Тенденции деятельности Банка России на валютном рынке

Виды выполняемых кредитными организациями операций с ценными  бумагами представлены на схеме. (См. приложение №5).

В соответствии с Федеральным  законом N 395-1 (ред. от 29.12.2012) "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990г.

Статья 6. В соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций банк вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами.

Кредитная организация имеет  право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг  в соответствии с федеральными законами.

В соответствии с Федеральным законом N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" от 22.04.1996г. (ред. от 29.12.2012).

Статья 1. Настоящим Федеральным законом регулируются отношения, возникающие при эмиссии и обращении эмиссионных ценных бумаг независимо от типа эмитента, при обращении иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных федеральными законами, а также особенности создания и деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Статья 39. Лицензирование деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг

1. Все виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, указанные в главе 2 настоящего Федерального закона, осуществляются на основании специального разрешения - лицензии, выдаваемой федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг, за исключением случая, предусмотренного частью второй настоящей статьи.
2. Право на осуществление отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг может быть предоставлено государственной корпорации федеральным законом, на основании которого она создана.
3. Кредитные организации и государственные корпорации осуществляют профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в порядке, установленном настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами, а также принятыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами Российской Федерации для профессиональных участников рынка ценных бумаг.
4. Дополнительным основанием для отказа в выдаче кредитной организации лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, ее приостановления или аннулирования является аннулирование или отзыв лицензии на осуществление банковских операций, выданной Банком России.
5. Федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг контролирует деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг.
6. Деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг лицензируется двумя видами лицензий: лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг и лицензией на осуществление деятельности по ведению реестра.

По заявлению соискателя лицензии ему может быть выдана лицензия профессионального участника рынка  ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности только по заключению договоров, являющихся производными финансовыми  инструментами, базисным активом которых  является товар.

Лицензионные условия  и требования к брокерской деятельности могут быть различны в зависимости  от сделок и операций, совершаемых  при осуществлении брокерской деятельности.

7. Условием оказания брокером и (или) дилером услуг по подготовке проспекта ценных бумаг является его соответствие установленным нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг требованиям к размеру собственного капитала и квалификационным требованиям к сотрудникам (работникам).

Федеральный закон  регулирует отношения, возникающие  при эмиссии и обращении эмиссионных  ценных бумаг независимо от типа эмитента, а также особенности создания и деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг. Даны определения  основных терминов.

Закреплены следующие  виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг: брокерская; дилерская; по управлению ценными бумагами; по определению взаимных обязательств (клиринг); депозитарная; по ведению  реестра владельцев ценных бумаг; по организации торговли на рынке ценных бумаг. Осуществление деятельности по ведению реестра не допускает  ее совмещения с другими видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Иные ограничения на совмещение устанавливаются  Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг. Рассматриваются вопросы деятельности фондовой биржи.

Самостоятельный Раздел Закона посвящен эмиссионным  ценным бумагам. Он закрепляет: основные положения (формы выпуска таких  бумаг, принятие решения о выпуске  и т.д.), процедуру эмиссии и ее этапы, положения об обращении эмиссионных ценных бумаг. Закрепляется понятие недобросовестной эмиссии - действий, выражающихся в нарушении процедуры эмиссии, которые являются основаниями для отказа в регистрации выпуска эмиссионных ценных бумаг или признании его несостоявшимся, а также для приостановления эмиссии ценных бумаг.

Регулируются  вопросы информационного обеспечения: раскрытия информации о ценных бумагах, использования служебной информации и рекламы на рынке ценных бумаг.

Государственное регулирование рынка ценных бумаг  осуществляется путем: установления обязательных требований к деятельности эмитентов, профессиональных участников рынка  ценных бумаг и ее стандартов; регистрации  выпуска эмиссионных ценных бумаг  и проспектов эмиссии и контроля за соблюдением эмитентами условий и обязательств, предусмотренных в них; и др.

Федеральным органом  исполнительной власти по проведению государственной политики в области  рынка ценных бумаг, контролю за деятельностью профессиональных участников рынка ценных бумаг через определение порядка их деятельности и по определению стандартов эмиссии ценных бумаг является Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг. Определяются ее состав, функции, полномочия.

За нарушения  законодательства о ценных бумагах  предусмотрена гражданская, административная и уголовная ответственность.

Федеральный закон  вступает в силу со дня его официального опубликования.

В соответствии с Федеральным  законом № 86-ФЗ «О Центральном банке  Российской Федерации (Банке России)»  от 10 июля 2002 г.

