Инфраструктура рынка

Исторически существуют три  условные модели фондового рынка  в зависимости от банковского  или небанковского характера  финансовых посредников:

Небанковская  модель (США) — в качестве посредников выступают небанковские компании по ценным бумагам.

Банковская модель (Германия) — посредниками выступают банки.

Смешанная модель (Япония) — посредниками являются как банки, так и небанковские компании.

Правовое регулирование  рынка ценных бумаг является объектом изучения предпринимательского и гражданского права. В рамках предпринимательского права основное внимание уделяется предпринимательской деятельности субъектов рынка ценных бумаг, прежде всего деятельности профессиональных участников. Исследование же ценных бумаг как объектов права — предмет гражданского права. [3]

Рынок капитала — часть финансового рынка, на котором обращаются длинные деньги, то есть денежные средства со сроком обращения более года. На рынке капиталов происходит перераспределение свободных капиталов и их инвестирование в различные доходные финансовые активы. [10]

Формы обращения денежных средств (финансовых ресурсов) на рынке  капиталов могут быть различными:

• банковские займы (ссуды);
• акции;
• облигации;
• финансовые деривативы;
• ноты и закладные.[11]

           Таким образом, в теории строения рынков исследуют следующие основные факторы, определяющие рыночную структуру: количество фирм в отрасли и их размеры,  количество покупателей,  тип производимой фирмами продукции,  возможность для входа в отрасль и выхода из неё других фирм, тип конкуренции (ценовая или неценовая),  информированность продавцов и покупателей относительно изменения факторов спроса и предложения. [17]

 

 

 

 

 

 

 

Глава 2. Инфраструктура рынка, как экономическая категория

2.1. Сущность и функции инфраструктуры рынка

 

 

Инфраструктура  рынка – это совокупность институтов, обеспечивающих обращение различных товаров. Обслуживание взаимоотношений производителей товаров и их непосредственных потребителей – основное предназначение институтов инфраструктуры. Представления о развитии рыночной экономики формируются в обществе постепенно: сначала очерчивается содержание данного понятия, затем оценивается ситуация, выясняются возможности ее изменения, со временем выкристаллизовывается понимание инфраструктуры выбранной модели рынка как формы взаимоотношений между хозяйствующими субъектами. Инфраструктура рынка является звеном, связывающим производство и потребление, и поэтому в большой мере влияет на экономику. Это понятие разноплановое, сущность его можно определить как совокупность учреждений, организаций, государственных и коммерческих предприятий, которые обеспечивают нормальное функционирование товарного и иных рынков, взаимодействие и эффективное обслуживание товаропроизводителей и потребителей. Хорошо развитая рыночная инфраструктура позволяет оперативно урегулировать временный дефицит товаров, ибо информационные, сервисные, банковские, страховые и прочие услуги в комплексе способствуют эффективной инвестиционной среде и удовлетворению спроса.

Продуктом инфраструктуры является посредническая услуга.

 Услуга – это особый товар, существующий только в момент его производства. Можно выделить две основные функции инфраструктуры рыночного типа (или рыночной инфраструктуры в широком смысле), обусловленные природой рыночной экономики: обеспечение бесперебойного функционирования хозяйственных взаимосвязей и взаимодействия субъектов рыночной экономики, регулирование движения товарно-денежных потоков.

