Понятие и признаки несостоятельности

Обращает на себя внимание тот факт, что основанием для возбуждения производства по делу о несостоятельности является именно заявление, а не иск как средство защиты субъективного права лица.

На основании заявления судья возбуждает производство по делу о несостоятельности. На мой взгляд, на этом этапе речь должна идти исключительно о несостоятельности, даже при наличии признаков банкротства (то есть возбуждается дело о несостоятельности, а не о банкротстве). Вопрос о банкротстве как уголовном преступлении не может решать арбитражный суд. Арбитражный суд на основе Закона "О несостоятельности..." решает вопрос о предполагаемом наличии или отсутствии признаков состава преступления. В ст. 195 УК РФ под неправомерными действиями понимаются нарушения, связанные с умышленными, некомпетентными или небрежными действиями должника или собственника предприятия, или кредиторов, или иных лиц до открытия конкурсного производства либо в его процессе, наносящее ущерб должнику или кредиторам.

Таким образом, по субъективному составу неправомерные действия разделены на три группы:

• действия должника или собственника предприятия;
• действия кредиторов;
• действия иных лиц (под ними понимаются любые лица, в том числе те, которые не участвуют в процедурах непосредственно).

То, что касается действий кредиторов, не вызывает вопросов. Чтобы они были признаны неправомерными, необходима совокупность двух факторов: осведомленность кредитора о предпочтительном удовлетворении своих требований в ущерб другим и его согласия на такое удовлетворение.

Неправомерность действий иных лиц состоит в их осведомленности о возможной или наступившей несостоятельности и из умышленного сокрытия имущества должника.

Безусловно, в большинстве случаев само наличие перечисленных действий (особенно это касается действий иных лиц) дает основания предполагать, что предприятие является банкротом, но вывод об этом можно сделать только если будет доказана связь между кредиторами и должником, осведомленность должника о действиях иных лиц (о действиях кредиторов он, очевидно, осведомлен) и согласие его на эти действия. Кроме того, закон перечисляет действия, совершение которых должником или собственником предприятия-должника будет составлять состав банкротства. В зависимости от того, какая цель этих действий (создание, увеличение неплатежеспособности или заведомо ложное объявление несостоятельности) должен решаться вопрос о том, является банкротство умышленным или фиктивным.

Что касается возможного столкновения двух юрисдикций - уголовного и арбитражного судов, - на мой взгляд, коллизии юрисдикции можно избежать, установив следующий порядок двойного производства дел о несостоятельности с признаками банкротства. Арбитражный суд решает вопросы о несостоятельности должника.

В случае обнаружения признаков банкротства дело передается в следственные органы для возбуждения и рассмотрения уголовным судом дела о банкротстве.

В принципе, арбитражная практика пошла по этому пути, если не учитывать нюансы, связанные с тем, что разделение понятий "несостоятельность" и "банкротство" в нашем законодательстве не существует. Так, 17 декабря 1993 г. арбитражный суд Тульской области рассмотрел дело по заявлению АО "Тульский трикотаж" к индивидуальному частному предприятию "Ирина" о признании последнего несостоятельным (банкротом).

Суд вынес решение о признании предприятия "Ирина" несостоятельным и пришел к выводу о возможном наличии элементов состава преступления в действиях учредителей предприятия. В решении суда говорилось, что это "решение необходимо направить в следственное отделение Центрального РОВД Тулы для установления в деятельности учредителя индивидуального частного предприятия "Ирина" возможного факта преступных деяний" Таким образом, арбитражный суд признал предприятие несостоятельным, передав решение вопроса о его банкротстве уголовному суду.

Проблема банкротства (именно банкротства, а не несостоятельности) стала актуальной с появлением развитого конкурсного процесса.

