Технико-криминалистическое исследование документов

Некоторые   документы  имеет бумажную основу (подложку). Для  их изготовления используют бумагу, изготовленную по специальной технологии и содержащую различные защитные элементы:

- Ламинат – это прозрачная  защитная пленка, которая наносится  на бумагу методом горячего  или холодного прикатывания. Она  предохраняет документ от переклейки  фотографии и внесения изменений  в данные. На поверхность ламинирующей  пленки, обращенную к листу бумаги, может быть нанесен какой-либо  узор или изображение. Рисунки  по ламинату бывают малоразличимы  при обычном освещении и, в  таком случае, просматриваются только  в косопадающем свете или при воздействии УФ-лучей.

- Голограмма – метод  получения объемного изображения  плоских объектов, основанный на  интерференции света. Под голограммой  также понимают объемное многоплановое  многоцветное изображение рисунка,  возникающее при изменении угла  освещения или наблюдения .

- Перфорация. В ряде документов  серийный номер выполняется перфоратором (диаметр отверстий – 0,5–1,0 мм). В некоторых документах используются  краски, содержащие в своем составе  специальные компоненты, препятствующие  копированию реквизитов.

- OVI – эффект (переменный  оптический эффект: изображение  в этом случае выполнено специальными  цвето-переменными красками. Такие  краски наносятся способом глубокой  или трафаретной печати, при этом  красочный слой имеет значительную  толщину. Оттиск обладает зернистой  поверхностью, которая хорошо просматривается  при незначительном увеличении. При изменении угла зрения меняется цвет изображения [16, с. 20].

Выбор способа подделки обусловлен наличием у субъекта подходящих материалов и оборудования, а также его  профессиональными навыками, криминальным опытом.

Методика криминалистического  исследования бумаги имеет две разновидности. Одна из них основана на определении  ее микро, а другая макрохарактеристик. Первая включает в себя выявление состава бумаги по волокну и ее компонентам. Определение макрохарактеристик бумаги основано на изучении ее физических свойств, к основным из которых относятся: масса бумаги и ее толщина, плотность, степень проклейки, прочность на разрыв, гладкость, сорность, светопроницаемость, цвет и белизна, характер просвета, процент зольности.

Как правило, экспертное исследование водяных знаков и их подделок не представляет сложности. Визуально  в отраженном свете и на просвет  можно обнаружить жировые пятна  и слой красителя на поверхности  бумаги, в косопадающем и проходящем свете – ее участки с удаленным  подчисткой верхним слоем.

Нить подделывается надпечаткой ее фрагментов по поверхности бумаги или тиснением фольгой, на которой может быть нанесен микротекст. Такой способ подделки достаточно просто распознается, так как на просвет сымитированная нить имеет дискретный вид. Имитация нити, выполненная печатным способом, обнаруживается по отсутствию как утолщения бумаги в месте ее расположения, так и самой нити.

Подражание цветным волокнам, конфетти, внедряемым в поверхностный слой бумаги, осуществляется рисованием или  надпечаткой цветной краской. Такая  подделка выявляется попыткой приподнять волокно или другое включение  острым предметом. Реальное волокно, в  отличие от мнимого, при этом отделяется от бумаги.

При подделке документов со специальными средствами защиты используются различные  виды полиграфических красок, как  правило, общего назначения, а также  иные красящие материалы.

При криминалистическом исследовании красящих материалов в рамках технической  экспертизы документов изучаются их морфологические признаки, копирующая способность, магнитные и метамерные свойства. Качественное и количественное определение компонентного состава  красителей осуществляется, как правило, специалистами с базовым химическим и физическим образованием.

Таким образом, специальные средства защиты документов, включают в себя комплекс защитных элементов, получаемых в результате использования технологических приемов, полиграфического оформления и специальных материалов. Наличие различных методик криминалистического исследования позволяет путем совершения определенных действий выявить такого рода поддельный документ.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3. СОВРЕМЕННОЕ СОСТОЯНИЕ И ПЕРСПЕКТИВЫ РАЗВИТИЯ ДЕНЕЖНЫХ СИСТЕМ И ПЛАСТИКОВЫХ ПЛАТЕЖНЫХ ДОКУМЕНТОВ

 

3.1. Перспективы развития денежных систем

В силу быстроменяющейся структуры технологических возможностей переходных социально-экономических систем ситуационные решения действий изготовителей ценных бумаг заключаются в разработке все более новых методов их защиты.

