Экономический кризис

Циклические кризисы - это периодически повторяющиеся спады общественного производства, вызывающие парализацию деловой и трудовой активности (деятельности) во всех сферах народного хозяйства и дающие начало новому циклу хозяйственной деятельности.

Промежуточные кризисы - это спорадически возникающие спады общественного производства, которые на время прерывают стадии оживления и подъема национальной экономики. В отличие от циклических кризисов они не дают начало новому циклу, носят локальный характер и непродолжительны.

Структурные кризисы связаны с постепенным и длительным нарастанием межотраслевых диспропорций в общественном производстве и характеризуются несоответствием сложившейся структуры общественного производства изменившимся условиям эффективного использования ресурсов. Они вызывают долговременные потрясения и требуют для своего разрешения относительно длительного периода адаптации к изменившимся условиям процесса общественного воспроизводства.

Ярким примером мирового структурного кризиса может служить энергетический кризис, развившийся в середине 70-х гг. ХХ в., который потребовал более 5 лет для адаптации национальных экономик промышленно развитых стран к новой структуре цен на энергоносители (скачок цен превысил 4-5-кратный рост). В результате и технологически, и финансово, и экономически национальные экономики вынуждены были ориентировать и приспосабливать отрасли и производства к энергосберегающим технологиям и изменениям в структуре потребляемых энергоносителей.

Частичные кризисы сопряжены с падением экономической активности в рамках крупных сфер деятельности. В частности, речь идет о денежном обращении и кредитах, банковской системе, фондовом и валютном рынках. Мировой валютный кризис 70-х гг. ХХ в., как известно, обусловил переход от Бреттон-Вудской валютной системы к Ямайскому соглашению 1976 г., в соответствии с которым золото перестало выполнять роль мировых денег и превратилось в один из товаров.

Отраслевые  кризисы характеризуются спадами производства и свертыванием хозяйственной деятельности в одной из отраслей промышленности, народного хозяйства. История таких кризисов наиболее полно прослеживается в угольной, сталелитейной, текстильной, судостроительной промышленности.

Сезонные кризисы обусловлены воздействием природно-климатических факторов, которые нарушают принятый ритм хозяйственной деятельности. В частности, задержка с наступлением весны может вызвать кризис в коммунальном хозяйстве из-за отсутствия топлива.

Мировые кризисы определяются охватом как отдельных отраслей и сфер хозяйственной деятельности в мировом масштабе, так и всего мирового хозяйства (см. рис.1) /разработано автором на основе данных 6, с. 83/

 

 

 

 

по масштабам нарушения  равновесия в хозяйственных системах

по характеру нарушения  пропорций воспроизводства

 

 

 

по регулярности нарушения равновесия в экономике 

 

 

 

 

 

Рис. 1. Классификация экономических кризисов

1.3 Причины экономических  кризисов

Причины кризиса могут  быть различными. Они делятся на объективные, связанные с циклическими потребностями модернизации и реструктуризации, и субъективные, отражающие ошибки и волюнтаризм в управлении, а также природные, характеризующие явления климата, землетрясения и др.

Причины кризиса могут  быть внешними и внутренними. Первые связаны с тенденциями и стратегией макроэкономического развития или  даже развития мировой экономики, конкуренцией, политической ситуацией в стране, вторые – с рискованной стратегией маркетинга, внутренними конфликтами, недостатками в организации производства, несовершенством управления, инновационной и инвестиционной политикой /7/.

 Проблема экономических кризисов очень актуальна. Поэтому её не обошёл стороной ни один из ведущих экономистов ХIX и XX вв. В научной литературе содержатся десятки различных трактовок (см. табл. 2) /8, с. 67-68/.

 

Таблица 2

 

Причины экономических  кризисов

 

