Денежно-кредитная политика Национального банка Республики Казахстан на современном этапе

Денежно-кредитная политика Национального банка Республики Казахстан на современном этапе"

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Содержание

Введение……………………………………………………………………………………….…3

I. Национальный банк Республики Казахстан……………………………………………..5

1.1 Общее положение  Национального банка Республики Казахстан……………………5

1.2 Основная цель, задачи  и функции Национального Банка  Казахстана….………….6

II. Основные инструменты денежно-кредитной политики……………….....…………..10

2.1  Политика обязательных резервов…………………………………….............………..10

2.2  Рефинансирование коммерческих  банков…………………………………………….12

2.3  Операции на открытом рынке………………………………………………….………14

2.4   Некоторые прочие методы регулирования  денежно-кредитной сферы………….15

III. Основные направления денежно-кредитной политики Республики Казахстан на 2010 год……………………………………………………………………………..………..….18

3.1  Денежно-кредитная политика Республики  Казахстан в 2009 году…………..…….19

3.2  Сценарные варианты развития  экономики Республики Казахстана  на 2010 год.21

3.3  Денежно-кредитная политика Республики Казахстан на 2010 год…………...……23

Приложение 1…………………………………………………………………..…..………….25

Заключение………………………………...……………………………………..……..……..26

Список использованных источников……………………........……………………………29

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение

Функционирование  современного рынка опирается на действие четко организованной банковской системы. В странах с развитой рыночной экономикой сложились двухуровневые банковские системы. Верхний уровень системы представлен центральным (эмиссионным) банком. На нижнем уровне действуют коммерческие банки. Центральный банк представляет собой орган государственного регулирования экономики, т.е. банк, наделенный монопольным правом эмиссии банкнот, регулирования денежного обращения, кредита и валютного курса.

Главным звеном банковской системы любого государства является центральный банк страны. Создание центрального эмиссионного банка было обусловлено процессами концентрации и централизации капитала, переходом к единым национальным денежным системам.

Центральный (эмиссионный) банк в большинстве стран принадлежит государству. Но даже если государство формально не владеет его капиталом (США, Италия, Швейцария) или владеет частично (Бельгия - 50%, Япония - 55%), центральный банк выполняет функции государственного органа. Центральный банк обладает монопольным правом на выпуск в обращение (эмиссию) банкнот – основной составляющей налично-денежной массы. Он хранит официальные золотовалютные резервы, проводит государственную политику, регулируя кредитно-денежную сферу и валютные отношения. Центральный банк участвует в управлении государственным долгом и осуществляет кассово-расчетное обслуживание бюджета государства. По своему положению в кредитной системе центральный банк играет роль «банка банков», т. е. хранит обязательные резервы и свободные средства коммерческих банков и других учреждений, предоставляет им ссуды, выступает в качестве «кредитора последней инстанции», организует национальную систему взаимозачетов денежных обязательств либо непосредственно через свои отделения, либо через специальные расчетные палаты. Поэтому роль центральных банков в стране велика так, как охватывает обширные задачи, функции и имеет важную цель.

Центральный банк страны является кровотворящим органом  на финансовом теле страны и экономики. Центральные банки являются регулирующим звеном в банковской систем, поэтому основные цели их деятельности – укрепление денежного обращения, защита и обеспечение устойчивости национальной денежной единицы и ее курса по отношению к иностранным валютам, развитие и укрепление банковской системы страны, обеспечение эффективного и бесперебойного осуществления расчетов.

К основным функциям, осуществляемым подавляющим большинством центральных банков, целесообразно  отнести регулирующую, контролирующую и обслуживающую. Все остальные  являются дополнительными функциями, и зависят от особенностей государства.

Целью данной работы является рассмотрение центрального банка Республики Казахстан и выполняемой им денежно-кредитной политики.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1. НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН.

1.1 Общее положение Национального банка Республики Казахстан

 

Республика  Казахстан имеет двухуровневую  банковскую систему.

