Мавроди и его финансовая пирамида

История

10 января 2011 года Сергей Мавроди объявил в своем видеоблоге о создании нового проекта — «МММ-2011: Мы Можем Многое!». В своём блоге Мавроди изначально назвал проект «финансовой пирамидой» и предупредил о возможной потере средств в любой момент. Он предполагает прибыль до 20 % ежемесячно, а пенсионерам и инвалидам — до 30 %. Он предлагает открывать долларовые счета в электронных платежных системах и покупать виртуальные билеты, которые будут расти в цене. Мавроди надеется привлечь в свой проект в этом году до ста тысяч участников, а в следующем — до миллиона. Мавроди полагает, что МММ-2011 будет работать несколько десятилетий.

У МВД контролирующих или разрешительных функций для проверки новой финансовой пирамиды Мавроди на начало 2011 года не было. Павел Медведев считает, что новая пирамида не отличается от старой и планирует отправить запрос по МММ-2011 в прокуратуру. Созданию новой финансовой пирамиды намерена помешать и Госдума.

3 февраля 2011 года Федеральная антимонопольная служба (ФАС России) направила в МВД России заключение своего Экспертного совета по развитию конкуренции на финансовых рынках (cекция по рынку ценных бумаг) о признании «МММ-2011» финансовой пирамидой. К заключению были приложены результаты математического исследования модели «МММ-2011», проведенного Национальным агентством финансовых исследований. В интервью руководитель ФАС России И. Ю. Артемьев сообщил: «Члены Экспертного совета пришли к выводу, что схема МММ-2011 несет в себе признаки мошенничества, так как она в реальности никогда не принесет заявленной доходности»^\. Ранее заместитель руководителя ФАС России Андрей Кашеваров заявлял, что, по его мнению, у правоохранительных органов будут основания рассмотреть данное обращение по 30-й статье Уголовного кодекса как приготовление к преступлению и покушение на преступление и связать это со 159-й статьей УК «Мошенничество».

По мнению Роспотребнадзора опубликованному в начале 2011 года, финансовая пирамида Мавроди имеет правила, характерные для азартных игр. Также служба рекомендовала гражданам «отказаться от участия в сомнительных „финансовых операциях“ и азартных играх, в том числе в сети „Интернет“, которые с большой долей вероятности могут привести к потере размещенных денежных средств.».

Прямое и неоднократное предупреждение самого Мавроди о том, что это  финансовая пирамида, что деньги могут  не вернуть, что у него непогашенная судимость, делает проблематичным доказать, что МММ-2011 является мошенничеством (хищением путём обмана или злоупотреблением доверием). По состоянию на май 2012 года Мавроди так и не было предъявлено официального обвинения в мошенничестве или афере. В апреле 2011 г. в Колыванском районе Новосибирской области в отношении местного жителя Алексея Астафьева было возбуждено уголовное дело за незаконное предпринимательство (ч. 1 ст. 171 УК РФ). Астафьев руководил местным подразделением МММ-2011. Сергей Мавроди содействовал деятельности своими советами, указаниями, а также предоставлял Астафьеву рекламную поддержку и информационные ресурсы. Более чем через год, в мае 2012 года там же уже в отношении Сергея Мавроди возбуждено уголовное дело по признакам пособничества в незаконном предпринимательстве. Прокурор района объединил оба уголовных дела в одно производство.

Несмотря на очевидность построения МММ-2011 как финансовой пирамиды, по данным опроса, опубликованного 9 февраля 2011 года Всероссийским центром изучения общественного мнения (ВЦИОМ) вложить свои деньги в новый проект Сергея Мавроди готовы 3 % россиян, но лишь 1 % опрошенных прогнозируют долгую и эффективную работу МММ-2011. Среди тех, чей ежемесячный доход до 1500 рублей на человека, 13 % готовы участвовать в новой пирамиде.

На 13 февраля 2011 года на блоге Мавроди  вывешен список с 8840 участниками. Позднее  списки были удалены.

