Проблемы глобализации финансовых рынков

Министерство  образования науки

Федеральное государственное бюджетное образовательное  учреждение высшего профессионального  образования

«ПЕРМСКИЙ НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ  ПОЛИТЕХНИЧЕСКИЙ  УНИВЕРСИТЕТ»

Кафедра УФ

 

 

 

Контрольная работа

по дисциплине «Финансовые рынки»

На тему: «Проблемы  глобализации финансовых рынков»

 

 

 

 

 

 

Выполнил 

Студент гр. ФК-11з………………………………………...…..  .

 

 

Проверил

Доц. Каф. УФ…………………………..………………………….…  Агеева В. Н.

 

Пермь 2013

Понятие глобализации.

 

Глобализация – это всемирная зависимость стран, предприятий и людей между собой в открытой системе политических, финансово-экономических и культурных связей, основанных на современных информационных и коммуникационных технологиях.

Экономическая глобализация – самая главная часть этого процесса. Глобализация не завершенный процесс, она развивается, испытывая противоречия и трудности.

Уровень глобализации экономики  зависит от уровня развития производительных сил, современных технологий.

Общечеловеческие проблемы и глобализация взаимосвязаны. Это  военно-политические, научно-технические, финансово-экономические, экологические, демографические проблемы, борьба с  высокой смертностью, голодом, бедностью  в развивающихся странах и  другие проблемы.

Для решения этих глобальных проблем государствам следует объединять свои усилия. Это происходит за счет деятельности существующих и создания новых международных организаций, двусторонних и многосторонних соглашений и др.

В последнее время человечеству становится понятно, что открытость обществ и экономик необходима не только для прогресса, но и для  выживания. Но в современном мире все же присутствуют национализм, экстремизм и другие проблемы. Они в значительной степени мешают развитию международных  экономических отношений. Процессы глобализации не затрагивают огромную часть населения Земли в отсталых странах. Тем не менее глобализация – это основная тенденция развития сегодняшнего мира, его экономики и международных экономических отношений.

Глобализация рынков – это свободное международное движение услуг, товаров и мобильных факторов производства с образованием цен, обоснованных конкуренцией в мировом масштабе (например, рынок нефти). Глобализация рынков способствует высокому уровню эффективности производства и обращения.

 

В настоящее время глобализация финансовых рынков затронула большинства стран мира. Если  несколько десятков лет назад большинство стран старались выстроить независимую экономику, то в настоящее время все большее количество государств объединяется для ведения финансовой деятельности. 

 

Термин «глобализация  финансовых рынков» появился в конце  восьмидесятых годов прошлого века. Американские экономисты обратили внимание на то, что многие корпорации стали  развивать свои производства за пределами  страны, что привело к глобализации финансовых рынков. Еще одним признаком  объединения финансовых структур стало  создание сначала международных  финансовых организация, а затем, и  объединение европейских стран  в единое экономическое сообщество.  

 

Глобализация финансовых рынков выгодна, прежде всего, крупным  корпорациям, которые могут существенно  увеличить свою прибыль и сократить  издержки при производстве определенных товаров или услуг. С другой стороны, данная форма объединения может  привести к серьезным экономическим  проблемам, более слабые государства  могут попасть в затянувшийся экономический кризис, который может  быть связан с различными процессами, протекающими в мировой экономике.  

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Проблемы, связанные  с глобализацией финансовых рынков.

 

 

По мнению многих специалистов, глобализация финансовых рынков постепенно приведет к созданию единой финансовой системы, которая  будет объединять все страны мира. Наша страна долгое время находилась за пределами единого рынка, что  позволило ей самостоятельно развивать  экономику. В настоящее время  Российская Федерация активно интегрируется  в мировое экономическое сообщество, одним из примеров подобной интеграции является вступление в ВТО. 

 

Глобализация  финансовых рынков должна проводиться  под постоянным контролем финансовых организаций и правительств тех  стран, которые участвуют в данном процессе. Несмотря на целый ряд  стимулов создания единого финансового  рынка, существует множество проблем,  к которым может привести данный процесс. Одной из подобных проблем может стать уничтожение многих областей экономики из-за их низкой эффективности, что может привести как к существенным потерям государства и жесткой зависимости от других рынков, так и к различным социальным волнениям.  

