Шпаргалка по "Гражданскому праву"

Рынок ценных бумаг призван  обеспечивать бесперебойное финансирование первичных рынков – товарного, рынка  услуг и других путем предоставления возможностей по получению участниками  рынка необходимых финансовых ресурсов для развития производственно-хозяйственной  деятельности.

Рынок капиталов, в свою очередь, состоит из фондового и кредитного рынка. На фондовом рынке обращаются лишь эмиссионные (инвестиционные) ценные бумаги, отвечающие требованиям, установленным  в Законе о рынке ценных бумаг.

Значительная часть ценных бумаг относится не к фондовому, а к денежному и товарному  рынкам.

К ценным бумагам товарного  рынка :

коносаменты, товарные векселя  и варранты,

к ценным бумагам денежного  рынка

– чеки, аккредитивы и  другие ценные бумаги, связанные с  обращением денежных средств на рынке.

Виды рынка ценных бумаг  выделяются на основе тех или иных классифицирующих признаков. Так, в  зависимости от того, что является предметом отношений между участниками  рынка, выделяют рынок акций, рынок  облигаций, в том числе государственных, рынок производных финансовых инструментов.

признакам (свойствам), вытекающим из требований закона К их числу относится:

1.литеральность, под которой  понимается возможность требовать  исполнения только того, что прямо  обозначено в ценной бумаге. Отсюда необходимость установления и соблюдения строго формальных реквизитов, при отсутствии хотя бы одного из которых документ теряет свойства ценной бумаги (становится недействительным). Ценная бумага - строго формальный документ.

2. это - легитимация субъекта  права, выраженного в ценной бумаге, т.е. его узаконение в качестве управомоченного по бумаге лица. Речь идет прежде всего о способе обозначения такого субъекта, форме (или степени) его определенности (различной, например, в именных и предъявительских ценных бумагах).

3. необходимость его презентации  (предъявления обязанному лицу). Только в этом случае возможна  беспрепятственная реализация выраженного  в документе права, ибо лишь  предъявление бумаги гарантирует осуществление права управомоченного лица и лишь предъявителю подлинника этого документа обязанное лицо должно предоставить исполнение.

4. Ценная бумага, характеризуется абстрактностью закрепленного в ней обязательства, поскольку отказ от его исполнения обязанным лицом со ссылкой на отсутствие основания или его недействительность не допускается (Данное правило действует и в том случае, если в самой ценной бумаге указано основание ее выдачи, которое, например, оспаривается должником. Лишь отсутствие предусмотренных законом реквизитов может повлечь недействительность ценной бумаги.

5.ценная бумага обладает публичной достоверностью, поскольку участники правоотношения по ценной бумаге могут довериться ее формальным реквизитам, не принимая во внимание иных обстоятельств.

 

30 Брокерская, дилерская,  клиринговая и депозитарная деятельность.

Брокерская деятельность – это деятельность по совершению гражданско-правовых сделок. Объектами  сделок становятся ценные бумаги, а  осуществляющее брокерскую деятельность лицо выступает в качестве комиссионера или поверенного, и действует  на основании договора комиссии или  поручения. Кроме того брокерская деятельность, а точнее её осуществление требует  наличия доверенности на совершение подобных сделок.

Для законного осуществления  брокерской деятельности требуется  лицензия, подтверждающая право участника  рынка ценных бумаг профессионально  заниматься совершением сделок. брокеры  могут совершать сделки передоверения, но только в том случае если подобное оговорено в договоре. Также передоверение  возможно в тех случаях, когда  брокера вынуждает к этому  сила обстоятельств и если иначе  невозможно защитить интересы клиента. Клиент в последнем случае обязательно  уведомляется о намерении брокера  совершить сделку передоверения.

К основным обязанностям брокера  также относятся:

1. Обязанность доносить  до ведома клиентов все необходимые  данные, связанные с выполнением  поручений последних и исполнением  обязательств, предусмотренных договором  купли-продажи бумаг.

2. Обеспечение сохранности  и ведение учета ценных бумаг  клиента. Это осуществляется в  сроки, указанные договором. Кроме  того на брокера ложиться обязанность  представления клиенту отчетов  о ходе выполнения условий  договора, а также выписки, свидетельствующие  о движении ценных бумаг и  денежных средств на учётных  счетах клиента;

3. Принятие мер по обеспечению  конфиденциальности данных клиента,  в частности его имени, платежных  реквизитов, а также другой информации, которая была получена ввиду  исполнения обязательств, предусмотренных  договором с клиентом.

