Эволюция золота в денежном обращении

В самих крупнейших капиталистических  странах в эпоху империализма наблюдается относительное сокращение золотого обращения при всё большем  сосредоточении золотых запасов  в центральных эмиссионных банках.

Так, в Германии количество золотой монеты в обращении с 1906 г. до первой мировой войны оставалось почти на неизменном уровне, несмотря на заметный прирост всей денежной массы; в то же время золотой запас  Рейсх-банка возрос более чем  вдвое. Во Франции с 1900 по 1913 г. количество золота в обращении увеличилось  на 21%, а золотой запас Французского банка- на 50%.

Монополистический капитализм порождает тенденцию к централизации  золотых запасов, так как обострение экономических кризисов и подготовка к империалистическим войнам усиливают  борьбу за золото, побуждают стягивать золото из обращения в целях как укрепления финансовой базы центральных банков, так и создания золотых резервов для военных целей. В 1913 г. из всего мирового запаса монетарного золота уже около 60% приходилось на централизованный запас, сосредоточенный в эмиссионных банках и казначействах. Сужение базы золотого обращения подтачивает один из устоев золото-монетного стандарта.

Другим его устоем являлся  беспрепятственный размен знаков стоимости  на золотые монеты. Условием поддержания  такого размена служит наличие достаточного золотого запаса и выпуск знаков стоимости  в ограниченном количестве, соответствующем  потребностям оборота в деньгах. Но борьба империалистических держав за передел мира, бешеный рост милитаризма, подготовка и ведение мировых  войн вызывают колоссальное увеличение государственных расходов и государственных  долгов. В связи с этим буржуазные государства прибегают к использованию  эмиссии бумажных знаков как средства финансирования военных расходов, что  подрывает возможность свободного размена знаков стоимости на золото.

Наконец, и свободное международное  передвижение золота - третий устой  золотого монометаллизма - наталкивается  в эпоху империализма на все большие  препятствия. Характерный для этой эпохи картельный протекционизм, приходящий на смену свободной торговле, препятствует выравниванию цен на мировом рынке. Высокие таможенные барьеры ставят преграды свободному ввозу и вывозу товаров, что ограничивает в известной  мере и свободное передвижение золота на мировом рынке. Создаются все  большие предпосылки для превращения  валют отдельных стран в “замкнутые”  валюты, не могущие свободно превращаться в мировые деньги.

Фактором, препятствующим нормальному  функционированию системы золотого монометаллизма, является крайняя неустойчивость платежных балансов в эпоху империализма. Рост внешней задолженности колониальных и зависимых стран увеличивает  бремя их платежей империалистическим странам и ведет к дефицитности их платежных балансов, а крайне неравномерное распределение мировых золотых запасов препятствует покрытию этого дефицита вывозом золота. Резкое обострение экономических кризисов в эпоху империализма отражается и на платежных балансах империалистических стран, которые в периоды острых кризисов внезапно лишаются большой части своих золотых запасов, что подрывает возможность бесперебойного размена знаков стоимости на золото и порождает тенденцию воспрепятствовать свободному вывозу золота или даже совершенно запретить его.

Только с наступлением кратковременного этапа относительной, частичной стабилизации капитализма (1924-1928 гг.) в ряде европейских стран  были предприняты попытки возврата к золотому стандарту. Но в условиях общего кризиса капитализма восстановление прежней, “классической” формы золотого монометаллизма со свободной чеканкой золота и свободным разменом знаков стоимости на золотые монеты оказалось  невозможным. Вместо довоенного золото-монетного  стандарта были введены новые  формы золотого стандарта: 1) золото-слитковый  стандарт, при котором банкноты подлежат размену только на золото в слитках (а не на золотые монеты), к тому же с существенными ограничениями; 2) золото-девизный стандарт, при котором  банкноты размениваются не непосредственно  на золото, а на валюту других стран, могущую в свою очередь быть обмененной на золото. Золото-слитковый стандарт был введен в Англии (в 1925 г.) и  во Франции (в 1928 г.), большинство же стран, включая Германию (в 1924 г.), Австрию, Данию, Норвегию и др., ввело у  себя золото-девизный стандарт.

Одной из причин перехода к  новым формам золотого стандарта  явилась крайне обострившаяся после  первой мировой войны неравномерность  распределения мировых запасов  золота. В то время, как доля США  в мировом централизованном золотом  запасе за период 1913-1924 гг. возросла с 31,7 до 46%, доля европейских стран упала  с 49,3 до 34%. Узость золотой базы денежного  обращения в ряде капиталистических  стран исключала возможность возобновления чеканки золотой монеты и восстановления золото-монетного стандарта. Это в особенности относится к таким странам, как Германия и Австрия.

