Инфляция, ее виды, механизм развития

Негативное влияние инфляции на все стороны социально-экономического развития страны, на функционирование всех ее экономических и управленческих структур, на уровень жизни народа диктуют необходимость разработки и реализации антиинфляционной программы, которая включала бы меры по ограничению  и преодолению инфляции, а также  механизм защиты от инфляции различных звеньев экономики и защиты населения, в первую очередь, малообеспеченного.

Можно выделить три этапа  в проводимой Банком России антиинфляционной политике в зависимости от используемых инструментов и методов её осуществления: 1992-1995гг.; 1995- сентябрь 1998гг.; с 1998гг. Для  каждого из этих этапов характерны свои особенности в подходе к  способам управления инфляционными  процессами [8, стр. 17].

Первый этап можно представить  как попытку внедрения в деятельность Центрального банка инструментов и  методов управления денежным предложением и инфляционными процессами. Вряд ли в рассматриваемый период можно  говорить о систематичном, целенаправленном и эффективном антиинфляционном регулировании. Начиная с 1990-х годов, Банк России с одной стороны, осуществлял  финансирование дефицита бюджета через  эмиссию, кредиты правительству, покупку  государственных ценных бумаг при  их первичном размещении, предоставлял централизованные кредиты экономике  для стимулирования её развития, с  другой, проводил жесткую ограничительную  денежно-кредитную политику. Непоследовательная политика Центрального банка в сфере  денежного обращения и кредита  усугубляла и без того кризисное  состояние экономики [8, стр. 19].

В 1995г. с принятием новой  редакции федерального закона «О Центральном  банке (Банке России)» начинается новый этап денежно-кредитного регулирования  Банка России. Именно в 1995г. происходят серьезные изменения в приоритетах, ориентирах и инструментах денежно-кредитной  политики. Одновременно происходят изменения  в механизме и инструментах осуществления  антиинфляционной политики. Официально были определены цели и задачи деятельности Центрального банка РФ, приоритетные инструменты денежно-кредитного регулирования: переучет векселей, операции на открытом рынке, операции междилерского РЕПО, рефинансирование. Важным шагом в  преодолении инфляционных процессов  стало положение, согласно которому Центральному банку запрещалось  предоставлять прямые кредиты правительству и приобретать государственные ценные бумаги при их первичном размещении. Таким образом, был перекрыт один из основных источников инфляционного давления на экономику [9, стр. 91]. 

В качестве основного направления  денежно-кредитной политики в этот период Банк России выделил ограничение  спроса для недопущения возможности  раскручивания инфляционной спирали  за счет инфляции спроса. При этом предусматривалось, что правительство предпримет меры по регулированию цен на продукцию  естественных монополий для недопущения  развития инфляции по спирали «издержки - цены». Основными задачами, вставшими  перед Центральным банком в этот период, были обеспечение экономики  деньгами в количестве, соответствующем  достижению официально установленных  целей по инфляции и производству реального ВВП, а также стимулирования инвестиционной активности в экономике.

Кризис 1998г. положил начало нового этапа в развитии денежно-кредитного регулирования. Соответственно, изменились и подходы к антиинфляционному  регулированию. Прежде всего, претерпела изменения система предложения  денег Центральным банком. Основным каналом предложения денег в 1999г. становится эмиссионное финансирование бюджета, а с 2000г. – покупка иностранной  валюты у экспортеров. Следует признать, что у Центрального банка по-прежнему отсутствует система управления денежным предложением. Используемая Банком России система управления денежной массой, опирающаяся на валютные интервенции  и депозитные операции, не позволяет  взять под полный контроль динамику денежно-кредитных показателей. Последняя определяется на сегодняшний день не столько политикой Банка России, сколько состоянием платежного баланса и бюджетных расходов, а набор инструментов денежно-кредитного регулирования, которые используются Банком России, недостаточен для эффективного управления ликвидностью банковского сектора. Для управления инфляционными процессами Центральный банк, по сути, использует сегодня два монетарных режима: монетарное и инфляционное таргетирование [7, стр. 96]. 

