Международные финансовые организации: их роль, функции и политика

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Государственное образовательное  учреждение высшего 

профессионального образования

РОССИЙСКИЙ  ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ТОРГОВО-ЭКОНОМИЧЕСКИЙ  УНИВЕРСИТЕТ

ТУЛЬСКИЙ ФИЛИАЛ

 

 

 

 

Курсовая работа

по дисциплине: "Международные валютно-кредитные отношения"

на тему: "Международные финансовые организации: их роль, функции и политика"

 

 

 

Выполнила:                                                                                 Проверила:

студентка 3 курса                                                                       к.э.н., доцент         

очной формы обучения                                                             Матраева Л.В.

специальности  "Мировая  экономика"

Субботина Алена

 

 

 

 

Тула, 2011

 

Содержание:

 

Введение

На современном этапе  мировая валютная система – это  механизм, который связывает отдельные  национальные экономики в единое мировое хозяйство и обладает следующими чертами:

• наблюдается рост интернационализации валютных рынков отдельных стран;
• валютные операции совершаются непрерывно в течение суток;
• унифицирована техника валютных операций и международных расчетов;
• быстро развивается срочных сектор валютного рынка, когда поставка валюты по сделкам осуществляется в течение двух дней по spot-курсу;
• растет объем срочных операций с целью хеджирования и т.д.

Для глобального контроля над перемещением валюты в мире были созданы международные финансовые организации, или институты. Финансовый институт - финансовый посредник между кредиторами и заемщиками или между инвесторами и «сберегателями»: пенсионными фондами, страховыми компаниями и пр. Финансовые институты оказывают услуги по передаче денег и предоставлению займов и влияют на функционирование реальной экономики, действуя в качестве посредников в процессе превращения сбережений и других денежных средств в инвестиции.

Вопрос о международных  финансовых организациях обязательно  затрагивается в учебниках по экономической теории, финансам, валютно-кредитным отношениям и проч., т.к. без рассмотрения этой темы невозможно понять принципы функционирования мировой валютной системы.

Основной целью данной работы является рассмотрение международных финансовых институтов, их целей, функций.

Задачи данной работы заключаются:

• в определении понятия международных финансовых институтов;
• характеристике основных международных финансовых организаций, их целей и функций;
• в выявлении тенденций развития международных финансовых организаций на современном этапе.

 

Глава 1. Понятие международного финансового института.

В начале XXI века стали очевидными противоречия и недостатки современной мировой финансовой и валютной системы. На практически неконтролируемых мировых финансовых и валютных рынках уверенно доминируют транснациональный капитал и спекулятивные сделки. Это ведет к нестабильности рынков и через них к неустойчивости всей системы мирового хозяйства.

Институциональная структура  международных валютно-кредитных  и финансовых отношений включает совокупность международных организаций. Одни из них, располагая большими полномочиями и ресурсами, осуществляют регулирование международных валютно-кредитных и финансовых отношений (например, Международный валютный фонд). Другие представляют собой форум для межгосударственного обсуждения, согласования интересов и рекомендаций по валютной и кредитно-финансовой политике (например, Лондонский клуб кредиторов). Третьи обеспечивают сбор информации, статистические и научно-исследовательские издания по актуальным валютно-кредитным и финансовым проблемам и экономике в целом. Некоторые из них выполняют все перечисленные функции.

Международная финансовая организация (институт) — организация, создаваемая на основе межгосударственных (международных) соглашений в сфере международных финансов. Участниками соглашений могут выступать государства и негосударственные институты [1].

Финансовые институты  оказывают услуги по передаче денег  и предоставлению займов и влияют на функционирование реальной экономики, действуя в качестве посредников  в процессе превращения сбережений и других денежных средств в инвестиции.

Идея создания межгосударственных организаций, регулирующих основные формы  международных экономических отношений, возникла под влиянием мирового экономического кризиса в 1929—1933 гг.

В настоящее время существует множество международных финансовых организаций, основными из которых являются:

• Международный валютный фонд;
• Группа Всемирного банка:

• Международный банк реконструкции и развития
• Международная ассоциация развития
• Международная финансовая корпорация
• Многостороннее агентство по гарантиям инвестиций
• Международный центр по урегулированию инвестиционных споров

• Банк международных расчетов;

• Европейский банк реконструкции и развития (региональный финансовый институт);
• Парижский клуб кредиторов;
• Лондонский клуб кредиторов.

 

Целями международной  финансовой организации являются развитие сотрудничества, обеспечение целостности финансовой системы, стабилизация сложных ситуаций, сглаживание противоречий всемирного хозяйства.

Задачи международных валютных и кредитно-финансовых организаций:

• анализ ситуации, тенденций и факторов развития мировой экономики;
• операции на мировом валютном и фондовом рынке с целью регулирования мировой экономики, поддержания и стимулирования международной торговли;
• инвестиционная деятельность (кредитование в области международных и внутренних национальных проектов);
• кредитование государственных проектов;
• финансирование программ международной помощи;
• финансирование научных исследований;
• благотворительная деятельность.

 

Глава 2. Характеристика основных международных финансовых институтов.

