Инфляция: сущность, причины, методы борьбы, социально-экономические последствия

Инфляция: сущность, причины, методы борьбы,

социально-экономические  последствия.

 

 

1. Сущность инфляции

 

Понятие инфляция неотделимо от понятия  деньги. Деньги в своей натуральной  форме как самостоятельная ценность, в том числе золотые и серебряные монеты, известны человечеству с незапамятных времен.

Природа денег испокон веков  была окружена таинственностью и  мистикой. Их удивительная экономическая  роль, злая власть над людьми, тысячи раз описанная в художественных произведениях, заставляли думать, что  деньги наделены какой-то скрытой от людских глаз сверхъестественной силой.

И, наверное, нельзя не согласиться  с тезисом, что деньги вечны, также  как и их основные функции:

• мера стоимости;
• средства платежа;
• средство обращения;
• средство образования сокровищ;
• и функция мировых денег.

В современном рыночном хозяйстве  жизнь отдельных людей и человечества в целом в еще большей степени  зависит от денег, чем в древности, средневековье или в период капитализма  свободной конкуренции.

В последние десятилетия кардинальным образом изменились виды денег и  механизмы денежного обращения. Революционными можно назвать появление  пластиковых и электронных денег. С появлением системы Интернет  деньги приобрели еще одно измерение, превратились в виртуальную реальность.

Именно деньги противостоят миру товаров  и услуг, а соответствие между  денежными и товарными мирами является одной из характеристик  благополучия общества – состояние  динамического макроэкономического  равновесия.

Так же как и сами деньги, процесс  их обесценения известны человечеству с незапамятных времен.

Современный термин «инфляция» (от латинского слова inflatio – вздутие, разбухание, разводнение) был позаимствован из медицины.

 

Первоначально под инфляцией  понималось всякое расширение денежного  обращения, каковы бы не были его последствия.

Затем инфляцию определяли как переполнение каналов обращения  денежной массой сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценение  денежной единицы и соответственно рост цен.

Во второй половине прошлого столетия  в экономической науке  появился многофакторный подхода к инфляции. Инфляцию стали считать не просто денежным, но и общеэкономическим феноменом, поскольку динамика денежных параметров предопределяется глубинными процессами общественного воспроизводства и проводимой экономической политикой.

Наиболее успешную попытку  упорядочить и систематизировать  знания об инфляции сделала в конце 70-х годов прошлого столетия профессор  Л.Н. Красавина.

По ее мнению, сущность инфляции состоит в нарушении закона денежного  обращения; причинами инфляции служат диспропорции в процессе общественного  воспроизводства и экономическая политика; формы проявления инфляции - избыток денежной массы в обращении по сравнению с потребностями оборота и обесценение денег.

Это означает, что инфляцию нельзя определять только как нарушение  закона денежного обращения.

Независимо от того, какие  причины послужили первичными импульсами, любое повышение цен вызывает необходимость увеличения денежной массы и расширения денежно-кредитного оборота.

В экономической структуре общества каждый закон действует не изолированно, а во взаимной связи с другими. Выделение некоторых законов, возможно только в теоретическом анализе, поэтому из отдельного закона можно вывести лишь абстрактное понятие. Явления же реальной действительности, тем более такое сложное, как инфляция, - результат взаимодействия многих законов.

 

2. Причины инфляции

 

На динамику инфляционных процессов влияют как денежные так и не денежные факторы.

К денежным факторам следует  отнести – темпы прироста денежной массы. Величина спроса на деньги, динамика временных лагов, также темпы  изменения реального производства.

Вместе с тем инфляция не чисто денежное явление и даже не совсем экономическое. Исторический опыт свидетельствует, что инфляция очень часто является результатом  общественных потрясений, политических и социальных конфликтов, когда нарушается устойчивость всей экономической системы.

Современная инфляция - не аномалия, это одновременно и результат, и  способ разрешения противоречий, свойственных общественному воспроизводству  и развитию.

Все рассмотренные понятия  инфляции не исключают, а дополняют  друг друга. Они отражают процесс  ее усложнения как явления экономической  жизни и различные уровни ее теоретического анализа.

Следует подчеркнуть, что  экономика не живет какой-то своей  собственной жизнью в режиме бездумного автоматизма, а создается и управляется  людьми. Поэтому существует еще один важный фактор, который имеет определенное влияние на инфляционные процессы —  это психологический фактор.

Как показывает мировой опыт, инфляция во многом зависит от общественной психологии, от стереотипов потребления, от настроений складывающихся в обществе. Не случайно в экономической науке  появился термин «инфляционные ожидания».

Мы перечислили факторы, которые оказывают влияние на инфляцию, теперь мы перейдем к рассмотрению причин инфляции.

В экономической науке  различают следующие причины  инфляции:

 

1. Pocт государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу сверх потребностей товарного обращения. Наиболее ярко выражено в военные и кризисные периоды.

2. Сверхплановое расширение  денежной массы за счёт массового  кредитования;

3. Монополия крупных фирм  на определение цены и собственных  издержек производства, особенно  в сырьевых отраслях;

4. Монополия профсоюзов, которая ограничивает возможности  рыночного механизма определять  приемлемый дляэкономики уровень заработной платы;

5. Сокращение реального  объема национального производства, которое при стабильном уровнеденежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объему товаров и услуг соответствуетпрежнее количество денег.

 

В зависимости от причин возникновения стремительного роста  цен и обесценения денег, на основания  анализа мировой практики можно  выделить следующие виды инфляции:

•    «административную инфляцию»;
•    «инфляцию издержек»;
•    «инфляцию спирали цен и зарплат»;
•    «инфляцию спроса».