Инфляционное таргетирование позволяет добиться стабильности цен и является важнейшим фактором экономического роста. Суть инфляционного таргетирования заключается в определении Центральным банком прогнозного уровня инфляции, который сравнивается с её целевыми планируемыми значениями. Разница между прогнозным и целевым значениями инфляции отражает величину корректировки денежно-кредитной политики. При инфляционном таргетировании необходимо выполнение двух главных условий: первое условие - Центральный банк должен быть достаточно независимым, вследствие отказа от фискального доминирования; второе условие - отказ от таргетирования других экономических показателей. Кроме того, необходимо разработать методологию прогноза инфляции, подобрать инструментарий и определить степень его эффективности. Сегодня главными задачами финансовых органов России является сбор налогов и выплаты по внешнему долгу. Кроме того, наблюдается конфликт лоббирования целей – увеличение доходов населения, снижение инфляции, стабилизация курса рубля, увеличение ВВП, развитие банковской системы [7, стр. 97]. 

Необходимо также отметить, что одним из препятствий является административное и государственное  регулирование цен – Центральный  банк должен оперативно корректировать инфляционный прогноз с учётом изменения  цен, величину которых частично определяет государство. В России в целом уже сегодня наметились некоторые позитивные моменты в экономике, а темпы инфляции приобрели, хотя и слабую, тенденцию к затуханию.

Одним из направлений регулирования  инфляции являются ее внешние факторы, значение которых возросло в условиях либерализации внешнеэкономической  деятельности России. Курсовая политика Банка России, сглаживание резких колебаний курса рубля по отношению  к доллару и евро, ползучая девальвация  в целях поощрения экспорта, т.е. политика "слабого" рубля снижает  эффективность регулирования инфляции, направленного на укрепление рубля на внутреннем рынке. Это связано с зависимостью внутренних цен от валютного курса рубля в условиях значительной доли (до 50%) импортных товаров на российском потребительском рынке. Причем даже при временном повышении курса рубля к доллару цены не снижаются.

В условиях российской экономики  основным фактором наблюдаемой инфляции выступает покупка Банком России выручки в иностранной валюте, поступающей от экспортных операций. Это приводит к появлению избыточной денежной массы в экономике. Инфляционного  эффекта валютных интервенций можно  было бы избежать, используя такой  инструмент денежно-кредитного регулирования  как операции на открытом рынке, а  именно путем оперативной продажи  Банком России государственных ценных бумаг коммерческим банкам. В результате, поступающая в результате валютных интервенций дополнительная денежная масса оперативно изымается и, соответственно, инфляционного эффекта не возникает. Влияние валютных интервенций на уровень инфляции в России объясняется  между тем не столько невозможностью стерилизовать денежную массу, сколько  неумением её правильно трансформировать в форме интервенций в реальный сектор экономики. Следовательно, проблема заключается не в избытке денежной массы, а в неумении правильно  «канализировать» дополнительный её выпуск, в результате чего денежные средства аккумулируется на корреспондентских счетах в коммерческих банка [7, стр. 96].

В связи с вышеизложенным, основная задача, стоящая в настоящее  время перед Банком России, заключается  в определении способов трансформации  денежной массы в реальный сектор экономики.

 

Заключение

 

Инфляция - один из самых  болезненных и опасных процессов, негативно воздействующих на финансы, денежную и экономическую систему  в целом. Инфляция означает не только снижение покупательной способности денег, она подрывает возможности хозяйственного регулирования, сводит на нет усилия по проведению структурных преобразований, восстановлению нарушенных пропорций.

Отрицательные социально-экономические  последствия инфляции вынуждают  государства периодически проводить  денежные реформы - преобразования в  сфере денежного обращения для  упорядочения и укрепления денежной системы. Они осуществляются различными методами в зависимости от цели, экономической и политической ситуации в стране, темпа инфляции, степени  обесценения денег под влиянием инфляционных и иных факторов, соотношения  сил между ведущими экономическими субъектами рыночной экономики, политики государства и ее теоретической  основы, компетенции денежных властей.

Как свидетельствует мировой  опыт, для управления инфляционным процессом необходимо разумное сочетание  комплекса рыночных и государственных  методов.

Существует несколько видов инфляции: открытая и подавленная, прогнозируема и непрогнозируемая, сбалансированная и несбалансированная, инфляция спроса и инфляция предложения. По уровню цен инфляцию подразделяют на умеренную или ползущую, галопирующую, гиперинфляцию. Особое место занимает стагфляция, когда наблюдается рост цен при экономическом спаде или депрессивном состоянии экономики. Каждый вид инфляции имеет свой механизм развития.

