Анализ Россельхоз банка за 2012 год

Автор работы: Пользователь скрыл имя, 09 Декабря 2012 в 23:33, доклад

Описание работы

Работа содержит бух-баланс (публикуемая форма) на 01 января 2012 года

Скачать архив (20.56 Кб) Сколько стоит заказать работу?
Файлы: 1 файл

Анализ Россельхозбанк 2012 Студентам.xls

— 74.50 Кб (Скачать файл)
Бухбаланс
  A B C D
1   БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС (публикуемая форма) на 01 января 2012 года (тыс. руб.)    
2  Номер п/п Наименование статьи 2011 2010
3 1 2 3 4
4 I. АКТИВЫ    
5  1 Денежные средства 19,634,677 16,101,406
6 2 Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации 31,156,734 37,224,137
7 2.1 Обязательные резервы 8,417,133 3,468,121
8 3 Средства в кредитных организациях 49,448,217 22,040,755
9 4 Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 0 4,180,302
10 5 Чистая ссудная задолженность 1,110,498,392 840,432,955
11 6 Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи 99,863,488 43,230,200
12 6.1 Инвестиции в дочерние и зависимые организации 20,753,783 10,854,206
13 7 Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения 31,260,403 13,688,455
14 8 Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы 19,335,217 19,514,785
15 9 Прочие активы 23,044,012 17,128,485
16 10 Всего активов 1,384,241,140 1,013,541,480
17 II. ПАССИВЫ    
18  11 Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации 0 3,844,967
19 12 Средства кредитных организаций 217,904,594 236,263,213
20 13 Средства клиентов (некредитных организаций) 878,778,679 564,917,586
21 13,1 Вклады физических лиц 149,567,284 125,186,770
22 14 Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 0 0
23 15 Выпущенные долговые обязательства 130,596,016 97,861,108
24 16 Прочие обязательства 17,746,040 12,380,076
25 17 Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям резидентами офшорных зон 576,585 140,536
26 18 Всего обязательств 1,245,601,914 915,407,486
27 III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ    
28  19 Средства акционеров (участников) 148,048,000 108,048,000
29 20 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0 0
30 21 Эмиссионный доход 0 0
31 22 Резервный фонд 5,783,533 5,023,249
32 23 Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи -1,064,280 -550,789
33 24 Переоценка основных средств 1,861,701 1,863,578
34 25 Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет -17,261,878 -17,263,756
35 26 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 1,272,150 1,013,712
36 27 Всего источников собственных средств 138,639,226 98,133,994
37 IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА    
38  28 Безотзывные обязательства кредитной организации 73,508,818 56,262,540
39 29 Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства 29,592,137 1,096,897
40 30 Условные обязательства некредитного характера 0 0
41        

Отчет о прибылях и убытках
  A B C D
1 ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ (публикуемая форма) на 01 января 2012 года (тыс. руб.)      
2         
3  Номер п/п Наименование статьи 2011 2010
4 1 2 3 4
5 1 Процентные доходы, всего, в том числе: сумма стр.1.1-1.4 119,774,467 112,222,442
6 1.1 От размещения средств в кредитных организациях 9,762,125 11,339,406
7 1.2 От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) 104,111,549 97,745,800
8 1.3 От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) 0 0
9 1.4 От вложений в ценные бумаги 5,900,793 3,137,236
10 2 Процентные расходы, всего, в том числе:  сумма стр.2.1-2.3 68,345,044 62,404,008
11 2.1 По привлеченным средствам кредитных организаций 16,660,294 19,869,131
12 2.2 По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) 42,639,311 33,726,076
13 2.3 По выпущенным долговым обязательствам 9,045,439 8,808,801
14 3 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) =стр.1- стр.2 51,429,423 49,818,434
15 4 Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе: -21,678,264 -26,759,614
16 4.1 Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам -1,926,087 -1,165,744
17 5 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери=стр.4-стр.3 29,751,159 23,058,820
18 6 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток -72,672 534,300
19 7 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи 443,599 399,904
20 8 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения -6,599 -33,230
21 9 Чистые доходы от операций с иностранной валютой 679,793 -178,574
22 10 Чистые доходы от переоценки иностранной валюты 540,219 57,475
23 11 Доходы от участия в капитале других юридических лиц 26,987 29,916
24 12 Комиссионные доходы 5,693,106 4,679,325
25 13 Комиссионные расходы -1,033,278 -785,890
26 14 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи 0 -202,781
27 15 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам,удерживаемым до погашения 0 0
28 16 Изменение резерва по прочим потерям -3,723,580 -829,962
29 17 Прочие операционные доходы 2,867,048 593,749
30 18 Чистые доходы (расходы)=сумма стр.5-17 35,165,782 27,323,052
31 19 Операционные расходы 28,566,550 23,401,861
32 20 Прибыль (убыток) до налогообложения =стр.18-стр.19 6,599,232 3,921,191
33 21 Начисленные (уплаченные) налоги 5,327,082 2,907,479
34 22 Прибыль (убыток) после налогообложения =стр.20-стр.21 1,272,150 1,013,712
35 23 Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе: 0 0
36 23.1 Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов 0 0
37 23.2 Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда 0 0
38 24 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 1,272,150 1,013,712
39        