 «Административная инфляция»  порождается волей государственных  органов, различных союзов и  объединений, отдельных лиц и  др. В России пока сохраняется  достаточно высокая степень монополизации  товарных рынков и, соответственно, самый сильный ценовой диктат  монополистов.

Фактическое отсутствие конкуренции  на основных товарных рынках, монополизм производителей и поставщиков продовольственной  и промышленной продукции сохраняют  существование рынка продавца, а  не рынка покупателей как в  большинстве стран с развитой рыночной экономикой.

«Административная инфляция»  проявляется во взвинчивании тарифов  на железнодорожные перевозки, платы  за услуги почты, связи, коммунальные услуги, увеличении ставок импортных пошлин и др.

 Поднимая цены в  ключевых отраслях, например, увеличивая  тарифы на перевозку народнохозяйственных  грузов или на газ для промышленных  потребителей, «административная инфляция» стимулирует «инфляцию издержек».

В мировой практике под  «инфляцией издержек» подразумевается  такой механизм формирования цен, при  котором их рост определяется не увеличением  спроса, а повышением затрат. «Инфляция  издержек» обусловлена ростом всех компонентов производственных затрат — материальных ресурсов, заработной платы, затрат на обслуживание долгов и покупку денежных ресурсов и  др.

 «Инфляция издержек»  не является специфической закономерностью  переходного периода от централизованно  планируемой экономики к нормальной  рыночной системе. 

Вспышки «инфляции издержек»  происходят при ряде структурных  сдвигов, снижающих чувствительность экономики к конечному потребительскому спросу и создающих условия, когда  система производства, кредитно-денежный и фондовый рынки начинают работать во многом сами на себя.

«Инфляция спирали цен  и зарплат» близка по характеру к  «административной инфляции» и  «инфляции издержек», поскольку  обусловливается повышением уровня заработной платы (в частности, работникам бюджетной сферы), что приводит к  росту денежной массы и увеличению издержек производства. Это соответственно провоцирует рост цен на большинство  продовольственных и промышленных товаров. В свою очередь рост цен  вызывает необходимость индексации заработной платы, тем самым замыкая  порочный круг.

И наконец, «инфляция спроса»  порождается выпуском в обращение  дополнительной массы платежных  средств, что создает превышение спроса над предложением и приводит к росту цен.

В этой связи необходимо сокращать государственные расходы, стремясь в идеале к бездефицитному бюджету ради уменьшения эмиссии  денег.

Очевидно, что все, описанные  выше, виды инфляции тесно связаны  между собой и  влияют друг на друга.

 

3. Методы регулирования  инфляции

 

Теория денег и  проблема инфляции являются важным разделом макроэкономической науки. Известный американский экономист-монетарист М. Фридмен справедливо отмечал в своей книге «Капитализм и свобода», что контроль над деньгами может явиться мощным средством контроля над экономикой.

Как свидетельствует мировой опыт, инфляция может быть вполне контролируемым и регулируемым процессом, посредством  создания соответствующей функциональной экономической системы.

 

Методы борьбы с инфляцией  могут быть прямые и косвенные. Чаще всего проявляется следующаязакономерность: чем глубже кризис, тем насущнее прямые методы воздействия правительства и центральногобанка на экономику и денежную массу, как ее составляющую.

 

Косвенные методы включают:

 

- регулирование общей  массы денег через управление "печатным станком".

- регулирование процентных  ставок коммерческих банков через  управление ими Центробанком.

- обязательные денежные  резервы коммерческих банков.

- операции Центрального  банка на открытом рынке ценных  бумаг.

 

Прямое регулирование  покупательной способности денежной единицы включает в себя такие  методы, как:

- прямое и непосредственное  регулирование кредитов и их  распределения государством.

- государственное регулирование  цен.

- государственное регулирование  пределов заработной платы.

- государственное регулирование  внешней торговли и операций  с иностранным капиталом.

- государственное регулирование  валютного курса.

 

Рисунок. 1. Функциональная экономическая  система по регулированию  уровня инфляции

 

3.1 Политика процентной ставки или ставки рефинансирования

 

В современной рыночной экономике  основным и наиболее эффективным  инструментом регулирования денежной массы и инфляционных процессов  является политика процентной ставки или ставки рефинансирования, под  которые Центральный банк или аналогичное ему финансовое учреждение предоставляют кредиты коммерческим банкам.

Обычно ставка рефинансирования ниже рыночных ставок и служит ориентиром для коммерческих банков. Изменение  ставки позволяет Центральному банку  проводить политику «дорогих» и  «дешевых денег».

В мировой практике учетная  ставка, с точки зрения коммерческих банков – это издержки избыточных резервов.

Поэтому, когда национальный банк понижает эту ставку, он поощряет коммерческие банки к получению  ссуд. Соответственно, кредиты, выдаваемые коммерческими банками за счет этих ссуд, увеличивают предложение денег.

Снижение процентных ставок стимулирует предпринимательскую  деятельность, инвестиционный процесс  и тем самым экономический  рост.

В случае достаточно низкой инфляции изменение процентной ставки может использоваться в целях  стимулирования роста денежной массы  в экономике, что приводит к ее оживлению, способствует переориентации инвестиционных потоков с государственных  бумаг на фондовый рынок. Для этих целей происходит понижение уровня процентных ставок.

В свою очередь, повышая учетную  ставку,  национальный Центральный  банк снижает стимулы коммерческих банков к получению ссуд, что уменьшает  объем выдаваемых банками кредитов и, соответственно, предложение денег.