Деньги и их функции. Денежные агрегаты

Рост заработной платы;

Удорожание сырья и  энергоносителей;

Монопольная и олигополистическая практика ценообразования;

Финансовая политика государства.

Повышение издержек на единицу продукции сокращает прибыль и объем продукции, которое производители готовы предложить при существующем уровне цен. В результате уменьшается предложение товаров и услуг и увеличиваются цены.

Общее повышение цен  приводит к снижению реальных доходов населения. Требования профсоюзов увеличить номинальную заработную плату трудящихся и государственная политика компенсации денежных потерь от инфляции рождает порочный круг: рост цен вызывает требования повышения доходов населения, увеличение доходов ведет к росту издержек предпринимателей на заработную плату (инфляция предложения) и/или к восстановлению платежеспособного спроса (инфляция спроса).

Последствия инфляции

На практике встречаются  три основных варианта последствий  инфляции для экономических субъектов:

Позитивный (что означает прирост дохода);

Нулевой (нейтральный);

Негативный (убыточный).

Позитивный вариант

Инфляция приносит доход  государству (сеньораж – пошлина  за право печатать деньги), когда  правительство не решается увеличить прямые налоги для финансирования своих расходов, то оно через центральный банк организует печатание новых денег. Таким способом покрывается бюджетный дефицит. Однако сеньораж уменьшает стоимость старых денег, имеющихся на руках у населения. Очевидно, что в таком случае реальные доходы населения уменьшаются на величину инфляционного налога.

Увеличение скорости оборота денег положительно сказывается  на коммерческих банках, т.к. участники  стремятся быстрее тратить возросшую  массу наличных.

Большую выгоду от роста цен получат многочисленные промышленные и торговые монополии путем создания искусственного дефицита, уменьшая продажу ходовых товаров и накапливая их на складах. В результате порождается дополнительный спрос, в результате которого они повышают цены товаров.

Нулевой вариант

Нейтральные последствия  инфляционных процессов – достаточно редкое явление. В этом случае потери от роста цен полностью покрываются  увеличением доходов. Такой случай имеет место, когда на отдельных  предприятиях или в национальном масштабе проводится "автоматическая индексация" денежных доходов.

Негативный вариант

Потери от хранения наличных денег дома, определяемые количеством  дополнительных денег, которые можно  было бы получить при размещении денег  в банке (под определенный процент). Однако довольно часто номинальная процентная ставка по банковскому депозиту ниже уровня инфляции, поэтому даже помещение наличных денег на депозит не гарантирует полностью от инфляционных потерь. Их величина равна разнице между уровнем инфляции и процентной ставкой, начисляемой банком.

Увеличение расходов при инфляции, связанных с ростом цен в магазинах, кафе, транспортных тарифов и пр. (издержки меню).

Издержки, порождаемые  несовершенством юридической практики, возникающие из-за указания номинальных  величин цен, без их индексации.

Потери из-за несовершенства налогового законодательства, возникающие  по причине того, что некоторые  положения налогового законодательства составлены без учета воздействия  инфляции.

Издержки неверных инфляционных ожиданий. Эти издержки возникают у людей, которые не предвидели роста цен или неправильно определили ход инфляции.

В целом, хотя инфляция, как  и многие другие явления, характерные  для экономической жизни, не может  быть оценена однозначно. Ее не следует  рассматривать как абсолютное зло, поскольку она может быть инструментом стимулирования экономического роста, способствуя оживлению конъюнктуры, повышению цен и нормы прибыли. Именно поэтому ползучая инфляция воспринимается как атрибут современного экономического развития, имеющий скорее положительные последствия, чем отрицательные.

Вместе с тем нужно  учитывать, что выход инфляции из-под  контроля чреват крайне негативными  социально-экономическими последствиями. Галопирующая и тем более гиперинфляция  приводят к нарушению процесса воспроизводства, тяжелым социальным потрясениям. Кроме того, инфляция может оказывать отрицательное воздействие и на международные экономические (в особенности – валютные) отношения.

Особенности современной  инфляции

Можно отметить ряд особенностей современной инфляции:

Если раньше инфляция охватывала экономику одной или  нескольких стран, то теперь рост цен  носит не локальный, а всеобщий, мировой  характер.

Инфляция в разных странах развивается неодинаковыми  темпами, неравномерно, скачкообразно. Скорость инфляционного процесса определяется внутренними факторами, действие которых может усиливаться или ослабевать в зависимости от той или иной фазы цикла, а также степени государственного вмешательства по регулированию экономики.

Современная инфляция носит  не эпизодический, а непрерывный, хронический характер. В прошлом периоды инфляции в отдельных странах чередовались с периодами относительной стабилизации денежного обращения. В настоящее же время цены растут на всех фазах промышленного цикла, не снижаясь сколько-нибудь значительно даже в периоды экономических кризисов.

Вместе с тем следует  отметить снижение темпов инфляции с  середины 1980-х годов в промышленно  развитых странах. Это определяется следующими причинами:

Особенности циклического развития мировой экономики, затяжная депрессия после мирового экономического кризиса 1980-1992 гг. Медленное посткризисное восстановление экономики, массовая безработица вызвали сокращение спроса на товары и услуги, что в какой-то мере сдерживало рост цен.

Сдвиги в динамике производительности труда. Рост производительности труда и сокращение издержек производства в условиях обострения конкурентной борьбы на внутренних и внешних рынках поставили объективные пределы взвинчиванию цен монополиями и тем самым ограничили инфляцию.

Новые явления в финансовой сфере: снижение бюджетных дефицитов, что в определенной степени нейтрализует инфляционный эффект кризиса государственных  финансов.

