Автор работы: Пользователь скрыл имя, 25 Марта 2013 в 18:19, контрольная работа
Эффективно организованные денежные потоки компании являются важнейшим симптомом ее «финансового здоровья», предпосылкой обеспечения устойчивого роста и достижения высоких конечных результатов хозяйственной деятельности в целом. Знание и практическое использование современных принципов, механизмов и методов организации и эффективного управления денежными потоками позволяют обеспечить переход компании к новому качеству экономического развития в рыночных условиях. Денежные потоки от основной деятельности связаны с текущими операциями по поступлению выручки от реализации, оплатой счетов поставщиков, получением краткосрочных кредитов и займов, выплатой заработной платы, расчетами с бюджетом.
1. Сущность, задачи и функции управления денежными потоками
2. Современные формы безналичных расчетов
Список литературы
б) номер расчетного документа, число, месяц и год его выписки;
в) вид платежа;
г) наименование плательщика, номер его счета, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН);
д) наименование и местонахождение банка плательщика, его банковский идентификационный код (БИК), номер корреспондентского счета или субсчета;
е) наименование получателя средств, номер его счета, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН);
ж) наименование и местонахождение банка получателя, его банковский идентификационный код (БИК), номер корреспондентского счета или субсчета;
з) назначение платежа.
Расчетные документы действительны к предъявлению в обслуживающий банк в течение десяти календарных дней, не считая дня их выписки, они предъявляются в банк в количестве экземпляров, необходимом для всех участников расчетов. Все экземпляры расчетного документа должны быть заполнены идентично.
Расчетные документы принимаются банками к исполнению независимо от их суммы. Списание банком денежных средств со счета производится на основании первого экземпляра расчетного документа.
Плательщики вправе отозвать свои платежные поручения, получатели средств - расчетные документы, принятые банком в порядке расчетов по инкассо (платежные требования, инкассовые поручения), не оплаченные из-за недостаточности средств на счете клиента. Частичный отзыв сумм по расчетным документам не допускается.
Список литературы
1. Банковское дело / Под ред. О.И. Лаврушина. - М.: ФиС, 2006
2. Ковалев В.В. Финансы - М.: Проспект, 2001
3. Геращенко В.С. Денежное обращение и кредит: Учебник - 4-е изд., пераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 2006.
4. Крылова Л.В. Деньги, кредит, банки: учебное пособие - М.: ИД АТИСО, 2008. - 160с.