Работа на фондовом рынке  может сопровождаться ситуациями, когда  между брокером и клиентом начинается конфликт интересов. В таких случаях  брокер обязан уведомить клиента  о возникшем интересе. В случае, если данная обязанность будет проигнорирована  брокером, а клиент вследствие этого  понесёт убытки, у последнего будут  все основания для того, чтобы  потребовать от брокера возмещения убытков. Возмещение осуществляется в  порядке, который предусмотрен гражданским  законодательством.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ  ДИЛЕРСКАЯ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ — дилерской деятельностью признается совершение сделок купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки и/или продажи определенных ценных бумаг с обязательством покупки и/или продажи этих ценных бумаг по объявленным лицом, осуществляющим такую деятельность, ценам. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий дилерскую деятельность, именуется дилером. Дилером может быть только юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией. Кроме цены дилер имеет право объявить иные существенные условия договора купли-продажи ценных бумаг: минимальное и максимальное количество покупаемых и/или продаваемых ценных бумаг, а также срок, в течение которого действуют объявленные цены. При отсутствии в объявлении указания на иные существенные условия дилер обязан заключить договор на существенных условиях, предложенных его клиентом. В случае уклонения дилера от заключения договора к нему может быть предъявлен иск о принудительном заключении такого договора и/или о возмещении причиненных клиенту убытков.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ  КЛИРИНГОВАЯ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ — клиринговой признается деятельность по определению взаимных обязательств (сбор, сверка, корректировка информации по сделкам с ценными бумагами и подготовка бухгалтерских документов по ним) и их зачету по поставкам ценных бумаг и расчетам по ним. Организации, осуществляющие клиринг по ценным бумагам, в связи с расчетами по операциям с ценными бумагами принимают к исполнению подготовленные при определении взаимных обязательств бухгалтерские документы на основании их договоров с участниками рынка ценных бумаг, для которых производятся расчеты. Клиринговая организация, осуществляющая расчеты по сделкам с ценными бумагами, обязана формировать специальные фонды для снижения рисков неисполнения сделок с ценными бумагами. Минимальный размер специальных фондов клиринговых организаций устанавливается федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг по согласованию с Центральным банком Российской Федерации. Клиринговая организация обязана утвердить правила осуществления клиринговой деятельности и регистрировать правила осуществления клиринговой деятельности, а также изменения и дополнения в них в федеральном органе исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

Депозитарная деятельность — финансовые услуги, связанные с хранением сертификатов ценных бумаг и/или учёту и переходу прав на ценные бумаги. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий депозитарную деятельность, называется депозитарием. Лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и/или учёту прав на ценные бумаги, именуется депонентом. Договор, регулирующий их отношения, именуется депозитарным (или договором о счете депо).

Депозитарий выполняет достаточно много операций, но среди них можно  выделить следующий ключевые:

• Услуги по хранению сертификатов ценных бумаг — Ценные бумаги могут храниться в хранилище депозитария, возможно также ведение учёта ценных бумаг в нематериальном виде в виде записей в электронных реестрах.
• Услуги по учёту прав на ценные бумаги. Передача ценных бумаг на хранение депозитарию не означает переход к депозитарию прав собственности на данные ценные бумаги.
• Расчеты по сделкам с ценными бумагами — осуществление операций на биржевом и внебиржевом рынке.
• Услуги по выплате дивидендов — Начисления и выплаты дивидендов, уплата налога на доход.
• Прочие услуги — депозитарии также предлагают и другие услуги, включая кредитование ценными бумагами, осуществление сделок РЕПО, информационные услуги и др.

Депозитарий обязан обеспечить сохранность ценных бумаг или  прав на ценные бумаги и действовать  исключительно в интересах депонента. Депозитарий не имеет права распоряжаться  ценными бумагами, управлять ими  или совершать с ними какие-либо операции. В связи с тем, что  находящиеся на хранении у депозитария  ценные бумаги не являются его собственностью, на них не может быть обращено взыскание  по его обязательствам. Депозитарную деятельность, возможно совмещать с  другими видами деятельности:

 

31. Служебная и коммерческая тайна.

