Анализ предприятия ЗАО "Европлан"

 

За 2012 г. Компания расширила рынок, стала автофинансовой компанией:

- С более чем 50-тью партнерами-автодилерами Компания запускает программу кредитования физических лиц на покупку новых легковых автомобилей.

- Запущена специальная  программа кредитования легкого  коммерческого транспорта для  предпринимателей. Открыт 80-й офис  Компании. С более чем 50-тью  партнерами-автодилерами Компания  запускает программу кредитования  физических лиц на покупку  новых легковых автомобилей.

- Запущена специальная  программа кредитования легкого  коммерческого транспорта для  предпринимателей.

- Заявлена стратегия на  обслуживание как юридических,  так и физических лиц (лизинг, кредит, страхование, дополнительные  услуги).

- Расширена долгосрочная  кредитная линия от Газпромбанка  до 3,2 млрд. руб и от Среднерусского банка СБ РФ до 4 млрд. рублей.

- Численность сотрудников  компании превысила 2000 человек.

- Европлан признан РА «Эксперт» крупнейшим лизингодателем РФ по объему договоров лизинга легковых и грузовых автомобилей по итогам 2011 года.

- Запуск нового сайта  Европлан Директ, с уникальными сервисами и инновационными инструментами.

Необходимо активизировать работу всех отделов компании, особенно уделить внимание работе отделов  планирования и андеррайтинга в Москве и регионах, для снижения  убытков, связанных с запуском программы по финансированию физических лиц. Также необходимо учесть огромную конкуренцию на рынке кредитования физических лиц, провести ряд рекламных мероприятий и запустить программы партнёрства с крупнейшими автодилерами в сфере кредитования.

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

 

Финансовая аренда (лизинг) является важным источником долгосрочного  и среднесрочного финансирования для  предприятий во многих странах, независимо от их величины или уровня развития. Механизм лизинга обеспечивает дополнительный приток финансирования в производственный сектор, способствуя увеличению внутреннего  производства, росту продаж внеоборотных активов и развитию финансовых механизмов, доступных предприятиям.

Одним из возможных источников ускорения экономического роста  является сектор малого бизнеса. Лизинг является эффективным механизмом финансирования этого сектора, который банковская сфера традиционно обходит стороной. Сейчас все большее количество лизингодателей в своей деятельности ориентируется  на малые и средние предприятия. Малые и средние предприятия  являются клиентами 78% лизинговых компаний.

Развитая лизинговая отрасль  расширит возможности финансирования реального сектора экономики, будет  способствовать росту внутреннего  производства, реализации основных средств, а также расширит выбор механизмов финансирования, доступных российским предприятиям.

Основными источниками финансирования оборотных средств ЗАО «Европлан» являются привлекаемые финансовые ресурсы в виде долгосрочных кредитов и займов, а также кредиторская задолженность.

Политика по финансированию оборотных средств, а также факторы, которые могут повлечь изменение  в политике финансирования оборотных  средств, и оценка вероятности их появления.

Политика финансирования оборотных средств компании Europlan направлена на повышение эффективности использования заемных средств. Europlan планирует и далее финансировать оборотные средства за счет внешних источников. На мой взгляд, факторы, которые могут повлечь изменение в политике финансирования оборотных средств, практически отсутствуют. Возможно снижение эффективности использования привлеченных средств в случае ухудшения ситуации в отрасли, в которой функционирует компания, а также по причине увеличения процентных ставок по привлекаемым заемным средствам на международных финансовых рынках.

К основным факторам, которые  оказали влияние на улучшение  финансового состояния Europlan, можно отнести:

1. стабилизацию курса  национальной валюты и, как  следствие этого, сокращение влияния  отрицательных курсовых разниц

2. восстановление рыночного  потенциала и, соответственно, увеличение  объема продаж и рост доходов компании

3. сокращение объема проблемных  активов и убытков от их  реализации

Основными направлениями  по дальнейшему совершенствованию  деятельности компании ЗАО «Европлан» являются - повышение качества клиентского обслуживания, развитие внешней дистрибуции, специализация продаж, расширение собственной сети дистрибуции, обеспечение растущей потребности в квалифицированных кадрах.

