Инфляция: понятие, сущность

К пятой группе относятся бывшие социалистические страны, приравненные к развивающемуся миру (Китай, Польша, Вьетнам и др.). Ситуация в этих странах, включая и положение с инфляцией, органично связана с переходом от командно-административной системы к рыночной экономике.[5, c. 154].

И так, делаем вывод,

1. Инфляция –это сложное явление по форме ее проявления и по совокупности факторов, которые ее вызывают
2. Инфляция является результатом нарушения равновесия между спросом и предложением.
3. Различают два типа  инфляции: инфляцию спроса и инфляцию предложения (издержек).
4. Виды инфляции: по масштабу обхвата, по признаку ожидаемости, по степени сбалансированности, по темпу роста, галопирующая инфляция,по характеру протекания (открытая и подавленная).

 

 

ГЛАВА 2.

ПРИЧИНЫ ИНФЛЯЦИИ И ЕЕ СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПОСЛЕДСТВИЯ

 

2.1 Причины инфляции и её характерные черты

 

Монетарные причины:

1. Дефицит бюджета – превышениерасходов государственного бюджета над его доходами, которое указывает на неправильное ведение государством экономической политики. Расходы государства составляют затраты на экономику, социальную сферу, оборону, национальную безопасность, правоохранительную деятельность, культурные мероприятия. При бюджетном дефиците правительство стремится сократить государственные расходы либо повысить налогообложение.
2. Рост денежной массы ведет к переполнению каналов обращения сверх потребностей товарооборота, это в свою очередь, приводит к обесцениванию денежной единицы и росту цен.
3. Обменный курс

Воздействие обменного курса на рост цен в стране происходит через рост цен на импортируемые сырье и материалы, через рост цен на импортируемые потребительские товары и через ценовую конкурентоспособность отечественной продукции на внешних рынках.

4. Структура денежной массы

Она включает: пассивную часть – это деньги на текущих счетах и денежные остатки; активную часть – это деньги реально обслуживающие народное хозяйство; «квазиденьги» – это средства на сберегательных счетах, срочных счетах и другие денежные активы.

В структуре денежной массы выделяют следующие агрегаты:

• M0 – это наличные деньги;
• М1 = М0 + вклады до востребования;
• М2 = М1 + сберегательные вклады и срочные вклады, сберегательные сертификаты и другие;
• М3 = М2 + ценные бумаги.[4, c. 112].

5. Процентные ставки

Основная задача процентной политики Национальногобанка – поддержание реальных процентных ставок наденежно-кредитном рынке на положительном уровне. Опыт показал, что поддержание реальных процентныхставок на положительном уровне ведет к замедлениюинфляционных процессов.

 

Немонетарные причины:

1. Монополизм производственных и торговых структур. В странах с рыночной экономикой монополистические объединения формируются «снизу», как следствиеразвития конкуренции, приводящей к ростуконцентрации производства и капитала.

В Республике Беларусь монополизированныеструктуры остались после развала СССР, гдеразвитие монополизма происходит «сверху» сцельюусиления эффективности жесткого централизованного управления со стороныгосударственных органов.

В мировой практике, хозяйствующий субъект признается доминирующим, если доля егопродукции на рынке составляет более 30-35 %, акритическое значение монополизации рынкаопределяется по сумме долей трех крупнейшихпроизводителей, превышающих 70 % объемапроизводства или продаж.

2. Степень насыщенности внутреннего рынка товарами.
3. Инфляция прошлых периодов. Коэффициент воздействия инфляции прошлых периодов – 0,4-0,6. Инфляционные процессы в Беларуси во многом имеют адаптивный характер: формирование ожиданий роста цен производиться на основе ее прошлых значений.
4. Степень административного регулирования цен. Это происходит, когда правительство решает сделать цены на отдельные товары «социально низкими».
5. Издержки производства, их структура. Издержки производства формируют цены в производственном, а затем и в потребительском секторах экономики. Они определяются совокупностью взаимосвязанных факторов:

• Эффективность производства (производительность труда, материалоемкость, энергоемкость);

• Уровень монополизации (монопольная прибыль, эффект от масштаба);
• Сезонность цен (изменение спроса и предложения на отдельные виды товаров в разные периоды года);
• Инвестиционная активность.

6. Финансовое состояние предприятий. Существуют предприятия, у которых низкая или даже отрицательная рентабельность, а это финансовое положение предприятия вызывает эмиссию.

