Валютный рынок форекс

Цель торговли на любом рынке - купить товар дешевле, а продать дороже. Не составляет исключения и международный  рынок валют - FOREX. Товаром на этом рынке являются курсы валют разных стран. Как и любой другой товар, валюты имеют свою цену. Для выполнения расчетов между партнерами, находящимися в разных странах, межгосударственных расчетов,

спекулятивных сделок и т.д банки всего мира на рынке FOREX производят валютообменные операции.

В конце лета 1971 года президентом  Соединенных Штатов Америки Ричардом Никсоном было принято решение о  том, что правительство штатов отказывается конвертировать доллар в золото. В  этом же году, сразу после этих событий, в Вашингтоне было подписано соглашение о том, что колебание курса  валют разных стран по отношению  к американскому доллару может  достигать 4,5%, хотя ранее эти колебания  составляли всего 1%…

Это послужило началом  краха стабильной системы валютных курсов. Главной целью проведенных  изменений стало изменение политики к ценообразованию на золото. Во время действия золотого стандарта  курсы обмена валют были стабильными, но внесенные изменения привели  к тому, что курс золота стал «плавать»  и следствием этого стали колебания  курса обмена между различными валютами.

Именно это и послужило  началом зарождения нового экономического направления, которое впоследствии стало называться торговлей валютой. Курс обмена валюты в такой торговле целиком зависит от рыночного  спроса-предложения на определенную валюту, а не от того каков эквивалент валюты в золоте.

 

Как возник рынок  Форекс?

В 1976 году в г. Кингстон было проведено заседание министров всех стран, которые входят в организацию международного валютного фонда. На этом заседании были внесены поправки к уставу Международного Валютного Фонда, которые выражались в соглашении «об устройстве валютной системы».

Но на тот момент большинство  стран ответило отказом на предложение  штатов привязать свою национальную валюту к американскому доллару, но официально этот отказ был разрешен только в самом конце 70х годов. Именно с момента официального разрешение на отказ курсы валют и стали  свободно «плавать» и такой способ стал основным способом обмена валют.

Ранее во многих странах действовал принцип, при котором покупательная  способность денег определялась на основании того, каков их эквивалент в золотом содержании. Но при произошедших изменениях произошел полный отказ  от подобных принципов.

Это значит, что валюта стран  ставших участниками этого соглашения перестала иметь золотое содержание. А сам процесс обмена валюты стал проходить совершенно свободно на валютных рынках разных стран мира, причем цена валюты тоже стала величиной свободной.

Естественно, что установка  такой системы не прошла без последствий. Одним из основных последствий стало  то, что для центральных банков стран, которые входят в Международный  Валютный Фонд стало возможным влиять на курсы валют и экономическую ситуации внутри своей страны с помощью всевозможных методов.

Еще одним последствием, не последним по важности стало то, что практически все экспортеры и импортеры становились участниками  валютного рынка за счет того, что  ликвидность курса валют повлияла на результат их работы.

Совокупность всех этих факторов и стала причиной образования  рынка Форекс. На сегодняшний день нет конкретных данных о ежедневных финансовых оборотах на этом рынке, однако можно сказать только то, что деньги это не маленькие.

 

Чем привлекателен рынок  Форекс (Forex) для инвесторов?

За счет большого количества участников, колебания валютного  рынка Форекс происходят постоянно, потому котировки меняются ежесекундно, это дает возможность совершать множество спекулятивных операций в течение относительно короткого времени.

С развитием интернета  и технологий рынок Форекс (Forex) стал особенно привлекателен для частных инвесторов, которые имеют относительно небольшие капиталы, поскольку могут легко получить «кредит» от брокера (кредитное плечо). Соотношение кредитных средств к собственным финансам на Форекс на определенных рынках и у некоторых брокеров может составлять один к тысяче.

Валютный рынок Форекс без особых трудностей позволяет увеличивать капитал, ежемесячно на 30-50%. Залог результативной работы на рынке Forex состоит в обучении и постоянном пополнении багажа знаний, самосовершенствовании. Трейдеры с опытом торгуют на Forex по стратегиям, учитывающим все объективные и субъективные факторы, воздействующие на цену валюты.

