Демонетизация золота и изменения в функциях денег

Демонетизация золота и изменения в функциях денег

К. Маркс указывал на пять функций, выполняемых деньгами его  эпохи - золотыми монетами: 1) мера стоимости; 2) средство обращения; 3) средство платежа; 4) средство образования сокровищ, накоплений и сбережений; 5) мировые деньги. 1. Функция денег как меры стоимости. Деньги как всеобщий эквивалент измеряют стоимость всех товаров. Но не деньги делают товары соизмеримыми, а количество затраченного на их производство общественно  необходимого труда. При металлическом  обращении эту функцию выполняли  действительные деньги (золото и серебро), которые и сами обладали стоимостью, и выражали стоимость товаров  идеально, т.е. в виде мысленно представляемых денег. Стоимость товара, выраженная в деньгах, называется ценой товара. Однако сами деньги цены не имеют, и  стоимость денег не может быть выражена в них самих. Формой проявления стоимости товара является его цена. Однако стоимость товара превращает меновые отношения в возможность  количественных оценок при помощи денег. На стадии формирования товарных отношений  деньги сыграли роль средства, приравнивавшего  к деньгам другие товары, они сделали  их соизмеримыми не просто как продукты человеческого труда, а как части  одного и того же денежного материала - золота и серебра. В результате товары стали соотноситься друг с  другом в постоянной пропорции, т.е. возник масштаб цен как определенный вес золота или серебра, принятый государством за денежную единицу. Ямайская валютная система, введенная в 1976—1978 гг., отменила официальную цену на золото, а также золотые паритеты, В  связи, с чем потерял свое значение официальный масштаб цен. В настоящее  время он заменен фактическим  масштабом цен, который складывается стихийно в процессе рыночного обмена. При обращении неразменных кредитных  денег механизм действия функции  меры стоимости изменяется. В развитом рыночном хозяйстве цена формируется  не только на рынке, но и в сфере  производства, на рынке же происходит ее окончательная корректировка. Цена товаров в таких условиях зависит  от двух факторов: стоимости банкноты, которая определяется стоимостью представляемых ею товаров, и количеством банкнот  в обращении; соотношением спроса и  предложения на данный товар на рынке. При обращении неразменных кредитных  денег цена находит подтверждение  непосредственно в товарах, а  не в золоте. Поэтому цена есть форма  проявления Менового отношения данного  товара ко всем товарам, а не специфически к одному желтому металлу. 2.Функция  денег как средства обращения. После  того как стоимость товара оказалась  выраженной в идеальных деньгах, что происхо¬дит еще до процесса обращения, следует превращение товара в действительные деньги, т. е. его продажа, имеющая место уже непосредственно в процессе обращения. Товарное обращение, опосредуемое деньгами, означает куплю-продажу товаров: про¬дажа товара означает его обмен на деньги, а купля - обмен денег на товар, при натуральном обмене. В целом товарное обращение можно представить формулой Т - Д - Т, из чего следует, что деньги при товарном обращении выступают в качестве посредника или выполняют функцию средства обращения. Функция денег как меры стоимости отличается от функции денег как средства обращения: 1) мерой стоимости служат идеальные, а средством обраще¬ния - реальные деньги; 2) мерой стоимости служат только полноценные, а средством обращения могут служить также неполноценные деньги. Функционирование денег как средства обращения помогает преодолеть индивидуальные, временные и пространственные гра¬ницы, которые характерны для непосредственного обмена това¬ра на товар при натуральном обмене. Особенность функции денег как средства обращения заключается в том, что эту функцию выполняют, во-первых, реальные, или наличные, деньги, а во-вторых, знаки стоимости — бумажные и кредитные деньги. В настоящее время, когда золото демонетизируется, функцию средства обращения выполняют кредитные деньги. Причем они функционируют и как покупательное средство, и как средство платежа: если метаморфоза Т — Д — Т не прерывается, то обращение товаров происходит на основе денег как покупательного средства. Если же происходит разрыв во времени между покупкой и продажей товаров, то деньги выступают как средство платежа. Формула Т — Д — Т соответствует простому товарному производству, когда обращение товаров реализуется на основе денег как покупательного средства. Такой вывод