7. Национальное законодательство.
8. Инфляционные ожидания. Высокие инфляционные ожидания населенияведут к ажиотажному спросу на товары, чтосоздает дополнительное воздействие на цены.
9. Внешние шоки. Внешняя торговля оказывает значительное воздействие на экономическое развитие страны в целом и формирование внутренних уровней цен в частности.Импорт – прямым образом, через цены на сырье,

материалы и товарыЭкспорт – в результате повышения внешнего спроса ивозможности повышения цены на внешних рынках, внутренние продажи товара будут сокращаться, либоцены на продукцию на внутреннем рынке будут растивслед за экспортными ценами.

10. Динамика денежных доходов населения. Инфляция, перераспределяя доходы, усиливает социальную дифференциацию и бедность. [13,  c. 220].

 

Монетарные причины	Немонетарные причины
Процентные ставки	Инфляция ожидания	Финансовое состояние предприятий
Дефицит бюджета	Внешние шоки	Национальное законодательство
Динами денежной массы	Издержки производства, их структура	Динамика денежных доходов населения
Обменный курс	Монополизм производственных и торговых структур	Степень насыщенности внутреннего рынка товарами
Структура денежной массы	Инфляция прошлых периодов	Степень административного регулирования цен

Таблица 2.1 «Причины инфляции»Источник [15, c.76].

 

 

Таким образом, для любой национальной экономики инфляция является опасным процессом, отрицательно действуя на финансовую и экономическую системы. Она отражает не только уменьшение покупательской способности денежных средств, но и искажает финансовую «реальность» производства и потребления, а также усложняет процедуру учета доходов и расходов населения и налогообложения. Инфляция способствует перераспределению доходов между хозяйствующими субъектами, которое невозможно контролировать. 

 

 

2.2 Социально – экономические последствия инфляции

 

Инфляция вызывает множество последствий, как в экономике, так и в социальной сфере.

1. Во время инфляции несут потери люди, получающие фиксированные доходы. Эти люди со временем обнаруживают, что получают деньги, имеющие меньшую покупательную способность, чем ранее.
2. Отставание процентной ставки, выплачиваемой банками и другими кредитными учреждениями, от уровня инфляции вплоть до отрицательных значений реальной процентной ставки. Здесь следует различать номинальную и реальную процентную ставку.

Номинальная процентная ставка — ставка процента по кредитам, существующая в данный момент времени в данной стране.

Реальная процентная ставка — номинальная процентная ставка за вычетом уровня инфляции.

3. При инфляции уменьшаются реальные накопления, осуществляемые в форме бумажных денег, кроме того, уровень инфляции чаще всего гораздо выше, чем номинальная ставка процента в кредитных учреждениях. Таким образом, личные сбережения населения обесцениваются.[17].
4. В условиях инфляции реальные доходы населения сокращаются. Здесь необходимо ввести два понятия — номинальный и реальный доход. Номинальный доход — фактически полученный доход, а реальный доход — сумма товаров и услуг, которую могут приобрести потребители в рамках своего номинального дохода.

Это означает, что при неизменной величине номинального дохода по мере развития инфляционных процессов объемы покупок из-за роста цен будут сокращаться, т. е. реальный доход будет падать.

Реальный доход можно рассчитать следующим образом (2.1):

Реальный доход =,       (2.1)

Изменение реального дохода можно приблизительно выразить следующей формулой (2.2):

Изменение реального дохода (в %) =изменение номинального дохода (в %) – π (в %),                              

(2.2)

где π —уровень инфляции.

