Инфляция как экономическое явление

В последнее время инфляция в  России существенно замедлилась, однако, несмотря на это, проблема роста уровня цен не потеряла своей актуальности. Без снижения уровня инфляции невозможно достичь экономического процветания страны, поскольку инфляция сдерживает развитие и банковской системы, и финансовых рынков. Нельзя отрицать, что за годы реформ были достигнуты значительные результаты в борьбе с инфляцией. Тем не менее, вряд ли можно говорить о том, что в России выработан эффективный механизм управления инфляционными процессами.

Динамика инфляционных процессов  в РФ, выраженная в процентах за 2003-2011 гг.:

2003г.-12%

2004г.-11,7%

2005г.-10,9%

2006г.-9,0%

2007г.-11,9%

2008г.-13,3%

2009г.-8,1%

2010г.-8,8%

2011 г. – 6,5 % [20]

На графике динамика инфляции выглядит следующим образом:

 

Рис. 1 Динамика инфляции в России в 2003-2011 гг.

 

Таким образом, мы можем наблюдать  снижение  инфляции.  В 2011 г. её показатель был самым низким начиная с 1991г.

Прогноз инфляции на 2012 год от правительства  РФ (данная цифра заложена в федеральный  бюджет) — 6 %. Примерно ту же цифру назвал и премьер-министр РФ Владимир Путин - 5-6%. Чуть выше прогнозирует Минэкономразвития - 7%. Однако в начале этого года заместитель главы Минэкономразвития Андрей Клепач заявил, что инфляция может вырасти больше, чем заложено в прогнозе.

Причины инфляции в 2012 году

1. рост тарифов на услуги ЖКХ (в 2012 году ожидается повышение цен на теплоэнергию в среднем по стране на 12%-14%, на водоснабжение и канализацию - на 18%-20%, на электроэнергию - на 10%, на газоснабжение - на 17%. При этом общий платеж не должен увеличиться более чем на 15%);

2. рост цен на сахар (на мировом рынке);

3. рост цен на говядину и свинину;

4. рост цен на продукты (гречка, картофель);

5. увеличение бюджетных расходов;

6. рост цен на бензин (апрель, май 2012 года);

7. низкий уровень конкуренции в основных отраслях экономики.

Подорожание продовольствия угрожает всем странам. Из-за роста оптовых цен крупнейшие сети питания и производители повышают отпускные цены в рознице, что ведет к увеличению темпов инфляции.

Рис. 2 Индекс потребительских цен в 2009-2010 гг.

 

Как видите, в первой половине этого  года уровень инфляции был заметно ниже, чем в предыдущем. Но к концу года начала догонять.

В 2012 году подавление роста потребительских  цен планируется достигать в  основном за счет средств денежно-кредитной  политики. В первом квартале 2012 года благодаря административным мерам (фиксации цен) правительства удастся замедлить темпы инфляции до 0,2-0,5% в месяц.

Антиинфляционная политика государства  в 2012 году будет включать в себя следующие  мероприятия:

1. таргетирование инфляции (регулирование темпа прироста денежной массы в определенных пределах);

2. продажа зерна из интервенционного фонда (порядка 5,6 млн. т зерна, ежемесячный объем торгов будет составлять до 500 тыс. т зерна (из них 100 тыс. - фуражного), проводиться они будут до конца июня 2012 года);

3. в планах принятие закона "О торговле" (фиксирование цен на продукты, если цены растут более чем на 30% в течение 30 календарных дней. Закон также позволит принимать отдельные законы по установлению цен или предельных наценок на любые товары.)

4. ужесточение монетарной политики - повышение учетной ставки;

5. повышение с 1 февраля 2012г. нормативы обязательных резервов по обязательствам кредитных организаций перед юридическими лицами-нерезидентами в валюте РФ и в иностранной валюте - с 2,5 до 3,5%. С 25 марта размер обязательных резервов повысился с 4,5% до 5,5%, по обязательствам перед физлицами и иным обязательствам кредитных организаций в рублях и иностранной валюте - с 3,5% до 4%;

6. ужесточение антимонопольных мер (по завышению цен на лекарства, бензин и продукты);

7. регулирование (фиксация) цен на электроэнергию и бензин;

8. снижение импортных пошлин (на национальном уровне и уровне Таможенного союза) на ряд продовольственных товаров (сахар, гречку, зерно);

9. заимствование денежных средств на финансовом рынке - операции на открытом рынке (размещение евробондов РФ);

10. расширение валютного коридора (гибкость курсообразования);