Бухбаланс анализ
  A B C D E F G H I J K
1 Номер п/п Наименование статьи 2011 2010 Изменение тыс. руб. Изменение % Структурный анализ динамики 2011 Структурный анализ динамики 2010 Изменение Структуры    
2  1 2 3 4              
3  I. АКТИВЫ                  
4  1 Денежные средства 19,634,677 16,101,406 3,533,271 22 1.42 1.59 -0.17    
5  2 Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации 31,156,734 37,224,137 -6,067,403 -16 2.25 3.67 -1.42    
6  2.1 Обязательные резервы 8,417,133 3,468,121 4,949,012 143 0.61 0.34 0.27    
7  3 Средства в кредитных организациях 49,448,217 22,040,755 27,407,462 124 3.57 2.17 1.40    
8  4 Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 0 4,180,302 -4,180,302 -100 0.00 0.41 -0.41    
9  5 Чистая ссудная задолженность 1,110,498,392 840,432,955 270,065,437 32 80.22 82.92 -2.70    
10  6 Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи 99,863,488 43,230,200 56,633,288 131 7.21 4.27 2.95    
11  6.1 Инвестиции в дочерние и зависимые организации 20,753,783 10,854,206 9,899,577 91 1.50 1.07 0.43    
12  7 Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения 31,260,403 13,688,455 17,571,948 128 2.26 1.35 0.91    
13  8 Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы 19,335,217 19,514,785 -179,568 -1 1.40 1.93 -0.53    
14  9 Прочие активы 23,044,012 17,128,485 5,915,527 35 1.66 1.69 -0.03    
15  10 ИТОГО АКТИВОВ 1,384,241,140 1,013,541,480 370,699,660 37 100.00 100.00 0.00    
16  II. ПАССИВЫ               Структура пассивов 2011 Структура пассивов 2010
17 11 Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации 0 3844967 -3,844,967 -100 0.00 0.42 -0.42 0.00 0.38
18 12 Средства кредитных организаций 217904594 236263213 -18,358,619 -8 17.49 25.81 -8.32 15.74 23.31
19 13 Средства клиентов (некредитных организаций) 878778679 564917586 313,861,093 56 70.55 61.71 8.84 63.48 55.74
20 13,1 Вклады физических лиц 149567284 125186770 24,380,514 19 12.01 13.68 -1.67 10.81 12.35
21 14 Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 0 0 0 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
22 15 Выпущенные долговые обязательства 130596016 97861108 32,734,908 33 10.48 10.69 -0.21 9.43 9.66
23 16 Прочие обязательства 17746040 12380076 5,365,964 43 1.42 1.35 0.07 1.28 1.22
24 17 Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям резидентами офшорных зон 576585 140536 436,049 310 0.05 0.02 0.03 0.04 0.01
25 18 Всего обязательств 1,245,601,914 915,407,486 330,194,428 36 100 100   89.98 90.32
26 III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ     0         0.00 0.00
27 19 Средства акционеров (участников) 148,048,000 108,048,000 40,000,000 37 106.79 110.10 -3.32 10.70 10.66
28 20 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0 0 0 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
29 21 Эмиссионный доход 0 0 0 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
30 22 Резервный фонд 5,783,533 5,023,249 760,284 15 4.17 5.12 -0.95 0.42 0.50
31 23 Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи -1,064,280 -550,789 -513,491 93 -0.77 -0.56 -0.21 -0.08 -0.05
32 24 Переоценка основных средств 1,861,701 1,863,578 -1,877 -0 1.34 1.90 -0.56 0.13 0.18
33 25 Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет -17,261,878 -17,263,756 1,878 -0 -12.45 -17.59 5.14 -1.25 -1.70
34 26 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 1,272,150 1,013,712 258,438 25 0.92 1.03 -0.12 0.09 0.10
35 27 Всего источников собственных средств 138,639,226 98,133,994 40,505,232 41 100.00 100.00 0.00 10.02 9.68
36   ИТОГО ПАССИВОВ 1,384,241,140 1,013,541,480           100 100
37 IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА                  
38  28 Безотзывные обязательства кредитной организации 73,508,818 56,262,540              
39  29 Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства 29,592,137 1,096,897              