Некоторое торможение кредитной  экспансии в 1980-х годах из-за резкого  повышения официальной учетной ставки центральных банков, что снизило спрос на ссудный капитал. В результате роль кредитной экспансии в современном инфляционном процессе несколько ослабла.

Снижение цен на энергоресурсы  на мировом рынке, что способствовало снижению издержек производства в промышленно развитых странах.

Особенности инфляционных процессов в Российской Федерации

Российский тип инфляции отличается от всех других известных  типов, что объясняется условиями  ее развития при переходе от планового  хозяйства к рыночной экономике, а также высокими темпами роста цен. Ряд исследователей считают, что характер инфляции в России не может быть объяснен только деформацией денежной массы вследствие гипертрофированного спроса. Они полагают, что инфляция имеет немонетарную или, по крайней мере, не только монетарную природу. В качестве причин, вызывающих инфляцию, обычно приводятся следующие:

Структурные диспропорции между отраслями экономики, на преобразование которой потребуется не одно десятилетие.

Высокий уровень монополизации  экономики, что объясняет монопольный характер поведения производителей на рынке и устанавливаемые ими монопольные цены.

Глобальная милитаризация  экономики, большая армия, гипертрофированный уровень развития ВПК. Эти сектора  экономики, по определению, являются нерыночными. Их продукция не ориентируется на свободный рынок и производится только по государственным заказам, а финансирование осуществляется из государственного бюджета. Факторы производства не являются достаточно мобильными и не могут быть легко перемещены в рыночно ориентированные секторы экономики, т.е. разрыв между спросом на потребительские товары, который предъявляет население, и рыночным предложением этих товаров не может быть легко устранен, что сохраняет базу для роста инфляции.

Огромные масштабы страны и колоссальный экономический потенциал. Импорт, который в относительно небольшой стране может создать конкурентную среду для внутренних производителей, не может полностью нейтрализовать монопольные тенденции и все существующие перекосы российской экономики.

 

 

Деньги – это основной элемент товарно-денежных отношений, в котором так или иначе выражена стоимость товаров и услуг. Деньги – это всеобщий эквивалент. Благодаря собственной ликвидности деньги в любой момент могут быть обменены на какое-либо благо. Количество денег в стране контролируется государством, а на практике – Центральным банком РФ.

Для измерения денежной массы используется целый ряд  денежных агрегатов, которые расположены  по мере убывания их ликвидности. Ликвидность денежной единицы делает ее легко обмениваемой, придает свойства товара. Имея в наличности или на счете пластиковой карты определенную сумму денег, индивид легко становится субъектом товарно-денежных отношений. Таким образом, деньги способны удовлетворять потребности, которые возникают в процессе жизнедеятельности экономического субъекта.

Денежные агрегаты. Агрегат МО представляет собой наличность, находящуюся в обороте и на счетах банков, Ml включает, помимо наличных денег, и те, которые лежат на срочных и сберегательных счетах коммерческих банков. Иными словами, это те вклады, которые население может затребовать в любой момент без процентных потерь. Денежный агрегат М2 = Ml + + краткосрочные ценные бумаги, и наконец агрегат L = МЗ + + сберегательные облигации коммерческих банков. Все агрегаты в совокупности представляют денежную массу, т. е. комплекс платежных и покупательных средств, которые обеспечивают обращение в экономике товаров и услуг и находятся у населения (в виде кассовых остатков), организаций и других экономических субъектов.

Экономисты выделяют две концепции происхождения  денег.

1. В процессе развития товарных отношений (торга) возникла необходимость оценивания товаров, что стало возможным при появлении денег.

2. Деньги представляют собой общественный договор, который заключается непосредственно между властью и обществом.

В связи с этим деньги выполняют ряд важных экономических  функций, через которые выражаются их важнейшие свойства.

1. Мера стоимости. Деньги содержат в себе стоимость всех рыночных товаров и выполняют эту функцию идеально. Под этим подразумевается следующее: за покупателем всегда остается право прицениться даже в том случае, когда он не имеет на руках определенной суммы денег. Таким образом, посредством денег товары на рынке получают оценку свойств, которые определяют величину спроса.

2. Средство обмена. Как известно, для совершения торговых сделок необходима наличная денежная масса, которая играет роль посредника (товар – деньги – товар). В этом состоит главное отличие товарно-денежных отношений от бартера, когда один товар многократно находился в обращении, пока наконец не был обменен на нужный продукт. Преимущество денег состоит в том, что они сокращают трансакционные издержки, т. е. затраты на обслуживание меновых операций, и тем самым, значительно упрощают процесс обмена.

3. Средство платежа. В настоящее время широкое распространение получила такая форма продажи с отсрочкой, как кредит. Она дает потребителю возможность приобрести тот или иной товар даже в том случае, когда на текущий момент его денежные средства ограничены. Таким образом, потребительский спрос приобрел новую форму удовлетворения. Недостатком здесь является лишь наличие процентных выплат по окончании сделки.

4. Средство накопления. Деньги – это актив. Вложенные в какое-либо выгодное дело (в том числе в недвижимость), они способствуют реальному накоплению богатства. Поэтому крайне важным является учет антиинфляционных ожиданий, которые напрямую определяют величину потребительского спроса.

5. Мировые деньги необходимы для осуществления международных расчетов, соответственно их появление приходится на период зарождения международной торговли.

 

 

 

 

 

 

ИСПОЛЬЗОВАНАЯ ЛИТЕРАТУРА

МАТЕРИЯ ВЗАС ЭКОНОМИЧЕСКИХ САЙТОВ- http://deadbeef.narod.ru/work/docs/eko/07.htm

http://goodsgid.ru