Сущность инфляции, ее причины и методы регулирования

   - Чрезмерные инвестиции в тяжелую промышленность.

Инфляция издержек характеризуется воздействием следующих неденежных факторов на процессы ценообразования:

- Лидерство в ценах или монополистическое ценообразование, когда компания производителя вынуждена ориентироваться на цены, установленные компаниями-лидерами.

- Снижение роста производительности труда и падение производства.

- Ускорение прироста издержек и особенно заработной платы на единицу продукции.

- Энергетический кризис.

 В России, как и в большинстве стран действуют и монетарные, и неденежные факторы. Один из важнейших факторов инфляции в России - монолистическое ценообразование. Монопольное положение целых отраслей позволяет взвинчивать цены на энергоносители, транспортные перевозки, услуги предприятий связи. «Истоки инфляции в России коренятся в длительном, сложившемся еще в СССР нарушении макроэкономических пропорций, деформированной структуре производства и крайне низкой его эффективности» [3]. Уровень инфляции в России  за период с 1991 года 2011 год представлен в таблице. (Приложение 1)

До 1991 года инфляция в России носила скрытый характер. С середины 1991года инфляция спроса  стала открыто набирать темпы, и после полной отмены контроля над ценами в 1992г превратилась в гиперинфляцию.  Её пик пришелся  на  1992год, когда цены  за год выросли в среднем на 2508%( в 26 раз), в следующем – еще в 10.Темпы инфляции за месяц достигали до 30%. В 1993 г. в оборот были введены новые банкноты достоинством 5, 10, и 50 тыс. рублей. В 1994 году продолжался стремительный рост потребительских цен, который в годовом исчислении составил 215,0%

В результате почти все население лишилось сбережений, а борьба с инфляцией  методами дефляционной политики привели  к кризису неплатежей, бартеру. Фактически в этот период Россия переживала стагфляцию - сочетание экономического спада (стагнации) с высоким уровнем инфляции.

В начале 1995 года было принято политическое решение об изменении бюджетной  политики: отказ от инфляционного  финансирования (печатания денег) и  поиск не инфляционного источника  развития. Благодаря введению валютного коридора (8 июля 1995 г.) и других мер по укреплению национальной валюты в 1996 г. правительству удалось снизить уровень инфляции до 21,8% и в 1997 г. - до 11%. Но политика Центробанка и правительства, которые брали новые займы послужили причиной дефолта 1998 г. В результате произошла девальвация рубля почти в четыре раза. Это привело к подорожанию импортных товаров, в том числе и продовольственных.

Но с 2000 года темпы  инфляции стали  ослабевать. В 2006 году удалось достичь инфляции на уровне 9%. Инфляция в 2007 году превысила показатель предыдущего года и составил уже 12%. По некоторым расчетам в течение 2007 года товары подорожали на 15%. Критическим показателем стал кризисный 2008 год, когда темп инфляции вырос до 13, 3%, и в последующие годы вновь наблюдается спад и относительная стабильность. По прогнозам Минэкономразвития  инфляция в России в 2011 году  снизится до 6,2-6,5%, прогноз темпа роста инфляции на 2012 г. составляет 5-6%.

Приведем данные по общему уровню инфляции и базовой инфляции за 2005 год:

«Динамику базовой инфляции в значительной мере определяет динамика цен на продовольственные товары без плодоовощной продукции и непродовольственные товары. Динамика цен на непродовольственные товары в 2005 г. характеризовалась устойчивым замедлением роста, соответствующим общему тренду снижения инфляции.

В 2005 г. потребительские цены на непродовольственные товары увеличились на 6,4%. Среди основных видов непродовольственных товаров значительно подорожали строительные материалы — на 9,1% (в 2004 г. — на 8,4%), трикотажные изделия — на 8,6% (9,2%), одежда и белье — на 7,5% (8,0%), моющие и чистящие средства — на 6,4% (4,2%). Телерадиотовары в 2005 г. подешевели на 0,8% (в 2004 г. — на 1,5%)» [5].

Рис 2. Динамика инфляции на потребительском рынке, базовой инфляции и регулируемых цен (в % к соответствующему месяцу предыдущего года)

 

Рис 3. Прирост цен в экономике (декабрь в % к декабрю предыдущего года)

 

 

 

 

 

 

 

 

Методы  стабилизации денежного оборота

Одним из условий экономической  стабильности является достижение относительной  стабильности роста цен. При  значительном росте цен правительства обращаются к проведению денежных реформ.