11. прекращение экспорта бензина в мае для стабилизации ситуации на внутреннем рынке. Экспортная пошлина на бензин с 1 мая 2012г. составит 408,3 долл./т, что на 34% больше по сравнению с изначально запланированной на май пошлиной и на 44% - по сравнению с действовавшей в апреле;

12. повышение ставки рефинансирования;

Кроме того, на сегодняшний день мерами, способствующими снижению инфляции, должны стать:

1. Преодоление межведомственных разногласий в определении методики подсчета роста цен. Министерство экономического развития и торговли РФ предлагает сохранить существующую методику, когда за точку отсчета берется декабрь предыдущего года, а ежемесячные показатели роста цен суммируются в рамках календарного года. Министерство финансов России считает целесообразным перейти на скользящий метод подсчета инфляции, при котором месячный индекс роста цен рассчитывается относительно аналогичного показателя предыдущего года.

В целях более объективного отражения  ситуации с ростом цен в экономике  целесообразно рассчитывать инфляцию по росту не только потребительских, но и оптовых цен. Центральный  банк РФ должен действовать по принципу установления целевого уровня инфляции, выполняя свою главную функцию — поддержание стабильности цен, т.е. когда уровень инфляции не превышает 2% в год.

2. Введение жесткого контроля  за приростом денежных агрегатов  и достижением целевых ориентиров  по базовой инфляции. При этом  денежно-кредитная политика Банка России не должна характеризоваться механистическим подходом к контролю за предложением денег в экономике и динамикой валютного курса. Все остальные функции Банка России должны реализовываться только при соблюдении этой первой заповеди. Данное положение необходимо закрепить законодательно, т.е. внести изменения в Закон о Центральном банке РФ. Основные направления и параметры единой государственной денежно-кредитной политики должны разрабатываться Правительством РФ и также в законодательном порядке утверждаться как минимум на три года.

3. Превращение ставки рефинансирования  в эффективный инструмент финансовой  политики, что окажет непосредственное  влияние на стоимость заемных  средств на межбанковском рынке.  Политика Банка России по вопросу  обязательного резервирования должна быть направлена на приближение к общемировым нормам и стандартам. Главное, чтобы размеры и порядок формирования обязательных резервов не были существенным ограничителем кредитных возможностей коммерческих банков. Однако, снижение норм обязательных резервов по срочным вкладам будет возможным в условиях расширения активности коммерческих банков в области долгосрочного кредита и уменьшения рискованности банковского кредитования.

4. Усовершенствование системы рефинансирования  коммерческих банков таким образом, чтобы она не сдерживала коммерческие банки в увеличении объемов кредитования реального сектора экономики.

5. Введение Правительством нормативных  ограничений на осуществление  внешних заимствований государственных  компаний и предприятий с существенным государственным участием и повышение объема заимствования внутри страны.

6. Активизация операций ЦБ России  на открытом рынке, позволяющая  эффективно управлять объемом  денежной массы из единого  центра и соответственно влиять  на динамику роста цен.

7. Разработка действенных механизмов  мониторинга и ограничения роста  тарифов на услуги естественных  монополий. Не допускать монополизации  отдельных рынков товаров и  услуг, стимулировать развитие  конкуренции между отечественными  товаропроизводителями.

8. Содействие росту финансово  рынка и банковской системы  в качестве аккумулятора денежных  ресурсов для целей инвестирования  внутренней экономики.

9. Стимулирование сбережений населения  и создание условий для расширения  частных инвестиций в государственные и корпоративные ценные бумаги.

Для широких масс населения России одним из инструментов защиты от инфляции могли бы стать индексируемые  государственные облигации, купонные выплаты и выплаты, основные суммы  которых автоматически увеличивались  бы на величину изменения индекса потребительских цен.

В долгосрочной перспективе России необходимо создавать функциональную систему поддержания уровня инфляции в заданных параметрах и функциональную систему стимулирования экономического роста. Такие системы позволят в режиме саморегуляции решать поставленные задачи.

 

ПРАКТИКУМ

 

Как Центральный Банк страны должен изменить  предложение  денег в экономике в соответствии с количественной теорией денег, чтобы в целях борьбы с инфляцией  при предполагаемом в этом году увеличении реального дохода в 1,1 раза инфляция увеличилась всего на 2% в год при стабильной скорости обращения денег? Назовите и опишите возможные методы и инструменты антиинфляционной политики, которые будут задействованы ЦБ для достижения этого результата.