В качестве субъектов рыночной экономики выступают владельцы ресурсов и владельцев продуктов, а так же коммерческие структуры и государство. Обе классификации субъектов экономики дополняют друг друга и выделяют этих субъектов по разным критериям. Каждая из выделенных функций характеризуется определенными чертами или свойствами. Обеспечивающая функция по самой своей сути есть функция внутренняя, имманентная инфраструктуре экономики, характеризующая ее сущность и непосредственное предназначение. Такая функция носит пассивный характер. Рыночная инфраструктура, как подсистема всей экономики, как бы предоставляет рыночной экономике условия и возможности для выполнения экономических функций (прежде всего таких, как оптимальная аккумуляция ресурсов и создание из них продуктов хозяйственной деятельности), непосредственно не участвуя в создании продукта. Тем не менее, указанная функция может быть также классифицирована как прямая, поскольку формирование адекватной инфраструктуры является одним из непосредственных и обязательных условий существования и воспроизводства экономической системы, а также ее развития. Регулирующая функция как бы вырастает из обеспечивающей, является ее продолжением, но ее свойства иные, прямо противоположные. Прежде всего, она носит внешний характер. Несмотря на то, что инфраструктура является подсистемой в экономической системе, эта подсистема существует над процессом взаимодействия хозяйствующих субъектов, без которых они, с одной стороны, не могут взаимодействовать, но которая, с другой стороны, при определенных обстоятельствах способна оказывать весьма существенное влияние на весь процесс воспроизводства. В этом своем качестве данная функция является активной, что особенно заметно в переходных экономических системах. Наконец, по своей природе она является функцией обратного действия, сигнализируя экономике о тех или иных проблемах в сфере непосредственного создания продукта. Обе функции неразрывно связаны и не могут реализоваться одна без другой. Результатом их взаимодействия является вполне определенный синтетический эффект, который можно определить как оптимизацию движения товарно-денежных потоков. В процессе обеспечения и регулирования движения товарно-денежных потоков инфраструктура способствует достижению соответствия между общественными потребностями в товарах и услугах и способностью процесса производства удовлетворять их в требуемых масштабах. Тем самым обеспечивается сопряженность в реализации обеих функций, достигается пропорциональность в распределении ресурсов, что, в свою очередь, ведет к минимизации издержек, связанных с распределением ресурсов и продуктов. Именно поэтому инфраструктура благодаря своим функциям обеспечивает эффективность экономики, причем в той мере и через те механизмы, которые свойственны только ей. Эту часть эффективности можно назвать скрытой эффективностью, поскольку к ней неприменимы прямо и непосредственно методы сопоставления затрат и результата (например, отрицательные последствия плохих дорог для сбора урожая или недостаточная развитость банковской системы как фактор, тормозящий скорость расчетов, и т. п.). Институты инфраструктуры рынка занимаются оказанием посреднических услуг в области инвестирования, страхованием различных сторон хозяйственной деятельности, проводят доверительные операции. Инфраструктура также используется при макроэкономическом регулировании: с ее помощью государство осуществляет антиинфляционные мероприятия, политику занятости, противодействует циклическим колебаниям экономики. Инфраструктура призвана обеспечить цивилизованный характер деятельности рыночных субъектов, ее элементы не навязаны субъектами извне, а порождены самими рыночными отношениями. Таким образом, можно сделать вывод, что экономическая инфраструктура рынка оказывает существенное влияние на функционирование экономической системы в целом. [18]

 

2.1. Основные элементы  инфраструктуры рынка

 

Рыночная инфраструктура включает в себя большое количество элементов, которые тесно связаны  между собой и в совокупности играют важную роль в экономике. Основными  элементами инфраструктуры современного рынка являются:

1) биржи (товарные, сырьевые, фондовые, валютные), их организационно  оформленное посредничество;

2) аукционы, ярмарки и  другие формы организационного  не биржевого посредничества;

3) кредитная система и  коммерческие банки;

4) эмиссионная система  и эмиссионные банки;

5) система регулирования  занятости населения и центры  государственного и негосударственного  содействия занятости (биржи труда);

6) информационные технологии  и средства деловой коммуникации;

7) налоговая система и  налоговая инспекция;

8) система страхования  коммерческого хозяйственного риска  и страховые компании;

9) специальные рекламные  агентства, информационные центры  и агентства средств массовой  информации;

10) торговые палаты, другие  общественные, добровольные и государственные  объединения (ассоциации) деловых  кругов;

11) таможенная система;

12) профсоюзы, работающие  по найму;

13) коммерческо-выставочные  комплексы;

14) система высшего и  среднего экономического образования;

15) аудиторские компании;

16) консультативные (консалтинговые) компании;

17) общественные и государственные  фонды, предназначенные для стимулирования  деловой активности;

18) специальные зоны свободного  предпринимательства. 

Инфраструктура призвана обеспечить цивилизованный характер деятельности рыночных субъектов, ее элементы не навязаны субъектам извне; рождены самими рыночными отношениями.

Подробно рассмотрим несколько  элементов инфраструктуры.

1) Ярмарка представляет собой регулярный рынок широкого значения, который организуется в определенном месте. Она может быть местом периодической торговли или местом сезонной распродажи товаров одного или многих видов.

2) Аукционы имеют дело с продукцией, которой на рынке недостаточно. Здесь главным ориентиром является получение максимальной цены за какой-либо товар. На аукционе происходит публичная продажа какого-либо товара в заранее установленном месте. Продаваемые товары достаются покупателю, который назвал самую высокую цену.

3) Консалтинговые компании. Здесь работают серьезные специалисты в области теории и практики рынка и бизнеса. По заказам предпринимателей они консультируют по экономическим и юридическим вопросам.