 Денежная реформа - это преобразование денежной системы, проводимое государством с целью упорядочения и укрепления денежного оборота. Осуществляется она различными методами, в зависимости от экономического положения страны, степени обесценения денег, политики государства, путём принятия единовременного законодательного акта.

В истории денежного оборота  известны следующие виды денежных реформ: нуллификация, реставрация, девальвация и деноминация.

Нуллификация - объявление государством обесценившихся старых денежных знаков недействительными и выпуск новых в меньшем количестве. Ярким примером является нуллификация,  проведенная после первой Мировой войны в Германии в связи с гиперинфляцией и обесценением марки. В ходе денежной реформы 1924 г. обмен денег производился в соотношении 1: 1 трлн. старых рейхсмарок.

Реставрация – возвращение золотого стандарта, переход к разменным на золото деньгам. Например, после Первой мировой войны во время денежной реформы 1925 – 1928 годов в Англии было восстановлено довоенное золотое содержание фунта стерлингов. После Второй мировой войны реставрация   (ревальвация) проводилась путем повышения официального валютного курса к доллару. « Например, ФРГ провела в рамках Бреттон-Вудской валютной системы три ревальвации (в 1961,1969 и 1971 гг.). Неоднократные ревальвации проводила ФРГ и в рамках Европейской валютной системы» [1, ст 70].

Девальвация – снижение золотого содержания денежной единицы, а после  Второй мировой войны – официального валютного курса к доллару США и его золотого содержания. Так, в результате двух девальваций доллара его золотое содержание было снижено в декабре 1971 г. на 7,89%, а в феврале 1973 г. – на 10%. В России 17 августа 1998 г. была проведена девальвация рубля почти в четыре раза, а именно вместо курса 6,1 руб. за доллар США был установлен новый курс в 24 руб. за доллар США.

Деноминация - наиболее мягкий вариант – уменьшение номинальной стоимости денежной единицы, метод «зачеркивания нулей», который по сути не влияет на уровень цен, изменяется лишь их масштаб. «В Бразилии в 1988 г. была введена новая денежная единица нокрузадо, эквивалентная 1000 прежних обесцененных крузадо. В России в 1998 г. также проведена деноминация рубля в соотношении 1:1000 старых руб.»[1, ст70]

 Антиинфляционная политика - это комплекс мер по государственному регулированию экономики, направленных на устранение причин и смягчение последствий инфляции. Выделяют две основные линии антиинфляционной политики - дефляционная политика (регулирование спроса) и политика доходов (регулирование доходов). Кроме того, появилось новое направление – конкурентное стимулирование производства.

Дефляционная политика направлена на ограничение роста денежной массы: увеличение учетной ставки процента, увеличение норматива обязательных резервов, продажа ценных бумаг на открытом рынке коммерческим банкам. Данную политику проводит центральный банк. Для того чтобы уменьшить поступления лишних денег в обращение, сокращаются затраты государственного бюджета, прежде всего, на субсидии предприятиям, социальные потребности, инфраструктуру, на потребности военно-промышленного комплекса. Важным инструментом дефляционной политики являются кредитная рестрикция (сокращение объёмов кредитов) и прямое лимитирование выпуска денежной наличности в обращении.

Политика доходов «предполагает параллельный контроль над ценами и заработной платой путём полного их замораживания или установления пределов роста. По социальным мотивам этот вид антиинфляционной политики применяется редко» [1, ст77]. Опыт использования политики доходов (в США, в Великобритании, в Скандинавских странах) свидетельствует об ограниченности её результатов. Во-первых, замедление роста цен вызывало дефицит на некоторые товары, а во-вторых, рост цен сдерживался лишь на определённое время, с отменой ограничений он снова ускорялся. Такую политику проводит правительство.

«Варианты антиинфляционной политики выбирались в зависимости  от приоритетов. Если ставилась цель сдерживания экономического роста, то проводилась дефляционная политика, если же целью было стимулирование экономического роста – политика доходов. В случае, когда целью  было обуздание инфляции любой ценой, параллельно использовались оба метода» [1, ст 77].

 Конкурентное стимулирование  производства включает меры по  стимулированию предпринимательства  путём значительного снижения  налогов на корпорации  и по  стимулированию сбережений населения  путем снижения подоходного налога. В результате резко возросшая  конкуренция способствует уменьшению  инфляции до «ползучих» форм.