Национальный  Банк Республики Казахстан является центральным банком Республики Казахстан  и представляет собой верхний (первый) уровень банковской системы Республики Казахстан.

Национальный  Банк Казахстана представляет, в пределах своей компетенции, интересы Республики Казахстан в отношениях с центральными банками и банками других стран, в международных банках и иных финансово-кредитных организациях.Виды, правовой статус, порядок создания, функционирования и ликвидации банков второго уровня определяются банковским законодательством Республики Казахстан.

Национальный  Банк Казахстана в своей деятельности руководствуется Конституцией, Законом о «Нацбанке РК», "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", другими законодательными актами республики, актами Президента Республики Казахстан и международными договорами (соглашениями), заключенными Республикой Казахстан.

Национальный  Банк Казахстана подотчетен Президенту Республики Казахстан. Национальный Банк Казахстана на основании и во исполнение законов Республики Казахстан по вопросам, отнесенным к его компетенции, издает нормативные правовые акты, обязательные для исполнения всеми банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций и их клиентами, другими юридическими и физическими лицами на территории Республики Казахстан.

Национальный  банк Казахстана является юридическим  лицом в организационно-правовой форме государственного учреждения, имеет самостоятельный баланс и вместе со своими филиалами, представительствами и организациями составляет единую структуру.

1.2 Основная цель, задачи, функции и полномочия Национального Банка Казахстана

 

Основной целью Национального Банка Казахстана является, обеспечение стабильности цен в Республике Казахстан.

Для реализации основной цели на Национальный Банк Казахстана возлагаются следующие  задачи:

1) разработка и проведение денежно-кредитной  политики государства; 2) обеспечение функционирования платежных систем;3) осуществление валютного регулирования и валютного контроля;4) содействие обеспечению стабильности финансовой системы.

Перечень функций Национального Банка Казахстана приведены в Законе «о Национальном Банке Республики Казахстан». Национальный Банк Казахстана участвует в регулировании и надзоре за деятельностью банков, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, в соответствии с настоящим Законом и банковским законодательством Республики Казахстана.

 Национальный Банк Казахстана  способствует созданию общих  условий для функционирования  сети банков, и внедрению принципов  добросовестной банковской конкуренции.

 Регулирующие функции Национального  Банка Казахстана направлены  на поддержание стабильности денежно-кредитной системы Республики Казахстан, защиту интересов банковских кредиторов, вкладчиков и клиентов.

Национальный Банк Казахстана не вмешивается  в оперативную деятельность банков, организаций, осуществляющих отдельные  виды банковских операций, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами.

Национальный Банк Казахстана является единственным органом, определяющим и  осуществляющим государственную денежно-кредитную  политику Республики Казахстан. Денежно-кредитная  политика осуществляется Национальным Банком Казахстана с целью обеспечения низкого уровня инфляции и устойчивости национальной валюты.

Денежно-кредитная политика осуществляется путем установления:

официальной ставки рефинансирования;

уровней ставок вознаграждения по основным операциям денежно-кредитной политики; нормативов минимальных обязательных резервов (резервных требований); в исключительных случаях прямых количественных ограничений на уровень и объемы отдельных видов операций. В целях реализации денежно-кредитной политики Национальный Банк Казахстана осуществляет следующие виды операций:

1) предоставление займов; 2) прием  депозитов;3) валютные интервенции; 4) выпуск краткосрочных нот Национального  Банка Казахстана; 5) покупка и  продажа государственных и других  ценных бумаг, в том числе с правом обратного выкупа; 6)\переучет коммерческих векселей; 7) другие операции по решению Правления Национального Банка Казахстана.

Национальный Банк Казахстана устанавливает  официальную ставку рефинансирования в зависимости от общего состояния денежного рынка, спроса и предложения по займам, уровня инфляции и инфляционных ожиданий.

 Официальная ставка рефинансирования  является ориентиром по ставкам  вознаграждения для основных  операций денежно-кредитной политики.