Другой причиной перехода к новым формам золотого стандарта  было стремление капиталистических  государств к централизации золота как важного военно-финансового  ресурса. Опыт первой мировой войны  показал большое значение золота для финансирования войны и вместе с тем выявил трудности мобилизации  золота государствами в ходе самой  войны. Но международная обстановка в период общего кризиса капитализма  отличалась крайней неустойчивостью  и была чревата новыми войнами. Поэтому  даже те европейские государства, которые  к моменту проведения ими послевоенных денежных реформ обладали сравнительно крупными золотыми запасами (Англия и  Франция), приняли меры к тому, чтобы  заранее централизовать эти запасы, изъять золото из обращения и держать  его в состоянии боевой готовности в центральных банках.

Во-первых, золото-слитковый  и золото-девизный стандарт представляли собой золотой стандарт без золотого обращения, следовательно, являлись урезанным  золотым стандартом. В то время  как при золото-монетном стандарте  золото выполняло все функции  денег, при золото-слитковом и  золото-девизном стандартах оно было лишено возможности выполнять одну из важнейших функций - функцию средства обращения. При золотом обращении  количество денег в обращении  стихийно приспособляется к потребностям оборота в деньгах - путем перехода денег из обращения в сокровище  и наоборот; ликвидация же свободной  чеканки золота и отмена золотого обращения нарушили стихийный механизм регулирования денежного обращения.

Во-вторых, при новых формах золотого стандарта размен банкнот  на золото был весьма ограничен. Так, при золото-слитковом стандарте  банкноты подлежали размену лишь при условии предъявления их на крупную  сумму: в Англии - на сумму эквивалентную 400 тройским унциям золота (т.е. 12,4 кг), что составляло около 1 700 ф. ст., во Франции - на сумму не менее 215 тыс. франков или около 12,7 кг чистого золота. Что касается золото-девизного стандарта, то при нем непосредственное превращение банкнот в золото становилось вообще невозможным, так как в качестве посредствующего звена между банкнотами и золотом выступала иностранная валюта. Таким образом, новые формы золотого стандарта урезали обратимость банкнот в золото, что ослабило устойчивость денежной системы.

Неустойчивость новых  форм золотого стандарта обнаружилась через несколько лет после  их введения. Мировой экономический  кризис 1929-1933 гг. породил мировой  валютный кризис, в результате которого золото-слитковый и золото-девизный стандарты потерпели крах.

С тех пор в капиталистических  странах существуют системы банкнотного  и бумажно-денежного обращения  при отсутствии свободного размена  знаков стоимости на золото. Разумеется, и при этих системах роль всеобщего  эквивалента продолжает играть золото, а неразменные банкноты и бумажные деньги являются знаками золота, замещающими  его только в функциях средства обращения  и платежа. Однако в отличие от системы золотого монометаллизма, при  которой знаки стоимости являются представителями фиксированного, обозначенного  на них количества золота и всегда могут быть обменены на него, при  системе неразменного банкнотного  или бумажно-денежного обращения  знаки стоимости являются представителями  все уменьшающегося количества золота. Это связано с тем, что неразменные  банкноты и бумажные деньги подвержены инфляции.

В отличие от относительно устойчивой системы золотого монометаллизма, системы неразменного банкнотного  и бумажно-денежного обращения  неустойчивы. При этих денежных системах количество денег в обращении  превышает потребности оборота, причем деньги резко обесцениваются под влиянием их избыточного выпуска.

 

Заключение

 

Обращение полноценных металлических  денег, когда они совпадают с  товарной формой, во-первых слишком  дорого, во-вторых добыча металлов не поспевает  за ростом потребности экономики  в средствах обращения. Между  тем в самой природе денег  заложено решение этой проблемы. Дело в том, что деньги как всеобщий эквивалент используются идеально. Выступая посредником в обмене товаров  они играют мимолетную роль. Именно на этой основе создаются предпосылки  для появления знаков стоимости. Таким образом, сам процесс обращения  металлических денег по мере отклонения обозначенного на них номинального содержания от реального веса предопределил  появление первых функциональных форм денег, которые определили в будущем  полный отрыв денег от товарной формы  и ее полное исчезновение.

Первоначально знаки полноценных  денег тоже поступали в виде металлических  монет (сначала медь, бронза, затем  роль денег надолго закрепилась  за золотом). Почему именно золото играет в истории развития денег решающую роль. Золото - это вещь, а деньги не есть вещь. Золото выполняет чисто  общественную роль. С другой стороны, его трудно произвести (добыть, обработать), т.е. оно удовлетворяет определению  денег.

