Функции центрального банка

Функции Центрального банка.

Центральные банки являются регулирующим звеном в банковской системе, поэтому их деятельность связана с укреплением денежного обращения, зашитой и обеспечением устойчивости национальной денежной единицы и ее курса по отношению к иностранным валютам: развитием и укреплением банковской системы страны: обеспечением эффективного и бесперебойного осуществления расчетов.

Традиционно перед центральным  банком ставится пять основных задач. Центральный банк призван быть:

• эмиссионным центром страны, т.е. пользоваться монопольным правом на выпуск банкнот;

• банком банков, т.е. совершать операции не с торгово-промышленной клиентурой, а преимущественно с банками данной страны: хранить их кассовые резервы, размер которых устанавливается законом, предоставлять им кредиты (кредитор последней инстанции), осуществлять надзор, поддерживая необходимый уровень стандартизации и профессионализма в национальной кредитной системе;

• банкиром правительства, для этого он должен поддерживать государственные экономические программы и размещать государственные ценные бумаги; предоставлять кредиты и выполнять расчетные операции для правительства, хранить (официальные) золотовалютные резервы;

• главным расчетным центром страны, выступая посредником между другими банками страны при выполнении безналичных расчетов, основанных на зачете взаимных требований и обязательств (клирингов);

• органом регулирования экономики денежно-кредитными методами.

Для решения перечисленных  задач ЦБ выполняет ряд функций.

1. Функция монопольной  эмиссии банкнот. ЦБ, будучи представителем  государства, осуществляет эмиссию общенациональных кредитных денег - исключительно в наличной форме. Для этого в ЦБ есть специализированные подразделения, осуществляющие эмиссионно-кассовую работу, а также в их ведении находится типография. Но монополии на безналичную эмиссию у ЦБ нет.

Что касается монет, то в  некоторых странах ЦБ также имеет  монополию на их эмиссию, но обычно их чеканкой занимается министерство финансов (казначейство). В таких случаях ЦБ покупает их у казначейства по номиналу, а разница между номиналом и себестоимостью идет в доход госбюджета.

2. Функция управления  золотовалютными резервами. ЦБ  сосредотачивают у себя большие запасы золота и валюты в виде резервов. В ряде стран ими распоряжается министерство финансов, при этом ЦБ осуществляет технические операции с золотом и валютой. Во многих странах ЦБ наделен монопольным правом управления золотовалютными резервами для обеспечения стабильности национальной денежной единицы на международных рынках.

3. Функция «банка банков».  ЦБ непосредственно не работает  с юридическими и физическими лицами. Его клиенты – коммерческие банки. Являясь «банком банков», ЦБ хранит свободные денежные резервы коммерческих банков, служит расчетным центром банковской системы и представляет ей кредиты (является кредитором последней инстанции), в некоторых странах выполняет функции банковского регулирования и надзора. Как расчетный центр банковской системы ЦБ выполняет функции регулирующего органа платежной системы страны, координирует организацию расчетных систем.

4. Функция банкира правительства.  ЦБ выступает как кассир правительства, его кредитор и финансовый консультант. Счета правительства и правительственных ведомств открыты в ЦБ. В некоторых странах ЦБ ведет кассовое исполнение государственного бюджета. Доходы правительства (налоги и займы) поступают на беспроцентный счет казначейства или министерства финансов в ЦБ и с него правительство оплачивает свои расходы.

5. Функция денежно-кредитного  регулирования. ЦБ воздействует  на объем денежной массы, уровень  ставок процента и состояние  ликвидности банковской системы  в целях обеспечения стабильного  экономического роста, снижения  инфляции и безработицы, нормализации платежного баланса. Это воздействие может бать как административным (прямым), так и экономическим (косвенным).

6. Внешнеэкономическая функция.  ЦБ проводит всю работу по  международным расчетам, платежному балансу, движению валютных ценностей, сотрудничает с ЦБ других стран и международными валютно-кредитными организациями.