Оценка кредитоспособности предприятия-заемщика

Баланс предприятия за 2011 год

Код показателя

На начало отчетного года

На конец отчетного  периода

АКТИВ

I. ВНЕОБОРОТНЫЕ  АКТИВЫ

Нематериальные активы

110

-

-

Основные средства

120

424

105

Незавершенное строительство

130

-

-

Доходные вложения в материальные ценности

135

-

-

Долгосрочные финансовые вложения

140

-

-

Отложенные финансовые активы

145

-

-

Прочие внеоборотные активы

150

-

-

ИТОГО по разделу I

190

424

105

II. ОБОРОТНЫЕ АКТИВЫ

Запасы

210

-

34

в том числе:

сырье, материалы и другие аналогичные ценности

211

-

-

животные на выращивании  и откорме 

212

-

-

затраты в незавершенном  производстве

213

-

-

готовая продукция и товары для перепродажи 

214

-

-

товары отгруженные

215

-

-

расходы будущих периодов

216

-

-

прочие запасы и затраты

217

-

-

Налог на добавленную стоимость  по приобретенным ценностям

220

-

5

Дебиторская задолженность (платежи по которой ожидаются  более чем через 12 месяцев после отчетной даты)

230

163 767

145 556

в том числе покупатели и заказчики

-

-

Дебиторская задолженность (платежи по которой ожидаются  в течение 12 месяцев после отчетной даты)

240

31 287

15 888

в том числе покупатели и заказчики

241

-

-

Краткосрочные финансовые вложения

250

17 566

4 717

Денежные средства

260

77

155

Прочие оборотные активы

270

-

-

ИТОГО по разделу II

290

212 697

166 355

БАЛАНС 

300

213 121

166 460

ПАССИВ

III. КАПИТАЛ И  РЕЗЕРВЫ

Уставный капитал 

410

10

10

Собственные акции, выкупленные  у акционеров

Добавочный капитал 

420

-

-

Резервный капитал

430

-

-

в том числе:

резервы, образованные в  соответствии с законодательством

431

-

-

резервы, образованные в  соответствии с учредительными

документами

432

-

-

Целевое финансирование

450

-

-

Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)

470

1 771

2 284

ИТОГО по разделу III

490

1 781

2 294

IV. ДОЛГОСРОЧНЫЕ  ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

Займы и кредиты 

510

-

-

Отложенные налоговые  обязательства

515

-

-

Прочие долгосрочные обязательства

520

-

-

ИТОГО по разделу IV

590

-

-

V. КРАТКОСРОЧНЫЕ  ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

Займы и кредиты

610

10

10

Кредиторская задолженность

620

211 330

164 156

в том числе:

поставщики и подрядчики

621

-

-

задолженность перед персоналом организации

622

-

-

задолженность перед государственными внебюджетными фондами 

623

-

-

задолженность по налогам  и сборам

624

-

-

прочие кредиторы

625

-

-

Задолженность перед участниками (учредителям) по выплате доходов

630

-

-

Доходы будущих периодов

640

-

-

Резервы предстоящих расходов

650

-

-

Прочие краткосрочные  обязательства

660

-

-

ИТОГО по разделу V

690

211 340

164 166

БАЛАНС 

700

213 121

166 460

Отчет о прибылях и убытков за 2011 год

Показатель

За аналогичный период предыдущего года

За отчетный период

наименование 

Код

I. Доходы и расходы  по обычным видам деятельности

Выручка (нетто) от продажи  товаров, продукции, работ, услуг (за минусом  налога на добавленную стоимость, акцизов  и аналогичных обязательных платежей)

010

229 987

59 520

Себестоимость проданных  товаров, продукции, работ, услуг

020

224 668

56 048

Валовая прибыль

029

5 319

3 472

Коммерческие расходы

030

-

-

Управленческие расходы

040

4 447

2 656

Прибыль (убыток) от продаж

050

872

816

Прочие доходы и расходы

Проценты к получению

060

29

57

Проценты к уплате

070

44

1

Доходы от участия в  других организациях

080

-

-

Прочие доходы

090

38 406

11

Прочие расходы

100

38 406

242

Внереализационные доходы

120

-

-

Внереализационные расходы

130

-

-

Прибыль (убыток) до налогообложения 

140

857

641

Отложенные налоговые  активы

141

Отложенные налоговые  обязательства

142

Текущий налог на прибыль

150

172

129

Чистая прибыль (убыток) отчетного периода

190

685

512

СПРАВОЧНО

Постоянные налоговые  обязательства (активы)

200

Базовая прибыль (убыток) на акцию

Разводненная прибыль (убыток) на акцию

Актив

строки из бухгалтерского баланса

На начало периода

На конец периода

Изменения

2011 год

2011 год

руб

%

руб

%

руб

%

1. Наиболее ликвидные активы (A1)

с. 260+с.250

17 643

8,28%

4 872

2,93%

-  12 771

-72,39%

2. Быстро реализуемые активы (A2)

с. 240+230

195 054

91,52%

161 444

96,99%

-  33 610

-17,23%

3. Медленно реализуемые активы (A3)

с.210+с.270+с.220

-

0,00%

39

0,02%

39

0,00%

4. Трудно реализуемые активы (А4)

с. 190

424

0,20%

105

0,06%

-      319

-75,24%

БАЛАНС

213 121

100,00%

166 460

100,00%

-46 661

-164,9%

Пассив

строки из бухгалтерского баланса

На начало периода

На конец периода

Изменения

2011 год

2011 год

руб

%

руб

%

руб

%

1 . Наиболее срочные обязательства  (П1)

с.620+630

211 330

99,16%

164 156

98,62%

-  47 174

-22,32%

2. Краткосрочные пассивы (П2)

с.610

10

0,0047%

10

0,006%

-

0,00%

3. Долгосрочные пассивы (ПЗ)

с.590

-

0,00%

-

0,00%

-

0,00%

3* Резервы предстоящих расходов

с.650

-

0,00%

-

0,00%

-

0,00%

4. Постоянные пассивы (П4)

с.490

1 781

0,84%

2 294

1,38%

513

28,80%

БАЛАНС

213 121

100,00%

166 460

100,01%

-46 661

6,48%

К

1 класс                 g=1

2 класс                 g=2

3 класс                 g=3

Вес                         bi

Кпл

↑0,2

0,15-0,2

↓0,15

30

Ксл

↑1

0,5-1

↓0,5

20

Ктл

↑2

1,0-2,0

↓1

30

Ка

↑0,7

0,5-0,7

↓0,5

20