4) Аудиторские компании. Аудит - это комплексная ревизия финансово-хозяйственной деятельности фирмы, которая позволяет оценить ее возможности на рынке и в сфере бизнеса.

5) Биржа - место встречи покупателей и продавцов, место, где заключаются сделки. Большинство бирж являются корпорациями. Членами бирж могут быть только отдельные лица, а от корпораций могут выступать лишь лица, имеющие право заключать на бирже контракты. Подавляющая часть биржевого оборота сосредоточена в ведущих торговых и финансовых центрах США, Великобритании и Японии. [5]

6)Элементом инфраструктуры рынка выступает кредитная система. Она включает банки, страховые компании, фонды профсоюзов и любых других организаций, обладающих правом коммерческой деятельности. В кредитную систему входят все, кто способен мобилизовать временно свободные средства, превратить их в кредиты, а потом в капиталовложения. Ядро кредитной системы - банковская система

Таким образом, инфраструктура рынка сложна и многообразна, сложность заключается в многообразии функций и элементов инфраструктуры, её значимости для общества. Чтобы ответить на этот вопрос, стоит проанализировать составляющие рынка и их пользу для общества, о чем и будет следующая глава моей курсовой работы. [11]

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Глава 3. Современная  инфраструктура российского рынка.

3.1. Особенности  инфраструктуры российского рынка.

 

История рыночного развития позволила выявить общие закономерности, сформировать общетеоретическую рыночную модель, раскрыть специфику использования рыночных принципов в каждой стране. Если бы экономический успех зависел только от того, что народное хозяйство развивается по рыночным законам, то сегодня практически все человечество находилось бы в состоянии социального и экономического расцвета.

Россия не только может, но и обязана использовать рыночные рычаги в развитии своей экономики  и становлении демократического общества только при глубоко взвешенном и математически смоделированном учете всех своих специфических особенностей.

Условия рыночного развития экономики России, сложившихся еще в

XX в., заключается в следующем:

 Россия начала переход на рыночные принципы, опираясь на единый народнохозяйственный комплекс национальной экономики, охватывавший всю территорию страны и опиравшийся на соответствующую энергетическую, транспортную и информационную инфраструктуру.

В России получила развитие рыночная инфраструктура экономики. К традиционному рынку товаров стали присоединяться рынок капитала, рынок труда, рынок услуг, рынок информации. Система частных банков образовала каркас финансовой составляющей рыночных преобразований. Государство сформировало хозяйственное законодательство. Появились государственные институты, регулирующие фондовый рынок и тарифы естественных монополий, обеспечивающие антимонопольную и фискальную политику, выполняющие таможенные и другие функции. Многообразие форм собственности и форм предпринимательства с самого начала придало российской экономике смешанный характер в период рыночной трансформации. Сильное воздействие на внутреннюю конкуренцию оказывают внешняя торговля и внутренняя конвертируемость рубля, когда у населения появился выбор не только на потребительском рынке, но и в сфере сбережений: производить личные накопления в долларах или евро или предпочесть рубли. И с этой точки зрения можно сказать, что Россия приобрела формально все рыночные атрибуты. [7]

Одним из основных механизмов институциональной трансформации  российской экономики является поддержка  конкуренции и конкурентоспособного производителя. Наращивание конкуренции  возможно по двум направлениям: внутри экономики и на внешних рынках. На внешних рынках лишь небольшая  группа российских товаров (в основном энергоносители) остаются конкурентоспособными. Поэтому конкуренция на определенном этапе должна поддерживаться на внутреннем рынке, что не исключает некоторых  протекционистских мер и ограничение  преференций, предоставляемых отдельным  компаниям, прежде всего естественным монополистам. [1]

 Формирование рыночной инфраструктуры, начавшееся одновременно с проводимыми рыночными преобразованиями экономики, представляет собой достаточно длительный процесс, состоящий из нескольких этапов.

Выделим особенности процесса становления рыночной инфраструктуры в РФ:

1. Создание институтов  рыночной инфраструктуры происходило  заново, иначе говоря "на пустом  месте".

2. Динамичность становления  институтов рыночной инфраструктуры, отсутствие координации и регулирования  со стороны государства на  первых этапах её становления  обусловила спонтанность, волнообразный  и стихийный характер этого  процесса.

3. Рыночная инфраструктура  России отличается неравномерностью  своего развития. Относительно высокого  уровня в своем развитии достигли финансовые институты и институты, оказывающие посреднические услуги в процессе обращения товаров конечного потребления.