Валютная система: понятие, элементы, виды

ФИНАНСОВЫЙ УНИВЕРСИТЕТ ПРИ ПРАВИТЕЛЬСТВЕ РФ

КАЛУЖСКИЙ ФИЛИАЛ

 

 

 

 

 

 

 

                КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА №1

 

по дисциплине  «Деньги,кредит,банки»

 

Вариант №9

              Валютная система: понятие, элементы, виды.

 

 

 

 

 

 

 

                                                                    Студент                    Быкова Г.А.

                                                                                        3-й курс   

                                                                    Факультет            Финансово-учётный                                             

                                                                    Специальность       Финансы  и кредит          

                                                                    Группа № 3ЭБФКз4

                                                                    Личное дело № 100.10/120097

 

 

 

 

                                   Преподаватель: Ильичёва С.В.

                                                                                         

 

 

 

 

 

 

 

                                                 Калуга,2014

 

                                         План работы.

Валютная система: понятие, виды, элементы.…………………………………..3

Список литературы………………………………………………………………14

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Понятие валютной системы

 

Валютная система – это совокупность понятий - валютных отношений и валютного механизма. Под валютным механизмом подразумевают правовые нормы, институты и инструменты, обеспечивающие расчеты по валютным операциям.

Валютные отношения - это система постоянных взаимосвязей, в которые входят частные лица, организации, банки на денежных и валютных рынках в целях осуществления международных платежей и расчетов, кредитных и валютных операций.

У каждой страны своя денежная единица, т.е. валюта. При международных расчетах по мирохозяйственному товарообороту и кредиту, ПЗИ(прямые зарубежные инвестиции) и другим международным связям возникает необходимость в обмене денег одной страны на деньги другой. В этом случае  появляются валютные связи как совокупность денежных отношений. Участниками этих отношений являются банки, дивизионные отделы крупных предприятий и торговые посредники.

Смысл предпринимательской деятельности в валютной сфере заключается в торговле иностранной валютой, которая представляет собой сделку купли-продажи одной валюты на другую или на национальную валюту по заранее установленной цене (валютному курсу). Торговля валютой вызвана необходимостью производить различного рода платежи, т.е. переводы денег из одной страны в другую, связанные с мирохозяйственной деятельностью.

Целью торговли валютами (в рамках собственно предпринимательской деятельности, в первую очередь банков) является получение прибыли.

Промышленные и торговые предприятия торгуют своими, на какой-то отрезок времени свободными, ликвидными средствами преимущественно во избежание возможных потерь из-за колебаний курсов. Государственные девизные (валютные) банки покупают и продают валюты, как правило, с целью сохранения курса собственной национальной валюты в рамках обозначенного предельного отклонения.

Конкретной формой организации валютных отношений является мировая валютная система (МВС). Она представляет собой совокупность способов, инструментов и органов (Институтов), с помощью которых осуществляются денежные расчеты в рамках мирового хозяйства. МВС включает в себя: мировые деньги (коллективные валютные единицы), систему приспособления отдельных валют друг другу (валютные курсы), валютные рынки, межгосударственные региональные и надгосударственные органы, занимающиеся регулированием валютно-финансовых связей и отношений.

Международные валютные отношения являются составной частью и одной из наиболее сложных сфер рыночного хозяйства. В них сосредоточены проблемы национальной и мировой экономики, развитие которых исторически идет параллельно и тесно переплетаясь. По мере интернационализации хозяйственных связей увеличиваются международные потоки товаров, услуг и особенно капиталов и кредитов.

Большое влияние на международные валютные отношения оказывают ведущие промышленно развитые страны ( особенно “семерка” ), которые выступают как партнеры соперники. Последние десятилетия отмечены активизацией развивающихся стран в этой сфере.

В условиях углубления интеграции экономик промышленно-развитых стран валютная система играет все более важную и самостоятельную роль в мирохозяйственных связях. Кроме того, оказывает непосредственное влияние на определяющие экономическое положение страны факторы: темпы роста производства и международного обмена, на цены, заработную плату и т.п.