В целях регулирования объемов кредитов, представляемых банками, для снижения рисков неплатежа банками по их обязательствам, а также защиты интересов вкладчиков и акционеров банков Национальным Банком Казахстана используется механизм резервных требований.

Норматив резервных требований рассчитывается как процент от общей суммы обязательств за вычетом обязательств перед банками и устанавливается в размере не более 40 процентов.

В исключительных случаях Национальный Банк Казахстана вправе вводить резервные  требования на прирост обязательств.

 Изменение норматива минимальных  обязательных резервов вводится  в действие не раньше чем  через месяц со дня принятия  такого решения.Покупка и продажа государственных и других ценных бумаг осуществляется Национальным Банком Казахстана в рамках общей денежно-кредитной политики.

Национальный Банк Казахстана устанавливает  ставки вознаграждения по основным операциям  денежно-кредитной политики в целях  воздействия на рыночные ставки вознаграждения на финансовом рынке в рамках осуществляемой денежно-кредитной политики.

Национальный Банк Казахстана регулирует общий объем заимствования банков в соответствии с принятыми ориентирами  денежно-кредитной политики.

 Порядок, условия предоставления  и погашения, виды, сроки и лимиты  предоставляемых банкам займов  определяются Национальным Банком Казахстана.

Национальный Банк Казахстана предоставляет  займы как под обеспечение  высоколиквидными и безрисковыми ценными  бумагами и другими активами, так  и без обеспечения на срок не более  одного года. Данный срок может быть продлен Правлением Национального Банка Казахстана. При этом Национальный Банк Казахстана вправе предоставлять банкам займы в качестве заимодателя последней инстанции в порядке, на условиях и в сроки, которые установлены Правлением Национального Банка Казахстана.

 Предметом залога для обеспечения  исполнения обязательств по займам  Национального Банка Казахстана  может быть имущество, предусмотренное  нормативными правовыми актами  Национального Банка Казахстана.

Краткосрочные ноты Национального  Банка Казахстана - государственные ценные бумаги, эмитируемые Национальным Банком Казахстана.

Под прямыми количественными ограничениями  Национального Банка Казахстана понимаются максимальные уровни ставок по отдельным видам операций и  сделок, прямое ограничение кредитования, замораживание ставок вознаграждения (интереса), прямое регулирование конкретных видов кредита в целях стимулирования или сдерживания развития отдельных отраслей.

Выпуск наличных денег, организация  их обращения и изъятие из обращения  на территории Республики Казахстан осуществляется исключительно Национальным Банком Казахстана в форме продажи банкнот и монет банкам с получением безналичного эквивалента.

Банкноты и монеты Национального  Банка Казахстана являются безусловными обязательствами Национального Банка Казахстана и обеспечиваются всеми его активами.

Национальный Банк Казахстана определяет потребность в необходимом количестве банкнот и монет, обеспечивает их изготовление, устанавливает порядок  хранения, уничтожения и инкассации наличных денег.

Владельцами банковских счетов в Национальном Банке Казахстана считаются юридические лица, открывшие в нем счета в порядке, установленном Правлением Национального Банка Казахстана, и банки.

Национальный Банк Казахстана проводит следующие операции в национальной валюте:

1) предоставляет кредиты владельцам  банковских счетов, открытых в  Национальном Банке Казахстана  на срок не более одного  года под обеспечение высоколиквидными, безрисковыми ценными бумагами  и другими активами, за исключением  случаев, предусмотренных настоящим Законом;

2) переучитывает векселя первоклассных  эмитентов, имеющих торговое происхождение,  со сроками погашения не более  одного года;

3) покупает и продает государственные  ценные бумаги;

4) покупает и продает депозитные  сертификаты, долговые ценные бумаги, которые Национальный Банк Казахстана считает пригодными для обеспечения кредитов;

5) принимает депозиты, осуществляет  платежи и переводы денег, принимает  на хранение и управление, ценные  бумаги и иные ценности;