Отчет по практике в банке

Автор работы: Пользователь скрыл имя, 03 Июля 2015 в 14:08, отчет по практике

Описание работы

Банк - кредитная организация, имеющая основной целью своей деятельности - извлечение прибыли. Для осуществления этой цели Банк осуществляет банковские операции, предусмотренные Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» и настоящим Уставом, в соответствии с выданной Центральным банком Российской Федерации лицензией.

Содержание работы

1.ХАРАКТЕРИСТИКА БАНКА
1.1БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ И СДЕЛКИ………………………………
1.2СИСТЕМА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ………………………………
1.3СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ БАНКА ………………………………………..
1.4ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ОРГАНЫ БАНКА………………………………
1.5СИСТЕМА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ………………………………
2.РАСЧЁТНО КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ
2.1 ОРГАНИЗАЦИЯ РАБОТЫ ПО ВЕДЕНИЮ КАССОВЫХ ОПЕРАЦИЙ………...
2.2 ПОРЯДОК ПРИЕМА НАЛИЧНЫХ РУБЛЕЙ ОТ КЛИЕНТОВ………
2.3. ПОРЯДОК ВЫДАЧИ НАЛИЧНЫХ РУБЛЕЙ КЛИЕНТАМ………….
2.4 ПОРЯДОК ЗАВЕРШЕНИЯ РАБОЧЕГО ДНЯ………………................
3.ДЕНЕЖНЫЕ ПЕРЕВОДЫ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ БЕЗ ОТКРЫТИЯ БАНКОВСКИХ СЧИТОВ ПО СИСТЕМЕ “ЗОЛОТАЯ КОРОНА”
3.1Основные понятия И Основные положения………………………………………………………………………..
3.2ПОРЯДОК ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДОВ…………
3.3 Порядок расчетов и контроля…………………………………..
4.ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ
4.1 ПОРЯДОК ПРИЕМА И ВЫДАЧИ НАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ КЛИЕНТАМ……………………………………………....................
4.2ПЕРЕСЧЁТ НАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ…………….
ВЫВОД………………………………………………………………………
СПИСОК ИНФОРМАЦИОННЫХ ИСТОЧНИКОВ……………...

Скачать архив (72.46 Кб) Сколько стоит заказать работу?
Файлы: 1 файл

ГРис Банк.docx

— 75.26 Кб (Скачать файл)

Прием наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу иностранной валюты по поручению физического лица без открытия банковского счета осуществляется в Банке по приходному кассовому ордеру 0402008, выдача – по расходному кассовому ордеру 0402009.

Расходный кассовый ордер 0402009, по которому осуществляется выдача наличной иностранной валюты организации, оформляется на основании письма на получение наличной иностранной валюты, составленного организацией в произвольной форме. В письме на получение наличной иностранной валюты указываются: наименование организации; дата составления письма; дата получения наличной иностранной валюты; номер банковского счета; фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) лица, получающего наличную иностранную валюту; реквизиты его документа, удостоверяющего личность (серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется); наименование наличной иностранной валюты; подлежащая выдаче сумма наличной иностранной валюты, указываемая цифрами и прописью (при необходимости - по номиналам). Письмо на получение наличной иностранной валюты подписывается лицом, наделенным правом первой подписи, и лицом, наделенным правом второй подписи (при наличии), с проставлением оттиска печати (при наличии), заявленной в карточке с образцами подписей и оттиска печати.

В Банке в подтверждение приема, выдачи наличной иностранной валюты клиенту выдается подписанный кассовым работником экземпляр приходного кассового ордера 0402008, расходного кассового ордера 0402009 с проставленным оттиском штампа кассы.

Кассовый работник осуществляет подтверждение проводок по приему, выдаче наличной иностранной валюты по счетам бухгалтерского учета в программе операционного дня непосредственно в присутствии клиента.

В случае расхождения суммы наличной иностранной валюты, вносимой клиентом, с суммой, указанной в приходном кассовом ордере 0402008, кассовый работник перечеркивает все оформленные экземпляры приходного кассового ордера 0402008, на обороте второго экземпляра приходного кассового ордера 0402008 указывает фактически принимаемую сумму наличной иностранной валюты, проставляет подпись и передает бухгалтерскому работнику для оформления вновь составленного приходного кассового ордера 0402008.