Различают национальные, региональные и мировые валютные системы. Базой мировых и региональных валютных систем является международное разделение труда, товарное производство и внешняя торговля. Мировая валютная система включает международные кредитно-финансовые институты и комплекс международных договорных и государственно-правовых норм, обеспечивающих функционирование валютных инструментов. Элементами мировой валютной системы являются определенный набор платежных средств, валютные курсы и валютные паритеты, условия конвертируемости, формы международных расчетов, режим международных рынков валюты и золота, международных и национальных банковских учреждений.

Национальная валютная система - это совокупность экономических отношений, с помощью которых осуществляется платежный оборот, формируются и используются валютные ресурсы, необходимые для процесса общественного производства. Элементы национальной валютной системы - это национальная валюта, объем и состав валютных резервов, валютный паритет и курс национальной валюты, условия конвертируемости валюты, статус национальных органов и учреждений, регулирующих валютные отношения страны, условия функционирования национального рынка валюты и золота.

От эффективности валютного механизма, степени вмешательства государственных и международных валютно-финансовых организаций в деятельность валютных, денежных и золотых рынков во многом зависит экономическое развитие, внешнеэкономическая стратегия промышленно-развитых стран. Рост значения валютной системы заставляет промышленно-развитые страны совершенствовать старые и искать новые инструменты и методы государственно-монополистического регулирования валютной сферы на национальных и наднациональных уровнях.

Элементы валютной системы.

К элементам валютной системы относятся:

средства, используемые как расчетные или платежно-расчетные;

органы, осуществляющие валютное регулирование и контроль;

условия и механизмы конвертируемости валют;

режим определения валютного курса;

правила проведения международных расчетов;

режим функционирования рынков драгоценных металлов;

правила получения и использования кредитных средств в иностранных валютах;

механизмы валютных ограничений.

Рис. 8.1. Типы валютных систем

Характеристика отдельных элементов валютной системы представлена в табл. 8.1.

Валютные отношения на национальном уровне охватывают сферу национальной валютной системы. Национальная валютная система - это форма организации валютных отношений в стране, определяемая ее валютным законодательством. Особенности национальной валютной системы определяются степенью развития и специфики экономики, а также внешнеэкономических связей той или иной страны.

Таблица 8.1. Характеристика отдельных элементов валютной системы

Элемент	Характеристика
Средства расчетов и платежей	Четыре типа: Валюта — общепризнанное средство платежа и расчетов. Международные денежные единицы — выполняют основные функции денег. Существуют только в безналичной форме. Круг лиц, имеющих счета в данных единицах, ограничен. Ограничен характер использования. Счетные единицы — используются для стоимостных сопоставлений, выражения совместного бюджета группы государств, определения сальдо межгосударственных требований и обязательств. Выполняют функцию меры стоимости. Золото — до 1975 г. выступало как официальное резервное и платежное средство
Органы, осуществляющие валютное регулирование и контроль	Определяются межгосударственными соглашениями или национальным законодательством: с 1945 г. — МВФ; в России — Центральный банк РФ; в ЕС — Европейский центральный банк
Условия и механизмы конвертируемости валют	Два свойства конвертируемости: Количество и сложность валютных ограничений в стране. Приемлемость приобретения валюты участниками рынка. Свободно, частично конвертируемые и неконвертируемые валюты. Валюты, широко используемые на международных рынках и накапливаемые центральными банками, называются резервными. или ключевыми
Режим определения валютного курса	Валютный курс — цена иностранной валюты в национальных денежных единицах. Функции: обмен валют в текущих операциях и операциях с движением капитала; сравнение цен мировых и национальных рынков; сравнение стоимостных макроэкономических показателей; переоценка активов в иностранной валюте. Способ определения — рыночный и официальный. Валютная котировка — определение валютного курса одним из способов
Валютные ограничения	Условия и пределы осуществления валютных операций, связанные с защитой национальной валюты. Современные способы валютных ограничений включают: лицензирование приобретения иностранной валюты и проведения валютных операций; дифференциацию (множественность) валютных курсов и валютных счетов; количественные и временные ограничения на проведение валютных операций. Валютные ограничения связаны с движением валютных ценностей

Национальная валютная система включает следующие основные составляющие:

национальную денежную единицу (национальная валюта);

состав официальных золотовалютных резервов;

паритет национальной валюты и механизм формирования валютного курса;

условия обратимости национальной валюты;

наличие или отсутствие валютных ограничений;

порядок осуществления международных расчетов стран;

режим национального валютного рынка и рынка золота;

национальные органы обслуживания и регламентирующие валютные отношения страны.