 

РЕШЕНИЕ:

 

Для того чтобы  решить данную задачу, необходимо привести формулу-уравнение количественной теории денег:

MV = PQ,

где M – денежная масса в обращении;

V – скорость обращения денег;

P – уровень цен;

Q – количество товаров в обращении (уровень реального дохода)

Отсюда M = PQ : V

Увеличение  денежной массы составит (1,02*1,1) : 1 = 1,122 или 12,2 %. То есть ЦБ должен увеличить денежную массу на 12,2 %. Возможные методы и инструменты, которые могут быть задействованы ЦБ – эмиссия денег, снижение ставки рефинансирования, снижения нормы обязательных резервов, покупка государственных ценных бумаг на открытом рынке.

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

 

Таким образом, инфляция – это сложное  социально-экономическое явление, основной формой проявления которого является устойчивый общий рост цен и обесценение денег. Темп инфляции в России неуклонно, хотя и медленно снижается (с 84,4 % в 1998 г. до 6,5 % в 2011 г.). Этому способствует улучшение макроэкономических показателей. Прогнозируется дальнейшее снижение темпа инфляции до 4,5 – 6 % в 2012-13 г.

В российской экономике инфляция имеет  свои особенности и проблемы. Основными  проблемами снижения темпа инфляции в России являются: зависимость внутренних цен на энер¬гоносители от мировых  цен на нефть; опережающий инфляцию рост цен на продукцию естественных монополий и тарифов на услуги ЖКХ; ухудшение качества эмиссии денег в связи с преобладанием валютного и снижением кредитного канала эмиссии; изъятие средств в стабилизационный фонд и формирование бюджета с профицитом.

Основным методом борьбы с инфляцией является антиинфляционная политика, которая представляет собой систему мер по предупреждению и преодолению инфляции. Основными антиинфляционными мерами на период 2009-2012 г.г., утвержденными Правительством РФ являются:  ограничение роста регулируемых цен на продукцию естественных монополий и тарифов на услуги ЖКХ при усилении контроля за издержками монополистов; сдерживание роста цен на ГСМ посредством стимулирования конкуренции, в том числе путем организации биржевой торговли, увеличения предложения на внутреннем рынке за счет снижения налоговой нагрузки и стимулирования технологического обновления нефтяного сектора; стимулирование роста предложения продовольственных товаров путем повышения уровня конкуренции, облегчения выхода на рынки крестьянских и фермерских хозяйств, совершенствования системы регулирования импорта сельскохозяйственной продукции; меры по повышению доверия населения к финансовым рынкам и банковской системе, направленные на увеличение склонности населения к сбережениям и замедление скорости обращения денег;  проведение консервативной денежной и бюджетной политики.

 

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ:

 

1. Правительство РСФСР Постановление от 19 декабря 1991 г. N 55 «О мерах по либерализации» (в ред. Постановление Правительства РФ от 17.02.1992 N94, от 26.06.1995 N 600, с изм., внесенными Постановление Правительства РФ от 15.04.1992 N 245, решением Верховного Суда РФ от 14.06. 2001 N ГКПИ 01- 849,856)
2. Постановление СФ ФС РФ от 17.03.1999 N 113-СФ «Об итогах работы временной комиссии совета федерации по расследованию причин, обстоятельств и последствий принятия решения правительства Российской Федерации и Центрального Банка Российской Федерации от 17 августа 1998 года о реструктуризации государственных краткосрочных обязательств, девальвации обменного курса рубля, введение моратория на осуществление валютных операций капитального характера»
3. Ильяшенко В.В. Особенности инфляции в трансформируемой экономики России // Известия Уральского Экономического университета. - 2008. - №8. С.3-10.
4. Камаев В.Д., Ильчиков М.З., Борисовская Т.А. «Экономическая теория» 2010.-384 С.
5. Красавина Л.Н. Снижение темпа инфляции в стратегии инновационного развития России // Деньги и кредит. – 2006. - № 9. с. 12.
6. Кузнецов Н.К. «Финансы, денежное обращение и кредит» 2004.-524с.
7. Малкина М.Ю. Управление инфляционным процессом // Финансы и кредит. – 2009. - № 24. с. 2.
8. Моисеев С. « Инфляционное таргетирование : международный опыт и его Российские перспективы», «Вопросы экономики»№9 2000г.
9. Назаров В.А. Теория инфляции и российская практика // Финансы и кредит. – 2009. - № 10. с.6.
10. Кудрин А. «Инфляция» электронный ресурс: www.money.samara24.ru
11. Горюнов Л.Е. «Перспективы перехода к инфляционному              таргетированию в России» электронный ресурс: www.ifs.ru     
12. Официальный сайт ЦБ РФ http://www.cbr.ru
13. www.minfin.ru