Предложения по совершенствованию  деятельности компании ЗАО «Европлан»: активировать работу по привлечению клиентов, внедрить практику финансового планирования и перейти к собственному финансированию мелких лизинговых сделок преимущественно с автотранспортом по разработанной структуре финансирования, реинвестировать возвращаемые денежные средства, обеспечивая поступление маржи в размере как минимум 13,4% от вложенных средств.

 

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ И ЛИТЕРАТУРЫ

 

1. Гражданский кодекс Российской Федерации: части первая, вторая и третья (с изм. и доп. от 24 июля 2008 г.). – М.: ИНФРА - М, 2008. - 372 с.

2. Федеральный закон “О  финансовой аренде (лизинге)” от 29 октября 1998 г. №164-ФЗ в ред. от 26 июля 2006 г.

3. Баканов М.И. Теория экономического анализа: Учебное пособие / ред. Баканов М.И., Мельник М.В., Шеремет А.Д. – М.: Финансы и статистика, 2008. – 535 с.

4. Бланк И.А. Финансовая стратегия предприятия / И.А. Бланк. - Киев: Ника-Центр; Эльга, 2007. - 712 с.

5. Володин А.А. Управление финансами (Финансы предприятий) / ред. Володин А.А. – М.: ИНФРА-М, 2008. – 503 с.

6. Волков А.С. Искусство финансирования бизнеса. Выбор оптимальных схем: Учебное пособие для вузов. – М.: Экзамен, 2010. – 328 с.

7. Газман В.Д. Финансовый лизинг: Учебное пособие, М.:ГУ ВШЭ, 2006.

8. Гаврилов С.Л. Развитие и потенциал лизинговой деятельности в российской экономике // М.: МАКС Пресс, 2007.

9. Горемыкин В.А. Основы  технологии лизинговых операций: Учебное пособие, М.: Проспект, 2007.

10. Долгушина Ю. Б. Лизинг. М.: Бератор-Пресс, 2008.

11. Захарьина А.В. Договор  финансовой аренды (лизинга). Учет. Налоги. Арбитраж: Практическое пособие, М.: ЗАО ИКЦ «ДИС», 2011.

12. Карп М.В. Лизинг: экономические, правовые и организационные основы Учебное пособие для вузов / ред. Карп М.В., Масленченков Ю.С., Тавасиев А.М., Шабалин Е.М., Эриашвили Н.Д. - Москва: ЮНИТИ-ДАНА, 2007. – 320 с.

1.3 Кашкин В., Деньшина Ю. Обзор рынка лизинга в 2009 году // «Тенденции рынка», №63, 2010. – С. 11.

14. Кашкин В. Российский рынок лизинга в 2009 году // Банковское обозрение. – 2010. – №4 (106).

15. Ковалев В.В. Корпоративные  финансы и учет: понятия, алгоритмы,  показатели, М.: Проспект, 2010.

16. Ковалев В.В. Анализ  баланса, или Как понимать баланс. 2-е изд., перераб. и доп., М.: Проспект, 2010.

17. Ковалев В.В. Финансы  организаций (предприятий): Учебник.  – М.: Проспект, 2009. – 474 с.

18. Ковалев В.В. Лизинг: финансовые, учетно-аналитические и  правовые аспекты, М.: Проспект, 2011.

19. Ковалев В.В. Финансовый  менеджмент: теория и практика. 2-е  изд., перераб. и доп., М.: Проспект, 2010.

20. Козловский В.А. Развитие рынка лизинговых услуг в РФ как способ обновления основного капитала производственных предприятий: РГЭУ "РИНХ". - Ростов-на Дону, 2007. – 26 с.

21. Красева Т. А. Основы лизинга. Ростов-на-Дону: Феникс, 2008.

22. Красноперова О. А.  Договор аренды: практическое пособие  для бухгалтера, М.: ООО «Вершина», 2007.

23. Круглая А.А. Бизнес-стратегия лизинговой компании // Финансы и кредит. - 2007. - №36(276). - С. 44-50.

24. Лизинг: основы теории  и практики: Учебное пособие / В.А. Шабашев, Е.А. Федулова, А.В. Кошкин // Под ред. проф. Г.П. Подшиваленко. – 2-е изд. – М.: КНОРУС, 2009.