Согласно теории развития систем теоретически нет и в принципе не может быть абсолютной защиты. Тем самым, все технологии развития печатания бумажных денег идут по линии усложнения и увеличения числа на них как отдельных элементов, так и использования их сочетаний как элементов защиты в виде комплексных подсистем. Но в настоящее время бумажные деньги постепенно вытесняются на металлические по причине их большего удобства для торговых отношений. Все страны работают во всемирной информационной сети INTERNET, практически обмениваясь и получая информацию за считанные минуты, а так же есть возможность на заключение сделок по сети,  производя расчет банковским переводом. Тем самым очевидна необходимость замены бумажных денег на их электронную версию. Но изменение данное будет состоять в том, что выпуск денег больше не может быть контролируемым исключительно центральными властями. Вместо них электронные деньги будут «печатать» компании, отвечающие за их платежеспособность и защищенность [13, с. 130-132].

Электронные деньги сегодня уже могут функционировать, но правительства разных стран все же отдают предпочтения бумажным деньгам. Дело в том, что для того, чтобы электронные деньги могли бы действительно заменить привычные банкноты и монеты, должны быть решены ключевые вопросы, а именно:

̶ безопасность, защищенность от несанкционированного доступа при взаимодействии по сети, переводе денег и выпуске электронной валюты;

̶ аутентификация: покупатель и продавец должны иметь возможность удостовериться, что электронные деньги, которые они получают, действительны;

̶ анонимность: личности продавца, покупателя, как и сама сделка должны оставаться конфиденциальными;

̶ делимость: электронные  деньги при существующих операциях в WORLD WIDE WEB зачастую должны поступать в сумме до нескольких центов или даже миллицентов, что приводит к объемным взаимодействиям

по INTERNET с малыми суммами  платежей. Эти взаимодействия должны быть крайне дешевы и быстры для решения такой задачи.

        Все это не слишком просто, тем не менее, оказывается удобным и выгодным. В частности, для потребителей электронные деньги означают большую эффективность, чем обычная валюта, бумажные банкноты и традиционные банки. Электронные деньги представляют также гораздо более высокий уровень безопасности, чем обычные банкноты и монеты. В случае каких-либо инцидентов вы можете просто восстановить ваши цифровые деньги на жестком диске с резервной копии. Если кто-нибудь украдет ваши цифровые деньги, вы можете просто объявить недействительными их серийные номера, как сегодня можно остановить платежи по обычным чекам.

Ну и, конечно, вы всегда можете точно знать, на что вы потратили каждую цифровую копейку из вашего месячного бюджета – достаточно просто просмотреть файл отчета по электронной почте [13, с. 133-134].

Таким образом, описание применения электронных денег не претендует на всю полноту ее проблем, но реально указывает на перспективы замены бумажных денег электронными, что несомненно произойдет.

Следует отметить, что и  замена бумажных денег на электронные вовсе не приведет к тому, что проблема их защиты от подделки абсолютно решена. Скорее наоборот, она переходит лишь в иную плоскость и становится лишь еще острее.

3.2. Современное состояние и развитие пластиковых платежных документов

        Пластиковая  карточка – это платежный инструмент, посредством которого ее держатели могут осуществлять безналичные расчеты за товары, работы и услуги, получать наличные денежные средства. Карточка является только средством доступа к денежным средствам, находящимся на счете держателя, за счет которых он осуществляет вышеуказанные операции, за исключением карточек электронных денег [7, c. 23].

        Банковская пластиковая карточка – персонифицированное либо не персонифицированное средство проведения безналичных платежей за товары и услуги, получения наличных денег и осуществления иных операций, предусмотренных законодательством Республики Беларусь [1, с. 98].

  Виды пластиковых карточек:

 — платежные и кредитные карты;

— торговые и банковские карты;

— дебетовые, кредитные и дебетно-кредитные карты;

— персонифицированные (иначе карты с магнитной полосой) и не персонифицированные (иначе смарт-карты, чиповые, интеллектуальные карты, электронные деньги, карты типа "электронный кошелек" и т.п.);

— карты, использующие режим реального времени on-line и автономный режим off-line.

