Мировые деньги

Международные валютные отношения  возникли с началом функционирования денег в международном платежном  обороте. На протяжении истории менялись формы мировых денег и условия  международных расчетов. Одновременно возрастала значимость системы мирового денежного обращения и повышалась степень ее относительной самостоятельности.  
В настоящее время на экономическую политику всех без исключения государств большое влияние оказывают процессы, происходящие в сфере международных финансов. Вполне закономерное стремление упорядочить эти процессы привело к формированию международных валютных систем и мировой валютной системы. 
Международные валютно-кредитные и финансовые отношения – составная часть и одна из наиболее сложных сфер рыночного хозяйства. В них фокусируются проблемы национальной и мировой экономики, развитие которых исторически идет параллельно и тесно переплетаясь. По мере интернационализации хозяйственных связей увеличиваются международные потоки товаров, услуг и особенно капиталов и кредитов. 
Большое влияние на международные валютно-кредитные и финансовые отношения оказывают ведущие промышленно-развитые страны, которые выступают как партнеры-соперники.  
В настоящее время лишь немногие страны не используют преимущества международного разделения труда, специализации и кооперации. Возрастающая интернационализация производства заставляет экономических субъектов (предприятия, банки, физических лиц и т.д.) активно выходить на мировой рынок.

На протяжении веков деньги постоянно  изменялись и сегодняшнее их состояние, отнюдь не является завершающей и  окончательной фазой. На определенной стадии появилась эквивалентная  форма стоимости: один товар выделяется из совокупности товаров, на который  меняются все остальные товары, называется эквивалентом. Вырабатываются требования к товару-эквиваленту:

- делимость

- портативность

- однородность

Общий эквивалент выделяется из среды  товаров- эквивалентов благодаря тому, что он обладает указанными свойствами. Общим эквивалентом становятся металлы.

Из среды металлов в процессе дальнейшего развития выделяются деньги как всеобщий эквивалент товаров, так  как в маленьком количестве содержится большая стоимость. Итак, исторически  деньги выделились из общего мира товаров, и сами поначалу являлись и обычным  товаром, и специфическим товаром - деньгами. Дальнейший ход истории  привел к ликвидации товарной формы  денег и переходу к новым формам.

Обращение полноценных металлических  денег, когда они совпадают с  товарной формой, во-первых, слишком  дорого, во-вторых, добыча металлов не поспевает за ростом потребности  экономики в средствах обращения. Между тем в самой природе  денег заложено решение этой проблемы. Дело в том, что деньги как всеобщий эквивалент используются идеально. Выступая посредником в обмене товаров, они  играют мимолетную роль. Именно на этой основе создаются предпосылки для  появления знаков стоимости. Таким  образом, сам процесс обращения  металлических денег, по мере отклонения обозначенного на них номинального содержания от реального веса предопределил  появление первых функциональных форм денег, которые определили в будущем  полный отрыв денег от товарной формы  и ее полное исчезновение.

Первоначально знаки полноценных  денег тоже поступали в виде металлических  монет (сначала медь, бронза, затем  роль денег надолго закрепилась  за золотом). Почему именно золото играет в истории развития денег решающую роль. Золото - это вещь, а деньги не есть вещь. Золото выполняет чисто  общественную роль. С другой стороны, его трудно произвести (добыть, обработать), т.е. оно удовлетворяет определению  денег.

Начало XX века - золотой монометаллизм - золото окончательно завоевало право  быть всеобщим эквивалентом товаров.

Дальнейшим этапом развития денег  явился переход к денежным знакам, то есть к представителям денег (золото уступает денежным знакам). Бумажные деньги впервые изобрели (их изобретали несколько  раз) китайцы. Впервые они начали печататься в 812 г.н.э. и получили распространение  к 970 г.н.э. В XV-XVIII деньги, изготовленные  из бумаги, появились в Европе и  так сильно распространились и прижились, что стали основным заменителем  полноценных денег.

Появляется требование к деньгам: деньги должны обладать свойством безграничного  увеличения для удовлетворения потребностей в реализации товаров и вместе с тем иметь минимальные затраты  на их производство.

На современном появляются новые  деньги - банковские деньги. Банковские деньги - это соответствующая запись о долговых обязательствах.