Приходные кассовые ордера 0402008, расходные кассовые ордера 0402009 оформляются на каждое наименование наличной иностранной валюты.

Первые экземпляры приходных кассовых ордеров 0402008, расходных кассовых ордеров 0402009, письма на получение наличной иностранной валюты направляются в кассовые документы. Вторые экземпляры приходных кассовых ордеров 0402008, расходных кассовых ордеров 0402009 передаются клиенту.

В Банке наличная иностранная валюта принимается кассовым работником от клиентов полными и неполными пачками банкнот, полными и неполными мешками с монетой, отдельными банкнотами и монетами, а также упакованной в сумки.

В Банке выдача клиентам наличной иностранной валюты осуществляется кассовым работником полными и неполными пачками банкнот, полными и неполными мешками с монетой, отдельными корешками, банкнотами и монетами, а также упакованной в сумки.

Наличная иностранная валюта выдается клиентам Банком в упаковке центрального банка иностранного государства (группы иностранных государств) или учреждения, осуществляющего выпуск в обращение наличной иностранной валюты на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств) (далее - эмитент), иностранного банка, предприятий - изготовителей наличной иностранной валюты или Банка.

Выдача кассовыми работниками наличной иностранной валюты для ее перевозки, а также прием наличной иностранной валюты, доставленной из уполномоченного банка, осуществляются соответственно по расходным кассовым ордерам 0402009, приходным кассовым ордерам 0402008.

 

 

          4.2ПЕРЕСЧЁТ НАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ  ВАЛЮТЫ.

Пересчет наличной иностранной валюты осуществляется в следующем порядке, с учетом необходимости определения принадлежности пересчитываемой наличной иностранной валюты клиенту:

Кассовые работники Банка:

- производят пересчет  наличной иностранной валюты  в присутствии клиента;

- определяют подлинность  принимаемой наличной иностранной  валюты;

- отражают принимаемые  суммы в реестре операций с  наличной иностранной валютой, если  это отражением предусмотрено  требованиями Инструкции Банка  России № 113-И.

На выявленные излишек, недостачу контролирующий работник составляет акт в произвольной форме, в котором указываются: фирменное наименование Банка; дата составления акта; наименования должностей, фамилии, инициалы работника, осуществлявшего пересчет наличной иностранной валюты, и работника, присутствовавшего при пересчете наличной иностранной валюты; в каком помещении осуществлялся пересчет наличной иностранной валюты; вид упаковки; наименование наличной иностранной валюты; указанная на упаковке сумма (цифрами) и фактическая сумма (цифрами) наличной иностранной валюты; сумма (цифрами и прописью) излишка, недостачи, а также иная информация, необходимая Банку (далее - акт об излишках, недостачах, сомнительных банкнотах, монетах). Акт об излишках, недостачах, сомнительных банкнотах, монетах подписывается работником, осуществлявшим пересчет наличной иностранной валюты, и работником, присутствовавшим при пересчете.

На выявленные излишек, недостачу при пересчете наличной иностранной валюты, упакованной в пачки банкнот, мешки с монетой, акт об излишках, недостачах, сомнительных банкнотах, монетах может составляться по форме, аналогичной форме акта об излишках, недостачах, сомнительных банкнот(ах)/монеты(ах) в пачках/мешках 0402145.

В случае выявления в Банке излишков, недостач при пересчете наличной иностранной валюты в упаковке клиента акт об излишках, недостачах, сомнительных банкнотах, монетах составляется в двух экземплярах, в упаковке кассового работника Банка - в одном экземпляре. Первый экземпляр акта об излишках, недостачах, сомнительных банкнотах, монетах направляется в кассовые документы, второй экземпляр акта об излишках, недостачах, сомнительных банкнотах, монетах передается клиенту, в упаковке которого был выявлен излишек, недостача наличной иностранной валюты.

 

 

СПИСОК ИНФОРМАЦИОННЫХ ИСТОЧНИКОВ.