Рынок Forex создается за счет крупных игроков. Основной движущей силой валютного рынка Форекс является перемещение капитала между государствами, а также экономическое положение ведущих стран мира, технический анализ, психологические, политические факторы.

 

Как покорить рынок  Форекс? 
 
Перефразируя этот вопрос, можно сказать иначе: как разбогатеть, торгуя валютой. Сделать это непросто. Хотя история знает немало примеров, когда на рынке Форекс (Forex) зарабатывались сотни миллионов и миллиарды долларов, все это – удел богатых людей. В этом случае актуальна народная мудрость о том, что большие деньги делают большие деньги. Но большинство трейдеров, работающих на валютном рынке Форекс, не думает о сверхприбыли, довольствуясь достаточно большой доходностью с минимальными рисками. Впрочем, все относительно.

Рынок Forex дает возможность без особых проблем увеличивать капитал, в среднем, на 30-50% в год. При этом риски потерять все будут минимальными. Ни один из инструментов не обладает столь высокой инвестиционной привлекательностью. Причем, многие эксперты рынка Форекс (Forex) и реальные трейдеры небезосновательно утверждают, что при адекватном увеличении степени риска, зарабатывать 100 и более процентов за год – также не проблема. И тому есть немало реальных подтверждений.

Залогом успешной работы на рынке Forex является обучение и постоянное пополнение багажа знаний, самосовершенствование. Опытные трейдеры торгуют по стратегиям, которые учитывают все объективные и субъективные факторы, влияющие на стоимость валют. Среди экспертов Форекс бытует мнение, что вложенные в обучение средства окупаются с лихвой. Главное, относиться к торговле, как к работе, не играть, а зарабатывать деньги собственным трудом.

Количество участников торгов не ограничено какими-либо рамками. Однако рынок Forex формируется крупными игроками. Это банки различного уровня и инвестиционные фонды. Физические лица и небольшие фирмы, не обладающие значительными капиталами, выходят на рынок Forex через посредников – брокерские компании и дилинговые центры.

К настоящему времени валютный рынок forex / рынок форекс превратился в глобальный, объединенный единой коммуникационной сетью рынок. Работа на валютном рынке forex / рынке форекс начинается в понедельник утром и закрывается в пятницу вечером. Торговля участников рынка forex / рынка форекс зависит от часовых поясов. Выделяют несколько торговых сессий. 
 
Самый большой объем операций приходится на европейскую сессию. Американская и азиатская сессии считаются самыми агрессивными. А самые спокойные - новозеландская и австралийская сессии. 
 
Сумма ежедневного объема конверсионных операций в мире достигает порядка 2 триллионов долларов США. 

Главная особенность валютного  рынка ФОРЕКС, привлекающая к нему мелких игроков, - это возможность купли и продажи иностранных валют при отсутствии у трейдера всей суммы, необходимой для совершения сделки. Брокеры, предоставляющие услуги маржевой торговли, требуют внесения залогового депозита и дают возможность клиенту совершать операции купли-продажи валют на суммы, в 40 - 50, иногда в 100 раз большие, чем внесенный депозит. Риск потерь возлагается на клиента, депозит страхует брокера.

Можно выделить ряд отличительных особенностей рынка Forex, основными из которых являются:

Круглосуточная работа. Доступ к  рынку открыт 24 часа в сутки. В  каждом из часовых поясов (Дальний Восток, Западная Европа, Северная Америка)практически всегда можно найти дилеров, желающих купить или продать валюту. Это выгодно отличает валютный рынок от фондового, который прекращает свою работу на ночь.

Абсолютная ликвидность. Ежедневно рынок поглощает объемы торговли, превосходящие совокупный дневной оборот всех мировых фондовых рынков. Объем суточных торгов рынка

Forex оценивается в $1–3 трлн, против совокупного объема фондовых рынков в $300–500 млрд.