25. Левкович А.О. Формирование  рынка лизинговых услуг, М.: Издательство  деловой и учебной литературы, 2008.

26. Морозова Н. В., Васина  И. Г. Расчеты по договорам  лизинга. СПб.: Питер, 2008.

27. Пантелева Н.А. К определению платежеспособности. // Финансы. – 2006.

28. Попов В.М., Ляпунов С.И., Бизнес фирмы и бюджетирование  потоков денежных средств, М.: Финансы и статистика, 2007.

29. Романова Л. Теоретические  аспекты обеспечения финансовой  устойчивости предприятий. // Экономика и управление №9 , 2006.

30. Скамай Л.Г. Экономический анализ деятельности предприятия: Учебное пособие для вузов / ред. Скамай Л.Г., Трубочкина М.И. – М.: Инфра-М, 2006. – 478 с. 

31. Соколов Б.И. Экономика,  М.: Экономистъ, 2010.

32.Уткин Э.А. Антикризисное управление. – М.: ЭКМОС, 2008. – 210 с.

33. Философова Т.Г. Лизинг: Профессиональный учебник. 3-е изд. – М.: Юнити, 2008. – 191 с.

34.Финансовый менеджмент: теория и практика: Учебник // Под ред. Е.С. Стояновой. – М.: Перспектива, 2008. – 605 с.

35. Финансовый менеджмент: Учебное пособие / под ред. Леонтьева В.Е., Бочарова В.В., Радковской Н.П. – М.: Т.Д."Элит-2000", 2009. – 559 с.

36. Финансы: учеб. 3-е изд., перераб. и доп. / под ред. В.В. Ковалева, М.: Проспект, 2010.

37. Финансы организаций  (предприятий): учебник для вузов  / ред. Н.В. Колчина. - 3-е изд., перераб. и доп. - М.: ЮНИТИ, 2004. – 368 с.

38. Шуляк П.Н. Финансы предприятия: Учебник. – М.: Издательский дом «Дашков и К», 2009. – 708 с.

39. http://www.all-leasing.ru/analitic/detail/551190/

40. http://www.raexpert.ru/researches/leasing/

41. http://www.europlan.ru

42. http://www.leasing.ru

43.http://www.rosleasing.ru/docs/rating/rating2010_9.pdf

 

 

 

 

 

ПРИЛОЖЕНИЕ А

Приложение 1.Статистика деятельности лизинговых компаний РФ за 2012г.

Место в 2012 г.	Место в 2011 г.		Наименование компании	Объём нового бизнеса в 2012 г., млн руб.	Объём нового бизнеса в 2011 г., млн руб.	Прирост, %	Текущий портфель на 01.01.2013 г., млн руб.	Количество заключённых  сделок в 2012 г.	Объём полученных лизинговых платежей в 2012 г., млн руб.
1			«РОСАГРОЛИЗИНГ»	9 873,70	—	—	—	—	—
2		2	«ЕВРОПЛАН»	5 379,60	3738,1	43,9	4428,7	2936	н/д
3		1	ГОСУДАРСТВЕННАЯ ТРАНСПОРТНАЯ ЛИЗИНГОВАЯ КОМПАНИЯ	3 493,60	3744,4	-6,7	5647,5	33	1396
4		7	«СИМЕНС ФИНАНС»	2 615,20	1150,8	127,3	2239,9	—	—
5		3	CARCADE ЛИЗИНГ	2 506,30	1911,4	31,1	1798,6	1532	1689,4
6		5	«РЕСО-ЛИЗИНГ»	2 342,20	1703	37,5	2037,7	949	1123,1
7		4	ГК «БАЛТИЙСКИЙ ЛИЗИНГ», филиалы в Краснодаре и Ростове, ДО в Сочи, Волгограде и Астрахани	1 706,40	1833,8	-6,9	1750,7	422	1306,3
8		8	«ЭЛЕМЕНТ ЛИЗИНГ»	1 577,70	1136,3	38,8	1039,4	888	н/д
9			ГК «МУНИЦИПАЛЬНАЯ ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ»	1 451,30	—	—	2546,7	151	379,5
10		11	«СИСТЕМА ЛИЗИНГ 24»	1 378,50	719,7	91,5	—	—	—

 

Приложение  Б.