Значение золота в современном мире

Золото является проверенным, качественным и долгосрочным хранилищем благосостояния во время любых экономических потрясений. Во время экономической паники почти каждый думает о покупке золота.

Даже если на начальном этапе кризиса люди покупают золото с целью сохранить своё благосостояние, они всё равно думают о том, чтобы приумножить свои деньги, так как подсознательно они ждут большого спроса на золото, чтобы его в будущем продать. Лучшие инвесторы так и делают.

Добыча золота

Люди добывают золото с незапамятных времён. С золотом человечество столкнулось уже в V тыс. до н. э. в эпоху неолита благодаря его распространению в самородном состоянии.

В России принято считать началом золотодобычи 21 мая (1 июня) 1745 г., когда Ерофей Марков, нашедший золото на Урале, объявил о своем открытии в Канцелярии Главного правления заводов в Екатеринбурге].

За всю историю человечеством добыто около 161 тысячи тонн золота (оценка на 2011 год). Если сплавить всё это золото воедино, получится куб со стороной примерно 20 м.

Эти запасы распределены следующим образом (оценка на 2003 год):

• государственные ЦБ и международные финансовые организации — около 30 тыс. тонн;

• в ювелирных изделиях — 79 тыс. тонн;

• изделия электронной промышленности и стоматологии — 17 тыс. тонн;

• инвестиционные накопления — 24 тыс. тонн.

В 2007 году в мире было добыто 2,38 тыс. т золота, а в 2008 — 2,33 тыс. т. Лидерами добычи золота стали:

•  КНР (добыл в 2007 году 275 т, а в 2008 г. — 295 т).

•  ЮАР (252/250).

•  США (238/230).

•  Австралия (246/225).

•  Перу (170/175).

•  Россия (157/165).

•  Канада (101/100).

•  Индонезия (118/90).

•  Узбекистан (85/85).

•  Гана (84/84).

•  Папуа — Новая Гвинея (65/65).

•  Чили (42/42).

•  Мексика (39/41).

•  Бразилия (40/40).

В России существует около 16 золотодобывающих компаний. Лидером добычи золота в России является компания Полюс Золото, на которую приходится около 20 % рынка. Наибольшее количество золота добывается в Чукотском автономном округе, Красноярском крае и Амурской области.

В 2009 г. ЮАР покинулa тройку лидеров по добыче золота. Первое место занимает Китай (314 т), потом следуют Австралия (227 т), США (216 т). Россия в 2009 г. добыла 183 т золота.

В 2011 году в мире было добыто 2809,5 т золота, из них в России — 185,3 т (6,6 % мировой добычи).

В 2012 г. в России было добыто 226 тонн золота, это примерно на 15 тонн (на 7 %) больше, чем в 2011 г.

 

Стоимость золота

Средняя стоимость золота в 2012 году составила $1669 за тройскую унцию (единица измерения массы, равная 31,1034768 грамма) с приростом на 6. Интересно, что в 2012 году закупки золота Центробанками мира увеличились на 17 % по сравнению с 2011 годом и достигли 534,6 тонны — это самый высокий показатель с 1964 года.

12 апреля 2013 года тройская унция  стоила $1600, а 15-го — уже $1350, цена упала ниже $1500 за унцию впервые с июля 2011 года. 20 июня 2013 года золото упало в цене до 1304,75 доллара за унцию, опустившись до минимума 2,5 лет — ниже оно падало только 30 сентября 2010 года.

В конце июня золото продолжило обновлять минимумы остановившись на уровне 1179.4 доллара за тройскую унцию — дойдя до минимальной отметки с августа 2010 года — 34-месячного минимума.

Котировки фьючерса золота установили рекордное падение в 23 % за квартал за всю историю существования биржи Comex с 1975 года и с момента отмены привязки доллара к золоту в 1971 году (предыдущий рекорд был установлен в 1982 году когда золото потеряло в первом квартале 18 %).

Всего с начала года цена снизилась на 29,5 %.

Падение цен 2013 года ведёт к тому, что впервые с 2000 года золото подешевеет за год.

Динамика цен на золото является важнейшим экономическим индикатором, позволяя оценить склонность инвесторов к риску. Зачастую можно наблюдать, что цена на золото и фондовые индексы движутся в противофазе, так как в периоды неустойчивой экономической ситуации инвесторы предпочитают консервативные активы, защищенные от полного обесценивания. И наоборот, когда ожидания роста экономики становятся оптимистичнее, аппетиты к повышенной доходности растут, заставляя котировки жёлтого металла снижаться.

Золото для инвестиций выступает в нескольких формах — золотые слитки, инвестиционные золотые монеты (монета из драгоценного металла, эмитируемая центральными банками и предназначенная в основном для инвестирования и создания личного фонда сбережений населением.), золотой песок. При этом, в России только инвестиционные монеты не облагаются налогом на добавленную стоимость (НДС). Тем не менее, цена за 1 грамм золота в инвестиционных монетах в России иногда превышает цену 1 грамма в слитках без учета НДС и процентов на спред (разность между лучшими ценами заявок на продажу (аск) и на покупку (бид) в один и тот же момент времени на какой-либо актив) последнего (например, в Сбербанке РФ).

Запасы в россии.