Согласно ст. 29 Конституции РФ каждый вправе свободно искать, получать, передавать, производить, распространять информацию любым законным способом.

В ГК РФ нормы об информации направлены в том числе на обеспечение  предпринимательских отношений.

Информация является самостоятельным  объектом гражданского права Особое регулирование применяется в  отношении:

• сведений, отнесенных к государственной тайне;
• конфиденциальной документированной информации;
• персональных данных.

Перечень сведений, составляющих коммерческую тайну организации, определяет ее руководитель с учетом требований.

К служебной тайне можно отнести любые сведения, известные работнику в связи с исполнением им своих должностных обязанностей. Сохранение в тайне служебной информации зачастую не обусловлено ее коммерческой ценностью. Нередко разглашение конфиденциальной информации допускают работники, в чьи обязанности вообще не входит работа с данными сведениями (например, обслуживающий персонал). В тех случаях, когда законодательство устанавливает особые требования к ее соблюдению, принято говорить о профессиональной тайне (адвокатской, врачебной, аудиторской, нотариальной тайне и пр.).

Следует отличать информацию, способную к охране в режиме тайны, от способностей лица к полезной деятельности, т. е. знаний, навыков, умений, которые  не могут быть использованы без него. Например, это деловые качества работника  – способности выполнять трудовую функцию с учетом профессионально-квалификационных и личностных качеств. Использование  своих профессиональных навыков  и умений даже при работе у другого  работодателя не является нарушением конфиденциальности.

Статья 139 Гражданского кодекса  РФ определяет понятие служебной  и коммерческой тайны, не разграничивая  их. Действие этой статьи распространяется на защиту прав обладателя сведений, не подпадающих под охрану норм патентного, авторского или другого специального законодательства, а также на охраноспособные  решения (изобретения и пр.), не запатентованные  правообладателем по каким-либо мотивам.

Для признания информации коммерческой или служебной тайной необходимо одновременное наличие  трех признаков:

1. информация составляет действительную или потенциальную ценность в силу ее неизвестности третьим лицам;
2. к ней нет свободного доступа на законном основании;
3. обладатель информации принимает меры к охране ее конфиденциальности.

За незаконное получение  такой информации предусмотрена  ответственность в форме возмещения убытков. Возможно наступление административной и уголовной ответственности.

 

32  Понятие и  значение биржи. Виды бирж.

Биржей именуют учреждение, где осуществляется купля-продажа ценностей разного рода.

Товарные биржи – неотъемлемый элемент рыночной экономики, и уже самим этим фактом обусловлен интерес предпринимателя к товарной бирже. Будучи организованным оптовым рынком, товарная биржа для предпринимателя является тем местом, где он может реализовать свой товар, получив тем самым общественное признание своей деятельности, и достигнув основной цели предпринимательства – получения прибыли, здесь же может приобрести нужные ему продукцию и товары.

взаимоотношения, будучи урегулированными правовыми нормами, получают форму  юридических отношений. Устанавливая правовой режим создания, организации  и функционирования товарных бирж, государство обеспечивает наиболее оптимальные условия для предпринимательской  деятельности.

Под товарной биржей понимается организация с правами юридического лица, формирующая оптовый рынок  путем организации и регулирования  биржевой торговли, осуществляемой в  форме гласных публичных торгов, проводимых в заранее определенном месте и в определенное время  по установленным ею правилам.

Биржевым товаром не могут  быть недвижимое имущество и объекты  интеллектуальной собственности.

Товарная биржа — постоянно действующий оптовый рынок чистой конкуренции, на котором по определенным правилам совершаются сделки купли-продажи на качественно однородные и легко взаимозаменяемые товары.

Фондовая биржа — организация, предметом деятельности которой являются обеспечение необходимых условий нормального обращения ценных бумаг, определение их рыночных цен и распространение информации о них, поддержание высокого уровня профессионализма участников рынка ценных бумаг.

Задачи фондовой биржи

1.Предоставление централизованного  места, где может происходить  как продажа ценных бумаг их  первым владельцам, так и вторичная  их перепродажа;

2.Выявление равновесной  биржевой цены;