Для эффективного регулирования  инфляции необходимы формирование цивилизованных рыночных отношений и реализация стратегии устойчивого социально-экономического развития России. Первоочередной мерой  в этом направлении является активизация инвестиций в основной капитал. Ключевое место в регулировании инфляции занимает укрепление бюджетов всех уровней и эффективный контроль за их исполнением. Налоги, составляющие основную часть бюджетных расходов, также должны активнее использоваться как инструмент регулирования инфляции. В этом направлении налоговая политика эффективна, если она ориентируется не только на фискальные цели, но и на развитие экономики путем уменьшения налогового бремени до приемлемого бюджетом уровня, на пресечение уклонения от уплаты налогов и на повышение их собираемости. Важным аспектом управления инфляцией является регулирование государственного внутреннего и внешнего долга, который представляет угрозу стабильности цен, создавая бюджетную нагрузку в связи с его обслуживанием и поглощая значительную часть расходов федерального бюджета. Специфическое для России направление регулирования инфляции - преодоление неплатежей.

Для эффективного регулирования  инфляции требуются согласованные  действия Банка России и правительства, с учетом всех факторов, воздействующих на процесс обесценения денег. Появление  позитивных результатов возможно в  связи с переходом с 2003 г. Министерства РФ по антимонопольной политике и поддержке предпринимательства на американскую модель антимонопольного регулирования. Она ориентирована не на качественные и цифровые показатели, а на оценку последствий на рынках с точки зрения положения потребителей. А главное, нужна прозрачная статистика инфляции, включающая не только индекс потребительских цен, который требует уточнения с учетом критериев качества жизни активного населения, но и другие показатели.

Таким образом, инфляция в  России должна стать регулируемым процессом. Это один из факторов социально-экономической  стабилизации страны.

 

Список использованной литературы

 

1. Алклычев А.М. Регулирование цен в экономике переходного периода. М.: Институт экономики РАН, 2002. – 93 с.

2. Иохин В.Я. Экономическая теория: учебник / В.Я. Иохин. – М.: Экономистъ, 2006. – 861 с.

3. Илларионов А. Инфляция  – денежное явление // Вопросы  экономики, 2009, № 12

4. Куликов Л.М. Экономическая  теория. М.: Проспект, 2005. – 415 с.

5. Макконнелл К.Р., Брю С.Л. Экономикс: принципы, проблемы и политика: Пер. с 14-го англ. изд.-М.: ИНФРА-М, 2002.

6. Нуреев Р.М. Деньги, банки  и денежно-кредитная политика: Учебное  пособие. – М.: Финстатинформ, 2005. – 128 с.

7. Серебрякова Л.А., Шевцов  В.А. Сущность инфляционного таргетирования и особенности применения в России/Материалы VII региональной научно-технической конференции «Вузовская наука – Северо-Кавказскому региону». Ставрополь: СевКавГТУ, 2003.

8. Солодова О.А. Инфляция и антиинфляционная политика. //Финансы, денежное обращение и кредит: Науч. зап. / Отв. ред. А.Ю. Казак. - Екатеринбург: Изд-во Урал. гос. экон. ун-та. 2010 г.

9. Деньги. Кредит. Банки: Учебник  для вузов/ Е.Ф. Жуков, Л.М.  Максимова, А.В. Печникова и др.; Под ред. Проф. Е.Ф. Жукова. – М.:ЮНИТИ, 2001.

10. Инфляция и антиинфляционная  политика в России: /Под ред.  Л.Н. Красавиной. – М.: Финансы  и статистика. 2010. – 256 с.

11. Курс экономической  теории: Учеб. / М.И. Плотницкий, Э.И.  Лобкович, М.Г. Муталимов и др.; под ред. М.И. Плотницкого. – Мн.: «Интерпрессервис»; «Мисанта», 2003. – 496 с.

12. Курс экономической  теории: Общие основы экономической  теории. Микроэкономика. Макроэкономика. Основа национальной экономики:  Учебное пособие / Под ред. А.В. Сидоровича; МГУ им. М.В. Ломоносова. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Издательство «Дело и Сервис», 2001. – 832 с.

13. Экономическая теория / Под ред. А. И. Добрынина,  Л. С. Тарасевича, 3-е изд. - СПб.: Изд. СПбГУЭФ, Изд. «Питер», 2004. - 544 с: ил. - (Серия «Учебник для вузов»)

14. Экономическая теория. Макроэкономика. Переходная экономика  : учеб. пособие : в 2 ч. / Б.И. Герасимов, Н.С. Косов, В.В. Дробышева и др. ; под общ. ред. д-ра экон. наук, проф. Б.И. Герасимова и д-ра экон.наук, проф. Н.С. Косова. – Тамбов : Изд-во Тамб. гос. техн. ун-та, 2009. – Ч. 2. – 204 с.