Прибыли и убытки анализ
  A  B  C  D  E  F  G  H  I  J 
1  ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ (публикуемая форма) за 2011 год                  
2                     
3  Номер п/п Наименование статьи 2011 2010 Изменение тыс. руб. Анализ процентых доходов и расходов 2011% Анализ процентых доходов и расходов 2010%      
4  1 2 3 4            
5  1 Процентные доходы, всего, в том числе: 119,774,467 112,222,442 7,552,025 100 100      
6  1.1 От размещения средств в кредитных организациях 9,762,125 11,339,406 -1,577,281 8.15 10.10      
7  1.2 От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) 104,111,549 97,745,800 6,365,749 86.92 87.10      
8  1.3 От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) 0 0 0 0.00 0.00      
9  1.4 От вложений в ценные бумаги 5,900,793 3,137,236 2,763,557 4.93 2.80      
10  2 Процентные расходы, всего, в том числе: 68,345,044 62,404,008 5,941,036 100 100      
11  2.1 По привлеченным средствам кредитных организаций 16,660,294 19,869,131 -3,208,837 24.38 31.84      
12  2.2 По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) 42,639,311 33,726,076 8,913,235 62.39 54.04      
13  2.3 По выпущенным долговым обязательствам 9,045,439 8,808,801 236,638 13.23 14.12      
14  3 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)=стр.1- стр.2 51,429,423 49,818,434 1,610,989          
15  4 Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе: -21,678,264 -26,759,614 5,081,350          
16  4.1 Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам -1,926,087 -1,165,744 -760,343          
17  5 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери=стр.4-стр.3 29,751,159 23,058,820 6,692,339          
18  6 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток -72,672 534,300 -606,972          
19  7 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи 443,599 399,904 43,695          
20  8 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения -6,599 -33,230 26,631          
21  9 Чистые доходы от операций с иностранной валютой 679,793 -178,574 858,367          
22  10 Чистые доходы от переоценки иностранной валюты 540,219 57,475 482,744          
23  11 Доходы от участия в капитале других юридических лиц 26,987 29,916 -2,929          
24  12 Комиссионные доходы 5,693,106 4,679,325 1,013,781          
25  13 Комиссионные расходы -1,033,278 -785,890 -247,388          
26  14 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи 0 -202,781 202,781          
27  15 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам,удерживаемым до погашения 0 0 0          
28  16 Изменение резерва по прочим потерям -3,723,580 -829,962 -2,893,618          
29  17 Прочие операционные доходы 2,867,048 593,749 2,273,299          
30  18 Чистые доходы (расходы)=сумма стр.5-17 35,165,782 27,323,052 7,842,730          
31  19 Операционные расходы 28,566,550 23,401,861 5,164,689          
32  20 Прибыль (убыток) до налогообложения=стр.18-стр.19 6,599,232 3,921,191 2,678,041          
33  21 Начисленные (уплаченные) налоги 5,327,082 2,907,479 2,419,603          
34  22 Прибыль (убыток) после налогообложения=стр.20-стр.21 1,272,150 1,013,712 258,438          
35  23 Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе: 0 0 0          
36  23.1 Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов 0 0 0          
37  23.2 Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда 0 0 0          
38  24 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 1,272,150 1,013,712 258,438          
39                     
40                     
41    Анализ доходной и расходной составляющей                
42  Номер п/п Наименование статьи 2011 доходы Изменение доходы % 2011 2010 доходы Изменение доходы % 2010 2011 расходы Изменение расходы % 2011 2010 расходы Изменение расходы % 2010
43 1 2 3   4   3   4  
44  1 Процентные доходы, всего, в том числе:                
45  1.1 От размещения средств в кредитных организациях                
46  1.2 От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)                
47  1.3 От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)                
48  1.4 От вложений в ценные бумаги                
49  2 Процентные расходы, всего, в том числе:                
50  2.1 По привлеченным средствам кредитных организаций                
51  2.2 По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)                
52  2.3 По выпущенным долговым обязательствам                
53  3 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)=стр.1- стр.2                
54  4 Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе:                
55  4.1 Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам                
56  5 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери=стр.4-стр.3                
57  6 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток                
58  7 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи                
59  8 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения                
60  9 Чистые доходы от операций с иностранной валютой                
61  10 Чистые доходы от переоценки иностранной валюты                
62  11 Доходы от участия в капитале других юридических лиц                
63  12 Комиссионные доходы                
64  13 Комиссионные расходы                
65  14 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи                
66  15 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам,удерживаемым до погашения                
67  16 Изменение резерва по прочим потерям                
68  17 Прочие операционные доходы                
69  18 Чистые доходы (расходы)=сумма стр.5-17                
70  19 Операционные расходы                
71  20 Прибыль (убыток) до налогообложения=стр.18-стр.19                
72  21 Начисленные (уплаченные) налоги                
73  22 Прибыль (убыток) после налогообложения=стр.20-стр.21                
74  23 Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе:                
75  23.1 Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов                
76  23.2 Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда                
77  24 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период                
78    ИТОГО РАСХОДОВ/ДОХОДОВ   100   100   100   100
79                    


Информация о работе Анализ Россельхоз банка за 2012 год