 

1. Положение о безналичных  расчетах в РФ от 23 декабря 2002года (в ред. Указаний ЦБРФ от 03.03.2003 N 1256-У, от 11.06.2004 N 1442-У).

2. О Центральном Банке  Российской Федерации: Федеральный  закон от 10 июля 2002г. №86-ФЗ(в ред. От 10.01.03)

3. Березина М.П., Крупнов  Ю.С. Межбанковские расчеты - М.:2004г.

4. Банковское дело: учеб/под  ред. д.эк.наук, проф. Г.Г. Коробковой.- М.: 2006г.

5. Банковское дело: под  редакцией В.И.Колесникова. - М.: 2005г.

6. Балабанов И.Т./Банки  и банковское дело. -Спб., 2005г.

7. Деньги, кредит, банки: учебн./ под. ред. д.эк. наук, проф. О.И. Лаврушина.- М.: 2002г.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ПРИЛОЖЕНИЯ.

ПОРЯДОК ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДОВ.

Приложение №1

ООО КБ "Грис-Банк", 
ул. Почтовая, 56, +7 (8793) 38-57-48 


ЗАЯВЛЕНИЕ

физического лица на перевод денежных средств

Населенный пункт

Дата

Номер перевода


ДАННЫЕ ОТПРАВИТЕЛЯ

ФИО

  

Гражданство

  

Телефон

  

Резидент

¨ Резидент ¨ Нерезидент

Вид, реквизиты документа, удостоверяющего личность

  

Адрес регистрации (пребывания) / Место рождения / ИНН

- / - / -

ДАННЫЕ ПОЛУЧАТЕЛЯ

ФИО

  

Телефон

  

Страна, город получения

,

ИНФОРМАЦИЯ О ПЕРЕВОДЕ

Сумма перевода

 

Комиссия за перевод

 

Итого к оплате

 

Информационный центр системы: 8-800-200-70-75 (звонок по России бесплатный, 24 часа). Получить информацию о состоянии вашего денежного перевода вы можете на сайте www.perevod-korona.com.

УСЛОВИЯ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДА

1. Банк обслуживает только частные  переводы на текущие нужды, не  связанные с осуществлением предпринимательской  деятельности.

2. Комиссионное вознаграждение  взимается Банком с Отправителя  в соответствии с Тарифами. Комиссионное  вознаграждение берется в валюте  перевода, либо с конвертацией  по усмотрению банка.

3. Обязанность по своевременному  уведомлению Получателя об отправке  Перевода, его сумме, номере и  сроках получения, а также адресе  Банка Получателя, возлагается на  Отправителя.

4. Если Отправитель указал номер  мобильного телефона Получателя, ему будет отправлено sms-сообщение, содержащее номер перевода*.

5. Выдача Перевода производится  Банком Получателя лично Получателю  при предъявлении Получателем  документа, удостоверяющего личность  Получателя если фамилия, имя, отчество  Получателя в предъявленном им  документе, удостоверяющем личность, соответствует фамилии, имени, отчеству, указанным Отправителем при оформлении  Перевода; различия в написании  не допускаются.

6. Несоответствие сведений о  Получателе, незнание или несоответствие  контрольной информации, предоставленной  Получателем, являются для Банка  Получателя основанием для отказа  Получателю в выдаче Перевода.

7. Банк Получателя не несет  ответственности за отказ в  выплате Перевода при несоответствии  сведений о Получателе, указанных  Отправителем, документам, предъявленным  Получателем.

8. Отправитель вправе в любое  время, начиная с момента принятия  Перевода к исполнению и до  получения Перевода Получателем, осуществить отзыв Перевода.

9. Возврат средств Банком за  отзываемый Перевод производится  лично Отправителю на основании  заявления Отправителя и документа, удостоверяющего личность Отправителя, при условии неполучения Перевода  Получателем.

10. По истечении срока действия  в 60 дней, Перевод возвращается Банком  Отправителю, либо зачисляется Банком  на счет «до востребования», открываемый  Отправителю в Банке (кроме НКО  и коммерческих организаций).