Статья 46. Банк России имеет право осуществлять следующие банковские операции и сделки с российскими и иностранными кредитными организациями, Правительством Российской Федерации для достижения целей, предусмотренных настоящим Федеральным законом:

1. предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено федеральным законом о федеральном бюджете;
2. предоставлять кредиты без обеспечения на срок не более одного года российским кредитным организациям, имеющим рейтинг не ниже установленного уровня. Перечень рейтинговых агентств, рейтинги которых применяются для определения кредитоспособности получателей кредитов, и необходимых минимальных показателей соответствующих рейтингов, дополнительные требования к получателям кредитов, а также порядок и условия предоставления соответствующих кредитов устанавливаются Советом директоров;
3. покупать и продавать ценные бумаги на открытом рынке, а также продавать ценные бумаги, выступающие обеспечением кредитов Банка России;
4. покупать и продавать облигации, эмитированные Банком России, и депозитные сертификаты;
5. покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями;
6. покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей;
7. выдавать поручительства и банковские гарантии;
8. осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;
9. открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории Российской Федерации и территориях иностранных государств;
10. выставлять чеки и векселя в любой валюте;
11. осуществлять другие банковские операции и сделки от своего имени в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной банковской практике.

Банк России вправе осуществлять банковские операции и сделки на комиссионной основе, за исключением случаев, предусмотренных  федеральными законами.

Банк России вправе осуществлять банковские операции и иные сделки с международными организациями, иностранными центральными (национальными) банками  и иными иностранными юридическими лицами при осуществлении деятельности по управлению активами Банка России в иностранной валюте и драгоценных  металлах, включая золотовалютные резервы  Банка России. Банк России также  вправе открывать и вести корреспондентские  счета иностранных центральных (национальных) банков в российских рублях, осуществлять переводы денежных средств по поручениям иностранных центральных (национальных) банков по их счетам.

Банк России имеет право  передавать российским и иностранным  кредитным организациям, а также  организации, изготавливающей банкноты и монету Банка России, банкноты в сувенирной упаковке и монету Банка России по ценам, отличающимся от нарицательной стоимости, которые определяет Банк России.

Статья 48. Банк России может осуществлять банковские операции по обслуживанию органов государственной власти и органов местного самоуправления, их организаций, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих, служащих Банка России, а также иных лиц в случаях, предусмотренных федеральными законами.

Банк России также вправе обслуживать клиентов, не являющихся кредитными организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Глава 2. Тенденции деятельности Банка России на валютном рынке.

§2.1 Деятельность Банка России на валютном рынке.

Валютный  рынок – совокупность экономических и организационных форм, связанных с покупкой или продажей валют разных стран. Валютный рынок как система включает в себя подсистему валютного механизма и валютных отношений. Под первой понимаются правовые нормы и институты, представляющие эти нормы на национальном и международном уровне. Вторая включает в себя повседневные связи, в которые вступают физические и юридические лица с целью осуществления международных расчетов, кредитных и других денежных операций, направленных на приобретение или продажу иностранной валюты.

Валютный рынок выполняет  определенные функции, по которым определяется его назначение и экономическая  роль.

Основные функции:

• обеспечение условий и механизмов для реализации валютной политики государства;
• создание субъектам валютных отношений предпосылок для своевременного осуществления международных платежей по текущим и капитальным расчетам и содействие благодаря этому развития внешней торговли;
• обеспечение прибыли участникам валютных отношений;
• формирование и уравновешение спроса и предложения валюты и регулирование валютного курса;
• страхование валютных рисков;
• диверсификация валютных резервов.

В соответствии с Федеральным  законом  N 173-ФЗ (ред. от 06.12.2011) "О валютном регулировании и валютном контроле" от 10.12.2003г.

Закон направлен  на либерализацию валютного законодательства и предусматривает значительное смягчение процедур государственного регулирования и контроля в отношении  валютных операций.

Уточняются понятия  иностранной валюты и валюты Российской Федерации, резидентов, нерезидентов, уполномоченных банков. Вводятся понятия  внутренних и внешних ценных бумаг, специального счета, резервирования и  валютных бирж.

Устанавливается, что в состав валютных ценностей  входят только иностранная валюта и  внешние ценные бумаги. Таким образом, из перечня видов имущества, признаваемых валютными ценностями, исключаются  драгоценные металлы и камни.

Дается новое  определение понятия валютной операции: к таким операциям относятся  действия, направленные на исполнение или иное прекращение обязательств с валютными ценностями и использование  их в качестве средства платежа, а  также в иных случаях, предполагающих переход прав собственности. Валютными  операциями считаются также подобные действия с валютой РФ и внутренними  ценными бумагами, при условии, если они совершаются с участием нерезидентов.

В новом законе не предусматривается разграничение  валютных операций на текущие и связанные с движением капитала. Если порядок осуществления валютных операций и использования счетов не установлен органами валютного регулирования, то валютные операции осуществляются, счета открываются, и операции по счетам проводятся без ограничений. Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений, за исключением ряда валютных операций, в отношении которых ограничения устанавливаются в целях предотвращения существенного сокращения золотовалютных резервов, резких колебаний курса валюты РФ, а также для поддержания устойчивости платежного баланса РФ. Указанные ограничения носят недискриминационный характер и отменяются органами валютного регулирования по мере устранения обстоятельств, вызвавших их установление. Крайний срок их действия - 1 января 2007 г.