После возбуждения производства по делу о несостоятельности судья направляет копии определения о возбуждении дела должнику, кредиторам, прокурору, трудовому коллективу предприятия-должника в лице органа, подписавшего договор. Круг лиц, участвующих в делах данного рода, специфичен и прямо определен в законе. Однако круг этот достаточно широк, в связи с чем на данном этапе могут возникнуть проблемы у должника, подавшего заявление о возбуждении производства по делу, связанные с нормой о том, что информация, полученная арбитражным судом в процессе рассмотрения дела о несостоятельности (банкротства), не подлежит разглашению в какой бы то ни было форме до принятия решения о признании предприятия несостоятельным (банкротом). В связи с этим могут возникнуть, как минимум, две проблемы. Во-первых, возможность разглашения информации ограниченному кругу лиц установлена законом, таким образом, уже нельзя говорить о неразглашении "в какой бы то ни было форме". Во-вторых, должник может быть против разглашения информации о его хозяйственной деятельности, о финансовом состоянии и другое неограниченному кругу лиц. 
П. Баренбойм считает, что решение данной проблемы может выразиться в требовании должника (если дело возбуждено по его заявлению) рассматривать дело в закрытом заседании суда и в требовании к суду не предоставлять какой-либо информации лицам, не участвующим в процессе.

Из анализа практики следует, что арбитражные суды удовлетворяют подобные ходатайства. Так, в деле о признании несостоятельности арендного предприятия "Кожзавод" кредитор заявил ходатайство о рассмотрении дела в закрытом заседании. Ходатайство было удовлетворено, дело рассматривалось в августе 1995 г., в результате чего было назначено внешнее управление имуществом должника.

В другом случае, до начала слушания дела по заявлению ФУДН о признании несостоятельности АООТ "Ремдеталь" должник заявил ходатайство о слушании дела в закрытом судебном заседании. Суд удовлетворил ходатайство; в результате рассмотрения дела была назначена санация.

4. Подготовка дела о банкротстве к судебному разбирательству.

        Подготовка дела о банкротстве к судебному разбирательству состоит из двух этапов.

Прежде всего судья производит действия, предусмотренные в статье 112 АПК, которые могут иметь место в деле о банкротстве, имея в виду, что это - не экономический спор. Так, в деле о банкротстве нет истцов и ответчиков, не участвуют третья лица, поэтому пункт 1 не применяется. Остальные действия, предусмотренные в статье 112 могут совершаться, однако вместо принятия мер по обеспечению иска судья принимает меры по обеспечению требований кредиторов, вправе по собственной инициативе назначить экспертизу (п. 5 ст. 46 Закона о банкротстве).

Вторая часть подготовки дела к судебному разбирательству состоит в том, что до рассмотрения дела по существу арбитражный суд рассматривает возражения должника, если они заявлены по требованиям кредиторов, налоговых и иных уполномоченных органов, и проверяет обоснованность этих возражений (пункты 2 и 3 ст. 46).

Проверка обоснованности возражений ответчика производится арбитражным судом коллегиально в заседании. Заседание проводится не позднее чем за один месяц до установленного срока рассмотрения дела. О времени проведения заседания суд извещает должника, временного управляющего, а также лицо, по требованиям которого рассматриваются возражения, заказным письмом с уведомлением о вручении.

По результатам рассмотрения возражений должника арбитражный суд выносит определение. Обжалование этого определения законом не предусмотрено.

В соответствии со статьей 47 Закона о банкротстве дело должно быть рассмотрено в срок не более трех месяцев со дня поступления заявления в арбитражный суд. Это означает, что в указанный срок должно быть принято решение о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства, либо об отказе в признании должника банкротом, либо об утверждении мирового соглашения, либо о введении внешнего управления, либо вынесено определение о прекращении производства по делу.

Закон о банкротстве допускает возможность отложения рассмотрения дела на срок не более двух месяцев. Основания и порядок отложения дела предусмотрены В Статье 120 АПК. Кроме того, рассмотрение дела может быть отложено, если имеются доказательства, очевидно свидетельствующие о наличии у должника достаточного ликвидного имущества и должник ходатайствует об отложении рассмотрения дела для погашения задолженности. В этом случае арбитражный суд устанавливает срок с учетом норм статьи 47 (п. 2 ст. 51).