11. При возврате Перевода дополнительное  вознаграждение не взимается, комиссионное  вознаграждение, выплаченное Отправителем  при отправке перевода, возмещается  в соответствии с тарифами  Банка.

12. Возврат перевода осуществляется  в Банке Отправителе.

13. Перевод может быть заблокирован  сроком до одного часа для  осуществления его проверки.

Подписывая настоящее заявление, я признаю, что перевод  не связан с осуществлением предпринимательской деятельности.

Подтверждаю, что:

1. не являюсь иностранным публичным  должностным лицом**;

2. не являюсь супругом(гой), близким  родственником (родственником по  прямой восходящей или нисходящей  линии (родителем и ребенком, дедушкой, бабушкой и внуком), полнородным  и неполнородным (имеющим общих  отца и мать) братом или сестрой, усыновителем и усыновленным), представителем  иностранного публичного должностного  лица;

Обслуживание иностранных публичных должностных лиц осуществляется только после письменного решения  руководителя Банка.

Подписывая настоящее заявление:

1. Я подтверждаю, что все указанные  выше сведения являются достоверными  и я не возражаю против их  проверки;

2. Я подтверждаю, что ознакомлен  с условиями осуществления денежных  переводов и полностью согласен  с ними.

3. Я даю согласие на обработку  моих персональных данных, включая  любые действия, предусмотренные  Федеральным Законом № 152-ФЗ «О персональных данных», Банком и иными участниками Системы «Золотая Корона – Денежные переводы», являющимися операторами персональных данных. Я не возражаю против  предоставления персональных данных в отношении меня третьим лицам в рамках действующего законодательства. Для целей обработки персональных данных Банк вправе привлекать на договорной основе третьих лиц на условиях соблюдения данными лицами требований законодательства РФ об обеспечении конфиденциальности и безопасности персональных данных Клиента при их обработке.

             

Подписывая настоящее заявление, я признаю, что согласен с условиями осуществления перевода и Тарифами


   

Фамилия, имя, отчество

Подпись

ОТМЕТКА БАНКА

  
   

Штамп, ФИО сотрудника Банка

Подпись сотрудника Банка

* SMS-рассылка осуществляется на  номера мобильных операторов, зарегистрированных  на территории Российской Федерации.

** Иностранное публичное должностное  лицо – любое назначаемое или  избираемое лицо, занимающее какую-либо  должность в законодательном, исполнительном, административном или судебном  органе иностранного государства, и любое лицо, выполняющее какую-либо  публичную функцию для иностранного  государства, в том числе для  публичного ведомства или публичного  предприятия.


 

 

 

Приложение №2

ООО КБ "Грис-Банк", ул. Почтовая, 56, +7 (8793) 38-57-48 


ЗАЯВЛЕНИЕ

физического лица на получение денежных средств

Населенный пункт

Дата

Номер перевода


 

ДАННЫЕ ПОЛУЧАТЕЛЯ

ФИО

  

Гражданство

  

Телефон

  

Резидент

 ¨ Резидент 
    ¨ Нерезидент

Вид, реквизиты документа, удостоверяющего личность

  

Адрес регистрации (пребывания) / Место рождения / ИНН

- / - / -

ДАННЫЕ ОТПРАВИТЕЛЯ

ФИО

  

Страна отправителя

  

Телефон

  

Резидент

 ¨Резидент 
    ¨ Нерезидент

Адрес регистрации (пребывания) / Место рождения / ИНН

- / - / -

ИНФОРМАЦИЯ О ПЕРЕВОДЕ

Сумма перевода

  

Итого к оплате (цифрами, прописью)

  

Информационный центр системы: 8-800-200-70-75 (звонок по России бесплатный, 24 часа). Получить информацию о состоянии вашего денежного перевода вы можете на сайте www.perevod-korona.com.

УСЛОВИЯ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДА

Подписывая настоящее заявление, я признаю, что перевод не связан с осуществлением предпринимательской деятельности.

Подтверждаю, что:

1. не являюсь  иностранным публичным должностным  лицом*;

2. не являюсь  супругом(гой), близким родственником (родственником по прямой восходящей  или нисходящей линии (родителем  и ребенком, дедушкой, бабушкой и  внуком), полнородным и неполнородным (имеющим общих отца и мать) братом или сестрой, усыновителем  и усыновленным), представителем  иностранного публичного должностного  лица;

Обслуживание иностранных публичных должностных лиц осуществляется только после письменного решения руководителя Банка.

