История участия России в мировой валютной системе

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И  НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

  ФГБОУ ВПО «ТЮМЕНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ  УНИВЕРСИТЕТ»

НИЖНЕВАРТОВСКИЙ ЭКОНОМИКО-ПРАВОВОЙ ИНСТИТУТ

(филиал) ФГБОУ ВПО «ТюмГУ»

Кафедра математики и естественных наук

Направление  «Экономика»

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА

ПО ДИСЦИПЛИНЕ «ИСТОРИЯ ДЕНЕГ»

НА ТЕМУ

«ИСТОРИЯ УЧАСТИЯ РОССИИ В МИРОВОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЕ».

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ВЫПОЛНИЛ:

студент I-го курса

направления

«Экономика»

  Смирнова С.Д. 

 

 

 

ПРОВЕРИЛ:

                                                           заведующий кафедрой финансов, учета  и налогового права 

                                                                                                                                 Манина Е.А.

      

Нижневартовск

2013

ПЛАН

 

Введение………………………………………………………………………...…3

Понятие мировой валютной системы………………………………………..…..4

Формирование валютной системы…………………………….………………...7

Заключение……………………………………………………………………….13

Список используемой литературы………………………………...……………15

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ВВЕДЕНИЕ

 

Большое количество промышленно–торговых фирм, банков, правительств и физических лиц осуществляют различные международные валютно-финансовые операции. Эти операции могут иметь существенное влияние на общую эффективность деятельности экономических субъектов, в том числе российских, которые в последние годы активно участвуют в международных валютно–финансовых операциях. С этим обстоятельством связана актуальность и практическая значимость изучения мировой валютной системы. Ведь мало кто задумывается, как происходит осуществление валютно-финансовых операций, как, например, одна фирма осуществляет расчеты с другой, с иностранной фирмой. Формирование мировой валютной системы – это очень трудный процесс, на него влияют все макроэкономические показатели. Развитие мировой валютной системы – это бесконечный процесс, потому что нет предела совершенству, и какая бы совершенная модель мировой валютной системы не была, в ней всегда найдется то, что необходимо исправить или заменить. Валютная система – это совокупность двух понятий – валютного механизма и валютных отношений.

  Проблемы мировой финансовой системы в настоящее время привлекают внимание широкой публики и специалистов. Это связано с серьезными изменениями, происходящими в этой области. Из сферы мировой финансовой системы исходят разнообразные вызовы, угрожающие безопасности многих стран, в том числе и России. Все это требует государственного реагирования, причем именно совместные действия стран Содружества могут оказаться существенно более эффективными, чем разрозненные и нескоординированные.

Но для того, чтобы понять сущность этих действий надо более  тщательно понять  основы современной мировой финансовой системы.

 

ПОНЯТИЕ МИРОВОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ

 

Одной из наиболее динамичных форм международных экономических  отношений являются международные  валютные отношения, которые возникают  при использовании денег в  мирохозяйственных связях и представляют собой особый вид экономических  отношений. В подавляющем большинстве  случаев взаимный обмен результатами хозяйственной деятельности и связанные  с этим международные расчеты  осуществляются в денежной форме. Поэтому  денежным единицам страны противостоят денежные единицы других стран. Пока национальные деньги остаются в пределах границ страны, в которой они имеют  хождение, они остаются национальными  денежными единицами. Когда же в  силу различных обстоятельств они  выходят за национальные границы, то приобретают новое качество – становятся валютой. Использование денежных единиц в различных сферах является причиной многозначности термина валюта, которым обозначаются:

• денежные единицы данной страны;
• денежные знаки иностранных государств.

Для российского гражданина понятие валюты психологически связано  не с рублем, а с денежными единицами  других стран, такими, как американский доллар, немецкая марка, японская иена и др. Между тем для жителей  других государств рубль также является иностранной валютой.

Хотя валютные отношения вызваны к жизни прежде всего развитием международной торговли (перемещением через национальные границы товаров и услуг), а также международным движением капитала, они обладают относительной самостоятельностью, которая в условиях глобальной экономики имеет тенденцию к возрастанию. Воздействие валютных отношений на воспроизводство становится все более осязаемым. В значительной степени это является результатом дальнейшей интернационализации хозяйственной жизни, углубления интеграционных тенденций в различных регионах земного шара, существенного повышения роли внешних факторов в национальном воспроизводственном процессе, огромного увеличения объемов мировой торговли валютой, появления и быстрого распространения новых финансовых инструментов.

