Национальный Банк – центральный банк страны

 

План:

1. Национальный Банк – центральный банк страны

2. Оценка  роли Национального Банка Казахстана  в денежно-кредитном регулировании  экономики

3. Инструменты денежно-кредитной политики Национального Банка

4. Анализ инструментов денежно-кредитной политики

5. Список  использованной литературы.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Республика Казахстан имеет двухуровневую банковскую систему. Национальный Банк Республики Казахстан является центральным банком Республики Казахстан и представляет собой верхний (первый) уровень банковской системы Республики Казахстан. Все иные банки представляют собой нижний (второй) уровень банковской системы за исключением Банка Развития Казахстана, имеющего особый правовой статус.

Национальный Банк представляет, в пределах своей компетенции, интересы Республики Казахстан в отношениях с центральными банками и банками других стран, в международных банках и иных финансово-кредитных организациях. Национальный Банк при выполнении своих задач не должен руководствоваться целью получения прибыли. Национальный Банк координирует свою деятельность с Правительством Республики Казахстан, учитывает в своей деятельности экономическую политику Правительства и содействует ее реализации, если это не противоречит выполнению его основных функций и осуществлению денежно-кредитной политики. Национальный Банк представляет собой единую централизованную структуру с вертикальной схемой подчинения. Высшим органом Национального Банка является Правление, а органом оперативного управления – Совет директоров.

Основной целью Национального Банка является обеспечение стабильности цен в Республике Казахстан. Для реализации основной цели на Национальный Банк возлагаются следующие задачи:

- разработка  и проведение денежно-кредитной  политики государства

- обеспечение  функционирования платежных систем

- осуществление  валютного регулирования и валютного  контроля

- содействие  обеспечению стабильности финансовой  системы.

Национальный Банк в соответствии с возложенными на него задачами выполняет следующие основные функции:

- проведение  государственной денежно-кредитной  политики в Республике Казахстан;

- осуществление  эмиссии банкнот и монет на  территории Республики Казахстан;

- осуществление  функции банка банков;

- осуществление  функции банка, финансового советника, агента Правительства Республики  Казахстан 

   и иных

   услуг  для Правительства и других  государственных органов по соглашению  с ними;

- организация  функционирования платежных систем;

- осуществление  валютного регулирования и валютного  контроля в Республике Казахстан;

- управление  золотовалютными активами Национального  Банка;

- осуществление  контроля и надзора за деятельностью  финансовых организаций, а также  регулирование их деятельности  по вопросам, отнесенным к компетенции  Национального Банка и др.

- осуществление  доверительного управления Национальным  фондом Республики Казахстан.

Национальный Банк Казахстана является единственным органом, определяющим и осуществляющим государственную денежно-кредитную политику Республики Казахстан.

Денежно-кредитная политика осуществляется Национальным Банком Казахстана с целью обеспечения стабильности цен.

Денежно-кредитная политика осуществляется путем установления:

- официальной  ставки рефинансирования;

-уровней  ставок вознаграждения по основным  операциям денежно-кредитной политики;

-нормативов  минимальных резервных требований;

Для достижения данной цели необходимо решить следующие задачи:

- рассмотреть  теоретические аспекты денежно-кредитного  регулирования, цели и объекты;

-дать определение  Национальному Банку, как центральному  банку страны;

-охарактеризовать  и провести анализ инструментов  Национального Банка Республики  Казахстан в

  регулировании денежно-кредитной системы;

-проанализировать  денежно-кредитную политику Национального  Банка за 2008 – 2009 г.г.

- изложить  основные направления денежно-кредитной  политики Национального Банка на 2010 г.

Денежно-кредитное регулирование – это осуществление кратко- и долгосрочных мероприятий по управлению динамикой денежного оборота. При этом предполагается применение определенных мер со стороны государства, прежде всего в лице независимого центрального банка, воздействующих на динамику денежного оборота.

Основные цели денежно-кредитного регулирования:

На макроуровне выделяют шесть основных целей денежно-кредитного регулирования:

1.поддержание  стабильности цен;

2.достижение  высокого уровня занятости (стремление  к естественному уровню безработицы, при котором спрос на труд  равен его предложению);

3.обеспечение  экономического роста;

4.обеспечение  устойчивости ставки процента  на внутреннем денежном рынке;

5.поддержания  равновесия на отдельных сегментах  национального финансового рынка;

6.обеспечение  устойчивости внутреннего валютного  рынка.

Первая цель денежно-кредитного регулирования – поддержание стабильности цен – в современных условиях является определяющей и часто трактуется как последовательное снижение уровня инфляции.