5. Особенно быстро идет социальное расслоение. Большая часть населения нищает, переходя черту бедности.
6. Цены в период открытой инфляции растут быстрее номинальных доходов. У предпринимателей издержки на заработную плату растут медленнее затрат на приобретение средств производства, что делает более выгодным сохранение устаревшего и сравнительно дешевого оборудования, чем замена его новым и более дорогим. Из-за опережающего роста цен самая трудоемкая технология может приносить больше прибыли, чем новая. Это обстоятельство отрицательно влияет на техническое состояние производства, тормозит освоение новых технологий. [15, c. 89].
7. «Бегство» от денег — ускоренная материализация денежных средств населения и бизнеса. В условиях обесценивания денег субъекты рыночных отношений стараются как можно быстрее избавиться от них, переводя деньги в товары и услуги. В период устойчивой инфляции люди, чтобы не обесценились их сбережения и текущие доходы, вынуждены тратить деньги сейчас. Предприятия поступают точно также — вместо того чтобы вкладывать капитал в инвестиционные товары, производители, защищаясь от инфляции, приобретают непроизводительные материальные ценности (золото, драгоценные металлы, недвижимость).
8. Потери обычно несут кредиторы (кредитодатели), а выигрывают дебиторы (кредитополучатели), в случае если в договоре кредита не предусматривается изменение ставки процента в соответствии с изменением уровня цен в экономике. Из-за инфляции получателю кредита дают «дорогие» деньги, а он возвращает его «дешевыми» деньгами. Становится невыгодным давать деньги в долг, что приводит к кризису кредитной системы. Практически исключено получение долгосрочных кредитов, следовательно, отсутствуют инвестиционные вложения в экономику.
9. Нестабильность экономической ситуации и экономической информации. В условиях рыночной экономики основную информацию о ситуации на рынке несут иены. Именно на пены ориентируются производители и потребители, принимая решение о продаже или о покупке того или иного товара. Если же цены подвержены постоянным изменениям, производители оказываются дезориентированными: В инфляционной экономике цены перестают давать точные сигналы инвесторам относительно эффективности вложений в ту или иную отрасль или сферу экономики. В результате возникают неизбежные отраслевые и региональные диспропорции. Поскольку предугадать движение цен и издержек практически невозможно, предприниматели предпочитают воздерживаться от крупных капитальных затрат с длительными сроками окупаемости.

Инфляция независимо от того, ожидаемая она или непредвиденная, имеет серьезные издержки. Величина этих издержек определяется темпом инфляции: чем выше темп инфляции, тем ее издержки больше. К издержкам инфляции относятся:

1. издержки «меню». Этот вид издержек несут фирмы-продавцы. При изменении цен они должны: а) часто менять ценники, прейскуранты, перепечатывать каталоги своей продукции, что требует немалых полиграфических затрат; б) нести почтовые издержки по их распространению и по рекламированию новых цен; в) нести издержки принятия решений относительно самих новых цен. Рост темпа инфляции увеличивает эти издержки;
2. издержки на микроэкономическом уровне. Они связаны с изменением относительных цен и снижением эффективности деятельности фирм в результате ухудшения распределения ресурсов. Поскольку, с одной стороны, изменение цен обходится фирмам дорого (высоки «издержки меню»), а с другой стороны, из-за боязни отпугнуть частыми изменениями цен своих постоянных клиентов фирмы стараются менять цены как можно реже. В условиях инфляции относительные цены тех товаров, цены на которые в течение некоторого периода времени фирмы держат без изменения, падают и по отношению к ценам тех товаров, на которые фирмы быстро меняют цены, и по отношению к общему уровню цен. Это ухудшает размещение ресурсов, поскольку экономические решения основываются на относительных ценах и ресурсы направляются в те виды производства, которые производят более дорогостоящие товары. Между тем изменение относительных цен в период инфляции не отражает действительного различия в эффективности производства разных видов товаров, а отражает лишь разницу в скорости изменения цен на разные товары разными фирмами. В частности, цена товара, которая меняется только один раз за год, является искусственно завышенной в начале года и искусственно заниженной в конце года;
3. издержки «стоптанных башмаков», представляющие собой транзакционные издержки инфляции, т. е. издержки по совершению сделки (в данном случае это издержки по получению наличных денег). Поскольку инфляция влечет за собой налог на наличные деньги, то, стараясь избежать этого налога, люди стремятся хранить меньше наличных денег на руках и либо вкладывают их в банк на депозит под определенный процент, либо покупают ценные бумаги, приносящие доход. Если доход человека перечисляется на его счет в банке, то при росте уровня цен, чтобы снять деньги со счета, он должен чаще ходить в банк, тратить деньги на проезд или стаптывать башмаки, идя туда пешком, тратить время на стояние в очереди и т. п. Если человек вкладывает деньги в ценные бумаги - акции или облигации, то он должен их продать, чтобы получить наличные деньги, т. е. потратить время, найти брокера (посредника рынка ценных бумаг), заплатить ему комиссионные. И в том и в другом случае человек сталкивается с транзакционными издержками - издержками по получению наличных денег. Чем выше темп инфляции, тем чаще человек должен проводить подобные трансакции и поэтому тем выше издержки «стоптанных башмаков»;