15 февраля 2011 года прежний форум МММ-2011 был лишен статуса официального: Мавроди опубликовал сообщение о закрытии форума и удалил ссылку на него из своего блога, а 17 февраля 2011 года сайт форума по неизвестным причинам стал недоступен, но затем форум МММ-2011 был восстановлен в качестве неофициального на сайте forum.mmm-net.com. 19 февраля 2011 года списки участников МММ-2011 были удалены из блога Мавроди.

25 февраля 2011 года Мавроди предложил  на должность управляющего МММ-2011 некоего руководителя группы  тех. поддержки системы МММ-2011, проживающего на Украине, и потребовал его избрания. В случае его неизбрания Мавроди пообещал отказаться от участия в проекте МММ-2011. Имя кандидата Мавроди не раскрыл, но на неофициальном форуме МММ-2011 и блогах участников пишут о том, что им является программист Дануков Павел Иванович, 1986 года рождения, проживающий в г. Львове (Украина), связанный с сайтом stepforyou.com (его e-mail: support@stepforyou.com) 28 февраля 2011 года выборы управляющего завершились с результатами: «ЗА» — 93,00 %, «ПРОТИВ» — 5,53 %, «ВОЗДЕРЖАЛСЯ» — 1,47 %.

4 марта 2011 года Мавроди предложил  возможность повышения доходности  вложений в МММ-2011 до 60 % в месяц за счет «депозитов» (обязательства участников не «продавать» МММ-доллары в течение определённого срока), а затем предложил на основе МММ-долларов страховой продукт, виртуальные акции и валюты.

19 апреля 2011 года официальный блог  Сергея Мавроди по неизвестным  причинам был удален. Создан новый  блог по адресу http://sergey-mavrodi.com. По случаю удаления блога было сделано видео-обращение Сергеем Мавроди.

21 апреля 2011 года Сергей Мавроди  в своём видеообращении заявил  о том, что на Украине на Майдане Независимости проходила акция протеста против закрытия его блога. В то же время, СМИ утверждают иное, что в это время проходили две другие акции: основная и многочисленная — акция участников боевых действий за соблюдение их прав, и малочисленная — акция протеста против финансовых пирамид.

25 апреля 2011 года Сергей Мавроди  в своём видеообращении заявил о том, что его юристы уже готовят иск к Google, в связи с закрытием блога.

4 июня 2011 закончился срок первых  трехмесячных «депозитов». Вложенные  деньги за 3 месяца увеличились:  у обычных участников в 2,2 раза, у льготников в 2,74 раза.

9 июня 2011 отменено ограничение  по сумме покупки МММ долларов, хотя вклады более 5000 МММ-долларов  нужно согласовывать с управляющим  МММ-2011.

16 июня 2011 на Чистопрудном бульваре  у памятника А. С. Грибоедову  прошел митинг с целью —  «Защитить конституционные права С. П. Мавроди на свободное распространение информации». Митинг собрал 200—250 человек.

22 июня 2011 года Сергей Мавроди  взял курс на точечную рекламу  МММ-2011 прежде всего в мелких  городах. Был оглашен предполагаемый  бюджет новой рекламной кампании — $1 000 000 в месяц.

2 июля 2011 были введены дополнительные  бонусы для десятников, сотников, тысячников и «темников» (десятитысячников) — определенный процент от  суммы вкладов подконтрольных  им участников. По словам Мавроди,  эти меры призваны сподвигнуть десятников, сотников и т. д. на более добросовестное отношение к своим обязанностям.

22 июля 2011 введен бонус каждому  новому зарегистрировавшемуся участнику  в размере 20$.

25 июля 2011 в интервью для сайта  www.prostobank.ua Сергей Мавроди на вопрос о нынешнем количестве участников пирамиды ответил: «Больше миллиона.»

1 сентября 2011 подошел срок разморозки  первых полугодовых депозитов.