По сравнению с другими  металлами (кроме открытых в ХХ век) золото имеет более высокую стоимость, не ржавеет со временем, обладает делимостью (что очень важно!); а потом у  многих (да почти у всех народов  мира) был культ Солнца, а золото на солнце имеет такой же блеск, как  и светило. Наравне с ними такие  качества, как портативность, легкость в чеканке, принимаемость везде, где развита торговля. Думается, что не последнюю роль в утверждении  золота как синонима богатства, денег  сыграли женщины. По данным археологов, практически все лучшие украшения  для прекрасной половины человечества изготовлены из золота, причем старейшие  из них датируются V-IV тыс. до н.э.

Затем в обороте стали  использоваться монеты из неблагородных  металлов, по мере того как стоимость  золота росла. После этого стали  появляться знаки полноценных денег, изготовленных из бумаги.

Неустойчивость новых  форм золотого стандарта обнаружилась через несколько лет после  их введения. Мировой экономический  кризис 1929-1933 гг. породил мировой  валютный кризис, в результате которого золото-слитковый и золото-девизный стандарты потерпели крах.

С тех пор в капиталистических  странах существуют системы банкнотного  и бумажно-денежного обращения  при отсутствии свободного размена  знаков стоимости на золото. Разумеется, и при этих системах роль всеобщего  эквивалента продолжает играть золото, а неразменные банкноты и бумажные деньги являются знаками золота, замещающими  его только в функциях средства обращения  и платежа. Однако в отличие от системы золотого монометаллизма, при  которой знаки стоимости являются представителями фиксированного, обозначенного  на них количества золота и всегда могут быть обменены на него, при  системе неразменного банкнотного  или бумажно-денежного обращения  знаки стоимости являются представителями  все уменьшающегося количества золота. Это связано с тем, что неразменные  банкноты и бумажные деньги подвержены инфляции.

В отличие от относительно устойчивой системы золотого монометаллизма, системы неразменного банкнотного  и бумажно-денежного обращения  неустойчивы. При этих денежных системах количество денег в обращении  превышает потребности оборота, причем деньги резко обесцениваются под влиянием их избыточного выпуска.

 

 

 

 

 

 

 

Список литературы

 

 

1.  Брегель Э.Я.  "Денежное  обращение и кредит капиталлистических  стран" 3-е изд. М. Финансы  1973 г.

2.  "Бумажные денежные  знаки России и СССР"  М. "Финансы  и статистика", 1991 г.

3.  Гумилев Л.Н.   "Древняя  Русь и Великая Степь" М.  Мысль, 1992 г.

4.  Гумилев Л.Н.   "География  этноса в исторический период" М. Наука, 1990 г.

5.  Гумилев Л.Н.   " От Руси к России" М. Прогресс, 1992 г.

6.  Гумилев Л.Н.   "Ритмы  Евразии" М. Прогресс, 1992 г.

7.  "Деньги и кредит  в рыночной экономике " учебное  пособие СПб. Изд-во Университета  экономики и   финансов, 1994 г.

8.  Э.Д. Долан "Деньги, банковское дело и  К.Д. Кэмпбелл  кредитно- денежная политика" пер.  с Р.Д.Кэмпбелл англ.  М-Л 1991 г. 

9.  Дьяченко В.П. "Денежное  обращение и кредитная   система  СССР за 20 лет" М. Госфиниздат, 1939 г.

10. Дьяченко В.П. "История  финансов СССР" М. Наука 1978 г. 

11. Зварич В.В. "Нумизматический  словарь" изд 3-е г.Львов "Высшая  школа", 1978г.

12. Злобин И.Д. и др.  "Деньги, кредит и финансы в  социалистическом обществе" Финансы  1975 г.

13. "История России с  древнейших времен до 1861 года" уч. пособие  Воронеж, 1994 г.

14. Красавина Л.Н. и др."Денежное  обращение и кредит   при  капитализме" 3-е изд. М. Финансы  и статистика 1989 г.

15. Маркс К. "Капиталл" тт 2-3 из ПСС К. Маркса и Ф.Энгельса 2-е изд. М. Политиздат, 1970 г.

16. Матюхин Г.Г.   "Мировые  финансовые центры" М. Международные  отношения 1979г.

17. "Мир денег" - краткий  путеводитель по денежно-кредитной  и налоговой системам Запада" М. АО "Развитие" 1992 г.

18. Михайлевский Ф.И. " История  денег и кредита" хрестоматия  Издание коммунистического   университета  им Я.Свердлова М.1925г. 

19. Михалевский Ф.И. "Очерки  истории денег и денежного  обращения" Госфиниздат 1948 г.

20. Михалевский Ф.И. "Золото  в системе капитализма после   второй мировой войны" М.  Изд. АНСССР 1952 г.

21. Нечаев Г.М. "Монеты  России (от Древней Руси до   1917 г.)" Омское кн. изд-во, 1994г.

22. Падалкина Л.С.   "Современная  денежно-кредитная система капитализма"  М.Изд. ВЗФЭИ, 1982 г.

23. Святоловский В. "Происхождение  денег и дензнаков" М. 1923 г.