Мировой финансовый и экономический кризис 2008-2011 гг

Введение.

1. Мировой финансовый и экономический кризис 2008-2011 гг. и Россия

1.1 Мировой финансовый кризис 2008-2011гг.</p>

1.2 СНГ и Россия в условиях мирового финансово-экономического кризиса 2008-2011гг.

1.3 Включение России в мировой кризис

1.4 Страны СНГ в условиях мирового кризиса

1.5 Результаты антикризисных мероприятий в России и странах СНГ.

Заключение

Введение.

История экономики знает не один мировой кризис, самый сокрушительный

из них - это кризис 1929 - 1933 гг. Как известно, кризис в экономике обычно начинается в результате превышения совокупного предложения над спросом в какой-либо отрасли. Несмотря на многократное увеличение роли и места государственного регулирования в рыночной экономике, нынешнего кризиса не удалось избежать. В отдельных ведущих отраслях многих развитых стран кризисы каждые 7 - 8 лет давали о себе знать. Принимаемые меры - ограничение производства, временная остановка выпуска продукции, контроль и регулирование цен - приводили к стабилизации и выравниванию экономического роста в том или другом случае. Кризисом в экономике называется состояние, когда увеличение ВВП, т.е. экономический рост, сдерживается потому, что рынок уже насыщен, и не только новое, но и прежнее количество продукции не поглощается рынком, а потому крайне необходимо во избежание стагнации производства расширять рынки сбыта. В нынешних реалиях это возможно только за счет передела мировых рынков. Но, чтобы не углубляться в политику, можно лишь констатировать факт наступления с осени 2008 г. рецессии, понижательной фазы кризиса. И задача правительства любой страны заключается в том, чтобы сократить время и амплитуду спада в экономике, и перевод ее на повышательную фазу кризиса.

2. Мировой финансовый  и экономический кризис 2008-2011 гг. и Россия

2.1     Мировой финансовый  кризис 2008-2011гг 

Финансово-экономический кризис проявился в 2008 году в форме ухудшения основных экономических показателей в большинстве стран. В конце того же года последовала глобальная рецессия. Предшественником финансового мирового кризиса 2008 года был ипотечный кризис в США, первые признаки которого появились в 2006 году в форме снижения числа продаж  домов и в начале 2007 года переросли в кризис высокорисковых ипотечных кредитов. Довольно быстро проблемы с кредитованием ощутили и надёжные заёмщики. Постепенно кризис из ипотечного стал трансформироваться в финансовый и стал затрагивать не только США. К началу 2008 года кризис приобрёл мировой характер и постепенно начал проявляться в повсеместном снижении объёмов производства, снижении спроса и цен на сырьё, росте безработицы. Истоки и причины. Возникновение кризиса связывают со следующими факторами:

- общей цикличностью экономического развития;

- перегревом кредитного рынка и явившегося его следствием ипотечного кризиса;

- высокими ценами на  сырьевые товары (в том числе, нефть);

- перегревом фондового рынка;

- использованием новых непроверенных финансовых методик и инструментов

- кредитных дефолтных свопов  и иных деривативов.

  Существует и альтернативный взгляд мировой общественности на кризис.

6 октября 2008 года Папа  Римский Бенедикт XVI отметил, что  глобальный финансовый кризис  свидетельствует о бесполезности  денег и тщетности накопления  материальных ценностей, а «единственной твердыней является слово Божие»;

«Крах крупных банков показал, что деньги исчезают, они ничто. Все вещи, кажущиеся реальными, фактически оказываются второстепенными»; « 27 марта 2009 года на встрече с членами Синода БПЦ Президент Республики Беларусь Александр

Лукашенко заявил: «Я настаиваю на том, что в основе этого кризиса лежат не экономика и финансы. В его основе - сознание, нравственность нынешнего населения всего мира. Это больше психологический, нравственный кризис, а не финансовый, экономический»

2.2 СНГ и Россия в  условиях мирового финансово-экономического  кризиса 2008-2011гг.

После десяти лет динамичного экономического роста Россия столкнулась с серьезнейшими экономическими вызовами. Глобальный экономический кризис привел к падению производства, росту безработицы, снижению доходов населения. Его воздействие на Россию имеет свою специфику. Это связано с накопленными деформациями структуры экономики, высокой зависимостью от экспорта природных ресурсов, слабой конкурентоспособностью несырьевых секторов экономики, неразвитостью ряда рыночных институтов, включая финансовые. Россия, как и другие развитые экономики мира, находится в сложных условиях большого количества неопределенных факторов мировой экономики. При определении целей и задач экономической политики на 2009 - 2011 г.г. и дальнейшую перспективу в Бюджетном послании Президент Российской Федерации исходил из того, что за последние месяцы существенно возросла неопределенность на мировых рынках сырья, продовольствия и капитала. Продолжается замедление темпов роста мировой экономики. Внешние факторы оказывают серьезное воздействие на российскую экономику. Это обусловлено и тем обстоятельством, что, несмотря на высокие темпы экономического роста в последние десять лет, нынешняя структура российской экономики еще не отвечает современным требованиям динамично развивающейся страны. Она существенно отличается от структуры экономики развитых стран, где высок удельный вес образования, науки, здравоохранения. При таких условиях необходимо повышение устойчивости национальной экономики на основе совершенствования ее структуры, внедрения инноваций, осуществления модернизации в сфере оказания социальных услуг, улучшения транспортной, энергетической и финансовой инфраструктуры, формирования благоприятной среды для предпринимательской деятельности. В рамках саммита «двадцатки» 16.11.2008 в Вашингтоне Президент России Дмитрий Медведев, выступая перед представителями

общественных, академических и деловых кругов в Совете по международным отношениям, подчеркнул, что «Россия - часть глобальной экономической системы, нас не обошли те проблемы, которые существуют в других странах, и мы, к сожалению, платим за них такую же высокую цену. Тем не менее, у любого кризиса, даже такого серьезного, как нынешний, есть и некий плюс. Это возможность все-таки заново отрегулировать систему экономических отношений. А это тот вызов, на который мы не можем не ответить».

Глобальный кризис еще раз подтвердил известную истину - основой национального богатства и экономической безопасности является в первую очередь конкурентоспособный реальный сектор экономики.

Наиболее серьезно «заявляет о себе» диспропорция» на рынке труда, вызванная

дефицитом высококвалифицированных рабочих и инженерных кадров. Экономический рост в дальнейшем все больше будет зависеть от решения задачи подготовки и переподготовки рабочих кадров, а стало быть, проблемы человеческого капитала, уровня жизни и доходов всего населения, в соответствии с потребительскими стандартами, характерными для стран с развитой рыночной экономикой.

Финансовый кризис осени 2008 г. еще и не начинался, но его последствия были уже заметны на отечественном потребительском рынке. С лета 2008 г. процентные ставки возросли в среднем с 12 - 14 до 18 - 20%. Выросли в цене все кредитные услуги. Компании, работающие на отечественном потребительском рынке, нуждались в средствах для погашения старых кредитов, их беспокоит непредсказуемость поведения банков, в частности тех, которые получили кредиты от государства, оставили их у себя для собственной устойчивости и не дают кредитов малым и средним банкам, работающим с бизнесом, обслуживающим потребительский сектор. Как следствие, из-за сложности финансовой ситуации растут цепочки неплатежей. Наиболее острой проблемой в настоящее время является рост цен. Необходимость замедления роста цен – одновременно макроэкономическая и социальная проблема. Инфляция уменьшает реальные доходы граждан, их покупательную способность, склонность к сбережению, подрывает основы многолетнего бюджетного планирования. Кроме того, с точки зрения создания основ долгосрочного роста экономики и устойчивости бюджета важно преодоление отрицательных демографических тенденций. Согласно прогнозам численность занятого населения будет постепенно сокращаться при одновременном росте числа пенсионеров.

В отечественной экономике наблюдаются классические стагфляционные процессы, усугубленные девальвацией национальной валюты. Значительное падение мировых цен на сырье (нефть, металлы) лишь незначительно повлияло на цены внутри

страны. И причина тому - монополии, которые отказываются умерить свои аппетиты в сфере тарифов и расходов. Кроме того, масштабное падение курса рубля к евро

и доллару привело к резкому удорожанию импортных товаров. По некоторым оценкам, 20%-ная инфляция по итогам 2009 г. на фоне разворачивающегося кризиса и спада в экономике - вполне умеренный, оптимистичный прогноз.

2.3 Включение России в  мировой кризис.

Первая волна глобального финансового кризиса обрушилась на Россию в августе-сентябре 2008 г. Испытывая недостаток ликвидности, международные инвесторы в первую очередь стали продавать купленные ранее акции на фондовом рынке России и обвалили этот рынок.

История в какой-то мере повторяется, и в период кризиса 1998 г.иностранные инвесторы, выводя свои активы из России, в первую очередь стали продавать акции фондового рынка, и в целом цена этих акций снизилась почти в 10 раз. Десять лет спустя в период финансового кризиса 2008–2011 гг. изъятие иностранных капиталов из фондового рынка России и уход с этого рынка «коротких» денег, в том числе принадлежащих и иностранным и российским организациям и гражданам, привел к обвалу наших двух главных индексов фондового рынка. Изъятие активов с фондового рынка России привело к падению его индексов примерно в 5 раз. Другой канал воздействия глобального кризиса на финансовую систему России проявился в оттоке капитала. В 2006–2007 гг., а также в первой половине 2008 г. наблюдался

значительный приток иностранного капитала в Россию: увеличивались прямые иностранные инвестиции, рос объем кредитования российских предприятий и банков и т.д. В связи с этим, естественно, росли долги предприятий и организаций России иностранным инвесторам. Испытывая нехватку ликвидности, иностранные

инвесторы – их инвестиционные компании и банки – сократили вложения средств в Россию, а российские предприятия и организации при этом вынуждены были возвращать долги по ранее взятым обязательствам. В последние четыре месяца 2008 г. предприятия, организации, банки России вернули иностранным инвесторам около 60 млрд. долларов, а в 2009 г. должны были вернуть еще около 160 млрд. долларов. И раньше наши предприятия и организации ежегодно выплачивали подобные долги, так как зарубежные инвесторы часто давали кредит российским предприятиям и организациям на относительно короткий срок и под повышенный процент. Но сумма долга была все же меньше, так как больше всего она приросла в 2007 г. К тому же обычно долг выплачивался за счет взятия новых кредитов, которые в период кризиса трудно получить. С лета 2008 г. баланс притока и оттока капиталов стал отрицательным. Капитал стал уходить из страны. Значительно усложнились условия

предоставления зарубежных кредитов, выросла процентная ставка. А главное, имеет место острый дефицит кредитных ресурсов на мировом финансовом рынке.

Третий и весьма существенный канал влияния кризиса на экономическое развитие России – это вызванное кризисом снижение цен на топливо, сырье и материалы. Пытаясь выжить в условиях рецессии, которая поразила главные капиталистические страны, компании и фирмы пытаются экономить на всем, в том числе сокращая потребление нефти, газа, металла, леса, удобрений и др. Сокращение платежеспособного спроса здесь привело к значительному падению цен. Цены на черные металлы, например, сократились пока на 30%, и это не предел, так как идет абсолютное сокращение выплавки чугуна и стали, производства проката и труб, и дно здесь еще не достигнуто.Наиболее важное значение для России имело снижение экспортной цены на нефть. Превзойдя к середине 2008 г. 160 долларов за баррель, цена на нефть начала драматическое снижение и дошла до 30–40 долларов за баррель. Сокращение цены на нефть вызвало тенденцию к снижению цен на природный газ – в контрактах на 2009 г. для Европы Газпром сокращает цены за поставку тысячи кубометров. Столь значительное снижение цены на нефть и газ, а также на металлы, суммарная доля которых в экспорте России составляет более 75%, приведет к абсолютному сокращению размеров экспорта. Поэтому приток валюты по экспорту в Россию через каналы внешней торговли сократится как минимум на 200 миллиардов долларов, а может быть, и больше. Общий же отток валютных ресурсов в 2009 г. больше в два раза.

Денежные доходы населения в 2009–2011 гг. будут расти существенно меньше, чем росли в предшествующие годы, а реальные доходы сократятся.

Когда мы говорим, что средний реальный доход на душу населения растет на 10% (это средний прирост за последние 9 лет), то понимаем, что рост дохода у разных групп населения различный. При этом у 20% населения рост денежных доходов не перекрывает инфляцию, и в реальном выражении их заработная плата и доход сокращаются. Еще у 40–50% рост денежных доходов и цен идут параллельно, и размер дохода немного сокращается или немного увеличивается (по несколько процентов в год). И только у 30–40% населения реальные доходы действительно растут по 10–20% в год и больше. Если же рост реальных доходов с 10% в год опустится, например, до 3%, то численность населения, у которых сокращаются реальные доходы, с 20% поднимается до 50. И, разумеется, сократится численность населения, у которых реальные доходы растут на 10–20%.

Еще один, уже четвертый по счету, канал воздействия на Россию мирового финансового кризиса состоит в значительном укреплении доллара по отношению к рублю. В то же время отметим, что финансово-экономическая ситуация в США никак не способствует повышению курса доллара. Напротив, если бы не кризис, скорее всего, доллар бы продолжал сдавать свои позиции по отношению к евро, иене и другим валютам.

Как дальше поведет себя доллар по отношению к другим валютам, когда кризис ослабеет и массовая потребность в конвертации резервной валюты доллара отпадет, сказать трудно. Еще один, последний для этого изложения канал влияния глобального финансово-экономического кризиса на социально-экономическое развитие России. Речь идет об инфляции. В первый период кризиса, в частности в 2008 г., темп инфляции возрастает прежде всего из-за того, что на борьбу с кризисом бросают дополнительные средства, и сумма денег в обращении увеличивается. В России в 2008 г. инфляция выросла и составила 13,3% против 11,9% в 2007-м и 9% в 2006 г. Дополнительное повышение инфляции на 1–2% прогнозировал глава Центрального банка России С. Игнатьев, выделяя средства на помощь попавшим в кризис крупным российским банкам. Как видно, включение России в кризис шло по разным каналам, и оно многообразно. Я попыталась в укрупненной форме составить цепочку экономических и социальных последствий кризиса применительно к России.

2.4 Страны СНГ в условиях  мирового кризиса

Глобальный финансово-экономический кризис по-разному поразил разные страны. Неодинаково сказался на их социально-экономическом развитии. Обращает на себя внимание, что последствия кризиса для России оказались очень острыми,

глубокими и тяжелыми в сравнении с другими развивающимися странами. В то же время у России намного больше золотовалютных резервов и возможностей для того, чтобы облегчить, по возможности, негативные последствия этого кризиса, и об этом мы будем специально говорить. Наличие (отсутствие) программ или планов антикризисных действий имеет важное значение с точки зрения оценки успешности противостояния кризису в той или иной стране. И дело здесь не в излишней формализации подхода к оценке. Причина в том, что если кризис глобальный, если он носит системный характер, а это именно так, то с ним невозможно бороться никак иначе, кроме как на системной основе, требующей реализации программно целевого подхода. Как уже было замечено, состояние экономики России имеет очень большое значения для стран СНГ в том числе. Если раньше Россия являлась основным инвестором в страны СНГ, то с наступлением кризиса эта ситуация существенно переменилась. Дальнейшее развитие мировой экономики будет определяться балансом между сложившейся тенденцией поступательной глобализации мировой экономики и тенденциями регионализации, как реакцией на рост напряженности между мировыми центрами силы и накопление диспропорций в мировой экономике.