дальнейшем уведомлять Дебитора об уступке денежных требований к нему, совершенной Клиентом в пользу Фактора не позднее, чем в дату предоставления в адрес Фактора Реестра в соответствии с условиями настоящего Договора по форме уведомления, согласованной Сторонами в Приложении № 3 к Договору, либо путем указания в накладной/накладных (или ином документе/документах, по которому осуществляется поставка/продажа товаров, выполнение работ и/или оказание услуг и т.д. по Контракту) наименования Фактора с указанием банковских реквизитов Фактора, по которым должны быть осуществлены платежи Дебитором, а также сведений об уступке ему денежного требования, по следующей форме:

  «Денежные требования  по данной накладной  (или иное название данного документа, по которому осуществляется поставка/продажа товаров, выполнение работ и/или оказание услуг и т.д. по Контракту) к Контракту (указывается наименование договора, по которому уступлены права требования) уступлены, в соответствии с Генеральным договором о факторинговом обслуживании № _____________ от _______________г. в пользу Закрытого акционерного общества «Межрегиональная Факторинговая Компания «ТРАСТ». Платежи производить по следующим реквизитам:

Закрытое  акционерное общество «Межрегиональная Факторинговая Компания «ТРАСТ», (указываются реквизиты Закрытого акционерного общества «Межрегиональная Факторинговая Компания «ТРАСТ», установленные в Генеральном договоре о факторинговом обслуживании № _____________ от ____________ _____г.).»;

5. передавать Фактору заверенные своей печатью копии всех документов, которыми он обменивается с Дебитором, в течение 3 (трех) рабочих дней с момента отправки или получения таких документов;
6. предоставить по требованию Фактора в письменном виде дополнительную информацию о Дебиторе, а также другие документы по уступленному денежному требованию в течение 3 (трех) рабочих дней с момента получения соответствующего запроса;
7. безотлагательно сообщать в письменном виде Фактору ставшую ему известной следующую информацию:
1. о негативных обстоятельствах, которые могут повлиять на платежеспособность Дебитора или препятствовать исполнению уступленного денежного требования;
2. о случаях, когда Дебитор по каким-либо причинам оспаривает свои платежные обязательства частично или полностью;
3. о случаях, когда по отношению к уступленному денежному требованию или его обеспечению вступает в силу право третьей стороны либо на него претендуют третьи лица;
4. обо всех изменениях правового и/или экономического характера, как у себя, так и у Дебиторов, влияющих на возможность исполнения обязательств, являющихся предметом настоящего Договора, причем даже в тех случаях, когда эти изменения влияют лишь на отдельные обязательства или на отношения с отдельными Дебиторами;
8. в случае поступления от Дебитора суммы оплаты по уступленным денежным требованиям на счет(-а) Клиента, обеспечить перечисление этих денежных средств Фактору не позднее следующего рабочего дня с момента их поступления;
9. не вносить без письменного согласия Фактора изменения или дополнения в условия Контракта, влияющие на параметры уступленного денежного требования. В случае если в результате внесения изменений в Контракт сумма уступленного денежного требования стала меньше, Клиент обязан возместить Фактору возникшую разницу не позднее следующего рабочего дня с момента внесения таких изменений;
10. незамедлительно направлять Фактору письмо с информацией об обратных отправках (возврате) товара Дебитором с указанием причин, а также накладные (либо иные документы), подтверждающие обратные поставки (возврат) товара. В случае если в результате обратных поставок товара сумма уступленного денежного требования стала меньше, Клиент обязан возместить возникшую разницу и уплатить с данной разницы суммы комиссии Фактору в течение 2 (двух) рабочих дней с момента оформления документов, подтверждающих такие обратные поставки (возврат) товара.
11. оплатить услуги Фактора, предусмотренные настоящим Договором.
2. Клиент вправе:
1. исполнить обязательства Дебитора по оплате уступленного денежного требования;
2. требовать от Фактора предоставления сведений о текущем состоянии уступленных денежных требований, а также иных сведений, по которым Фактор ведет учет в рамках настоящего Договора;
3. в любой момент срока действия настоящего Договора обратиться к Фактору с предложением об изменении Лимитов финансирования.
3. Фактор обязуется:
1. в течение одного банковского дня с момента поступления от Клиента Реестра произвести его акцепт или отказаться от акцепта путем направления письменного уведомления  Клиенту;
2. финансировать Клиента (перечислять Клиенту Суммы финансирования по уступленным денежным требованиям)  в порядке, размерах и сроки, установленные настоящим Договором;
3. не позднее рабочего дня, следующего за днем оплаты Дебиторами/Клиентом денежного требования, направлять Клиенту  Отчет о движении денежных средств по уступленным требованиям;
4. ежемесячно передавать Клиенту счета-фактуры с расчетом НДС, начисленного на сумму вознаграждения Фактора;
5. в случае поступления на счет Фактора денежных средств от Дебитора в оплату денежного требования, уступка которого Клиентом не производилась, в течение 1 (одного) рабочего дня с момента поступления денежных средств направить Клиенту и Дебитору соответствующее письменное извещение;
6. в случае поступления на счет Фактора денежных средств от Дебитора в оплату денежного требования, после оплаты этого денежного требования Клиентом в порядке, предусмотренном п. 7.2 настоящего Соглашения, в течение 1 (одного) рабочего дня с момента поступления указанных денежных средств направить Клиенту и Дебитору соответствующее письменное извещение;
7. в случае не оплаты Дебитором в срок уступленного Денежного требования немедленно сообщить об этом Клиенту, путем направления ему соответствующего сообщения по факсу.
4. Фактор вправе:
1. в одностороннем порядке изменять значение Лимитов финансирования до окончания срока их действия, направив Клиенту письменное Уведомление о Лимитах финансирования не позднее, чем за 5 (пять) рабочих дней до применения новых значений лимитов;
2. в случае неисполнения Клиентом своих обязательств по настоящему Договору приостановить действие Лимитов финансирования, направив Клиенту соответствующее письменное уведомление и/или отказаться от акцепта Реестра;
3. до начала Льготного периода уведомлять Дебиторов о необходимости оплатить по уступленным денежным требованиям по форме, предусмотренной в Приложении №3;
4. производить последующую уступку денежного требования к Дебитору третьим лицам, с обязательным письменным уведомлением Клиента;
5. при необходимости производить зачет встречных однородных требований с Клиентом за счет сумм Вторых платежей в случае неисполнения и/или ненадлежащего исполнения Клиентом своих обязательств по настоящему Договору;
6. после истечения Льготного периода применять любые меры, не противоречащие законодательству, которые он считает целесообразными для получения платежа по уступленным денежным требованиям от Дебитора либо от Клиента.
5. Вознаграждение Фактора