Реализуя государственные и общественные интересы в области управления денежным оборотом, система денежно-кредитного регулирования составляет ее организационный блок и призвана обеспечивать:

-удовлетворение  потребностей и повышение эффективности  деятельности участников денежного

 оборота;

-  защиту  и достижение баланса интересов  участников денежного оборота, повышение  качества 

 оказываемых услуг;

-  создание  механизмов, позволяющих снизить  влияние негативных (проинфляционных) процессов в

   денежном обороте;

-  формирование  необходимого объема денежных  ресурсов и привлечение инвестиций;

-  развитие  конкурентной среды на денежном  рынке и формирование конкурентных  отношений;

-  расширение  рынка банковских услуг и улучшение  их качества;

-  совершенствование  системы безналичных расчетов.

Определяющим элементом системы денежно-кредитного регулирования являются объекты регулирования.

В качестве объектов регулирования денежного оборота выступают:

-  спрос  на деньги и предложение денег;

-  объем  и структура денежной массы, находящейся  в обороте;

-  скорость  оборота денег;

-  объем  кредитов, предоставляемых участникам  денежного оборота, в том числе  банковской

   системе;

-  коэффициенты  денежной (банковской) мультипликации;

-  объем  и структура денежных доходов  и расходов участников денежного  оборота;

-  курс  национальной денежной единицы.

Процедуры денежно-кредитного регулирования со стороны государства должны обеспечивать открытость формирования параметров денежного оборота. Нормативная база государственного денежно-кредитного регулирования формируется по следующим направлениям:

-  снижение  барьеров входа участников денежного  оборота на отдельные сегменты  финансового 

    рынка;

-  введение  системы регистрации участников  денежного оборота;

-  мониторинг  их деятельности;

-  ограничение  административного регулирования.

Цель денежно-кредитного регулирования – поддержание стабильности цен в современных условиях является определяющей и часто трактуется как последовательное снижение уровня инфляции.

Наделенный государством эмиссионным правом, центральный банк проводит общегосударственную политику стабилизации экономики, товарно-денежной сбалансированности.

Основным объектом денежно-кредитного регулирования со стороны центрального банка выступает совокупная наличная и безналичная денежная масса в экономике, от динамики которой зависит изменение различных компонентов совокупного, платежеспособного спроса. Поскольку деньги на современном этапе развития носят кредитный характер, то есть денежная масса в основном создается в процессе кредитно-депозитной деятельности банков, регулирование структуры и объема денежного оборота центральный банк осуществляет посредством управления операциями банков второго уровня.

Центральным банком Республики Казахстан является Национальный Банк Республики Казахстан, который является верхним уровнем банковской системы и представляет интересы страны в отношениях с центральными банками других стран, в международных банках и иных финансово-кредитных организациях.

Для реализации основной цели на Национальный Банк Казахстана возлагаются следующие задачи:

1)  разработка  и проведение денежно-кредитной  политики государства;

2)  обеспечение  функционирования платежных систем;

3)  осуществление  валютного регулирования и валютного  контроля;

4)  содействие  обеспечению стабильности финансовой  системы.

Основные функции Национального банка следующие:

- проводит  государственную денежно-кредитную  политику Республики Казахстан, является единственным эмитентом  банкнот и монет на территории  Республики Казахстан, эмитирует  ценные бумаги;

- участвует  в обслуживании государственного  долга Правительства Республики  Казахстан по согласованию с  ним и обслуживает государственный  долг Национального Банка Казахстана;

- является  кредитором последней инстанции  для банков; осуществляет воздействие  на рыночные ставки вознаграждения  на финансовом рынке;

- определяет  порядок, систему и форму осуществления  платежей и переводов 

- осуществляет  валютное регулирование и валютный  контроль в Республике Казахстан  и вправе проводить все виды  валютных операций;

Резервный капитал Национального Банка Казахстана формируется в размере не менее уставного капитала, пополняется за счет нераспределенного чистого дохода и предназначается исключительно для компенсации потерь и возмещения убытков по проводимым операциям в порядке, установленном Правлением Национального Банка Казахстана.

Высшим органом Национального Банка Казахстана является Правление. Основные функции Правления Национального Банка Казахстана:

- одобрение  государственной денежно-кредитной  политики;

- утверждение  нормативных правовых актов Национального Банка, касающихся отдельных вопросов   

   банковской деятельности, бухгалтерского учета, платежей и переводов денег, вексельного

   обращения, осуществления валютных операций и надзора за их соблюдением;

- определение  номинальной стоимости и дизайна  банкнот и монет на основе  утвержденной 

   Президентом концепции, принятие решения о выпуске банкнот и монет национальной валюты

- установление  официальной ставки рефинансирования;

- утверждение  нормативов минимальных резервных  требований для банков, нормативного

   правового акта о минимальных резервных требованиях для банков и другие.

Национальный Банк Казахстана является единственным органом, определяющим и осуществляющим государственную денежно-кредитную политику Республики Казахстан. Денежно-кредитная политика осуществляется Национальным Банком Казахстана с целью обеспечения стабильности цен.

Денежно-кредитная политика осуществляется путем установления:

- официальной  ставки рефинансирования;

- уровней  ставок вознаграждения по основным  операциям денежно-кредитной политики;

- нормативов  минимальных резервных требований;