 

Проблема глобализации финансовых рынков в настоящее время активно  изучается учеными различных  стран, которые стремятся создать  наиболее эффективную модель мировой  экономики.

 

 

 

 

 

 

 

Глобализация финансовых рынок характеризуется несколькими  феноменами:

1) Расширение валовых потоков  капитала. Валовые потоки капитала за последние десять лет существенно увеличились. Потоки капитала будут играть еще большую роль в мировой экономике, чем в настоящее время. В краткосрочном периоде подобное увеличение подвижности капиталов может стать причиной нестабильности мировой финансовой системы.

2) Арбитраж процентной  ставки. В связи с тем, что международные потоки капитала становятся мобильнее, различие в процентных ставках на рынке должно становится все менее и менее заметным.

3) Синхронизация движения  цен. Усиление международного движения капитала и связанное с ним повышение эффективность арбитража процентной ставки ведут к одному очень важному следствию - синхронизации движения цен активов. В теоретическом плане благодаря синхронизации цен должно происходить постепенное ослабление международной диверсификации инвестиций. Синхронизация движения цен активов может привести к синхронизации экономических циклов в странах, являющимися основными участниками международного рынка.

Глобализация  экономики — сложный и противоречивый процесс. С одной стороны, она облегчает хозяйственное взаимодействие между государствами, создаёт условия для доступа стран к передовым достижениям человечества, обеспечивает экономию ресурсов, стимулирует мировой прогресс. С другой, глобализация несёт негативные последствия: закрепление периферийной модели экономики, потеря своих ресурсов странами, не входящими в «золотой миллиард». Глобализация распространяет конкурентную борьбу на всех участников, в том числе на слабые страны, что приводит к разорению малого бизнеса, снижению уровня жизни населения и др.

Глобализация приводит к  углублению неоднородности, к возникновению новой модели мира – мира 20:80, общества одной пятой. 80% всех ресурсов контролирует так называемый «золотой миллиард», который охватывает лишь пятую часть населения планеты (в том числе США и страны Западной Европы – 70% мировых ресурсов). Процветающие 20% стран распоряжаются 84,7% мирового ВНП, на их граждан приходится 84,2% мировой торговли и 85,5% сбережений на внутренних счетах. С 1960 года разрыв между богатейшими и беднейшими странами более чем удвоился, что статистически подтверждает несостоятельность всяких обещаний справедливости в оказании помощи развивающимся странам. Учитывая неравномерность распределения преимуществ глобализации, безусловно и негативные последствия глобализационных процессов в конкретной стране существенно будут зависеть от места, которое эта страна занимает в мировой экономике. В связи с этим выделим три группы угроз, опасностей, потенциальных проблем, возникающих на современном этапе развития интернационализации хозяйственной деятельности, в зависимости от того, на какие страны они могут распространиться. Прежде необходимо выделить опасности глобализации, существующие для всех стран, затем потенциально могущие возникнуть в менее развитых и, отдельно, в промышленно развитых странах и в завершение более подробно остановиться на наиболее значимых негативных последствиях глобализационных процессов.

В условиях глобализации возможно проявление разрушительного влияния центробежных сил, связанных с этим процессом, что может привести к разрыву традиционных связей внутри страны, деградации неконкурентоспособных производств, обострению социальных проблем, агрессивному проникновению чуждых данному обществу идей, ценностей, моделей поведения. В качестве проблем, потенциально способных вызвать негативные последствия от глобализационных процессов во всех странах, можно назвать:

·        неравномерность  распределения преимуществ от глобализации в разрезе отдельных отраслей национальной экономики;

·        возможная  деиндустриализация национальных экономик;

·        возможность  перехода контроля над экономикой отдельных  стран от суверенных правительств в другие руки, в том числе к более сильным государствам, ТНК или международным организациям;

·        возможная  дестабилизация финансовой сферы, потенциальная региональная или глобальная нестабильность из-за взаимозависимости национальных экономик на мировом уровне. Локальные экономические колебания или кризисы в одной стране могут иметь региональные или даже глобальные последствия.

