Банковский надзор и его соотношение с прокурорским надзором в банковской сфере

Проверка кредитной  организации (ее филиала) осуществляется за период деятельности кредитной организации (ее филиала), который не может превышать пяти календарных лет деятельности кредитной организации (ее филиала), предшествующих году проведения проверки.

Проверка кредитной  организации (ее филиала), осуществляемая по ходатайству кредитной организации, проводится по вопросам, за период и в сроки, которые согласовываются с кредитной организацией.

Банк России не вправе проводить более одной  проверки кредитной организации (ее филиала) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала), за исключением случаев, если такая проверка проводится:

- в связи  с реорганизацией или ликвидацией  кредитной организации;

по мотивированному  решению Совета директоров Банка  России.

Должностное лицо Банка России, подписавшее поручение  на проведение проверки, на основании сообщения руководителя рабочей группы может принять решение о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала) при наличии обстоятельств, свидетельствующих об объективной невозможности продолжения проведения проверки, в том числе в случаях:

- угрозы жизни  и здоровью руководителя и  членов рабочей группы;

- противодействия  кредитной организации (ее филиала)  проведению проверки;

- иных оснований,  препятствующих проведению проверки.

К результатам  проверки кредитной организации (ее филиала) относится информация, необходимая для осуществления Банком России функций банковского регулирования и банковского надзора, полученная в ходе проверки в дополнение к данным отчетности кредитной организации, в том числе:

- недостоверная  информация о финансовом состоянии и имущественном положении кредитной организации вследствие нарушения установленного порядка ведения бухгалтерского учета и искажения бухгалтерской, статистической и финансовой отчетности (далее - недостоверность учета (отчетности));

- факты (события)  несоблюдения кредитной организацией (ее филиалом) законодательства РФ;

- обстоятельства  деятельности кредитной организации  (ее филиала), действия (бездействие)  работников и (или) органов  управления кредитной организации  (ее филиала), не являющиеся нарушениями законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, но отрицательно влияющие либо способные оказать отрицательное влияние на финансовое состояние кредитной организации.

Непосредственное  проведение проверок кредитных организаций (их филиалов) осуществляется уполномоченными представителями Банка России.

В проведении проверок банков могут участвовать служащие государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов"

Организация инспекционной  деятельности Банка России осуществляется Главной инспекцией и инспекционными подразделениями территориальных учреждений Банка России.

Виды проверок. Проверки можно классифицировать по различным основаниям.

По объему проверяемой  деятельности проверки подразделяются на:

- комплексные;

- тематические.

Комплексная проверка - проверка, проводимая по всем основным направлениям деятельности кредитной организации, за определенный период ее деятельности. Комплексная проверка кредитной организации проводится в срок до 60 рабочих дней.

Тематическая  проверка - проверка, проводимая по отдельным  направлениям деятельности или видам банковских операций и других сделок, которые осуществляются кредитной организацией (ее филиалом), за определенный период ее деятельности. Тематическая проверка кредитной организации (ее филиала) проводится в срок до 35 рабочих дней.

При необходимости  срок проведения комплексной или  тематической проверки может быть продлен  должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, не более чем на 25 рабочих дней.

В зависимости  от поднадзорности кредитной организации, проверки подразделяются на два типа:

- региональные  и

- межрегиональные.

Региональная  проверка - проверка структурных подразделений  кредитной организации, надзор за деятельностью которых осуществляется одним и тем же территориальным учреждением Банка России.

Межрегиональная проверка - проверка структурных подразделений  кредитной организации, надзор за деятельностью которых осуществляют разные территориальные учреждения Банка России.

Уполномоченные представители Центрального банка в зависимости от времени проведения поводят два вида проверок:

- плановые;

- внеплановые.

Плановые проверки. Проверки кредитных организаций (их филиалов) проводятся в соответствии со Сводным годовым планом комплексных и тематических проверок кредитных организаций (их филиалов), составляемым на очередной календарный год (далее - Сводный план).

Сводный план устанавливает  обязательный для исполнения структурными подразделениями Банка России перечень проверок кредитных организаций.

Внеплановые проверки. Основаниями для проведения внеплановых  проверок кредитных организаций (их филиалов) являются:

наличие данных о нарушениях кредитными организациями (их филиалами) законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России;

существенное  изменение финансового состояния  кредитных организаций;

выявление фактов, свидетельствующих о возможной  недостоверности учета (отчетности) кредитных организаций (их филиалов), а также задержка представления в Банк России отчетности более чем на 15 дней;

Необходимость проверки выполнения кредитными организациями  принятых на себя обязательств;

- обращения  кредитных организаций в Банк  России с ходатайством о предоставлении кредитов Банка;

- обращения  федеральных органов, органов  банковского надзора иностранных государств и иных случаях.

По первичности  проводимой проверки, выделяют:

- первичные;

- повторные  проверки.

Повторные проверки кредитных организаций (их филиалов) - повторная проверка кредитных организаций (их филиалов) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период их деятельности.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Список используемой литературы:

 

1. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 28.12.2013) //« О  Центральном Банке Российской  Федерации (Банке России) » // «Собрание законодательства РФ», 15.07.2002, N 28, ст. 2790.

2. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 01.01.2014) « О банках  и банковской деятельности» // «Российская газета», N 27, 10.02.1996.

3. Арсланбекова А.З Методы совершенствования банковского надзора в России // Банковкое дело. - 2011. - С. 31-37

4. Арсланбекова А.З Методы совершенствования банковского надзора в РФ//Банковское право. - 2011. - №3 - С.10-14

5. Жуков Е.Ф, Стародубцева Е.Б Банковское законодательство // учебник. - 2012. - С.178-185

6. Коробовой Г.Г. Банковское дело // учебник. - 2011. - С.247-259

7. Ларионава И.В, Панова Г.С О мобилизации банковского регулирования и надзора// Банковское право. - 2010. - №11. - С.40-45

8. Мурычев А.В, Моисеев С.Р. О модернизации банковского регулирования и надзора // Банковское дело. - 2013. -№8. - С.26-32

9. Прошунин М.В. Банковское право // учебник. - 2010. - С.62-75