вытекает не только из факта количественного превалирования сделок, где деньги употребляются как покупательное средство. Товар «деньги» по существу не приспособлен самостоятельно выполнять функцию платежа, поскольку последняя предполагает в качестве необходимого условия принуждение, гарантию и доверие. Иное положение складывается при капиталистическом товарном производстве. Здесь доминирует формула Д — Т — Д¹, где Д, как правило, является средством обращения не товаров, а капитала. Но хотя функция платежного средства присуща кредитным деньгам, а покупательного — товару — деньгам, или денежному товару, это не значит, что каждая из форм денег не может выполнять данных функций. Главное различие между металлическими и кредитными деньгами кроется не в том, что они по-разному выполняют функцию средства обращения, а в том, что первые опосредствуют движение товаров, а вторые — движение капитала. 3. Деньги как средство платежа. Товар не всегда продается за наличные деньги. Чаще всего фирмы продают свои товары в кредит, т. е. с отсрочкой платежа. Через указанный в долговом обязательстве срок должник уплачивает положенную сумму де¬нег. Таким образом, выполняя функцию средства обращения, деньги служат посредником при обмене товаров, а выполняя функцию средства платежа, завершают процесс обмена. Деньги выполняют функцию средства платежа не только при продаже товаров в кредит, но и при погашении других обяза¬тельств. При безналичных расчетах в качестве меры стоимости могут служить идеальные деньги, при наличных расчетах деньги должны быть только реальными. В условиях развитого товарного хозяйства деньги в функции средства платежа объединяют многих товаропроизводителей. В связи с этим разрыв одного звена в цепи платежей ведет к развитию кризисных явлений и массовому банкротству товаровладельцев. Чтобы смягчить данные негативные явления, вводится система предуведомленных платежей, основанная на автоматическом зачислении на счет клиента заработной платы, пенсий и других платежных выплат, квартирной платы и различных взносов. В результате применения системы предуведомленных платежей сокращается использование наличных денег. Например, заработную плату наличными деньгами получают в Англии только 10% трудящихся, во Франции – менее 10%, в ФРГ и Канаде – около 5%, а в США – примерно 1%. Ускорению платежей, сокращению издержек обращения и повышению рентабельности предприятий способствует введение в платежный оборот электронных денег. На базе электронных денег возникли кредитные карточки. Они способствуют сокращению платежей наличными деньгами, обслуживая розничный торговый оборот и сферу услуг, служат средством расчетов, замещающим наличные деньги и чеки, а также одновременно инструментом кредита, позволяющим владельцу получить краткосрочную ссуду деньгами или в форме отсрочки платежа. Таким образом, значение кредитных карточек заключается в том, что их применение сужает сферу использования наличных денег и чеков, является мощным стимулом в реализации товаров и устранении кризисных явлений в экономике. Отличия функции средства платежа от функции средства обращения: Средства платежа Средства обращения Завершают процесс обмена Являются посредником в обмене товаров Движение денег не зависимо от движения товаров Параллельное движение товаров и денег Выполняют как наличные, так и безналичные (депозитные) деньги Выполняют только наличные деньги Таблица1. Отличия функций средства платежа и функции средства обращения 4. Деньги как средство образования сокровищ, накоплений и сбережений. Деньги, являясь всеобщим стоимостным эквивалентом, в обмен на который можно приобрести другой товар, сами становятся воплощением общественного богатства. Стремление к обладанию богатством в его всеобщей форме побуждает товаровладельцев к накопле¬нию денег. В этом случае за актом продажи одного товара не следует акт купли другого товара. Деньги уходят из обращения и начинают выполнять функцию образования сокровищ. При этом деньги должны быть одновременно полноценными и ре¬альными. В докапиталистических формациях существовала простейшая форма накопления богатства, когда извлеченные из обращения золото и серебро хранились в сундуках, кубышках, закапывались в землю. В условиях металлического денежного обращения функция накопления сокровищ выполняла важную экономическую роль — стихийного регулятора закона денежного обращения. С ростом товарного производства превращение денег в сокровище становится необходимым условием регулярного