Функционирование денег в обороте  между государствами делает их мировыми деньгами.

Деньги, обслуживающие международные  экономические отношения, называются валютой. Различают национальную и  иностранную валюту.

Иностранная валюта включает: 
денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящиеся в обращении и являющиеся законным платежным средством в соответствующем иностранном государстве или группе государств, а также изымаемые из обращения, но подлежащие обмену денежные знаки; 
средства на счетах в денежных единицах иностранных государств и международных денежных и расчетных единицах. 
 
В состав национальной валюты Российской Федерации входят: 
находящиеся в обращении, а также изъятые или изымаемые из обращения, но подлежащие обмену рубли в виде банковских билетов (банкнот) ЦБ РФ и монеты; 
средства в рублях на счетах в банках и иных кредитных организациях в Российской Федерации; 
средства в рублях на счетах в банках и иных кредитных организациях за пределами Российской Федерации.

В настоящее время к мировым  деньгами относятся: 
ведущие национальные валюты (доллар США, евро, японская иена, фунт стерлингов); 
международные денежные единицы, т.е. национальные валюты, выпускаемые международными финансово-кредитными институтами: СДР, выпускаемые МВФ, и евро, выпускаемые Европейской системой центральных банков (ЕСЦБ), возглавляемой Европейским центральным банком (ЕЦБ). 
Функции мировых денег

В современных условиях мировые  деньги выполняют две функции: 
функцию международного платежного средства; 
функцию международного резервного средства.

В функции международного платежного средства мировые деньги используются при погашении сальдо платежного баланса, предоставлении и погашении  международных кредитов, оплате товаров  и услуг на мировом рынке путем  безналичных расчетов. Функцию международного резервного средства мировые деньги выполняют при формировании валютных резервов отдельных государств, международных  финансовых институтов, а также коммерческих банков.

С точки зрения выполнения своих  функций мировые деньги имеют  следующее значение: 
всеобщего платежного средства при расчетах по международным балансам (в основном по платежному балансу); 
международного покупательного средства при прямой покупке товаров за границей и оплате их наличными; 
средства материализации международного общественного богатства — перенесение национального богатства из одной страны в другую (при взимании контрибуций или предоставлении займов). 
Золото в качестве мировых денег

В условиях металлического денежного  обращения функцию мировых денег  выполняли сначала золото и серебро, а затем — только золото.

Золото в качестве мировых денег  выполняло три функции: 
всеобщего платежного средства; 
всеобщего покупательного средства; 
абсолютной общественной материализации богатства.

Основной функцией была функция  всеобщего платежного средства, в  которой деньги использовались для  покрытия сальдо платежного баланса, т.е. фактически сложившегося соотношения  международных требований и обязательств страны. Выравнивание платежных балансов осуществлялось с помощью стихийного, автоматического движения золота между  странами. Пассивное сальдо платежного баланса (превышение суммы денежных платежей над суммой поступлений  из-за границы) погашалось путем вывоза, а активное — путем ввоза золота.

Золото в качестве всеобщего  покупательного средства использовалось на ранних этапах развития внешней  торговли. Уже в XIV в. во внешнеэкономических  расчетах широкое распространение  получают векселя. По мере развития международного кредита золото выполняло функцию всеобщею покупательного средства только в чрезвычайных обстоятельствах, например в случаях стихийных бедствий, неурожая. В современных условиях золото не выполняет функцию мировых денег, хотя и служит международным ликвидным активом. 
Эволюция мировых денег

Сотни лет мировые деньги были представлены в международном обмене золотом  и серебром. При этом из монет  они превращались в простые слитки, т.е. функционировали как действительные деньги в их натуральной форме  товар-золото или товар-серебро. Международные  деньги подчиняются закону всеобщего  разделения труда в международной  форме его проявления, а также  различным количественным и качественным факторам, присущим международным экономическим  отношениям.