Наиболее болезненные  последствия глобализации могут  ощутить на себе менее развитые страны, относящиеся к так называемой мировой периферии. Основная масса из них, участвуя в интернационализации в качестве поставщиков сырья и производителей трудоемкой продукции (а некоторые из них – поставщиков деталей и узлов для современной сложной техники), оказываются во всесторонней зависимости от передовых держав и имеют доходы, во-первых, меньшие, во-вторых, весьма нестабильные, зависящие от конъюнктуры мировых рынков.

     Глобализация  для таких стран порождает,  помимо вышеперечисленных, и еще множество других проблем:

·        увеличение технологического отставания от развитых стран;

·        рост социально-экономического расслоения, маргинализацию (т.е. разрушение государственного общества, представляющее собой процесс распада социальных групп, разрыв традиционных связей между людьми, потерю индивидами объективной принадлежности к той или иной общности, чувства причастности к определенной профессиональной или этнической группе

·        обнищание  основной массы населения;

·        усиление зависимости менее развитых стран  от стабильности и нормального функционирования мирохозяйственной системы;

·        ограничение  ТНК способности государств проводить  национально ориентированную экономическую политику;

·        рост внешнего долга, прежде всего международным  финансовым организациям, который препятствует дальнейшему прогрессу.

Как уже отмечалось, наибольший выигрыш от участия в глобализации имеют промышленно развитые страны, получающие возможность снижать издержки производства и сосредоточиваться на выпуске наиболее доходной наукоемкой продукции, перебрасывать трудоемкие и технологически грязные производства в развивающиеся страны. Но и промышленно развитые страны могут пострадать от процессов глобализации, которые, если с ними не совладать, увеличат безработицу, усилят нестабильность финансовых рынков и т.д.

 

 

 

В качестве наиболее часто  обсуждаемых социально-политических проблем, потенциально имеющих место в развитых странах в связи с процессами глобализации, можно назвать:

·        рост безработицы в результате:

• внедрения новых технологий, что приводит к сокращению рабочих мест в промышленности, усиливает социальную напряженность;
• изменения структуры производства и перемещения массового выпуска трудоемких видов товаров в развивающиеся страны, что тяжело ударяет по традиционным отраслям этих стран, вызывая там закрытие многих производств;
• возросшей мобильности рабочей силы;

·        выдвинувшиеся  на первый план ТНК нередко ставят собственные интересы выше государственных, в результате чего роль национальных государств ослабевает и часть функций переходит к различным надгосударственным организациям и объединениям.

Существенной проблемой  является то, что неравномерность  распределения преимуществ от глобализации наблюдается не только по отдельным странам, но и в разрезе отдельных отраслей. Отрасли, получающие выгоды от внешней торговли, и отрасли, связанные с экспортом, испытывают больший приток капитала и квалифицированной рабочей силы по сравнению с рядом отраслей, которые значительно проигрывают от глобализационных процессов, теряя свои конкурентные преимущества из-за возросшей открытости рынка. Такие отрасли вынуждены прилагать дополнительные усилия, чтобы приспособиться к изменившимся не в их пользу хозяйственным условиям, в них наблюдается отток капиталов, сокращение рабочих мест. Люди теряют работу, они вынуждены искать новые рабочие места, порой требуется их переквалификация. А все это вызывает крупные социальные расходы, причем в короткие сроки. В конечном итоге, конечно же, произойдет перераспределение рабочей силы, но социальные издержки будут очень велики. В качестве угрозы можно отметить, в частности, потенциальный рост безработицы в результате перевода компаниями стран с высокой стоимостью рабочей силы части своих производственных мощностей в страны с низкой оплатой труда.

Экспорт рабочих мест может  оказаться нежелательным для  экономики ряда государств. Но чаще всего в подобных условиях компании развитых стран прекращают выпуск убыточной продукции и переходят к производству товаров, требующих использования высококвалифицированного персонала. Происходит перераспределение рабочей силы. В результате рабочие с более низкой квалификацией остаются невостребованными, в их среде растет безработица, их доходы падают. А в качестве негативного последствия глобализации указывается заметное увеличение разрыва в уровнях заработной платы квалифицированных и менее квалифицированных работников.