Международные финансовые организации создаются путем  объединения финансовых ресурсов странами-участниками  для решения определенных задач  в области развития мировой экономики  и международных экономических отношений.

2.1  Международный Валютный  Фонд.

Как уже было сказано, межгосударственное регулирование  международной валютной системы  осуществляется специализированными  органами и институтами, ведущее  место среди которых занимает Международный Валютный Фонд. МВФ был образован в 1944 г. на Бреттон-Вудской конференции в США. В состав МВФ в настоящее время входит свыше 180 стран мира, в том числе и Российская Федерация.

Основными функциями  МВФ являются [7]:

• Надзор за валютными курсами и за состоянием мировой экономики в целом. Для осуществления такого контроля все страны, входящие в МВФ, обязаны по его запросу предоставлять информацию, касающуюся основных параметров их экономического развития. Целью надзора является своевременное выявление потенциально-опасных макроэкономических тенденций и разработка рекомендаций по их устранению.
• Предоставление временной финансовой помощи тем странам, которые испытывают трудности с погашением международных долгов в результате несбалансированного платежного баланса. Все виды доступа к финансовым ресурсам МВФ основаны на выполнении странами определенных экономических условий, т.е. имеет место быть т.н. обусловленное кредитование. Эти условия разрабатываются совместно экспертами МВФ и правительством страны в рамках программы экономических реформ, направленных на преодоление трудностей, связанных с платежным балансом. Кредиты МВФ выделяются долями или траншами, и при невыполнении страной поставленных условий она не получает новых траншей или новых кредитов.
• Оказание странам участницам технической помощи в сфере банковского дела, статистики, валютно-финансового регулирования и т.п. Такая помощь осуществляется путем направления экспертов МВФ в Центральные банки, Министерства финансов, статистические органы и другие учреждения тех стран, которые запросили помощь.
• Пополнение международных валютных резервов с помощью эмиссии SDR. Специальные права заимствования (Special drawing rights - SDR) представляют собой международные резервные активы, созданные МВФ в связи с глобальной потребностью в новых платежных средствах в дополнение к существующим. Новая единица возникла в 1969 г. на основе Первой поправки к Уставу МВФ в качестве ответа на всеобщую озабоченность необходимостью принять адекватные меры в связи с ростом международной ликвидности. Страны - члены Фонда заявили о своем намерении превратить СДР в конечном итоге в главный резервный актив в мировой валютной системе.

Самым большим количеством  голосов в МВФ (по состоянию на 2008 год) обладают: США — 17,8 %; Германия — 5,99 %; Япония — 6,13 %; Великобритания — 4,95 %; Франция — 4,95 %; Саудовская Аравия — 3,22 %; Италия — 4,18 %; Россия — 2,74 %. Доля 15 стран участниц ЕС — 30,3 %, 29 стран-членов Организации экономического сотрудничества и развития имеют в совокупности 60,35 % голосов в МВФ. На долю остальных стран, составляющих свыше 84 % количества членов Фонда, приходится лишь 39,75 % (рис. 1).

 

 

 

 

Количество  голосов стран-членов в МВФ (в %).

Рис. 1

 

МВФ располагает разнообразными финансовыми ресурсами, предоставляемыми на определенных условиях во временное пользование его членам для реализации программы, направленной на ликвидацию дефицита платежного баланса, не прибегая к ограничениям, могущим оказать отрицательное влияние на эти страны и мировое сообщество. Заимствованные у Фонда средства подлежат возвращению, поэтому ресурсы МВФ находятся в постоянном обороте и могут быть использованы теми странами, которые в этом нуждаются в связи с финансовыми затруднениями. Прибегая к заимствованиям у Фонда, страны вносят определенные коррективы в свою политику, что повышает их способность погашать кредиты, следовательно, и возможность получать средства из других официальных источников, а также на частном рынке капиталов.

Фонд оказывает своим  членам содействие в координации  национальной экономической политики в международном масштабе. Фактически он представляет собой международный валютный форум. В фокусе его внимания находятся не только проблемы отдельных стран, но вся мировая валютная система, а также разработка политических и стратегических мер, позволяющих его членам совместно работать над обеспечением стабильности мировой валютной системы и устойчивого экономического роста.

2.2  Всемирный банк.

Всемирный банк — международная  финансовая организация, созданная  с целью организации финансовой и технической помощи развивающимся странам.

В процессе своего развития Всемирный банк претерпевал различные  структурные изменения, поэтому  под термином Всемирный банк на разных этапах понимались разные организации.

В настоящее время  под Всемирным банком фактически понимают две организации:

• Международный банк реконструкции и развития (МБРР),
• Международная ассоциация развития (МАР).

В разное время к ним  присоединились созданные для решения  задач Всемирного банка ещё три  организации:

• Международная финансовая корпорация (МФК),
• Многостороннее агентство по гарантиям инвестиций (МАГИ),
• Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС).

Все пять организаций  входят в Группу организаций Всемирного банка и называются Группой Всемирного банка. В отдельных случаях под Всемирным банком по-прежнему понимается Международный банк реконструкции и развития, который до сих пор составляет основу деятельности Всемирного банка.