С развитием внешнеэкономических связей сформировалась мировая валютная система как форма организации валютных отношений, регулируемых национальным законодательством и межгосударственными соглашениями. Особенности мировой валютной системы и принципы ее построения находятся в тесной зависимости от структуры мирового хозяйства, соотношения сил и интересов ведущих стран. В процессе эволюции мировой валютной системы видоизменялись и совершенствовались се основные элементы:

функциональные формы мировых денег (золото, резервные валюты, международные счетные единицы);

условия взаимной конвертируемости валют;

режимы валютных паритетов и валютных курсов;

степень валютного регулирования и объем валютных ограничений;

унификация правил использования международных кредитных средств обращения (векселей, чеков) и форм международных расчетов;

межгосударственные организации, регулирующие валютно-финансовые отношения (МВФ, МБРР и др.);

комплекс международно-договорных и государственных правовых норм, обеспечивающих функционирование валютных инструментов.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

  Виды валютных систем.

 

     Национальная валютная  система – это совокупность  экономических

отношений, обеспечивающих международный оборот, формирующих и использующих

        валютные ресурсы, необходимые для воспроизводственного  процесса.       

Она сформировалась в рамках национальной денежной системы, которая

регламентировала порядок денежных расчетов данной страны с другими

государствами и постепенно от нее обособилась.

Изначально возникли национальные  валютные системы. Они являлись частью денежной системы страны, основывались на национальном законодательстве, но учитывали нормы международного права. Для национальной валютной системы характерным является ее регулирование внутри самого государства, через систему мер, определяющих: конвертируемость национальной денежной единицы, условия функционирования внутреннего валютного рынка и рынка золота, режим валютного курса, международную валютную ликвидность страны, формы международных расчетов, режим валютных ограничений. В зависимости от уровня развития экономики и международных экономических связей национальная валютная система выходила за пределы одного государства и тем самым способствовала

зарождению мировой и региональной валютных систем. Характерной чертой

последних является регулирование валютных систем на межгосударственном

уровне. Если регулированием национальных систем заняты национальные органы (Центральный банк, Министерство финансов и т.д. конкретной страны), то мировые и региональные  валютные системы регулируются международными организациями (Международный валютный фонд, Европейский центральный банк и т.д.).

 

 

 

Основные элементы национальной валютной системы:

Ø                     национальная валюта;

Ø                     национальное регулирование международной

валютной ликвидности;

Ø                     режим курса национальной валюты;

Ø                     национальное регулирование валютных ограничений

и условий конвертируемости национальной валюты;

Ø                     режим национальных рынков валюты и золота;

Ø                     национальные органы, осуществляющие валютное

регулирование (законодательные органы, Центральный банк, Министерство

финансов, Таможенный комитет и др.).

Национальная валютная система базируется на национальной валюте.

     Национальная валюта  – это денежная единица страны, существующая в

наличной форме (банкноты, монеты) и в безналичной (остатки на банковских

счетах). Ее эмитентами являются национальные коммерческие и центральные банки.

     Мировая валютная  система – это форма организации  международных

валютных отношений, сложившихся на основе интернационализации хозяйства и

закрепленных межгосударственными соглашениями.

Основные элементы мировой валютной системы:

Ø                     виды денег, выполняющих функции международного

платежного и резервного средства;

Ø                     межгосударственное регулирование международной

валютной ликвидности;

Ø                     межгосударственная регламентация режимы

валютного курса;

Ø                     межгосударственное регулирование валютных

ограничений и условий валютной конвертируемости;

Ø                     режим мировых рынков валюты и золота;

Ø                     международные кредитно-валютные организации,