18 сентября 2011 С. Мавроди было  объявлено, что продажа всех  депозитных МММ-долларов и реферал-бонусы второго уровня отменяются. Спустя пару часов Мавроди заявил, что по многочисленным просьбам участников депозиты все ещё можно будет приобрести до 24 сентября.

1 октября 2011 было заявлено о  запуске работы биржи.

22 октября в новостях Сергей  Мавроди сообщил о возвращении депозитов, которые были отменены месяц назад.

29 октября были отменены МММ-доллары.  Им на смену пришла новая  валюта — МАВРО (по аналогии  с евро). При этом была отменена  привязка к доллару и сделаны  МАВРО разных типов: мавродоллар,  мавроевро, маврорубль и т. д.

12 декабря 2011 года. В соответствии  с акцией «Новогодний бонус», любые МАВРО, купленные в период  с (03:48 МСК 12 декабря 2011) и до 15 января 2012 включительно сразу увеличиваются  на 25 %. Впоследствии акцию продлили на неопределённое время.

16 марта 2012 года деятельность  ячеек МММ-2011 в Беларуси была  пресечена местным КГБ. В то же время граждане Беларуси вполне могут вступать в иностранные ячейки.

23 апреля 2012 года изменены правила — в продаже только МАВРО с доходностью 40 % в месяц. Прекращается «продажа» МАВРО с другой доходностью, все ранее купленные депозиты были пересчитаны под 40 % со дня покупки. Кроме того, с 23 апреля по 15 мая введен дополнительный бонус 50 % на все новые вклады (то есть вклад автоматически увеличивается в полтора раза при условии, что деньги не будут трогать в течение месяца).

В мае 2012 года по требованию прокурора  Колыванского района Новосибирской  области дознаватель районного отдела МВД возбудил в отношении организатора пирамиды «МММ 2011» Сергея Мавроди уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 171 УК РФ (пособничество в незаконном предпринимательстве).

14-15 мая 2012 года ряд СМИ опубликовал сообщения о письме тысячника Артема Прокофьева, текст которого разместил в своём блоге топ-менеджер ТКС-банка Олег Анисимов. В письме рассказывается о проблемах в верхних структурах МММ-2011 и об отсутствии перспектив их решения. В комментариях делается вывод, что «в ближайшее время вся пирамида может рухнуть».17 мая 2012 года на сайте Сергея Мавроди выложено опровержение на данное письмо. Представлено видео, где некто Артём Прокофьев заверяет, что никакого отношения к распространённой ранее в СМИ информации он не имеет. В то же время в своём ответе Мавроди подтвердил наличие задержек с выплатами, но заверил, что они решаются «в рабочем порядке».

21 мая 2012 года молдавские банки  заблокировали сотни счетов участников  финансовой пирамиды «МММ-2011». В апреле прокуратура Молдавии возбудила уголовное дело в отношении Сергея Мавроди, обвинив его в незаконной предпринимательской деятельности.

Сворачивание деятельности

23 мая 2012 года стандартная доходность  снижена с 40 % до 30 % за деньги находящиеся в обороте и до 10 % за деньги находящиеся на счету участника без движения. Бонусы отменены задним числом (аннулируются и выплачены не будут). Любая структура, признанная убыточной, расформировывается с возвращением участникам этой структуры изначально вложенных ими денежных сумм и +10 % компенсации в добавок. Если такой (исключаемый) участник уже успел вывести из системы значительно больше, чем он вложил (точнее, более 110 % от изначального вклада), то этого участника исключают без какого-либо перевода ему денежных средств. Эта операция названа С. П. Мавроди «ФЕНИКС» и руководителем операции назначен один из старых руководителей структуры — Константин Константинов.

29 мая 2012 года Мавроди записывает  внеочередное видеообращение, в  котором признает наличие серьезных проблем в МММ-2011 и рекомендует ввести мораторий на выдачу денег старым вкладчикам и на отрицательные отзывы об МММ.

31 мая 2012 года в МММ-2011 вводится  «режим спокойствия» (с ограничением  выплат). Создается новая пирамида МММ-2012, фактически для покрытия выплат МММ-2011.