    5.1. За оказание Клиенту Факторинговых  услуг, Клиент уплачивает Фактору  вознаграждение.

    5.2. Вознаграждение Фактора уплачивается Клиентом в виде комиссий, рассчитываемых Фактором в соответствии со ставками, согласованными в дополнительном соглашении к настоящему Договору - «Дополнительном соглашении о вознаграждении Фактора».

    5.3. Сумма вознаграждения рассчитывается Фактором в день поступления от Дебитора/Клиента на счет Фактора полной или частичной оплаты уступленного денежного требования.

    5.4. Клиент поручает Фактору осуществить  оплату вознаграждений Фактора  путем удержания соответствующих сумм вознаграждения из сумм Вторых платежей.

    5.5. В случае, если стоимость факторинговых услуг по финансированию под уступку денежного требования превышает сумму Второго платежа по этому требованию, Клиент  обязуется оплатить разницу между стоимостью услуг Фактора, рассчитанных в соответствии с Дополнительным соглашением о вознаграждении Фактора и суммой фактической оплаты этих услуг, удержанной Фактором в соответствии с п. 5.4 настоящего Договора, в течение 3 (трех) рабочих дней со дня получения соответствующего требования Фактора.

    5.6. В случае, если Клиент не исполнит обязательства в соответствии с п.5.5. в установленный срок, Клиент поручает Фактору осуществить исполнение указанных просроченных обязательств путем удержания Фактором соответствующих сумм из сумм любых Вторых платежей, подлежащих выплате Клиенту в порядке, предусмотренном п. 3.8 настоящего Договора. При исполнении условий настоящего пункта Фактор удерживает суммы просроченных обязательств Клиента из суммы любого Второго платежа, рассчитываемой после удержания комиссий Фактора по тому денежному требованию, в оплату которого производится  данный Второй платеж.

    5.7. Фактор вправе в одностороннем  порядке уменьшить размер процентной  ставки, применяемой для расчета  своего вознаграждения. Фактор в  письменной форме уведомляет  Клиента об изменении размера  процентной ставки не менее чем за 5 (пять) рабочих дней до даты применения новой ставки.

    5.8. На сумму вознаграждения Фактора  начисляется НДС согласно действующей  ставке.

    5.9. Сумма начисленного НДС подлежит оплате Клиентом Фактору в течение 20 (двадцати) дней с даты выставления счета-фактуры, в соответствии с п.4.3.4. настоящего Договора.