Если в статьях 5 и 29 Закона о банкротстве определены признаки банкротства, являющиеся основанием для обращения в арбитражный суд, то статья 3 этого Закона содержит признаки банкротства гражданина и юридического лица, наличие которых предопределяет принятие арбитражным судом решения о банкротстве должника.

Для гражданина банкротство наступает, когда он не способен удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если соответствующие обязательства и (или) обязанности не исполнены им в течение трех месяцев с момента наступления даты их исполнения и если сумма обязательств превышает стоимость принадлежащего ему имущества.

Для индивидуального предпринимателя и фермерского (крестьянского) хозяйства в понятие банкротства не входит превышение суммы обязательств над стоимостью принадлежащего имущества (статьи 164 и 167).

Для юридического лица банкротство наступает, когда оно не способно удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если соответствующие обязательства и (или) обязанности не исполнены им в течение трех месяцев с момента наступления даты их исполнения. Это правило не применяется к банкротству кредитных организаций, отсутствующего должника, ликвидируемого должника.

Решение арбитражного суда должно соответствовать требованиям статьи 127 АПК, но с учетом характера дела о банкротстве и терминологии, применяемой в деле о банкротстве. При этом резолютивная часть решения излагается, как это предусмотрено в пунктах 2 и 3 статьи 49 Закона о банкротстве.

В случаях, предусмотренных Законом о банкротстве, арбитражный суд отказывает в признании должника банкротом (ст. 51).

Если при принятии заявления было введено наблюдение, в решении указывается о его прекращении и прекращении всех действий, связанных с ним. В частности, возобновляется производство по приостановленным производством делам, исполняются исполнительные документы.

5. Процедуры, применяемые по отношению к должнику.

При отсутствии признаков банкротства арбитражный суд отказывает в удовлетворении соответствующего заявления о банкротстве должника. Однако наличие таких, признаков (неспособность должника в данный момент погасить денежные обязательства и уплатить налоги в бюджет и внебюджетные фонды) вовсе не означает, что должник как банкрот будет подлежать обязательной ликвидации. Помимо процедуры конкурсного производства, применяемой при ликвидации должника - юридического лица, к нему могут быть применены и иные процедуры: наблюдение; внешнее управление; мировое соглашение. В отношении должника-гражданина возможно либо конкурсное производство, либо мировое соглашение. Последнее слово в выборе конкретной процедуры, применяемой к должнику, всегда остается за арбитражным судом.

                                           5.1. Наблюдения.

При разбирательстве дела о банкротстве арбитражным судом вводится процедура наблюдения в отношении предприятия-должника.

Смысл установления данной дополнительной процедуры состоит в том, что на момент принятия арбитражным судом к производству заявления о банкротстве должника еще не ясно, является ли он фактически несостоятельным (то есть в состоянии ли он удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в полном объеме). Поэтому введение наблюдения и ограничение полномочий его руководителя позволят определить состояние платежеспособности должника, сохранить его имущество и кроме этого является разумным компромиссом между соблюдением интересов предприятия-должника и кредиторов.

Наблюдение - одна из процедур банкротства, применяемая к должнику с момента принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом до момента, определяемого в соответствии с Законом о банкротстве (принятия арбитражным судом решения о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства, или введения внешнего управления, или утверждения мирового соглашения, или отказа в признании должника банкротом), в целях обеспечения сохранности имущества должника и проведения анализа финансового состояния. Указанная процедура вводится арбитражным судом на 3 месяца с момента принятия им заявления о банкротстве.

Следует обратить внимание на то, что суд не во всех случаях назначает наблюдение. Оно не вводится в отношении ликвидируемого юридического лица, отсутствующего должника, организаций, осуществлявших незаконную деятельность по привлечению денежных средств, а также граждан, не являющихся индивидуальными предпринимателями.