По данным, собранным «Комсомольской правдой», все офисы МММ-2011 в Нижнем Новгороде были закрыты до конца  мая.

7 июня 2012 года Следственный комитет РФ по городу Москве возбудил уголовное дело по ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ против неустановленных лиц, создавших финансовую пирамиду «МММ-2011».

16 июня 2012 года Мавроди отменяет  «режим спокойствия» и делает  заявление, согласно которому  «никакое возобновление работы МММ-2011… в этих новых нынешних реалиях уже попросту невозможно.» Также заявляется о начале поэтапной выплаты средств участникам. При этом выплачиваться будет «номинал плюс 10 % минус уже полученное». Так как в МММ-2011 средств на выплаты недостаточно, предполагается использовать средства от новой пирамиды — МММ-2012. Прогнозируемый срок выплат — 2-3 месяца, при этом сначала предполагается возврат вкладов до 10 тысяч рублей, затем до 20 тысяч и так далее.

Механизм функционирования

На сайте есть специальное предупреждение о том, что данный проект является финансовой пирамидой, что нет гарантий получения дохода и возврата вложенного, участник крайне рискует и может потерять в любой момент все свои деньги. Деньги могут не заплатить без всяких на то причин и объяснений. В своём предупреждении Сергей Мавроди говорит о том, что правил в МММ-2011 нет, но на практике он настаивает на соблюдении установленных им «правил». В различные условия покупки МАВРО, в правила начисления бонусов и т. п. Мавроди регулярно вносит изменения. Условия, актуальные сегодня, могут существенно измениться уже через несколько дней.

Механизм действия МММ-2011:

1. Нужно стать членом первичной ячейки («десятки»). Для этого есть несколько вариантов
• напрямую обратиться к десятнику или руководителю ячейки. Это может быть лично знакомый десятник (руководитель) или выбранный из списка. Есть отдельная «образцовая» ячейка, которой руководит «Управляющий», присоединение к которой рекламируется как «Упрощённая регистрация»;
• собрать собственную десятку и присоединиться к существующей сотне через личное обращение к сотнику (руководителю) или по «упрощённой регистрации»;
• зарегистрироваться на официальном сайте для вступления в новую десятку, формируемую из случайных участников. После формирования десятки проводятся выборы десятников, которые потом участвуют в выборах сотников, из которых выбираются тысячники. Есть возможность самому выбрать уже существующую десятку и присоединиться к ней.
2. Десятнику сообщается, сколько денег составляет «взнос» и в какой форме. Суть взноса в том, чтобы зарезервировать («заморозить») оговоренную сумму. Возможна передача её наличными десятнику для размещения на счёту десятки (обычно, это пластиковая карта), возможно хранение на своём банковском счёте или в виде электронных денег. Десятник имеет право в любой момент проверить, что деньги там действительно лежат и не трогаются, а также потребовать перечислить деньги для выплат любому другому участнику.
3. Сумма «взноса» делится на текущий курс покупки МММ-долларов, которых существует несколько видов. Считается, что таким образом участник «купил» некоторое количество МММ-долларов оговоренного вида. Эта сумма сообщается всем членам десятки и организаторам МММ-2011, которые осуществляют централизованный учёт количества принадлежащих участникам МММ-долларов. Участнику в его кабинете на официальном сайте доступна информация о количестве принадлежащих ему МММ-долларов различных видов. Сумма «покупки» первоначально разрешалась в интервале от 1 до 5000 МММ-долларов. Ныне она не ограниченна.
4. Для получения реальных денег виртуальные МММ-доллары «продаются» по курсу продажи. На официальном сайте утверждается, что сделать это можно в любой момент и на любую сумму — достаточно обратиться к десятнику с заявлением о желании продать. Десятник должен выплатить деньги из средств десятки. При нехватке денег предполагается обращение к сотнику, который перераспределяет средства других десяток своей сотни или обращается к тысячнику.