Место и роль центрального банка в денежно-кредитной системе

Федеральное государственное общеобразовательное 

бюджетное учреждение высшего профессионального  образования

«Финансовый университет при Правительстве  Российской Федерации»

 

Кафедра «Денежно-кредитные  отношения и монетарная политика»

 

 

 

 

 

 

 

Эссе на тему:

«Место и роль центрального банка в денежно-кредитной системе»

 

 

 

 

 

Выполнил:

студент группы 1-12(с)

Катова В.В.

 

Проверил:

к.э.н., ассистент 

Бураков Д.В.

 

 

 

Москва 

2013

 

Потребность в Центральных  банках возникла в связи с развитием товарно-денежных отношений на рубеже перехода от феодализма к капитализму около трехсот лет назад. Центральный банк является главным звеном современной банковской системы.

Центральный Банк РФ (Банк России) - государственное  кредитное учреждение, наделенное правом выпуска банкнот, регулирования  денежного обращения, кредита и  валютного курса, хранения официального золотовалютного резерва. Является банком банков, агентом правительства  при обслуживании госбюджета.

Актуальной в наши дни является тема Центральных банков, так как от них во многом зависит благосостояние страны в целом. Для нас как граждан Российской Федерации наибольший интерес представляет Центральный Банк Российской Федерации или просто Банк России.

Со времен появления первых банков кредитно-денежное и финансовое хозяйство многих стран  находится в постоянном процессе структурных изменений. Перестраивается  кредитная система, возникают новые  виды кредитно-финансовых институтов и операций, модифицируется система  взаимоотношений банков и финансово-кредитных  институтов. 

Существенные  изменения происходят и в функционировании банков: повышаются самостоятельность  и роль банков в народном хозяйстве; расширяются функции действующих  и создаются новые финансово-кредитные  институты; изыскиваются пути роста  эффективности банковского обслуживания внутрихозяйственных и внешнеэкономических  связей; идет поиск оптимального разграничения  сфер деятельности и функций специализированных финансово-кредитных и банковских учреждений; разрабатывается новое банковское законодательство в соответствии с задачами современного этапа хозяйственного развития. Во всем этом немаловажную роль играют Центральные банки.

Эффективное функционирование банковской системы - необходимое условие развития рыночных отношений в России, что объективно определяет ключевую роль центрального банка в регулировании банковской деятельности.

Денежно-кредитная  политика традиционно рассматривается  как важнейшее направление экономической  политики государства и представляет собой совокупность разработанных  центральным банком совместно с  правительством мероприятий в области  организации денежных и кредитных  отношений в стране. С помощью  этих мероприятий обеспечивается воздействие  денежно-кредитной сферы на воспроизводственный  процесс в целях регулирования  экономического роста, повышения эффективности  производства, обеспечения занятости  населения, стабильности внешнеэкономических  связей, То есть для решения важнейших стратегических задач, стоящих перед экономикой каждой страны.

Центральный банк является проводником кредитной  политики государства. Правительство  заинтересовано в надежности Центрального банка, который играет особую, очень  важную роль в кредитной системе  страны.

Центральный банк выполняет следующие основные функции: осуществляет монопольную  эмиссию банкнот, является банком банков, банкиром правительства, проводит денежно-кредитное  регулирование и банковский надзор.

Одной из важнейших функций центрального банка является участие в управлении государственным долгом, который  формируется из обязательств центрального правительства, местных органов власти, предприятий государственного сектора. Управление государственным долгом используется одновременно в качестве способа разрешения проблем государственных финансов и регулирования спроса и предложения на внутреннем денежно-кредитном рынке. Таким образом, успешное выполнение функций Центральным банком способствует развитию экономики. 

Центральный банк образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления. В систему Центрального банка входят центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые  учреждения, учебные заведения и  другие предприятия, учреждения и организации, в том числе подразделения  безопасности и Российское объединение инкассации, необходимые для осуществления деятельности Центрального банка.

Взаимоотношения Центрального банка с коммерческими  банками и другими кредитными учреждениями определены действующими законами. С одной стороны, Банк России наделен широкими властными полномочиями по управлению денежно-кредитной системой страны, а с другой — он юридическое  лицо, вступающее в определенные гражданско-правовые отношения с кредитными организациями. Таким образом, Банк России имеет двойственную правовую природу. Одновременно он — орган государственного управления специальной компетенции и юридическое лицо, осуществляющее хозяйственную деятельность.

Денежно-кредитное  регулирование экономики, проводимое Центральным банком, является составной частью экономической политики правительства. Основные методы воздействия государства через Центральный банк на масштабы и характер операций коммерческих банков: учетная политика Центрального банка, изменение нормы обязательных резервов банков, операции на открытом рынке, регламентация экономических нормативов для банков и т.д.

Основными целями кредитной политики государства  на современном этапе развития денежно-кредитного рынка в нашей стране являются: снижение инфляции, обеспечение стабильного  курса национальной валюты и бескризисного  развития межбанковского рынка, стабилизация экономики, экономический рост и  урегулирование государственного долга.

Таким образом, если Россия будет планомерно из года в год строить и претворять в жизнь свою денежно-кредитную  политику, экономика страны будет  насыщаться деньгами, возвращая им роль всеобщего средства обращения, платежа и накопления, будет изживаться иностранная валюта из внутреннего  национального оборота, будет снижаться  инфляция, будет наблюдаться экономический  рост, и в конечном итоге - от этого  будет зависеть будущее страны.

Подводя итог проведенной работе необходимо еще раз отметить, что Центральный  Банк Российской Федерации является мощнейшим центром кредитной  системы нашей страны. Его роль очень велика и в условиях нынешней экономики она продолжает возрастать. В настоящее время деятельность Центрального банка России приобретает  огромное значение, поскольку от его  эффективного функционирования и правильно  выбранных методов, посредством  которых он осуществляет свою деятельность, зависит стабильность и дальнейший рост экономического потенциала страны, отдельных секторов экономики, а  также укрепление позиций на международном  рынке.