Эволюция мировых денег включает три этапа: 
слитковая форма благородных металлов (до середины XIX в.) — по мере расширения международной торговли стала себя изживать; 
попытки универсализации монетных паритетов национальных золотых монет расчетов (Международная денежная конференция 1867 г. в Париже, на которой за основу приняты денежные системы Великобритании, Франции и США — предлагалось приравнять английский золотой соверен (1 фунт стерлингов) к 25-франковой золотой монете, а 5-франковую золотую монету — к 1 долл. США. Условием этого была доля чистого металла в монете, равная 0,9 г золота; 
замещение золота кредитными деньгами при сальдировании международных расчетов через банки, когда в сделках стала активно использоваться валюта, т.е. национальные кредитные деньги (векселя, банкноты, чеки, долговые обязательства), предназначенные для расчетов с иностранными партнерами. В международной практике понятие «валюта» означает денежные знаки иностранных государств, а также кредитные средства обращения и платежа, выраженные в иностранных денежных единицах и используемые в международных расчетах.

В соответствии с международным  валютным соглашением в Генуе  в 1922 г. доллар США и английский фунт стерлингов были объявлены эквивалентами  золота и введены в международный  оборот как мировые деньги. Следующее  международное соглашение было оформлено  на Бреттон-Вудской конференции  в 1944 г., в результате которой было установлено, что функция мировых  денег сохраняется за золотом  как средством окончательных  расчетов между странами, хотя масштабы его использования сокращались. Наряду с золотом в качестве международных  платежных средств и резервных  валют в международном обороте  признан доллар США, который приравнивался  к золоту неофициальному соотношению 35 долл. США за тройскую унцию (31,1 г) и в меньшей мере — фунт стерлингов.

В современной экономической системе, постоянно подверженной действию инфляционных факторов, деньги предназначены для: 
роли посредника при обмене товарами и услугами (они движутся навстречу потоку товаров и навстречу потоку факторов производства); 
роли единицы счета, т.е. с их помощью оцениваются все товары и услуги, а следовательно, национальный объем производства, экономическое положение нации. Между экономическими категориями «деньги» и «цена товаров и услуг» существует обратная взаимосвязь: если покупательная способность денег падает, то цены растут и наоборот. В современных условиях деньги никак не связаны с золотом, на их покупательную способность в первую очередь влияет количество собственно находящихся в обращении денег; 
средство накопления богатства, поскольку деньги более удобны в хранении, чем какие-либо другие товары (но только в том случае, если их покупательная способность не снижается). В условиях инфляции накопление денег может принести убытки, поэтому предпочтение отдается различным способам их материализации.

Функции денег

Трудовая теория стоимости К. Маркса выделяет пять функций  денег:

- деньги как  мера стоимости;

- деньги как  средство обращения. 

- деньги как  средство платежа;

- деньги как  средство накопления;

- деньги как  мировые деньги.

Формы и виды мировых  денег

Национальные кредитные  деньги.

Исторически первым видом кредитных денег являлся  вексель как первое долговое обязательство, дающее право владельцу право  по истечении срока требовать  от должника уплаты указанной денежной суммы. Вексель также мог передаваться другому лицу, таким образом, он принимает  некоторые черты денег, не выполняя роль всеобщего эквивалента.