Формирование устойчивых отношений по поводу купли-продажи  валюты и их юридическое закрепление  исторически привели к формированию сначала национальных, а затем  и мировой валютных систем. Поэтому  валютную систему можно рассматривать  с двух сторон: во-первых, она является объективной реальностью, которая  возникает с углублением экономических  связей между странами; с другой стороны, эта объективная реальность осознается и закрепляется в правовых нормах, институтах, международных  соглашениях. Именно в этом смысле можно  говорить о создании валютной системы  как о целенаправленной деятельности.

Таким образом, валютную систему можно определить как совокупность экономических отношений, связанных с функционированием валюты, и форм их организации.

Валютная система как  национальная, так и мировая состоит  из ряда взаимосвязанных элементов  и взаимозависимостей. Основой ее является валюта: в национальной системе  – национальная, в мировой - резервные валюты, выполняющие функции международного платежного и резервного средства, а также международные счетные валютные единицы. Весьма важна для характеристики системы степень конвертируемости валюты, т. е. степень свободы ее обмена на иностранную. По этому критерию различаются свободно конвертируемые (свободно используемые валюты), частично конвертируемые и неконвертируемые (замкнутые) валюты. Степень конвертируемости определяется наличием или отсутствием валютных ограничений, которые выступают как экономические, правовые и организационные меры, регламентирующие операции с национальной и иностранными валютами. В настоящее время лишь валюты ведущих промышленно развитых стран являются полностью конвертируемыми, в большинстве же стран существуют те или иные ограничения. Россия уже достигла конвертируемости рубля по текущим операциям, хотя сохраняются некоторые ограничения. Полная же конвертируемость рубля возможна лишь при глубокой структурной перестройке экономики страны. Национальная валюта обменивается на иностранную валюту другой страны по паритету –определенному соотношению, устанавливаемому в законодательном порядке. Для функционирования валютной системы важен режим валютного курса. Существуют два полярных режима: фиксированный (в ряде случаев допускающий колебания в узких рамках) и свободно плавающий (складывающийся под влиянием спроса и предложения), а также их различные сочетания и разновидности.

Валютные системы включают в себя также такие элементы, как  режим валютного рынка и рынка  золота. Необходимым элементом является регулирование международной валютной ликвидности, под которой понимается наличие платежных средств, приемлемых для погашения международных  обязательств, регламентация международных  расчетов. Наконец, – одним из элементов валютной системы являются и органы регулирования, контроля и управления, роль которых играют соответственно национальные или межгосударственные организации.

Тенденция к возрастанию  роли валютной сферы в отношениях участников международного обмена прослеживается на всех этапах эволюции мировой валютной системы, начиная с золотого стандарта. Чем глубже вовлечено национальное хозяйство в систему мировых  хозяйственных связей, тем сильнее  стремление национальных органов регулирования  оградить экономику от неблагоприятных  на данном этапе внешних воздействий.

 

 

 

 

ФОРМИРОВАНИЕ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ

 

Первая мировая валютная система была основана на золотом  стандарте. Золотой стандарт возник в 1867 г., когда Парижское соглашение признало золото единым платежным средством  в международных отношениях. Это  означало свободный ввоз и вывоз  золота, не ограниченный обмен бумажных денег на золото, неизменное золотое  содержание бумажных денег и свободная  чеканка золотых монет. В условиях золотого стандарта возникающий  дефицит платежного баланса покрывался только золотом, что неизменно вело к уменьшению золотого запаса страны. Так как золотое содержание бумажных денег было неизменным, неизбежно  сокращалось количество денег в  стране, что вело к снижению платежеспособного  спроса и цен. В результате перелив  золота между странами автоматически  регулировал равновесие платежных  балансов. Золото – это товар, производство которого ограниченно в связи  с ограниченными запасами его  в природе и трудностями в  добыче. В силу этого в условиях золотого стандарта правительство  не могло произвольно увеличивать  количество бумажных денег в обращении  и таким образом стимулировать  инфляцию.