 Сегодня Республика Беларусь находится на этапе активного построения рынка банковских пластиковых карточек. Разработана и введена в действие нормативно-правовая база, регламентирующая применение этих платежных инструментов в республике. Именно в ней закрепляется понятие, виды, а также ответственность за преступления, связанные, в том числе с подделкой пластиковых платёжных документов.

      В результате этого  появляется специфический  объект криминалистического исследования - пластиковый платёжный документ.

Однако, выявлена проблема использования специальных знаний при криминалистическом исследовании пластиковых платёжных документов, прежде всего, заключающаяся в том, что на сегодняшний день произошёл разрыв в данном направлении между наукой и практикой, между тем, как именно их взаимообусловленность обеспечивает эффективность деятельности по конкретному направлению криминалистической экспертизы.

Проблема состоит в  недостаточности технических средств при производстве технико-криминалистической экспертизы по пластиковым платёжным документам и недостатке их специальных знаний для проведения такого рода экспертизы.

На сегодняшний день, в технико-криминалистической экспертизе пластиковых платёжных  документов отсутствует учёт поддельных пластиковых платежных документов, не соответствует современному уровню методика технико-криминалистического  исследования пластиковых платёжных документов [14, с.33-34].

Таким образом, в сложившейся ситуации есть определенные проблемы выходом из которых, может быть создание во внутриведомственной сети единого электронного каталога поддельных пластиковых документов (единого справочного ресурса), имеющего иллюстрированное сопровождение пластиковых платёжных документов и текстовое сопровождение, включающее описание реквизитов и элементов защиты, который будет постоянно обновляться, и доступ к которому будет беспрепятственен для всех экспертных подразделений, что поспособствует более точному  определению подлинности пластиковых платёжных документов.

 

 

 

 

 

 

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

 

В заключении следует сказать, что отечественная криминалистика в деле криминалистического исследования документов «вооружила» следователей, экспертов и криминалистов богатым  теоретическим и опытным арсеналом  методов, способов и средств, используемых при расследовании преступлений, связанных с подделкой документов.

Значение технико-криминалистического  исследования документов при расследовании  и предупреждении преступлений трудно переоценить. Анализ следственной и  судебной практики свидетельствуют  о том, что при рассмотрении, расследовании  и судебном разбирательстве уголовных  дел нередко возникает необходимость  в решении вопросов, требующих  специальных познаний в области  технико-криминалистического исследования документов. Этот вид экспертизы способствует изобличению преступника (или группы преступников), установлению личности потерпевшего, выяснению способа  совершения преступления, установлению ущерба, причиненного преступниками, уточнению  отдельных обстоятельств преступления.

Технико-криминалистическое исследование проводится для обнаружения  признаков изменения первоначального  содержания документа, восстановления залитых, зачеркнутых текстов, разорванных, сожженных документов, выявления  признаков технической подделки подписей, оттисков печатей и штампов, определения системы и конкретного  экземпляра пишущей машинки, на которой  отпечатан исследуемый текст, вида полиграфических средств, примененных  при изготовлении документа и  др.

Осмотр документа можно  производить в ходе осмотра места  происшествия или как самостоятельное  следственное действие. Осмотр начинается с определения наименования, вида, назначения документа и ознакомления с его содержанием.

Факты, установленные в  процессе проведения технико-криминалистической экспертизы документов, могут непосредственно  не раскрывать механизма совершения преступления, однако часто имеют  значение для выяснения события  преступления. Нередки случаи, когда  с помощью технико-криминалистического  исследования документов удается и  полностью раскрыть преступление.

Методы и приемы исследования документов зависят от того, является ли они подложными или поддельными, и от способа подделки документа.

Для того чтобы правильно принять решение о методах и путях исследования документа, следователь должен предварительно данный документ исследовать сам. Если при исследовании документов следователь приходит к выводу, что для решения интересующих его вопросов необходимы специальные познания, то в этом случае им выносится постановление о назначении соответствующей экспертизы. Чаще всего документы становятся объектом исследования в технико-криминалистической либо почерковедческой экспертизе документов, которые имеют специфику при подготовке и производстве. Практика показывает, что существенным недостатком в деятельности работников правоохранительных органов и, в частности, следователей в области выявления поддельных и подложных документов, является недостаточный уровень оснащения криминалистической техникой.