Подписывая настоящее заявление:

1. Я подтверждаю, что все указанные выше сведения  являются достоверными и я  не возражаю против их проверки;

2. Я даю  согласие на обработку моих  персональных данных, включая любые  действия, предусмотренные Федеральным  Законом № 152-ФЗ «О персональных данных», Банком и иными участниками Системы «Золотая Корона – Денежные переводы», являющимися операторами персональных данных. Я не возражаю против  предоставления персональных данных в отношении меня третьим лицам в рамках действующего законодательства. Для целей обработки персональных данных Банк вправе привлекать на договорной основе третьих лиц на условиях соблюдения данными лицами требований законодательства РФ об обеспечении конфиденциальности и безопасности персональных данных Клиента при их обработке.

           

   

Фамилия, имя, отчество Получателя

Подпись

ОТМЕТКА БАНКА

  
   

Штамп, ФИО сотрудника Банка

Подпись сотрудника Банка


* Иностранное публичное  должностное лицо – любое назначаемое  или избираемое лицо, занимающее  какую-либо должность в законодательном, исполнительном, административном  или судебном органе иностранного  государства, и любое лицо, выполняющее  какую-либо публичную функцию  для иностранного государства, в  том числе для публичного ведомства  или публичного предприятия.

 

 

 

Приложение №3

ООО КБ "Грис-Банк", ул. Почтовая, 56, +7 (8793) 38-57-48 


ЗАЯВЛЕНИЕ

физического лица на возврат денежных средств

Населенный пункт

Дата

Номер перевода


ДАННЫЕ ОТПРАВИТЕЛЯ

ФИО

  

Гражданство

  

Телефон

  

Резидент

 ¨ Резидент 
    ¨ Нерезидент

Вид, реквизиты документа, удостоверяющего личность

  

Адрес регистрации (пребывания) / Место рождения / ИНН

- / - / -

ДАННЫЕ ПОЛУЧАТЕЛЯ

ФИО

  

Телефон

  

Страна, город получения

,

ИНФОРМАЦИЯ О ВОЗВРАТЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

Сумма перевода

 

Итого к выплате

  

Информационный центр системы: 8-800-200-70-75 (звонок по России бесплатный, 24 часа). Получить информацию о состоянии вашего денежного перевода вы можете на сайте www.perevod-korona.com.

УСЛОВИЯ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДА

Подписывая настоящее заявление, я признаю, что перевод не связан с осуществлением предпринимательской деятельности.

Подтверждаю, что:

1. не являюсь  иностранным публичным должностным  лицом*;

2. не являюсь  супругом(гой), близким родственником (родственником по прямой восходящей  или нисходящей линии (родителем  и ребенком, дедушкой, бабушкой и  внуком), полнородным и неполнородным (имеющим общих отца и мать) братом или сестрой, усыновителем  и усыновленным), представителем  иностранного публичного должностного  лица;

Обслуживание иностранных публичных должностных лиц осуществляется только после письменного решения руководителя Банка.

Подписывая настоящее заявление:

1. Я подтверждаю, что все указанные выше сведения  являются достоверными и я  не возражаю против их проверки;

2. Я даю  согласие на обработку моих  персональных данных, включая любые  действия, предусмотренные Федеральным  Законом № 152-ФЗ «О персональных данных», Банком и иными участниками Системы «Золотая Корона – Денежные переводы», являющимися операторами персональных данных. Я не возражаю против  предоставления персональных данных в отношении меня третьим лицам в рамках действующего законодательства. Для целей обработки персональных данных Банк вправе привлекать на договорной основе третьих лиц на условиях соблюдения данными лицами требований законодательства РФ об обеспечении конфиденциальности и безопасности персональных данных Клиента при их обработке.

             

Подписывая настоящее заявление, я признаю, что согласен с условиями осуществления возврата денежных средств

    

Информация о работе Отчет по практике в банке