возобновления воспроизводства. Стремление к получению наибольшей прибыли заставляет предпринимателей не хранить деньги как мертвое сокровище, а пускать их в оборот. Особенность кредитных денег как средства накопления состоит в том, что они накапливаются в процессе постоянного обращения. Если они оседают в сундуках, то превращаются из денег в бумажные символы. Выполняя эту функцию, кредитные деньги опосредствуют также процесс аккумуляции временно свободных денежных средств и накоплений и превращение их в капитал. Но главное, кредитные деньги выполняют функцию накопления, прежде всего для осуществления расширенного воспроизводства, когда требуется накопить необходимую денежную сумму. Накопление денег нужно и при движении оборотного капитала, когда образуется разрыв в продаже продукции и покупке сырья и т.д. Таким образом, кредитные деньги, выполняя функцию накопления, способствуют сглаживанию нарушений в кругообороте капитала. В условиях металлического денежного обращения и размена банкнот на золото центральные эмиссионные банки были обязаны иметь золотые запасы в виде резервов внутреннего денежного обращения, размена банкнот на золото и резерва международных платежей. В настоящее время все эти функции золотого запаса центрального банка отпали в связи с изъятием золота из внутреннего денежного обращения, прекращением размена банкнот на золото и отменой золотых паритетов, т.е. исключением благородного металла из международного оборота. 5. Мировые деньги. Функция «мировые деньги» отличается от функции денег как средства обращения и средства платежа на внутреннем рынке. Выполнение функции мировых денег подра¬зумевает, что деньги служат: 1) всеобщим международным платежным средством; 2) всеобщим международным покупательным средством; 3) всеобщим международным воплощением общественного богатства. В роли международного платежного средства деньги выступа¬ют при расчетах по международным балансам. Если платежи данной страны за определенный период превышают ее денеж¬ные поступления от других стран, то страна вывозит золото для погашения обязательств. Деньги выступают на мировом рынке как международное по¬купательное средство в случае, если нарушается равновесие обмена товарами между различными странами и одна из них вынуждена ввезти те или иные товары из других стран, оплачивая их налич¬ными. Деньги служат всеобщим воплощением общественного богат¬ства, а также средством перенесения этого богатства из одной страны в другую. С помощью денег как всеобщего стоимостного эквивалента можно получить любой товар. В силу этого сами деньги становятся всеобщим воплощением общественного богатства. Перенесение этого богатства из одной страны в другую возможно в следующих случаях: 1) победившее в войне государство взимает денежную кон¬трибуцию с побежденной страны; 2) одна страна предоставляет другой стране заем. Функция «мировые деньги» возникла еще в докапиталисти¬ческих формациях, однако не получила должного развития из-за отсутствия мирового рынка и неразвитости международного кредита. Наиболее полное развитие эта функция получила при капитализме, когда возник мировой рынок, связывающий меж¬ду собой все страны. К. Маркс жил в эпоху золотомонетного стандарта и указывал на вышеперечисленные функции денег применительно к золо¬тым монетам, т. е. современным ему деньгам. В современной экономической литературе под «мировыми деньгами» понимаются средства международных расчетов, об¬служивающие все виды международных связей. До появления Международного валютного фонда (МВФ) та¬кими средствами являлись немонетарное золото (золото в слитках, золотой запас) и иностранные (твердые) валюты, называемые золотовалютными резервами и находящиеся в распоряжении цен¬тральных эмиссионных банков. С появлением международных экономических организаций, в том числе международных ре¬гиональных экономических организаций, список средств меж¬дународных расчетов пополнился коллективными валютами и резервной позицией страны в МВФ. К современным средствам международных расчетов (международным ликвидным резервам) относятся: 1) немонетарное золото; 2) запасы иностранных свободно конвертируемых валют; 3) коллективные валюты, в том числе: -СДР; - евро; 4) резервная позиция страны в МВФ. Очевидно, что ни одно из вышеперечисленных современных средств международных расчетов не может обращаться так же свободно, как обращались золотые монеты в эпоху золотомонет¬ного стандарта, а значит, не выполняет в полной мере функцию «мировых денег».