Безопасность банка

Актуальность  темы связана с тем, что проблема повышения уровня защищенности банков от противоправных посягательств присуща большинству стран мира, включая Россию. Именно банк своими силами должен обеспечивать безопасность банковских операций, охрану имущества, защиту информации и защиту персонала.

       Целью работы является раскрытие  сущности организационных основ  безопасности банковской деятельности.

В первой главе  рассмотрена концепция безопасности банка, правовые акты регулирующие деятельность банка и их организационные основы. Следует отметить что: процесс создания и функционирования системы осуществляется в строгом соответствии с положениями Конституции РФ, федеральных законов, актов Президента РФ и Правительства РФ, нормативных правовых актов субъектов Федерации, а также нормативных актов ведомств и внутренних (локальных) нормативных актов банка. Создание и функционирование системы финансируется банком. Руководители и сотрудники подразделений, входящих в состав системы безопасности банка, полностью подотчетны руководству банка. Надежность обеспечения безопасности банка оценивается по степени уязвимости наиболее слабо защищенного элемента его имущества и инфраструктуры. Защита банка осуществляется с использованием всего арсенала предусмотренных законодательством сил и средств, находящихся в его распоряжении.

Во второй главе дана характеристика отдельных противоправных посягательств и организация противодействия.

Риски и преступления в сфере вексельного обращения, меры их предупреждения

Ежегодный рост «вексельных» преступлений в России составляет около 5%. Год от года повышаются уровень «квалификации» преступников и тяжесть последствий совершенных преступлений. По данным Следственного комитета при МВД России, за 11 месяцев 2007 г. у преступников изъято фальшивых и неликвидных векселей на сумму свыше 12 трлн руб. и 200 млн долл. Появление фальшивок зафиксировано в 23 регионах страны. МВД России отмечает, что мошенничество с векселями становится наиболее распространенным видом преступлений в кредитно-финансовой сфере. Преступления в сфере вексельного обращения совершаются по двум основным направлениям. Первое — хищение подлинных векселей. Второе — подделка векселей и их использование в качестве средства совершения преступления.

Вторым по масштабу злоупотребления являются хищения  с использованием пластиковых карт. В настоящее время на хищения с использованием поддельных банковских карт приходится самая большая доля потерь платежной системы. Согласно зарубежной статистике хищения денег и товаров с использованием украденных пластиковых карт составляют более 70% от общего числа случаев неправомерного использования карт.

Финансово-кредитным  структурам приходится защищаться от разнородных внешних угроз до банального заражения вирусами. И не всегда можно с уверенностью сказать, что страшнее. Число вирусов в информационном пространстве, растет в геометрической прогрессии. Статистика убедительна: в 2007 году по сравнению с предыдущим годом число вредоносных программ выросло в пять раз. А в 2008-м было выявлено более 5 млн новых «экземпляров».

Наибольшие опасения вызывают угрозы утечки информации. Причем только 5% опрошенных компаний заявили: подобных инцидентов за последний год не было. А 42% даже не смогли назвать точное количество утечек. Серьезное беспокойство вызывает и халатность служащих (70%). Далее по нисходящей следуют кража оборудования -25%, саботаж - 21%. Наиболее опасные угрозы в области информационной безопасности представлены на рисунке 3.

Механизм действия мошенников простой: списание средств реализуется с помощью троянских программ они осуществляют списание средств со счетов В области информационной безопасности именно внешние факторы несут большую угрозу.

Мероприятия по предотвращению данных угроз заключается  в том чтобы во-первых иметь защищенные программы и во вторых осуществлять жесткую проверку людей допустимых к работе.

Основную работу по организации защиты от криминальных проявлений законодатель возложил на сами банки. К сожалению, надежность предпринятых ими мер безопасности во многих случаях оказалась невысокой. Отсутствие в последние десять лет должной защищенности от экономических рисков и угроз криминального характера стало одной из причин банкротства и прекращения деятельности значительного числа банков и небанковских кредитных организаций .

Спасибо за внимание

Доклад окончен

Рисунок 3 - Наиболее опасные угрозы в области информационной безопасности