Значительная роль в осуществлении  антиинфляционной политики в России принадлежит Центральному банку  России. Он выполняет функцию  регулирования денежного обращения в силу его ключевого положения в национальной системе кредитно-денежных отношений. Его возможности по контролю за приростом денежной массы значительны: косвенное воздействие на денежную базу (сумму наличных денег, остатки на резервных счетах коммерческих банков в центральном банке) через предоставление своих ресурсов, изменение нормы процента, проведение операций на открытом рынке, рефинансирование, изменение уровня банковской ликвидности - непосредственный путь к достижению результатов.

        Центральный  Банк может также предпринимать меры  
по стимулированию роста объемов срочных денежных вкладов и снижению  
в структуре денежной массы доли наиболее ликвидных активов. Это приведет к замедлению скорости оборота денег, что аналогично уменьшению денежной массы в обращении. В результате сократится внутренний спрос, возрастут товарно-материальные запасы в реальном секторе экономики. Это заставляет хозяйствующие субъекты пересматривать свои планы производства и политику ценообразования в сторону их снижения – темпы роста объема производства и инфляции замедляются.

Сокращение интервенций на внутреннем валютном рынке, повышение гибкости обменного курса рубля и постепенное сворачивание антикризисных мер будут способствовать усилению роли процентной политики Банка России в снижении инфляции и инфляционных ожиданий экономических агентов.   

« В ближайшие годы российской экономике необходимо преодолеть последствия мирового финансово-экономического кризиса и выйти на траекторию устойчивого роста. В этой связи главной целью денежно-кредитной политики в предстоящий трехлетний период является удержание инфляции в границах 5 - 7% в годовом выражении. Обеспечение контроля над инфляцией и поддержание ее на стабильном уровне будет способствовать формированию низких инфляционных ожиданий, оживлению деловой активности.    

В целях повышения эффективности  денежно-кредитной политики Банк России продолжит движение в сторону  свободного курсообразования, не препятствуя динамике обменного курса рубля, формирующейся на основе фундаментальных макроэкономических факторов. При этом Банк России сохранит свое присутствие на внутреннем валютном рынке с целью сглаживания чрезмерных колебаний рублевой стоимости бивалютной корзины.  
    Сокращение интервенций на внутреннем валютном рынке, повышение гибкости обменного курса рубля и постепенное сворачивание антикризисных мер будут способствовать усилению роли процентной политики Банка России в снижении инфляции и инфляционных ожиданий экономических агентов» [7].

 

Заключение

 

Из всего вышеизложенного  можно сделать вывод, что  инфляция – это кризисное состояние денежной системы, негативно воздействующее на финансы, денежную и экономическую систему в целом. Управление инфляцией представляет важнейшую проблему денежно-кредитной и в целом экономической политики. Важным является активное применение антиинфляционных мер, среди которых создание рыночной инфраструктуры, стабилизация и стимулирование производства, совершенствование налоговой системы, повышение ответственности предприятий за результаты хозяйственной деятельности, изменение обменного курса рубля, проведение определенных мер по регулированию цен и доходов.

Т.е. можно утверждать, что инфляция однозначно наносит нашей экономике существенный удар, и, что замедление ее темпов, понижение ее уровня в настоящее время является основной задачей денежных властей и Правительства РФ.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение 1

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Список  литературы

 

1.  Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов / Е.Ф.Жуков, Л.М.Максимова, А.В.Печникова и др.; Под ред.академ. РАЕН Е.Ф.Жукова. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2003.  – 600 с.
2. Деньги, кредит, банки: Опорный конспект лекций / В.М. Никитин, И.Н. Юдина. – Барнаул: Изд-во «Азбука», 2004. – 120 с.
3. Деньги, кредит, банки. Конспект лекций для студентов. Клинникова О.Ю.
4. Экономическая теория: Учебник / Под ред. И.П. Николаевой.  - М.: ЮНИТИ, 2008 - 527с.
5. «Вестник Банка России»  №15 (885), март 2006. «Социально-экономическое положение России в 2005 году».
6. «Вестник Банка России»  №16 (886), март 2006. «Состояние денежной сферы и реализация денежно-кредитной политики в 2005 годy».
7. ЦБ РФ «Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2011 год и период 2012 и 2013 годов" (утв. цб рф)» статья «Принципы денежно-кредитной политики на среднесрочную перспективу».
8. http://economic-enc.net/word/infljacija-1845.htm. Инфляция.
9. http://www.lawinrussia.ru/node/23958 Инфляция по годам - динамика темпов инфляции.
10. http://www.cbr.ru/ Издания Банка России

 

 

 

 

 

 

Доработка

1. Индекс потребительских цен РФ, в % к предыдущему году: