Анализ возможностей коллективного инвестирования через ОФБУ

Фонд смешанных инвестиций. Инвестиционная декларация фонда подразумевает  вложения во все доступные инструменты  фондового рынка: векселя, облигации, акции, фьючерсы и опционы.

 Инструменты с фиксированной  доходностью (векселя и облигации)  рассматриваются как часть, обеспечивающая  стабильный, но небольшой доход  в периоды падений или неопределенности  на рынке, часть инвестируемая  в акции обеспечивает агрессивный  прирост капитала в периоды  роста рынка, и часть фьючерсов  и опционов используется для  получения спекулятивного дохода  на падающем рынке. Комбинация  этих инструментов позволяет  позиционировать этот фонд как  умеренно доходный, при среднем  уровне риска. Этот фонд рекомендуется инвесторам, которые рассчитывают на доход, существенно превышающий ставки по банковским депозитам, и при этом готовы смириться с возможными умеренными просадками капитала в течение срока управления.

2. Абсолют Доходный

Фонд инструментов с фиксированной  доходностью. Инвестиционная декларация подразумевает вложения в векселя  и облигации надежных эмитентов. Основной источник дохода фонда –  процентные платежи по векселям и  купонный доход по облигациям, в  меньшей степени – рост курсовой стоимости ценных бумаг, входящих в  портфель. 
       Фонд нацелен на обеспечение доходности, немного превышающей ставки по банковским депозитам, при минимальном уровне риска. Этот фонд рекомендуется консервативным инвесторам, которые согласны на доход, немного превышающий ставки по банковским депозитам, при высокой степени прогнозируемости и надежности инвестиций.

3Абсолют тактика

Фонд агрессивного прироста капитала. Имущество фонда инвестируется  в акции российских предприятий  и производные финансовые инструменты  (фьючерсы и опционы). Специфика фонда – в тактике совершения операций: кроме среднесрочного дохода, обусловленного ростом рынка в целом, особое внимание уделяется совершению агрессивны краткосрочных спекуляций на рынке фьючерсов, что позволяет зарабатывать не только на растущем, но и на падающем и стагнирующем рынке. Именно учет внутридневной динамики курсовой стоимости активов позволяет обеспечивать дополнительный к среднерыночному доход. В то же время риски инвестирования хеджируются путем построения сложных опционных стратегий. Этот фонд мы рекомендуем для агрессивных инвесторов, которые готовы к высокой краткосрочной волатильности стоимости пая при высоком доходе в среднесрочной перспективе.

Банк  Зенит

Банк ЗЕНИТ учрежден в декабре 1994 года Академией народного хозяйства при Правительстве РФ, нефтяной компанией «Татнефть» и рядом других юридических лиц. Председателем Совета директоров является один из его основателей - Алексей Аркадьевич Соколов, должность Председателя Правления с 2005 года занимает Кирилл Олегович Шпигун.

Одним из важных направлением деятельности является комплексное обслуживание корпоративных клиентов. Банк ЗЕНИТ  активно занимается разработкой  и продвижением розничных услуг  и предлагает своим клиентам - физическим лицам - полный спектр банковских программ: вклады, ипотечные, потребительские  и автокредиты, банковские карты, сейфовые ячейки. Банк также занимает сильные  позиции на рынке инвестиционных услуг и частных инвестиций (Private Banking).

Банк ЗЕНИТ имеет рейтинги международных  рейтинговых агентств на уровне Bа3/Negative (Moody's) и B+/Negative (Fitch).

Являясь одним из активных участников долгового рынка, Банк ЗЕНИТ  реализовал проекты по привлечению 8 международных синдицированных  кредитов, 2 выпусков еврооблигаций (дебютный выпуск погашен в 2006 г.) и 5 выпусков рублевых облигаций (первый выпуск погашен в 2007 г., второй - в 2009 г.).

Как член Ассоциации Российских Банков, представленный в Совете Ассоциации, Банк ЗЕНИТ активно участвует  в процессах, идущих в рамках российской банковской реформы.

Банк ЗЕНИТ осуществляет благотворительную и спонсорскую  поддержку различных видов спорта: хоккея на льду, регби, рафтинга, спортинга, автомобильного спорта. Успешно реализуются  благотворительные проекты, направленные на оказание помощи детям и детским  учреждениям.

Банк Зенит включает в  себя 5 ОФБУ:

1. Валютный

Стратегия ОФБУ «Валютный» направлена на агрессивный рост капитала путем совершения как краткосрочных  спекулятивных операций, так и  долгосрочного инвестирования в  ценные бумаги российских (ADR) и иностранных  эмитентов (акции могут составлять до 95% от стоимости активов Фонда), а также совершения операций с  производными инструментами. Часть  свободных денежных средств в  периоды стагнации рынка акций  размещаются в корпоративные  облигационные займы (корпоративные  облигационные займы могут составлять до 50% от стоимости активов фонда).

2. Доходный

Стратегия общего фонда банковского  управления «Доходный» направлена на агрессивный рост капитала путем  совершения как краткосрочных спекулятивных  операций с акциями первого эшелона, так и долгосрочного инвестирования в акции второго эшелона (акции  могут составлять до 95 % от стоимости  активов Фонда). Часть свободных  денежных средств в периоды стагнации  рынка акций размещаются в  корпоративные облигационные займы (корпоративные облигационные займы  могут составлять до 50 % от стоимости активов фонда). В случае неблагоприятного развития ситуации на валютном рынке свободные рублевые денежные средства могут конвертироваться в иностранную валюту (иностранная валюта может составлять до 50 % от стоимости активов Фонда).

3. Доходный ΙΙ

Регистрационный номер	04452527200170
Банк	Банк Зенит
Валюта фонда	руб.
Стратегия фонда	Умеренная
Минимальная сумма инвестирования	10 000 руб.
Рекомендуемый срок инвестирования	1 год
Дата регистрации	23.05.2006
Срок действия договора	31.12.2010
Максимальный объем фонда	30 000 000 000 руб.

4. Перспективный (Зенит)

Стратегия общего фонда банковского  управления «Перспективный» будет  направлена на извлечение дохода из колебаний  рынка, не прибегая к краткосрочным  спекуляциям. Основной стратегией фонда  будет продажа опционов на акции  российский эмитентов, российские и  мировые индексы, валюту и драгоценные  металлы. Эта стратегия позволит получать инвесторам доходность, значительно  превышающую доходность рынка облигаций  и сглаживать колебания рынка  акций.

5. Универсальный (Зенит)

Стратегия общего фонда банковского  управления «Универсальный» направлена на наращивание капитала путем получения  фиксированного дохода по облигационным займам (облигационные займы могут составлять до 95 % от стоимости активов Фонда) и инвестирования средств в акции первого и второго эшелонов (акции могут составлять до 35 % от стоимости активов Фонда). В случае неблагоприятного развития ситуации на валютном рынке свободные рублевые денежные средства могут конвертироваться в иностранную валюту (иностранная валюта может составлять до 95 % от стоимости активов Фонда).

АКБ Кроссинвестбанк

Акционерный Коммерческий Банк "КРОССИНВЕСТБАНК" (открытое акционерное  общество) был зарегистрирован 17 мая 1994 года. Все это время Банк успешно  развивается. Основой многолетней  успешной работы Банка является политика партнерских отношений с клиентами, оперативность, индивидуальный подход и минимально возможные тарифы на проведение основных банковских операций.

Мы предоставляем практически  полный спектр услуг. Оснащение банка  Современное компьютерное оборудование и специализированная банковская техника, качество профессиональной подготовки персонала и высокая культура обслуживания позволяют оказывать  банковские услуги на уровне современных  международных стандартов.

Рады сообщить, что совсем недавно начали работать два Общих  Фонда Банковского Управления –  «Кросс-Консервативный» и «Кросс-Сбалансированный». Клиенты доверили нам более 300 000 000.00 рублей.

Акционерный Коммерческий Банк "КРОССИНВЕСТБАНК" включает в себя 2 ОФБУ:

1. Кросс-Консервативный

Регистрационный номер	04458517400214
Банк	Кроссинвестбанк
Валюта фонда	руб.
Стратегия фонда	Консервативная
Дата регистрации	07.12.2006
Срок действия договора	бессрочно
Кросс-Сбалансированный
Регистрационный номер		04458517400213
Банк		Кроссинвестбанк
Валюта фонда		руб.
Стратегия фонда		Умеренная
Дата регистрации		07.12.2006
Срок действия договора		Бессрочно   СБ  Банк

СБ Банк стратегически позиционирует  себя в качестве универсального кредитного учреждения, ориентированного на работу преимущественно с корпоративными клиентами. Основными клиентами Банка являются компании среднего бизнеса, представляющие различные отрасли промышленности, сферу торговли и услуг.

СБ Банк традиционно входит в  число лидеров отечественного рынка  по внедрению передовых технологий и предложению новых продуктов и услуг. На сегодняшний день система интернет-банкинга SBANK.RU, разработанная и внедренная специалистами Банка, считается одной из наиболее развитых по качеству оказываемого онлайн-сервиса и числу обслуживаемых корпоративных клиентов.

Приоритетным направлением инвестиционной политики Банка является кредитование предприятий малого и среднего бизнеса. Кроме традиционных форм кредитования предприятий промышленности, торговли, сервиса, Банк активно сотрудничает с лизинговыми компаниями в области финансирования проектов.

СБ Банк - один из лидеров на рынке обслуживания финансовых институтов, входит в Top-10 кредитных учреждений в России по осуществлению международных расчетов отечественных финансовых институтов и целенаправленно укрепляет свои позиции в этой сфере.

Отличительная черта корпоративного стиля СБ Банка - повышенное внимание к нуждам каждого клиента, тесные, доверительные отношения. Специалисты Банка изучают потребности клиентов, особенности их бизнеса, и, опираясь на свой профессиональный опыт, предлагают именно тот набор банковских услуг, который способствует развитию предприятия, упрочению его финансового положения. Стремление СБ Банка быть для своих клиентов не просто надежным партнером, а незаменимым помощником, привлекает все большее количество предприятий.

СБ Банк включает в себя 2 ОФБУ:

1. Общий фонд банковского управления «СБ - Решительный» (далее - Фонд) - имущественный комплекс, состоящий из имущества, передаваемого в доверительное управление разными лицами и объединяемого на праве общей собственности, а также приобретаемого Доверительным управляющим при осуществлении доверительного управления.
2. Общий фонд банковского управления «СБ - Якорный» (далее – «Фонд») - имущественный комплекс, состоящий из имущества, передаваемого в доверительное управление разными лицами и объединяемого на праве общей собственности, а также приобретаемого Доверительным управляющим при осуществлении доверительного управления.

ТатфондБанк

ОАО «АИКБ «Татфондбанк» - универсальный банк с широким спектром услуг корпоративным клиентам и частным лицам. Татфондбанк входит в первую десятку крупнейших региональных банков России.

Одним из основных направлений  деятельности Банка является работа с корпоративными клиентами, среди  которых ведущие предприятия  и организации республики, представители  малого и среднего бизнеса, частные  предприниматели. Банк предлагает своим  корпоративным клиентам комплексные  программы по решению бизнес-задач.

Татфондбанк активно занимается развитием розничного бизнеса: проводит гибкую политику в области привлечения  средств населения во вклады, обновляет  и постоянно расширяет линейку  кредитных продуктов, предоставляет  услуги по денежным переводам и приему платежей.

На сегодняшний день Татфондбанк  является одним из лидеров среди  банковских учреждений республики Татарстан  по количеству выпущенных пластиковых  карт платежных систем «Visa» и  «Master Card».

Успешно работает банк и  на фондовом рынке. В мае 2007 Moody's повысил  рейтинг депозитов в иностранной  валюте до «B2/NP», долгосрочный рейтинг  по национальной шкале – до «Baa1.ru». Прогноз по всем рейтингам подтвердился как «стабильный».