Запасы золота в государственном резерве России в декабре 2008 г. составили 495,9 тонн (2,2 % от всех государств мира). Доля золота в общем объёме золотовалютных резервов России в марте 2006 составила 3,8 %. По состоянию на начало 2011 года Россия занимает 8 место в мире по объёму золота, находящегося в государственном резерве. В августе 2013 года Россия увеличила золотой запас до 1015 т.

В настоящее время государственная стратегия развития минерально-сырьевой базы страны определена правительством РФ в долгосрочной государственной программе изучения недр и воспроизводства минерально-сырьевой базы России. Согласно этой программе предусматривается увеличение государственного финансирования геологоразведочных работ к 2020 году – до 20,5 миллиарда рублей в год. Предполагается, что государство будет также стимулировать горно-добывающие предприятия проводить геологоразведку за счет собственных средств. Только на разведку новых месторождений золота до 2020 намечено привлечь 140 миллиардов рублей средств недропользователей. До 2015 года войдут в строй около 50 рудных и комплексных месторождений, что позволит увеличить добычу золота на 50–60 процентов – до 250 тонн в год. 
С учетом принятых мер ситуация стала меняться и с 2008 года в России наблюдался рост как объема добычи золота, так и суммарного его производства. Так, добыча золота в России в 2008 году выросла на 13,1% до 163,89 тонны. Об этом сообщил российский Союз золотопромышленников. Суммарный объем производства золота по сравнению с аналогичному периоду прошлого года увеличился на 13,3% до 184,49 тонны.

Крупнейшие государственные золотые запасы в мире

В приведённой ниже таблице указаны только государственные золотые запасы (и золотой запас МВФ). Следует учитывать, что во многих странах частные лица владеют бо́льшим объёмом золота, чем золотой запас, соответствующего государства. Например, на декабрь 2011 года, граждане Индии владеют 18000 тонн золота, при том, что государственный золотой запас в 2013 году составляет 557,7 тонны.

 

Крупнейшие золотые запасы в мире (на январь 2013).

№	Страна/Организация	Золото  (тонн)	Доля золота  в общем объёме  валютных резервов государства (%)
1	США	8 133,5	76,3 %
2	Германия	3 391,3	73,5 %
3	Международный валютный фонд	2 814,0	-
4	Италия	2 451,8	72,8 %
5	Франция	2 435,4	71,2 %
6	КНР	1 054,1	1,7 %
7	Швейцария	1 040,1	11,0 %
8	Россия	937,8	9,9 %
9	Япония	765,2	3,3 %
10	Нидерланды	612,5	60,6 %

 

 

Применение

Имеющееся в настоящее время в мире золото распределено так: около 10 % — в промышленных изделиях, остальное делится приблизительно поровну между централизованными запасами (в основном, в виде стандартных слитков химически чистого золота), собственностью частных лиц в виде слитков и ювелирными изделиями.

Как объект инвестирования

Золото является важнейшим элементом мировой финансовой системы, поскольку данный металл не подвержен коррозии, имеет много сфер технического применения, а запасы его невелики. Золото практически не терялось в процессе исторических катаклизмов, а лишь накапливалось и переплавлялось. В настоящее время мировые банковские резервы золота оцениваются в 32 тыс. тонн (если сплавить все это золото воедино, получится куб со стороной всего лишь 12 м). Неоднократно подчёркивалось снижение роли золота в качестве международной валюты, тем не менее практически все банки мира хранят золото в качестве одного из источников ликвидности.

В промышленности

По своей химической стойкости и механической прочности золото уступает большинству платиноидов, но незаменимо как материал для электрических контактов. Поэтому в микроэлектронике золотые проводники и гальванические покрытия золотом контактных поверхностей, разъёмов, печатных плат используются очень широко.

Золото используется в качестве мишени в ядерных исследованиях, в качестве покрытия зеркал, работающих в дальнем инфракрасном диапазоне, в качестве специальной оболочки в нейтронной бомбе.

Золотые припои очень хорошо смачивают различные металлические поверхности и применяются при пайке металлов. Тонкие прокладки, изготовленные из мягких сплавов золота, используются в технике сверхвысокого вакуума.

Золочение металлов широко используется в качестве метода защиты от коррозии. Хотя такое покрытие неблагородных металлов имеет существенные недостатки (мягкость покрытия, высокий потенциал при точечной коррозии), оно распространено также из-за того, что готовое изделие приобретает вид очень дорогого, «золотого».

Золото зарегистрировано в качестве пищевой добавки Е175.

В ювелирных изделиях

Традиционным и самым крупным потребителем золота является ювелирная промышленность. Ювелирные изделия изготавливают не из чистого золота, а из его сплавов с другими металлами, значительно превосходящими золото по механической прочности и стойкости. В настоящее время для этого служат сплавы Au-Ag-Cu, которые могут содержать добавки цинка, никеля, кобальта, палладия. Стойкость к коррозии таких сплавов определяются, в основном, содержанием в них золота, а цветовые оттенки и механические свойства — соотношением серебра и меди.

В стоматологии

Значительные количества золота потребляет стоматология: коронки и зубные протезы изготовляют из сплавов золота с серебром, медью, никелем, платиной, цинком. Такие сплавы сочетают коррозионную стойкость с высокими механическими свойствами.

В фармакологии

Соединения золота входят в состав некоторых медицинских препаратов, используемых для лечения ряда заболеваний (туберкулёза, ревматоидных артритов и т. д.). Радиоактивное золото используют при лечении злокачественных опухолей.