Стабильное денежное обращение, твердые валютные курсы стимулировали  международную торговлю, так как  снижалась неопределенность ее результатов. В то же время жесткая привязка валютного обмена к золоту не позволяла  маневрировать, особенно в периоды  спада производства и кризисов. В  таких условиях отдельные страны отказались от обмена банкнот на золото. В начале ХХ в. возникли новые трудности в использовании золотого стандарта. Расширение производства и увеличение товарной массы требовало увеличения количества денег в обращении. Но так как денежная единица была твердо связана с количеством денег, а золотые запасы менялись медленно, возникла тенденция к уменьшению доли золота в денежной массе в официальных резервах. Усиление вмешательства государства в экономику, которое началось в этот период, потребовало гибкого механизма изменения денежной массы в стране, что невозможно в условиях золотого стандарта. Кредитные деньги стали все больше вытеснять золото. Начавшийся процесс был ускорен первой мировой войной. Валютный кризис завершился созданием второй мировой валютной системы. Она была основана на золотодевизном стандарте. Он был принят на Генуэзской международной экономической конференции в 1922 г. Новая система сохраняла золотые паритеты (валюты ведущих стран могли обмениваться на золото), но восстановила режим свободно колеблющихся валютных курсов. Регулирование валютных систем осуществлялось через проведение активной валютной политики, разработку международных норм и правил.  

В последующие годы началась некоторая стабилизация валютных отношений, но мировой кризис 30 – годов помешал  этому процессу. Перед началом  второй мировой войны практически  ни одна страна не имела устойчивой валюты, а во время войны все  страны, независимо от участия в  ней, ввели валютные ограничения  и заморозили валютный курс. Объектом правительственного валютного контроля являлись все операции с иностранной  валютой. Запрещалось покупать и  продавать без разрешения органов  валютного контроля иностранную  валюту, вывозить или перевозить за границу национальные денежные знаки  и иностранную валюту, золото, ценные бумаги.

Иностранная валюта, полученная резидентами данной страны за экспортированный ими товар или оказанные иностранцам  услуги, или в погашение других каких-либо обязательств, подлежала  обязательной сдаче в обмен на национальную валюту казначейству, национальному  банку или другому уполномоченному  на это органу. Импортер мог получить иностранную валюту для оплаты купленного им товара за границей только с разрешения соответствующего правительственного органа валютного контроля в национальном банке. Опасность повторения валютного  кризиса, который был после первой мировой войны, заставила еще  в годы второй мировой войны заняться разработкой новой мировой валютной системы. Необходимо иметь в виду, что к этому времени лидером в мировом развитии из Европы переместилось в США, и фактически рассматривались два проекта: американский и английский. Они оба исходили из сохранения золотодевизного стандарта, свободы торговли и перемещения капиталов, стабилизации валютных курсов.

Третья мировая валютная система – Бреттон–Вудсская была оформлена соглашением в Бреттон–Вудсе, США, 22 июня 1944 г. Она базировалась на золотодевизном стандарте, основанном на золоте и двух резервных системах – фунте стерлингов и долларе США, а также предусматривала создание двух международных валютно-кредитных организаций: Международного валютного фонда (МВФ) и Международного банка реконструкции и развития (МБРР). Экономическое превосходство США, сосредоточивших в 1949 г. 54,6% капиталистического промышленного производства, 33% экспорта товаров, почти 75% официальных золотых резервов, и ослабление их конкурентов во время второй мировой войны обусловили господствующее положение доллара.

Основные положения Бреттон–Вудсской системы:

• Международный валютный фонд становится важнейшим институтом, контролирующим международные финансово-экономические отношения;
• Провозглашены валюты, играющие роль международных резервов (доллар и фунт стерлингов);
• Установлены регулируемые паритеты валют, привязанные к доллару США (возможно отклонение - 1%); доллар привязан к золоту;
• Заниженная официальная цена золота (35 долл. за тройскую унцию, содержащую 31,1 гр. чистого золота);
• Конвертируемость долларовых резервов центральных банков в золото через американское казначейство по официальной цене; для соблюдения этого принципа все правительства обязуются хранить международные резервы, а при необходимости – совершать интервенции на валютных ранках.