Международные коллективные денежные единицы

Бреттон-Вудская  валютная система просуществовала  до 1973 года. С 1971 по 1973 год разрушились  ее основные принципы. 1) 15 августа 1971 года США объявили о прекращении обмена долларов на золото, что подорвало  устойчивость этой валюты, впервые  с 1934 года произошла ее девальвация  и началось бегство от доллара. 2) Рухнули твердо фиксированные паритеты валют и узкие курсы колебания  вокруг них валютных курсов. Мировая  валютная система перешла к плавающим  валютным курсам. 3) Исключительные полномочия доллара в качестве резервной  валюты и связанные с этим претензии  на выполнение Функции мировых денег. Несостоятельность претензий доллара  на такую роль вытекает из того, что  ни одна национальная валюта, на какую 6ы экономическую и политическую мощь государства она ни опиралась, не может стать мирровыми деньгами: поступление долларов в международный  платежный оборот связано с пассивом платежного баланса США, а не с  реальными потребностями международных  расчетов. Начался процесс падения  монопольной роли доллара. Выполнение функции мировых денег все  в большей мере стали осуществлять твердые национальные валюты других стран, а 1 января 1970 гола были введены  в практику специальные права  заимствования (СДР). Первоначально  они использовались в Международном  валютном фонде лишь как право  на получение валют стран членов МВФ, но в дальнейшем начали выполнять, хотя и в ограниченных размерах, денежные функции - меру стоимости, средства платежа и накопления. С крушением  Бреттон-Вудской системы начался  поиск новых принципов функционирования мировой валютной системы, которые  были приняты в 1976 году на конференции, проходившей в столице Ямайки Кингстоне. 1978 год - ямайская валютная система. Было объявлено, что золото больше не является мировыми деньгами и не указывается золотое содержание валют национальных государств. 2. Ямайская валютная система предусматривала  постепенное лишение доллара  монопольной роли не только в выполнении функции средства обращения и  платежа на мировом рынке, но и  как средства накопления валютных резервов ЦБ различных стран. Ставка была сделана  на СДР, представительная стоимость  этой денежной единицы определялась исходя из корзины валют вначале 16, а потом 5 стран v членов МВФ. Поскольку  удельный вес доллара в СДР  составлял 42 %, то, по существу, за этой новой международной денежной единицей реально стоял доллар. 3. Узаконивание практики свободно колеблющихся курсов валют. При этом принцип плавания не исключает вмешательства государств в рыночный механизм установления курсов с помощью валютной интервенции, страны ЕС приняли решение создать  региональную европейскую валютную систему (ЕВС). Подготовка к ее созданию началась странами ЕС еще во время  кризиса Бреттон-Вудской валютной системы, но решение вступило в силу почти одновременно с началом действия ямайской системы План Вернера (14 декабря 1970 года) три этапа. 1.1971 - 1973 предусматривал координацию бюджетной, кредитной и валютной политики, либерализацию движения капиталов и создание Европейского фонда валютного сотрудничества. 2.1974 - 1979 должны были возникнуть наднациональные органы с правами в области финансовой, денежно - кредитной и валютной политики. 3. предусматривал введение в 1980 году единой валюты и создание европейской федеральной денежной кредитной системы. План Вернера послужил основой валютной интеграции, и, хотя не был осуществлен в указанные этапы, идеи его в значительной мере реализовались позднее. Странам ЕС удалось создать в апреле 1973 года Европейский фонд валютного сотрудничества и европейскую расчетную единицу (ЕРЕ). Что же представляла собой европейская валютная система? Во - первых, была создана новая европейская валютная единица - евро, которая, заменив ЕРЕ, использовала ее метод определения представительной стоимости через корзину валют стран - членов ЕС. Во - вторых, были установлены твердые центральные курсы для валют стран - участниц и пределы отклонений от них. В - третьих, укреплена база валютных резервов и кредитного механизма. В - четвертых, предусмотрено создание европейского валютного фонда, который мог бы со временем взять на себя функции центрального европейского банка. Но ямайская мировая валютная система не сумела до сих пор осуществить заложенные в ней принципы, прежде всего, усилить роль СДР и поколебать, монопольные позиции доллара в мировой валютной системе. Европейской валютной системе и евро также не удалось, серьезны, противостоять доллару. Перспективы евро полностью зависели от углубления интеграционных процессов в Западной Европе в целом, от успехов создания экономического и валютного союза (ЭВС), предусматривающего координацию экономической политики установления твердых пределов колебаний валютных курсов, создания европейской центральной банковской системы и единой европейской валюты к 2000 году. План Делора. Три этапа. 1. Начался 1 июля 1990 года одновременно с введением либерализации движения капиталов. И это не случайно: завершилось формирование европейского внутреннего рынка, произошло сближение макроэкономических показателей, было достигнуто согласование финансовой и региональной политики. 2. Второй этап, начавшийся в 1994 году, предусматривал заключение специального соглашения по экономическому сотрудничеству и созданию Европейского централизованного банка (ЕЦБ). Был создан Европейский валютный институт с целью координации валютной политики государств, укрепления роли евро и подготовки создания ЕЦБ. 3. Третий этап предусматривал передачу ряда важнейших экономических компетенций национальных органов Европейскому союзу, что связано с переходом к твердым фиксированным валютным курсам и затем к единой европейской валюте. 1 января 1999 года наступил третий, завершающий этап создания экономического и валютного союза в рамках ЕС. Образовано общее экономическое пространство со своим центральным банком, вырабатывающим единую валютно-финансовую политику, и с европейской валютой.