Авторы	Причины кризисов
С. Сисмонди Т. Мальтус	Недостаточность потребляемого  дохода по сравнению с произведенным  доходом; концепция недопотребления  трудящихся масс
К. Маркс и Ф. Энгельс	Противоречие между  общественным характером производства и частнокапиталистическим присвоением – главная причина экономических кризисов. Периодическое обновление основного капитала - материальная основа повторения кризисов примерно 10 лет
Р. Дж. Хоутри И. Фишер, К. Жугляр	Экспансия и ограничения  банковского кредита и движение учетной ставки.
А. Шпитгоф, Г. Кассель	Перенакопление основного  капитала, колебания в размерах инвестиций
М. Туган-Барановский	Постоянное расширение производства под влиянием накопления капитала приводит периодически к трудностям в сбыте товара. Кредит есть условие, усиливающее кризисы.
А. Афтальон, Дж. М. Кларк	Рост спроса на предметы потребления способен вызвать гораздо  более значительное расширение основного  капитала (эффект акселератора). В результате через некоторое время часть  произведенных предметов потребления окажется на рынке излишней.
Н. Кондратьев	Материальной основой  циклических долгосрочных колебаний (45-60 лет) является обновление основного  капитала с длительными сроками  службы. Само же обновление связано  с внедрением в производство новых  технологий, материалов, источников сырья, энергии.
Й. Шумпетер	Перенакопление капитала, вызванное техническим прогрессом, нововведениями. Развитие экономики, её рост на основе нововведений имеет  циклический характер. Большое значение имеет кредит.
К. Виксель	Кумулятивные (самоусиливающиеся) процессы, возникающие на основе расхождения между ожидаемой нормой прибыли на инвестиции и рыночной нормой ссудного процента.
У. Митчелл	Каждый кризис имеет  свои причины; экономический цикл –  многофакторный процесс. Определяющую роль в  формировании цикла Митчелл отводит ценам, Курсам ценных бумаг, процессам в сфере обращения, деньгам.
Дж. Кейнс Э. Хансен	Избыток сбережений и  недостаток инвестиций, а также недостаток совокупного процесса в целом.
М. Фридмен, А. Шварц	Изменения денежной массы опережает аналогичные изменения экономической конъюнктуры на 12-18 месяцев. Это говорит о том, что максимальные значения темпа роста денежной массы по времени предшествует циклическому подъёму, а минимальные – циклическому спаду.

 

Таким образом, либеральная школа считала основной причиной волнообразного экономического цикла рыночной экономики цикличность инвестиционного и потребительского спроса.

С точки зрения марксизма, периодическое возникновение экономических кризисов (кризисов перепроизводства) является неизбежным спутником капиталистической экономики. Согласно Марксу, причина кризисов — в производстве товаров в таком количестве, которое превышает платёжеспособный спрос. И дело не в ошибках оценки ёмкости рынка и даже не в желании владельцев капитала получить максимальную прибыль, а в самой природе и законах развития экономики, нацеленной на получение прибыли (Карл Маркс в «Капитал», т. 1. 1867 год) /9, с. 13/.

 Владелец капитала (бизнесмен, капиталист, корпорация) стремится к получению прибыли, которая является формой прибавочной стоимости. Прибыль отдельный владелец получит только распродав произведённые товары. И каждый из владельцев не видит принципиальных препятствий для этого. Значит, чтобы прибыль получили все владельцы нужно распродать все произведённые товары. Но при этом работники в форме заработной платы получают стоимость своей рабочей силы, которая суммарно всегда меньше, чем сумма стоимостей произведённых товаров. Если все работники потратят всю свою зарплату на покупку товаров, часть из произведенного так и останется не раскупленной. Либо все владельцы должны остаться без прибыли, либо кто-то не сможет компенсировать даже свои затраты и должен будет разориться. Чтобы всё же распродать товаров на общую сумму больше, чем общая сумма заработной платы, владельцы капитала просто обязаны реализовать товар в кредит. Через несколько циклов производства долги накапливаются. Общая сумма долгов принципиально не может уменьшаться, так как её формирует разрыв между общей стоимостью товаров и общей суммой зарплат. Неизбежно наступает фаза, когда товары перестают отпускать в долг, размер которого превышает всякие разумные возможности погашения. Следствием этого является резкий спад товарного производства, цепные банкротства и массовая безработица, снижение жизненного уровня населения.

Причина кризисных явлений  в экономике по Кейнсу – это  недостаток эффективного спроса, который ведет к недогрузке производственных мощностей, низким темпам роста производства и безработице /10, с. 20/.

Таким образом, можно  сделать ряд важных выводов по экономическим кризисам:

- Кризисы по своей  длительности и содержанию имеют различный характер

- Невозможно создать  единую теорию кризисов

- Кризисы имеют не только негативную сторону, в то же время они расчищают пути для нового витка развития.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2. СОВРЕМЕННЫЙ МИРОВОЙ ФИНАНСОВЫЙ КРИЗИС

2.1 Развитие глобального кризиса, его особенности и причины

Развитие и причины кризиса. В настоящее время мировой экономический кризис находится на ранней стадии, проявившись преимущественно в финансовой сфере (дестабилизация фондовых рынков, убытки банков, рост инфляции, удорожание капиталов).