Доступность рынка и оперативность заключения сделок. Для того чтобы начать работу на рынке Forex, достаточно открыть торгово-залоговый депозитный счет в банке или брокерской компании, предоставляющей услуги по работе на валютном рынке. Сделки совершаются по телефону (запрос у брокера цены интересующей валюты и отдача приказа о покупке или продаже, в случае если цена вас устраивает) или с помощью компьютера (например, при игре по сети Интернет).

Возможность совершения сделок с любыми валютами и кросс-курсами, которые  котирует ваш брокер, имея на торговом счету лишь доллары США, внесенные в качестве залога.

Возможность покупать и продавать валюту при отсутствии полной суммы контракта. На рынке Forex используется механизм маржевой торговли, позволяющий увеличить ваш торговый счет для совершения сделок в 50–100 раз. Это положение требует более подробного рассмотрения.

Джон Раснэк и иена – 691 миллион долларов.

Этот человек  работал в компании «Allfirst Financial». Потерпел свою неудачу Джон при торговле с иенами. Джон считался одним из самых успешных трейдеров. С 1993 по 1995 год тренд азиатского рынка был очевиден. В эти годы Раснэк торговал очень успешно. Но, со времен, стал понемногу сдавать позиции, и терять определенные суммы. Вместо того, чтобы поумерить свой аппетит, Джон стал еще более агрессивно торговать, что и привело к большим потерям. В 1996 году результат его торгов составлял -29.1 миллион долларов, к 2001 году – потери составляли 300 миллионов долларов. Все закончилось, когда Джон продал опционы на сумму 300 миллионов долларов, и в итоге его потери составили 691 миллион долларов.

Понятно, что без  соответственных возможностей, он бы не смог оперировать такими суммами. В те года, Раснэк имел возможность регулировать систему, а поэтому мог скрывать свои потери. В итоге, Джон Раснэк был осужден на 7.5 лет лишения свободы, и обязан вернуть все 691 миллион долларов.

 

Ник и Nikkey – 1.3 миллиарда долларов.

Ник Нилсон – известный трейдер в мире валютного рынка. Известен он, естественно, как мошенник. Он даже написал собственную книгу по этому случаю, под красноречивым названием «Трейдер мошенник». Большие возможности на валютном рынке стали доступны Нику в 1992 году, когда его было назначено главой по торговым операциям банка «Barings» на сингапурской бирже. На то время Нилсону исполнилось 28 лет.

Правда, оставаться ведущим финансистом Нилсону долго не удалось. Признаться в этом ему было стыдно, тем более, что он был начальником. Поэтому он принял решение скрывать свои убытки. Он открыл секретный счет, где все свои убыточные транзакции были хорошенько скрыты.

В результате своих  неудачных сделок, Нилсон потерял 1.3 миллиарда долларов, которые приходились собственностью банка. Это привело к банкротству финансового учреждения. При этом, история банка насчитывала 200 лет. Естественно, Ника Нилсона судили, и он получил 6.5 лет тюремного заключения. Отсидел он не весь срок, так как по состоянию здоровья был досрочно освобожден.

Джером Кервил – 7.1 миллиарда долларов.

Данный трейдер вел торги по фьючерсам. Результатом его торгов, стали убытки в 7 миллиардов долларов банком, в котором работал Джером. Как и в случае с Джоном Раснэком и Ником Лисоном Кервил занимал высокую должность и имел доступ к управлению системы по своему усмотрению. Джером контролировал деятельность трейдеров банка, и вскоре сам стал торговать. Может казаться странным, но Джером не имел абсолютно никакого дохода от своей торговли, в смысле личной выгоды. Потери стали результатом всемирного финансового кризиса в 2007 году.

FOREX (FOReign EХchange market) - международный валютный рынок, на котором свободно продаются и покупаются деньги. 

Операции проводятся через систему  институтов: центральные банки, коммерческие банки, инвестиционные банки, брокеров и дилеров, пенсионные фонды, страховые  компании, транснациональные корпорации и т. д.