Рухнула мировая пирамида различных долговых обязательств, которыми банки снабжали все желающее население, в результате у населения возникли огромные массы долгов различным  финансовым институтам.

Таким образом, финансовый кризис начался с кризиса ипотечных банков США, так как доступные банковские ссуды привели к росту некредитоспособной клиентуры. Над множеством банков нависла угроза банкротства.

Также произошло обесценивание  фиктивного капитала, так как его  предложение росло огромными темпами, а спрос искусственно поддерживался с помощью предоставления различных видов кредита.

Еще одной причиной обвального кризиса мировой экономики является перепроизводство основной мировой валюты – доллара США.

В наибольшей степени  от кризиса пострадало национальное хозяйство США, где подготовляется открытие торгового кризиса и падение промышленного производства.

Вслед за падением спроса на американском рынке кризис перекинется  на «новые индустриальные страны», где  начнется остановка производства.

Сокращение объемов продаж и мирового промышленного производства приведет к новым обвалам на фондовых рынках планеты и переходу инфляции в стагфляцию, совершится падение цен на нефть, возрастет число безработных, произойдет масштабное падение потребления.

Кризис затронет все страны, включенные в мироэкономику, и повлечет за собой продолжительную депрессию, разрушительные последствия глобальной хозяйственной дестабилизации окажутся очень большими.

Предполагаемые сроки  развития кризиса: 2008 год – рецессия в США и начало промышленного спада в других странах, 2009-2010 годы – пик кризиса (основное падение), 2010-2013 годы – депрессия, перестройка мироэкономики для нового развития.

Правительства стран  мира не располагают стратегиями  преодоления кризиса, вероятность  их выработки (в силу недооценки кризиса и незаинтересованности в необходимых преобразованиях) до перехода кризиса в пиковую фазу крайне невелика.

Нет оснований ожидать  быстрого прохождения кризиса, его затягивание приведет к обострению политических и социальных конфликтов в большинстве стран мира /11/.

Особенности начавшегося  кризиса:

Первая. Начавшийся в условиях глобализации, кризис носит беспрецедентный по масштабам характер, охватывая практически все динамично развивающиеся страны и регионы. Причем он сильнее всего сказывается на тех, кто был наиболее успешен в последнее десятилетие; напротив застойные страны и регионы пострадали от него в меньшей степени. Сказанное характерно и для внутриэкономической ситуации в отдельных странах, включая Россию, — самые серьезные проблемы наблюдаются там, где был экономический бум, тогда как депрессивные регионы почти не чувствуют изменений. Это резко усложняет процесс выхода из кризиса: неясно, кто сможет стать «локомотивом» восстановления роста.

Вторая. Современный кризис носит структурный характер, то есть предполагает серьезное обновление структуры мировой экономики и ее технологической базы. Пока трудно сказать, какие структурные изменения произойдут, однако их результатом будет перераспределение сил в отраслевом и региональном аспектах.

Третья. Кризис носит инновационный характер. В последние годы много говорилось о важности инноваций, переводе экономики на инновационный путь развития; именно это и произошло в финансово-экономической сфере. Здесь возникли и быстро распространились финансовые инновации — новые инструменты финансового рынка, которые, как тогда казалось, смогут создать условия для бесконечного роста. Но, как выясняется теперь, многие лидеры финансового мира имели о них весьма смутное представление, что привело к двоякого рода последствиям. С одной стороны, финансовые инновации существенно трансформировали ряд товарных рынков, и прежде всего важнейших сырьевых товаров. С другой стороны, в условиях инновационного финансового бума экономическая и политическая элита утратила контроль за движением финансовых инструментов /12, с. 15/.

         Характер и последствия кризиса. Начавшийся мировой экономический кризис является системным, обусловленным противоречиями неолиберальной модели капитализма (мировое хозяйство не может дальше развиваться по-старому), исчерпаны ресурсы экономической политики, построенной на соединении систематического снижения реальной заработной платы со стимулированием потребления.

Падение потребления  в «старых индустриальных странах» привело к потере эффективности экономической модели, основанной на эксплуатации дешевой рабочей силы в «третьем мире» (дальнейшее снижение товарных цен за счет сверхэксплуатации рабочей силы невозможно, ее ресурсы также почти исчерпаны)

Инфляция является одним из проявлений глобального кризиса и порождена изменением баланса между товарной и денежной массой в экономике (обесцениванием значительной части ценных бумаг, жилой недвижимости, а также проявившимся в ходе американского ипотечного кризиса падением покупательной способности населения).